国外银行卡知识PPT课件_第1页
国外银行卡知识PPT课件_第2页
国外银行卡知识PPT课件_第3页
国外银行卡知识PPT课件_第4页
国外银行卡知识PPT课件_第5页
已阅读5页,还剩30页未读 继续免费阅读

下载本文档

版权说明:本文档由用户提供并上传,收益归属内容提供方,若内容存在侵权,请进行举报或认领

文档简介

1、2021-12-141主要内容卡片的认知卡片的受理风险及防范措施第1页/共35页2021-12-142第2页/共35页2021-12-143信用卡的种类 两大信用卡组织 Visa - (威士卡) 世界最大的信用卡组织,前身-美 洲银行信用卡组织 MasterCard- (万事达卡) 专业信用卡组织 American Express - (运通卡) Diners Club - (大来卡) JCB第3页/共35页2021-12-144信用卡的种类(续)卡种卡号特征卡号长度卡号排列VISA首位为416或13位4000 0000 0000 0000或4000 000 000 000MasterCard

2、 首两位为51-5516位5100 0000 0000 0000AE前两位为34或3715位3700 000000 00000Diners Club前两位为30,36,38或3914位3600 000000 0000JCB前两位为3516位3500 0000 0000 0000第4页/共35页2021-12-145共同特征: 卡片为商户的收单机构允许的全球通用的外卡(无使用地域限制); 卡片颜色、图案和标志是否与相应法卡机构相符。 凸印卡号的前四位与下方平行印刷的微型数字一致 卡片是否本人使用(照片卡核对、MS、MR) 卡片在有效期内(有些借记卡无有效期); 卡片正反面完整无缺且无涂改或刮伤;

3、 卡片签名栏签名;(无涂改或刮伤,剪角、损毁等)如何识别卡片?第5页/共35页2021-12-146认识Visa国际信用卡?持卡人姓名Visa标识防伪鸽子特殊凸印V字卡号前四位印刷字体微缩字母第6页/共35页2021-12-147认识Visa国际信用卡?CVV2签名条印有45度VISA斜体字样第7页/共35页2021-12-148认识万事达卡国际信用卡?万事达卡标识卡号前四位印刷字体持卡人姓名特殊凸印M字防伪标识第8页/共35页2021-12-149认识万事达卡国际信用卡?签名条印有45度MasterCard斜体字样CVC2第9页/共35页2021-12-1410认识万事顺国际借记卡?6007

4、93 541234567890600793 541234567890Employee RewardsEmployee RewardsM asterC ard I nternati onalM asterC ard I nternati onalM asterC ard I nternati onalM asterC ard I nternati onal600793 541234567890600793 541234567890Employee RewardsEmployee RewardsM asterC ard I nternati onalM asterC ard I nternati

5、onalM asterC ard I nternati onalM asterC ard I nternati onal600793 541234567890600793 541234567890Employee RewardsEmployee RewardsM asterC ard I nternati onalM asterC ard I nternati onalM asterC ard I nternati onalM asterC ard I nternati onal万事顺标识第10页/共35页2021-12-1411认识JCB卡?第11页/共35页2021-12-1412JCB卡

6、样卡(背面)签名条印有单一蓝色的JCB斜体字样第12页/共35页2021-12-1413美国运通卡样卡(正面) :美国运通卡名称4位印刷防伪号码凸印防伪“AX”或“OC”字符首次成为运通持卡人的年份凸印公司卡的公司名称生效期、有效期持卡人姓名15位卡号古罗马百夫长武士头像第13页/共35页2021-12-1414美国运通卡样卡(背面):签名条签名条下方印有15位卡号运通商标第14页/共35页2021-12-1415大来卡识别有International字样大莱商标注明大莱国际信用卡卡面背景持卡人姓名首次成为大莱会员的年份大莱英文简称发卡国家有效期保安密码,表明打卡机构14位卡号第15页/共35

7、页2021-12-1416大莱卡(背面)激光防伪标志:世界地图背景、竖向条纹、位于正中间的由蓝白色圆环和大莱信用卡公司图标的英文字样注明全球通用字样卡号、保安号第16页/共35页2021-12-1417第17页/共35页2021-12-1418外卡交易流程图外卡交易流程图BANKNETBANKNET收单行收单行 AcquirerAcquirer发卡行发卡行 IssuerIssuer特约商户特约商户 MerchantMerchant持卡人持卡人 CardholderCardholder月结单月结单 StatementStatement中国银联中国银联CUPCUP国际组织国际组织第18页/共35页

8、2021-12-1419受卡商户的基本要求受卡商户的基本要求 无歧视的接受所有有效的受理卡片无歧视的接受所有有效的受理卡片 在显眼位置在显眼位置(柜台柜台,门门,橱窗橱窗)张贴受理卡片的标志张贴受理卡片的标志 不论金额大小不论金额大小,均欢迎持卡人用卡结帐均欢迎持卡人用卡结帐 对现金和信用卡结帐收取相同价格对现金和信用卡结帐收取相同价格, 无针对信用卡无针对信用卡的附加收费的附加收费 有有安装安装POS/EDCPOS/EDC之商店必之商店必须须透透过过POS/EDCPOS/EDC刷卡以取得刷卡以取得授授权码权码 确认为真实卡片确认为真实卡片 商店不得利用商店不得利用分单分单完成交易完成交易,更

9、不允许利用信用卡更不允许利用信用卡进行套取现金进行套取现金第19页/共35页2021-12-1420开始受理开始受理 国际卡国际卡/国内卡国内卡? 信用卡信用卡/借记卡借记卡? 自己能受理的品牌自己能受理的品牌? VALID ONLY IN (COUNTRY)?第20页/共35页2021-12-1421确认卡片的有效性确认卡片的有效性 卡面上有无卡面上有无4位预印号码位预印号码, 是否与卡号前是否与卡号前4位相同位相同 凸凸/平印之卡号是否清晰并整齐平印之卡号是否清晰并整齐 卡面上卡面上/POS机上机上/单据上卡号是否一致单据上卡号是否一致 签名栏是否有签名栏是否有45度角倾斜的度角倾斜的 “

10、国际组织名称国际组织名称”字样字样 签名是否一致签名是否一致 卡片防伪标志是否有动感卡片防伪标志是否有动感 国际组织标志是否清晰,明亮国际组织标志是否清晰,明亮第21页/共35页2021-12-1422注意持卡人的表现注意持卡人的表现 刷卡时神情紧张急欲成交刷卡时神情紧张急欲成交 大量购买不常用且昂贵的物品 来店刷卡次数频繁来店刷卡次数频繁 多张卡片轮流试刷多张卡片轮流试刷 卡片非从钱包取出而由口袋掏出卡片非从钱包取出而由口袋掏出 买了很多衣物但不试穿 对所购物品没有明显兴趣 在收银员操作时不停催促,且故意分散收银员的注意力 签字时动作很慢,或刻意模仿卡片背后签名栏的签名第22页/共35页20

11、21-12-1423如果您有怀疑如果您有怀疑,怎么办怎么办? 保持保持镇镇定定设设法拖延交易之法拖延交易之进进行行. . 尽快联系银尽快联系银行之授行之授权权中心中心以取得对策以取得对策. . 明白告知授明白告知授权权人人员为员为 代号代号1010交易交易 必要必要时应联络警时应联络警方方处处理理. . 拒拒绝绝客客人人刷卡交易刷卡交易. . 凡商店查凡商店查获无效获无效或冒用之信用卡,或冒用之信用卡,应将应将其寄其寄回收回收单单行。行。第23页/共35页2021-12-1424什么是代号什么是代号10? 商户在进行外卡收单业务的过程中,因对卡片或持卡人产生怀疑,但尚不确定,在不惊动持卡人的前

12、提下,可以致电中国银联授权人员报称“代号10”。对银联授权人员提出的问题,商户只需回答“是”或“不是”即可。授权人员将根据商户的答复进行判断并联络发卡行进行授权,将发卡行的回复反馈商户。第24页/共35页2021-12-1425单据和凭证的保存?签购单、交易数据和相关原始凭证至少保存24个月,以便持卡人和发卡行的查询等。第25页/共35页2021-12-1426三、风险及防范措施第26页/共35页2021-12-1427几类高风险商户犯罪分子多针对价值高、易于携带的商品进行欺诈交易。这类商户有: 大型百货商场的电器柜台;金柜;高档服饰柜台 金店 高档艺术品商店 名表店 夜总会;及高档宾馆的桑拿部、歌舞厅第27页/共35页2021-12-1428几点可疑的持卡人行为 顾客不加挑选的购买金链、摄像机等贵重物品; 顾客对所购买的物品没有明显的兴趣; 在关门或营业前购买大量的物件; 一干人等交易时蓄意分扰售货员的注意力; 顾客举止异常紧张; 顾客询问授权限额,然后在限额内签购多张单据; 一个顾客持有多张同一发卡行的卡片; 一个顾客持有多张不同姓名之卡片;第28页/共35页2021-12-1429中国银联国际业务总部联络方式1、商户24小时授权及业务咨询电话:800-820-8555(开通800电话的地区) 021-502720012、商户预授权撤销021-508088703、

温馨提示

  • 1. 本站所有资源如无特殊说明,都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
  • 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等,如果需要附件,请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
  • 3. 本站RAR压缩包中若带图纸,网页内容里面会有图纸预览,若没有图纸预览就没有图纸。
  • 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
  • 5. 人人文库网仅提供信息存储空间,仅对用户上传内容的表现方式做保护处理,对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑,并不能对任何下载内容负责。
  • 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容,请与我们联系,我们立即纠正。
  • 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。

评论

0/150

提交评论