支行个人存款业务转型工作方案

1、支行个人存款业务转型工作方案*支行个人存款业务转型工作方案在当前日益严峻的经济金融形势下，商业银行更加注重提升持续发展能力，致力实现中长期经营效益，而个人业务竞争能力的强弱直接决定着银行机构的生存与发展。根据我行目前的发展现状，强力推进个人存款工作的转型，实现个人存款日均余额和个人客户全量金融资产规模稳步增长工作十分必要。*支行根据*分行制定的*分分行个人存款业务转型工作作方案以及本支行自身的的实际情况制定以下方案。一、工作目标在第一一季度中，*支行储蓄存存款时点余额26044万万元，比年初新增955万万元，其中425万元为新新增存款，530万元为新新增表外理财，仅完成计划划的17%。在后续的

2、工作作中我们*支行要根据市市分行要求进一步落实“转转变存款增长方式，做实基基础客户群”，扎实开展个个人客户提升和拓展工作，做大客户全量金融资产和和基础客户群体规模，努力力提升*支行的基础客户户资产规模，实现我行个人人存款的持续稳定增长。在在增长的基础上努力完成市市行下达的二季度任务，储储蓄存款新增2900万元元，零售贷款新增500万万元，无新增不良贷款，关关注保证在市行下达的水平平，有效客户和中高端客户户按市行要求稳步增长。二、工作措施个人存款业业务转型工作主要是客户为为中心，需要紧紧围绕个人人客户群开展，重点在于突突出“以客户为中心”和“切实提升客户服务体验度度”，做大做实*支行基基础客户群

3、，提升基础客户户忠诚度，从而实现*支支行基础客户群的稳定增长长。*支行个人存款业务务转型工作打算从以下几个个方面开展。1、厅堂服服务现如今，银行同业竞竞争越来越激烈，在各银行行本身差异越来越小的情况况下，优质的服务显得越来来越重要，服务是排在第一一位的，而厅堂服务又显得得格外重要因为每个客户进进门来首先接触的就是厅堂堂服务，只有优质的服务才才会让客户觉得满意，觉得得放心。*支行根据市分分行要求，坚决落实厅堂管管理十六条规范，保证厅堂堂内灯光明亮，布置美观，各种宣传单页办公用品摆摆放整齐有序，给客户以温温暖的感觉。大堂经理是是厅堂管理的第一责任人，不仅要保持厅堂的干净整整洁，还要做好厅堂客户服服

4、务工作。首先要加强宣传传折页的发放，向每一位进进门的客户宣传我行最新和和近期重点销售的产品，主主动将我行产品推出去；对对于等待的客户，要尽力安安抚，做好客户分流工作，充分利用电子渠道以及自自助设备减少客户的等待时时间，提#升客户体验感感；同时加强大堂与柜员之之间的配合，加强柜员一句句话营销与及时转介，共同同实现产品销售；对于潜在在客户，柜员做好推荐，大大堂经理做好引荐维护，理理财经理做好跟踪维护，并并利用好贵宾窗口，共同提提升客户资产，实现*支支行理财贵宾客户的持续稳稳定增长。2、存量客户户维护个人存款业务转型型工作重点就是围绕基础客客户展开，因此存量客户的的维护是*支行个人存款款业务转型工作

5、的重点。根根据*支行存量客户情况况，支行已利用现有的信息息和各种业务系统数据按存存量客户的资产情况分配至至每位员工名下，落实“突突出重点、兼顾一般”的客客户维护策略，分层设定。主要为金融资产1-5万万元客户由柜员进行维护，5-20万客户由大堂经经理和个人客户经理进行维维护，20万-50万客户户由理财经理进行维护，550万以上客户由支行行长长维护。近期每位员工根据据工作安排首先将各自名下下客户联系方式和在我行所所办理的业务品种和接受的的金融服务项目查明晰，并并进行分类，主要分为存款款类、贷款类、理财类、外外汇类、代发类、第三方存存管类等。对存量客户进行行分类汇总方便日后根据每每位客户不同的类型进

6、行有有针对性的维护，为开展精精准营销提供便利前提。客户维护的主要方式有厅厅堂优质服务、电话短信服服务、上门拜访服务等。可可以根据每位客户不同的情情况提供不同的服务，提高高服务质量，通过提供全方方位、差异化和个性化的维维护服务将合适的金融产品品推荐给不同的客户，实现现客户资产的保值增值，同同时提升客户对我们*支支行的认可度和忠诚度。同同时将每位员工名下客户资资产情况与各自揽存挂钩，提升员工维护存量客户的的积极性与主动性。3、增量客户拓展存量客户户的维护与提升的重点是提提升客户的“质”，而仅仅仅依靠提高“质”是远远不不够的，还要不断壮大基础础客户规模，提升基础客户户的“量”。扩大*支行行基础客户规

7、模主要从以下下几个方面着手：一是针对对已发放的社保ic卡进行行专项营销，引导客户激活活社保卡的金融功能，从而而成为我行的动卡客户，扩扩大我行的基础客户数量；其次进行公私联动，加强强“代发薪”客户的营销，同时利用各种特色产品做做好代发客户维护，提升代代发资金沉淀率；同时做好好现在正在积极跟进的黄标标、李家坊的拆迁代发社区区的拆迁代发工作，通过全全员营销争取在二季度有所所突破，以此棚改拆迁资金金作为新增中高端客户的重重要目标持续跟进；以社区区营销作为增量客户拓展的的基本模式，通过走进社区区，走进居民，走进客户，通过宣传我行特色储蓄产产品引导客户走进我们*支行，为后续营销跟踪扩扩大基础客户群，在社区

8、以以常态化营销持续增加基础础客户。4、奖惩措施根据制定的*支行个个人存款业务转型工作方案案对员工制定相应的奖惩惩措施。首先是风险金制度度，每位员工上交20000元的风险保证金，对于后后续存款任务完成的员工全全数返还，同时给与奖励，对于存款任务未按要求完完成的员工实行扣罚制度，扣罚程度与任务完成情况况挂钩。同时加大对员工的的考核力度，每天按时上报报存量客户维护进度与新增增客户拓展情况，实行正负负激励同步，及时发现优秀秀事例，树立表彰先进典型型，同时给与一定的经济奖奖励，营造“比学赶超“的的争先氛围。过程管理是是保证*支行个人存款业业务转型工作顺利推进、各各项具体措施逐一落地并取取得成效的关键。每位员工工要按照支行制定的存量客客户维护进度按时按质推进进，建立好“一户一册“电电子台帐，在每日晨会通报报存量客户维护情况和增量量客户目标拓展