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文档简介

1、银行高管人员防范合规风险履职要点学习心得 银行高管人员防范合规风险履职要点学习心得 高管人员防范合规风险履职要点学习心得体会 学习高管人员防范合规风险履职监察工作方案试行这项活动开展已有三个月了,在这段时间里,我行的每位员工,都在以自己的行动来参加这次活动。作为现任营业部和风险合规部的主管,通过这段时间的学习给我最深入的体会就是:细心防差错,粗心铸大过。 银行服务窗口员工合规操作体会合规操作从我做起,优质服务真心付出金融业是一个竞争激烈的行业,在一个风险无时不在的行业中,没有规矩不成方圆。要使建行的事业能够继续、健康、快速的发展,作为前台员工必须遵守规章制度,熟悉各项业务流程,做到防范风险,人

2、人有责,合规操作,从我做起。 工作到处有风险,慎重认真最重要。作为一名前台管理人员,我深深的感受到合规操作的重要性,如果每一名员工都能按照规范化操作,就能切实防范操作风险,让我们行的各项业务得到健康的发展。作为服务窗口的一名员工,我们要在认真做好每一件事,慎重对待每一笔业务的同时,也必须铭记“客户至上、“以客户为中心的宗旨,严格按照规范化服务标准来接待每一位客户,比如在实际工作中,我们常常会碰到开户资料不全的客户要求开户,不能支取现金的客户想违规提现,票据要素不全的要办理结算等现象,但作为前台人员,我们要提供服务也要保持原则,这就需要 提升与客户沟通的技巧,在客户的要求不符合规章制度的时候,我

3、们不能只是简单生硬地说“不,而是要用优良的态度向客户解释不能办理的原因,在防范风险的同时依旧提供了优质服务 银行工作是风险性很高的一项工作,在做好服务的同时,也要贯彻好规章制度,一切都要合规进行。如果不按规章制度办事,当风险发生时可能就会酿成严重的后果。所以在工作中,一定要按照相关规章制度去办。以往总是认为,这样也是小事那样也没有多大的事,很多的制度都没有切实落实到实处,比如说有时临时离柜一下马上就回来时没有锁屏锁箱;有时为了图方便也没有将大额现金全部放入保险柜等,这种现象现在已经全部都得以改正了,防范意识也得到了显然的提升。我想,在我们前台办理业务,只要按制度办事了,就会减少很多案件的发生。

4、比如在开户和挂失时,一定要认真审核客户的有效证件的真实性,不要用复印件替客户开户和挂失,这样就会有效的减少诈骗案件的发生;大额存取款时要审查是否属于可疑交易和洗钱交易;自己保管的各种印章也要妥善保管好,不能借用给他人使用和加盖。只要我们在办理业务过程中始终认真仔细,保持按制度办事,就不会有风险的存在,相反如果我们粗心大意,不遵章守纪,随时都有可能铸成大过。 同时,我们还需要积极学习,不能抱着安于现状、不思进取的想法,要让自己更上一个台阶,获得更大的发展。学 习的积存相当的重要,强化学习,及时掌握新的知识,掌握熟练的技能,才干让自己实现零差错。学习能提升思想素养,只有从思想上提升了,才干防止对金

5、钱的诱惑与邪念。学习不能只满足于理论方面,与同事之间的互相学习、互相交流经验也很重要。 高管人员防范合规风险履职监察工作方案试行所传达的精神是我们需要长期贯彻学习的,将业务做到没有差错完全合规是一项长期而又艰巨的任务,我们一定会做到始终保持,并且坚信“习惯成自然的道理。相信邮储银行、相信自己,一定成功。 扩大阅读:银行高管人员防范合规风险履职报告 银行高管人员防范合规风险履职报告 自市分行开展“支行高管人员合规经营及风险防范专题教育活 动以来,本人高度重视,始终将此项工作作为支行各项工作的重中之重,同时秉着有则改之无则加勉的心态,仔细核对高管人员防范合规风险履职监察要点中每项内容,结合自身平常

6、的工作状况,认真的做了自查自纠,自查结果平常工作均为合规操作。本人在平常支行管理中取得阶段性成果的基础上,进一步革新途径,采用有效措施,严密步署,狠抓落实,形成了支行领导垂范,上下联动,多措并举的合规文化建设环境,在全面扎实推动的同时,有效的促进了合规文化建设的传播发展。 一、推动合规文化建设的重要保证 1、支行领导重视亲力亲为起到模范表率作用 以本人为中心的支行领导班子首先认真学习合规文化建设的相关文件,深入领会开展合规文化建设的重大意义。充分熟悉到开展合规文化建设是我们支行生存、发展的内在迫切需要。同时,从本人做起,身体力行,亲力亲为,起到了模范表率作用。本人不但是合规文化建设的管理者,更

7、是践行者。在网点办理业务时,不搞特权不走快捷通道,和一般的顾客一样排队办理业务。 2、员工熟悉到位积极参加形成主动自觉学习的深厚氛围由于以本人为中心的支行领导班子的亲力亲为和模范表率作用,在员工中形成了一种无形的力量和动力,充分带动了全行员工积极参加的自觉性和主动性,从而形成了领导做起、上下联动、共同学习、 共同提升的深厚氛围。 3、将合规文化建设列入重要的议事日程 我支行把合规文化建设列入极为重要的议事日程,定期召开专门会议进行研究布暑。利用各种机会、不同场合不断地向职工宣扬,而且还把合规文化建设的要求落实到各项具体工作中去,不断推动合规文化建设向纵深发展。 4、开展层层签订责任状活动明确干

8、部员工责任意识 我支行依据市分行日常合规操作工作要求,层层贯彻案件防控责任,并按要求签订了案件防控责任状,明确了员工的责任意识。二、推动合规文化建设的有效途径 1、从职业操守培训入手强化员工职业道德教育 我支行关于新进的员工进行了职业操守培训。通过对银行业从业基本准则、银行业从业人员与客户等内容的学习,新进员工了解了职业操守的基本知识和做为一名银行业从业人员应具备的基本素养,使职工初步树立起是非分明的职业道德观、荣辱观、加强了“诚信、“正直行业精神的培养,强化了职业道德教育。 2、全面落实市分行制定的作业式操作流程规范操作行为防范操作风险 为规范各岗位人员操作行为,防范操作风险,我支行各岗位完全按照市分行制定的操作流程进行日常的工作操作。3、开展案例学习活动提升员工遵规遵守法律意识和反思能力 5月份全行统一学习了201*年个人业务风险防范专题、电子 渠道风险防范、风险合规教育、营业网点风险防范、关于小企业贷款营销、调查人员隐瞒客户信息问题的风险提示。通过案件的学习,触动了员工的心灵,起到了警示作用,提升了员工遵规遵守法律意识和自控能力。 xxxxxxxxxx

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