信贷风控个人工作总结

1、信贷风控个人工作总结信贷风控个人工作总结信贷风控个人工作总结（一）XX年，风险控制部在公司领导的关怀和各部门同事的大力支持 下，按照公司总体工作思路和部署，努力工作，克服人员调整频繁 给工作带来的不便，完成了申保项目保前实质性考察、法律文件审 核及签署、组织项目论证会、拓展新业务品种、不良项目的处路等 一系列工作。现将一年来的主要工作总结如下：主要工作内容1、XX年，我部顺利引进两名专业人才，为建设高效的风控团队、 为提高风控工作质量奠定了基础。2、通过与领导、投资部同仁的多次沟通以及实践中的不断探索, 风险控制工作目前己经形成较为完整的流程。我部根据实际情况修 订了风险控制制度，进一步规范了

2、风险控制流程，完善了流程 中的格式文木，包括风险评估报告、投资部项目质量分析自 评表等。3、在投资部门的配合下修订了项目投资管理制度，将风 险控制制度所制定的风险控制流程与措施融入项目投资管理制 度，使风险控制工作变得更加日常化与具体化，在进一步规范公 司项目投资工作的同时，完善了公司的风险控制体系。（二）揭示拟投资项目风险1、汇总各投资部门的立项申请表，及时收集项目立项资料并进 行初步风险分析，及时与投资部门交流意见以便更好地筛选项目。2、督促投资经理及时提交项目具体资料，并做进一步的风险分 析，向项目组列示问题清单，向公司内审会出具拟投资项目的风险 评估意见，为内审会提供决策依据。3、对拟

3、投资项目进行现场风控调查，实时与项目经理沟通，落 实项目可能存在的风险点，在此基础上撰写项目风险评估报告提交 至投资决策委员会与风险控制委员会，作为项目判断依据。4、负责风险控制委员会的会务工作，及时向风险控制委员会提 交项目资料，汇总委员评审意见。按月向风险控制委员会报送工作 简报，以便委员及时了解公司投资情况。（三）关注己投资项目情况1、收集、汇总xx年己投资项目的资料，对每一家企业XX年的 经营情况都进行了具体的分析，并撰写XX年己投项目经营情况报 告，以便管理层更好地了解己投项目的进展。2、实时关注已投资项目风险点，多次与项目负责人、企业方沟 通情况，并提出相应的建议，必要时与律师商议

4、解决措施。撰写相 关的专项情况报告。如港海建设的资产注入问题、鑫达银业重大问 题等。（四）加强法务事项管理1、按公司管理制度的要求进行常规的合同审核。2、与法律顾问沟通协调，督促其及时为我公司处理法务事项， 包括合同的审核与出具法律意见、项目投资的法律风险咨询等。3、建议聘请了法律服务机构指派律师在公司坐班，有效提高公 司法务事项的处理效率。（五）协助各部门的工作1、根据项目调查的需要，为投资部门在投资过程中涉及的财务、 税务问题提供咨询，并联系中介机构进行法务与财务尽职调查。2、为公司基金募资事宜提供财务、税务相关协助工作，并督促 法律顾问提供法务支持。3、就公司资产评估、审计、验资等事宜联

5、系事务所并就相关问 题进行沟通协调。总结过去的一年，风险控制部做了一些工作，但与公司领导要求 以及公司业务的发展需要相比，我们清醒的认识到还有较大差距， 主要表现在以下几个方而：（一）风控业务工作流于形式，甚至成为业务部的附属部门。由于 两个部门人员紧张，业务量大，有时工作出现两个部门交叉进行， 许多项目为了赶进度导致风控部许多审核工作无法按时有序进行。 我们认为严格完备的业务流程和手续是我们最后的风险屏障，我们 每一个业务人员都应该遵守，不应流于形式、颠倒顺序。回顾以往 的工作，我们部门的工作人员出现与业务部门人员沟通少，发现问 题碍于怕影响工作效率而没有及时提出。严格完备的业务流程和手 续

6、在短时间内可能会影响工作进度和效率，但是这种工作习惯的养 成正是我们工作可以大胆有序开展的前提和保证。（二）未及时督促业务部门开展保后检查。今年以来，受担保业务压力和人员变动影响，在保项目的常规保 后管理基木停止，风险控制部也没有及时督促业务部门做好保后检 查工作。导致没有及时发现风险的存在，发生了不良项目的代偿。（四）制度虽有，执行欠佳。今年，风险控制部根据实际情况相继制定了相关的制度和表格。 但是执行力度不够，迫使一些制度成了摆设。好的制度重在执行如 果执行力度不够再好的制度也等于零。我们反思执行力不够的原因 有两方而：1、制度本身的缺陷:制度与企业现实脱节，缺乏执行基础；2、执行制度的人

7、的问题，人对制度的重视程度不够，缺乏执行 的动力。总之，在新的一年里，我们将按照公司的安排，尽最大努力来完 成各项决策的'具体实施，加强业务学习，认真开展工作，不断提高 加强风险防范的能力，为公司的加快发展贡献一份力量。信贷风控个人工作总结（二）XX年，风险控制部在公司领导的关怀和各部门同事的大力支持 下，按照公司总体工作思路和部署，努力工作，克服人员调整频繁 给工作带来的不便，完成了申保项目保前实质性考察、法律文件审 核及签署、组织项目论证会、拓展新业务品种、不良项目的处等一 系列工作。现将一年来的主要工作总结如下：一、切实做好申保项目保前实质性调查，监督业务人员尽职尽责。 根据公司

8、业务流程要求，风险控制部对项目调查小组调查的合规性 进行检查和监督。一年来与担保业务部进行项目实质性考察100余 户，确保各项调查工作符合公司规定。调查中配合业务人员对每家 企业的生产经营、财务状况、合同订单、投资新建等方而进行调查, 并对业务人员是否履行尽职调查义务实施监督。做到发现问题及时 提醒及时处理。二、严格把控风险，完成法律文件的审核与签署工作。法律文件 的审核与签署工作是风险控制部的一项重要工作，一方面是公司正 式与银行签订保证合同之前，对公司于贷款企业、反担保企业、 反担保自然人、银行等四方签署法律文件内容完整性、合规性审核 工作。在工作中，我们协同担保部业务人员发现了几起申保企

9、业伪 造签字样本的案例，并进行了纠正和整改。另一方面是根据我们与 银行签订合作协议、保证合同。今年完成工行、建行合作 协议的续签工作，兴业银行为我公司综合授信2亿元人民币，招商 银行、农行、交行正在审核沟通过程中。三、积极组织项目论证会。根据担保业务管理办法和项目论证会议工作细则的规定 风险控制部我们积极组织项目论证委员会。包括项目资料的完整性 审核、项目评审报告的合规审核、会议申请、会议组织、发布会议 纪要等。一年来，风险控制部总共组织召开了项目论证会议58次， 审核新增续保项目122个。其中会议通过新增项目28户，续保项目 50户。四、加强风险防范，制定系列措施和制度。五、统计在保项目，做

10、好项目到期前提醍。风险控制部认真做好项目统计工作，并根据在保项目统计表及时 的做好临近到期项目提醒工作。每月月底前做好下一个月到期的项 目统计，形成到期项目统计表并送达担保业务部部门经理手中。 为业务部及时做好续保工作做好相关服务。六、不良项目的代偿、追偿、诉讼工作。认真做好山东*项目的 追偿工作，做好与法院、律师事务所的沟通工作，及时通报有关情 况。七、新业务品种的拓展及新系统的开发。1、加入省再担保集团。截止到现在对再担保现有业务品种的了 解、前期准备材料、到我公司考察座谈己全部结束，等待对方上会 通过加入该体系。2、诉讼保全业务。目前已经完成和省高院的接触，有关负责人 对我公司诉讼保全担

11、保业务的开展表示认可，并提出由我公司作为 发起人制定担保公司业务规则，年内配合完成国内诉讼保全业务的 进展调研。3、区域集合票据业务的开展。风控部及时了解到该项业务的试 点政策，及时通报公司并走在了同行的前列。信用担保综合业务系统的开发。我部与其他部门配合完成设备及 软件的购买、设备的安装、系统的调试、操作培训等。总结过去的一年，风险控制部做了一些工作，但与公司领导要求 以及公司业务的发展需要相比，我们清醒的认识到还有较大差距， 主要表现在以下几个方面：（一）风控业务工作流于形式，甚至成为业务部的附属部门。由于 两个部门人员紧张，业务量大，有时工作出现两个部门交叉进行， 许多项目为了赶进度导致

12、风控部许多审核工作无法按时有序进行。 我们认为严格完备的业务流程和手续是我们最后的风险屏障，我们 每一个业务人员都应该遵守，不应流于形式、颠倒顺序。回顾以往 的工作，我们部门的工作人员出现与业务部门人员沟通少，发现问 题碍于怕影响工作效率而没有及时提出。严格完备的业务流程和手 续在短时间内可能会影响工作进度和效率，但是这种工作习惯的养 成正是我们工作可以大胆有序开展的前提和保证。（二）未及时督促业务部门开展保后检查。今年以来，受担保业务压力和人员变动影响，在保项目的常规保 后管理基木停止，风险控制部也没有及时督促业务部门做好保后检 查工作。导致没有及时发现风险的存在，发生了不良项目的代偿。（三

13、）风控人员自身理论水平和专业知识有待进一步提高。随着公 司业务的开展，对高素质专业人才的需求越来越大，风险控制部今 年人员调整频繁，从制约了风控业务的全面开展。至今缺少备律师 资格或有实际法律工作经验的法学毕业生，来处理法律文件的审核 等法律事务。现有人员相关知识而较窄，应该加强理论知识、国家 政策、业务技能等方而的学习和提高。（四）制度虽有，执行欠佳。今年，风险控制部根据实际情况相继制定了相关的制度和表格。 但是执行力度不够，迫使一些制度成了摆设。好的制度重在执行如 果执行力度不够再好的制度也等于零。我们反思执行力不够的原因 有两方面：1、制度本身的缺陷:制度与企业现实脱节，缺乏执行基础；2

14、、执行制度的人的问题，人对制度的重视程度不够，缺乏执行 的动力。二OXX年工作初步打算总之，在新的一年里，我们将按照公司的安排，尽最大努力来完 成各项决策的具体实施，加强业务学习，认真开展工作，不断提高 加强风险防范的能力，为公司的加快发展贡献一份力量。信贷风控个人工作总结（三）XX年，在公司各位领导及同仁的支持配合下，本人组织部门积 极开展风险控制工作，认真履行了风险控制部部长的职责，在公司 项目投资、己投项目管理等重点风险控制方而取得了一定的成效， 为公司的投资业务提供了决策依据。本人XX年主要工作内容如下:一、完善风控流程，加强风控制度建设风险控制部成立于XX年末，由于成立的时间较短，风

15、控工作一 直处于不断探索与改进的过程中，直至目前己经形成较为完整的流 程。经多次沟通，并征求投资部各位同仁的意见，结合风控工作实 际，进一步修订了风险控制制度，完善了流程中的格式文本， 如风险评估意见、风险评估报告、投资部项目质量分析 自评表等。并在风险控制制度的基础上，将风控工作流程融 入投资管理制度，使风控工作变得日常化与具体化，进一步规范公 司项目投资工作的同时，也完善了公司的风险控制体系。二、加强投资风险监督，揭示拟投资项目风险1、组织部门员工及时收集投资各部的项目立项资料，并进行初 步风险分析，并与投资部门交流意见以便投资部更好地筛选项目。2、组织、督导部门员工在获得项目具体资料后做

16、进一步的风险 分析，并向公司内审会出具拟投资项目的风险评估意见，为内审会 提供决策依据。3、组织拟投资项目的现场风控调查，并与投资部多次沟通，落 实项目可能存在的风险点，在此基础上撰写项目风险评估报告提交 至投资决策委员会与风险控制委员会，作为项目判断依据。4、组织风险控制委员会的会务工作，汇总风险控制委员会的评 审意见，并按月向风险控制委员会报送工作简报，以便委员及时了 解公司投资情况。5、督导风险控制制度的具体实施，并监督项目投资严格按照业 务流程规范操作。三、汇总己投项目情况，加强己投项目管理1、组织XX年己投资项目的资料收集与汇总，对每一家企业XX 营情况都进行了具体的分析，并撰写己投

17、项目XX年经营情况报 告，以便管理层更好地了解己投项目的进展。2、实时关注已投资项目风险点，多次与项目负责人、企业方沟 通情况，并提出相应的建议，必要时与律师商议解决措施。组织撰 写相关的专项情况报告。四、加强法务事项管理，控制法务风险1、多次与法律顾问沟通协调，督促其及时为我公司处理法务事 项，包括合同的审核与出具法律意见、项目投资的法律风险咨询等。2、建议聘请了法律服务机构指派律师在公司坐班，有效提高公 司法务事项的处理效率。五、加强与中介机构的联系，协助其他部门的工作1、根据项目调查的需要，为投资部门在投资过程中涉及的财务、 税务问题提供咨询，并联系中介机构进行法务与财务尽职调查。2、为公司基金募资事宜提供财务、税务相关协助工作，并督促 法律顾问提供法务支持。3、就公司资产评估、审计、验资等事宜联系事务所并就相关问 题进行沟通协调。六、提高个人素质，加强团队建设1、顺利引入两名专业人才，并定期进行培训，传授相关业务知 识，以提高部门人员的业务水平，为建设高效的风控团队、提高风 控工作质量奠定基础。2、不断加强自我建设，注意学习投资行业相关制度，参加相关 培训以实时掌握新知识。3、定期组织部门内部讨论会议，对投资项目、己投项目、风控 工作方式等内容进行交流，既有利于提高部门人员业务水平，也有 利于提高风控工作的效率、完善投资与风控的流程。七、xx年的匚作计划与努力的方向X