银行营运部操作风险控制及流程优化奖励办法

1、.营运部操作风险控制及流程优化奖励办法为进一步增强*银行总行及各分支行营运风险控制能力，优化工作流程、提升工作绩效，鼓励各级营运人员对操作风险和流程优化建言献策，根据本行操作风险事件报告指引及营运部今年工作计划，制定本奖励方案。第一章 总则第一条 操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。各级营运人员均有权利对潜在的操作风险点、操作风险控制缺陷等提出完善建议，对即将发生或已发生的操作风险事件进行及时报告。第二条 总行及各分支行营运主管应鼓励营运人员提出操作风险控制建议。对反映和成功避免操作风险的发生的人员应给予一定的鼓励和奖励。第三条 操作风险控

2、制和流程控制紧密相关，同时流程优化对于提升营运工作效率作用显著。因此在考虑风险可控的前提下，鼓励各级营运人员提出流程优化建议，对于采纳的建议，应对建议人员给予一定的鼓励和奖励。第二章 报告流程第四条 报告分为建议报告和事件报告两类，建议报告包括操作风险控制建议和流程优化建议；事件报告指由于流程、人员、系统等因素导致的风险事件的报告。第五条 营运人员关于完善操作风险控制或优化流程的建议，可在与本级营运主管讨论后，填写操作风险控制建议（附件一）或流程优化建议（附件二）并通过电子邮件发送至总行营运部营运支持主任。第六条 由总行营运总监、各级营运主管、营运支持主任（包括上述人员授权的代理人）等成员组成

3、评议小组，每月对于汇总的操作风险控制建议和流程优化建议进行评议，并作出采纳、需进一步修改、暂不采纳的决定。对予以采纳的，由总行营运部营运支持主任进行记录作为奖励依据。第七条 总行营运部营运支持主任应及时向建议人反馈评议结果，对需进一步修改的，鼓励其完善后再提交；对暂不采纳的，应详细说明原因，并鼓励其在今后工作中继续提出建议。第八条 操作风险事件的报告，营运人员可在向本级营运主管汇报后，填写操作风险事件报告（附件三）并在2个工作日内通过电子邮件发送至总行营运部营运支持主任。情况紧急的，可先行通过电话或邮件报告；操作风险事件涉及营运主管的，可直接反映至总行营运部营运支持主任。第九条 总行营运部营运

4、支持主任收到操作风险事件报告或相关电话及邮件后，应即刻向总行营运总监报告，由营运总监指定人员进行调查。对调查属实或成功避免操作风险发生的报告人员，由总行营运部营运支持主任进行记录作为奖励依据。第三章 奖励流程第十一条 总行营运部营运支持主任每季度首月5个工作日内，对上季度记录的建议报告和事件报告进行汇总，对符合奖励标准（第六条、第九条）的，交营运总监批准并确定奖励级别。第十二条 总行营运部营运支持主任根据营运总监批准，对报告有关人员予以奖励，并将奖励记录抄送建议人员所属营运主管，作为当年工作业绩考核的重要参考。第十三条 对具有示范作用的报告，经营运总监批准，总行营运部营运支持主任可通过内部邮件

5、向全体营运人员通报，鼓励各级营运人员积极建言献策。第四章 奖励标准及奖励方式第十四条 每季度首月，由总行营运总监指定成员组成评议小组，对符合奖励标准的报告，根据如下矩阵将奖励划分为A、B、C三个类别：财务效果高CBA中CBB低CCC低中高可执行性 其中，A类奖励：具有很好的可执行性和财务效果（显著降低营运成本或避免重大损失）；B类奖励：具有较好的可执行性和财务效果；C类奖励：在可执行性或财务效果方面对日常工作具有一定的促进作用。第十五条 总行营运总监可根据奖励类别，给予建议和报告人员一定的奖励。奖励方式包括通报表扬、物质奖励、培训、集体活动等多种形式。第十六条 总行营运总监亦可根据当年情况评定年度最佳建议和报告，给予建议或报告人员一定的物质奖励并颁发奖状。附件1. 操作风险控制建议；2. 流程优化建议；3. 操作风险事件报告。附件1.流程优化建议 年 月 日事项关于*流程优化的建议建议人员所属机构 总行营运部； 分行涉及事项描述具体建议建议方案：可执行性：财务效果：其他（如有）营运主管附件2.操作风险控制建议 年 月 日事项关于*操作风险控制的建议建议人员所属机构 总行营运部； 分行涉及事项描述具体建议建议方案：可执