基金法规试题2

1、基金法规试题21 、下列关于基金监管原则说法，不正确的是（ ）。a 公开、公平、公正监管原则是基金监管活动的目标和宗旨的集中体现b 政府监管体现了政府对经济的干预c “三公”原则是证券市场活动以及证券监管的基本原则d 市场经济是法治经济，政府干预也必须依法进行参考答案：a测试方向：难易程度：易教材页码："上""册"76页解析：保障投资者利益原则是基金监管活动的目标和宗旨的集中体现。2 、基金信息披露原则不包括（ ）。a 及时性原则b 完整性原则c 真实性原则d 效率原则参考答案：d测试方向：难易程度：易教材页码：下册98页解析：关于基金信息披露内容方面应

2、遵循的原则包括真实、准确、完整、及时和公平。3 、不属于基金客户服务特点的是（ ）。a 持续性b 全面性c 专业性d 时效性参考答案：b测试方向：难易程度：易教材页码：下册158页解析：基金客户服务的特点是：专业性、规范性、持续性和时效性。4 、关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是（）。a 存在前端收费和后端收费两种模式b 后端收费模式是指在认购基金份额时就支付费用c 前端收费模式是指在认购基金份额时不收费d 前端收费的认购费率一般会随着基金持有时间的延长而递减参考答案：a测试方向：难易程度：易教材页码："上""册"8页解析：前端收费是指认购基金份

3、额时就支付认购费用的付费模式；后端收费是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。后端收费的认购费率一般设计为随着基金份额持有时间的延长而递减，持有至一段时间后费率可降为零。5 、基金的募集是指基金管理人根据有关规定向（ ）提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。a 中国银监会b 中国人民银行c 中国证监会d 中国保监会参考答案：c测试方向：难易程度：易教材页码：下册5页解析：基金的募集是指基金管理人根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。6 、（ ）风险不属于合规风险。a 销售合规b 声誉c 投资合规d 信息披露参考答案：b测

4、试方向：难易程度：易教材页码：下册202页解析：合规风险主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。7 、基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。表述的是基金销售适用性应当遵循的（）。a 投资人利益优先原则b 全面性原则c 及时性原则d 客观性原则参考答案：d测试方向：难易程度：易教材页码："下""册"149页解析：客观性原则，是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。8 、某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导

5、致申购失败，事后进行原因分析时发现公司新股申购制度在法规发生变化后未及时更新。该事件反映该公司在内部控制方面违背了（ ）原则。a 有效性b 相互制约c 健全性d 独立性参考答案：a测试方向：难易程度：易教材页码：下册177页解析：题干所述违背了内部控制的有效性原则。9 、申请开展基金销售业务的机构应向（ ）申请注册。a 中国证监会b 中国证券业协会c 中国证监会派出机构d 中国基金业协会参考答案：c测试方向：难易程度：易教材页码：下册127页解析：申请开展基金销售业务的机构应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。10 、下列关于价值型股票与成长型股票的表述，错误的是（

6、 ）。a 价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票b 成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票c 价值型股票的市盈率、市净率通常较高d 成长型股票的市盈率、市净率通常较高参考答案：c测试方向：难易程度：易教材页码："上""册"43页解析：价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，其市盈率、市净率通常较低。成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高。11 、在金融市场，资金的供给者是通过何种方式获得不同类型的金融资产（ ）a 投资实体项目b 资产的整合和重组c 投资金融工具

7、d 对冲套利参考答案：c测试方向：难易程度：易教材页码：上册5页解析：资金的供给者通过各类金融工具进入金融市场。12 、从基金管理人的角度看，以下不属于证券投资基金运作活动的是（ ）。a 基金的市场营销b 基金的自律监管c 基金的后台管理d 基金的投资管理参考答案：b测试方向：难易程度：易教材页码：上册17页解析：基金的运作活动从基金管理人的角度看：可以分为基金的市场营销、基金的投资管理和基金的后台管理三大部分。13 、关于基金投资能够优化金融结构，促进经济增长的原因，以下表述错误的是（ ）。a 起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用b 提高证券市场股票市值，间接促进上市企业业务快速发展c 有效

8、分流储蓄资金，降低金融行业系统性风险d 基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资证券市场，扩大了直接融资比例参考答案：b测试方向：难易程度：易教材页码：上册35页解析：选项b内容属于明显的常识性错误。14 、为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占、挪用等，证券投资基金必须由（ ）保管基金资产。a 基金持有人b 基金管理人c 基金发起人d 基金托管人参考答案：d测试方向：难易程度：易教材页码："上""册"17页解析：基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管。15 、关于国务院证券监督管理机构的职责，以下描述错误的是（ ）。a 指导基金投资管理运作

9、b 监督检查基金信息的披露情况c 指导和监督基金业协会的活动d 制定基金从业人员的资格标准参考答案：a测试方向：难易程度：易教材页码：上册78页解析：指导基金投资管理运作不是国务院证券监督管理机构的职责。16 、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、基金合同时，正确的做法是（ ）。a 应通知管理人后再执行投资指令b 应报告中国证监会后再执行投资指令c 应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告d 应通知管理人并报中国证监会后再执行投资指令参考答案：c测试方向：难易程度：易教材页码：上册91页解析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、基金合同时，正确的做法是：应当拒绝

10、执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。17 、基金职业道德的核心规范是（ ）。a 守法合规b 诚实守信c 保守秘密d 客户至上参考答案：b测试方向：难易程度：易教材页码：上册116页解析：基金职业道德的核心规范是诚实守信。18 、下列对于后台管理系统的功能，说法正确的是（）。a 限制在基金销售机构内部使用b 为基金投资人以及基金销售人员提供投资咨询的功能c 对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能d 为基金投资人提供服务的功能参考答案：a测试方向：难易程度：易教材页码："下""册"153页解析：其他三项均为前台业务系统的功能。19 、以

11、下行为不符合忠诚尽责职业道德规范的是（ ）。a 基金从业人员的配偶进行证券投资，无需遵守所在机构有关从业人员的证券投资管理制度办理报批或报备手续b 基金从业人员离职时，不得违反与所在机构签订的竞业协议，带走客户清单，并招揽原所在机构的客户c 基金从业人员应当严格遵守所在机构的授权制度，在授权范围内履行职责d 基金从业人员应当与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同参考答案：a测试方向：难易程度：易教材页码：上册124页解析：选项a内容属于明显的常识性错误。20 、某基金公司不负有监督职责的从业人员甲发现本公司销售部门员工乙有商业贿赂行为，甲最佳行为是（ ）。a 甲无需举报违法行为，但如

12、果相关监管部门对此进行调查要予以配合b 甲无需主动向监管机构提供违法违规线索c 甲不是负有监督职责的基金从业人员，无需制止乙某的行为d 甲应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告参考答案：d测试方向：难易程度：易教材页码：无页解析：选项d内容属于明显的常识性做法。21 、根据证券投资基金法的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（ ）内做出注册或者不予注册的决定。a 1个月b 9个月c 6个月d 3个月参考答案：c测试方向：难易程度：易教材页码：下册5页解析：根据证券投资基金法的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内做出注册或者不予注册的决定。22 、基金合同所包含的重要信

13、息不包括（）。a 基金的持有人结构b 基金的投资方向c 基金的运作方向d 基金的投资基本要素参考答案：a测试方向：难易程度：易教材页码："下""册"105页解析：基金合同包含以下两类重要信息：基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息；基金合同特别约定的事项，包括基金各当事人的权利和义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。23 、关于基金认购费用与认购份额的计算，以下公式正确的是（ ）。a 净认购金额=认购金额-认购金额*认购费率b 认购费用=认购金额-净认购金额c 认购份额=（认购金额+认购利息）/基金份额面值d 净认购金额=认购金额/（1-

14、认购费率）参考答案：b测试方向：难易程度：易教材页码：下册9页解析：净认购金额=认购金额/（1+认购费率）；认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值24 、投资者的申购赎回信息由销售机构总部汇总后，传送给（ ）。a 注册登记机构b 基金托管人c 中央结算公司d 证券交易所参考答案：a测试方向：难易程度：易教材页码：下册31页解析：投资者的申购赎回信息由销售机构总部汇总后，传送给注册登记机构。25 、证券投资基金公开披露的信息不包括（ ）。a 基金管理人年度财务报告b 基金资产净值、基金份额净值c 基金份额持有人大会决议d 基金招募说明书、基金合同、基金托管协议参考答案：a测试方向：难易

15、程度：易教材页码：下册100页解析：基金管理人年度财务报告不属于证券投资基金公开披露的信息。26 、下列不属于全球基金业发展的趋势与特点的是（ ）。a 基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出b 基金资产的资金来源发生了重大变化c 美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛d 封闭式基金成为证券投资基金的主流产品参考答案：d测试方向：难易程度：易教材页码："上""册"26页解析：开放式基金成为证券投资基金的主流产品。27 、货币市场基金的收益公告内容包括（ ）。.每万份基金净收益 .7日年化收益率 .基金份额净值 .基金累计净值a 、b 、c 、d 参考答案：a

16、测试方向：难易程度：易教材页码：下册108页解析：货币市场基金的收益公告内容包括：每万份基金净收益和7日年化收益率。28 、明确基金销售目标客户市场的原则不包括（ ）。a 可测原则b 全面原则c 成长原则d 易入原则参考答案：b测试方向：难易程度：易教材页码：下册125页解析：销售机构在进行市场细分市场时应遵循以下原则：易入原则、可测原则、成长原则、识别原则和利润原则。29 、基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式是（ ）。a 开放式基金b 封闭式基金c 对冲基金d 契约型基金参考答案：a测试方向：难易程度：易教材页码："上"

17、;"册"39页解析：开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。30 、基金市场营销的特殊性不包括（ ）。a 持续性b 服务性c 规范性d 全面性参考答案：d测试方向：难易程度：易教材页码：下册130页解析：基金市场营销的特殊性包括：规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。31 、以下表述中，不符合基金宣传推介材料规范的是（ ）。a 声明基金的过往业绩并不预示其未来表现b 基金合同生效十年以上，使用最近十个完整会计年度的业绩表现c 使用境外成熟证券市场代表性指数模拟历史业绩d 以基金管理人管理的其他基金过往业绩保证

18、基金未来的业绩表现参考答案：d测试方向：难易程度：易教材页码：下册143页解析：基金管理人管理的其他基金过往业绩并不能保证基金未来的业绩表现。32 、在基金销售适用性原则中，全面性原则的含义是（ ）。a 贯穿基金公司投资的每个环节b 全面覆盖基金公司c 全面覆盖基金产品d 贯穿基金销售的各个环节参考答案：d测试方向：难易程度：易教材页码：下册149页解析：全面性原则是指将基金销售适用性贯穿基金销售的各个环节。33 、下列不属于基金管理公司内部控制总体目标的是（）。a 保证公司经营运作严格遵守有关法律法规和行业监管规则b 确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时c 确保客户及时买到基金

19、d 防范和化解经营风险，提高经营管理的效益，确保经营稳健运行和受托资产的安全完整参考答案：c测试方向：难易程度：易教材页码："下""册"175页解析：本题考查基金管理公司内部控制的总体目标。34 、以下哪项不是基金客户服务的特点？( )a 持续性b 客观性c 专业性d 时效性参考答案：b测试方向：难易程度：易教材页码：下册158页解析：基金客户服务的特点有：专业性、规范性、持续性和时效性。35 、下列有关基金管理人内部控制的表述中，错误的是（ ）。a 内部控制可以绝对保证控制目标的实现b 内部控制必须涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节c 内部控制是一

20、个过程d 内部控制不仅仅是制度和手册，而是渗透到公司活动之中的一系列行为参考答案：a测试方向：难易程度：易教材页码：下册175页解析：内部控制不可能绝对保证控制目标的实现。36 、某基金公司在参与新股申购过程中，因同时参与网上网下申购导致违规。事后分析发现，业务流程对该业务环节制订了相关控制措施，但由于人员交接使新入职人员忽视了对该流程的控制。这反映的是内控机制哪方面的问题（ ）。a 执行内部控制制度b 设置内部控制机构c 监督内部控制d 建立内部控制制度参考答案：a测试方向：难易程度：易教材页码：下册178页解析：题干所述内容是在执行内部控制制度上出现的信息沟通问题。37 、以下（ ）不属于

21、合规风险。a 投资合规风险b 市场波动风险c 反洗钱风险d 销售合规风险参考答案：b测试方向：难易程度：易教材页码：下册202页解析：市场波动风险不属于合规风险。38 、合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法规定，符合条件的境内基金管理公司和（ ），经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。a 信托公司b 投资咨询公司c 保险公司d 证券公司参考答案：d测试方向：难易程度：易教材页码："上""册"59页解析：2007年6月18日，中国证监会颁布的合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法规定，符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国

22、证监会批准，可在境内募集资金进行证券投资管理。39 、以下基金销售营销活动，合规的是（ ）。a “先收后返”降低客户购买基金的费用b 买基金送理财讲座c 买基金送保险d 有奖销售基金参考答案：b测试方向：难易程度：易教材页码：下册139页解析：选项b属于明显的常识性做法。40 、关于资产管理行业的作用，以下表述错误的是（ ）。a 对金融资产合理定价b 为国有企业解决融资需求c 降低交易成本d 给金融市场提供流动性参考答案：b测试方向：难易程度：易教材页码：上册8页解析：资产管理行业能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，最终有利于一国经济的发展。41 、证券投资基金销售业务信

23、息管理平台不包括（）。a 前台业务系统b 后台业务系统c 后台管理系统d 应用系统的支持系统参考答案：b测试方向：难易程度：易教材页码："下""册"152页解析：证券投资基金销售业务信息管理平台，主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统。42 、关于证券投资基金的发展能有助于防止市场的过度投机和炒作的原因，以下描述错误的是（ ）。a 证券投资基金推动市场价值判断体系的形成b 证券投资基金倡导理想的投资理念和文化c 证券投资基金管理人能发挥专业投资优势d 证券投资基金给投资者带来合理的收益参考答案：d测试方向：难易程度：易教材页码：上册33

24、页解析：选项d内容属于明显的常识性错误。43 、忠诚尽责是调整基金从业人员与（ ）之间关系的职业道德规范。a 其所在机构b 社会公众c 客户d 监管机构参考答案：a测试方向：难易程度：易教材页码：上册124页解析：忠诚尽责是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。44 、下列不属于基金销售机构职责规范的是（）。a 严格账户管理b 基金托管人应制定业务规则并监督实施c 签订销售协议，明确权利和义务d 禁止提前发行参考答案：b测试方向：难易程度：易教材页码："上""册"128页解析：基金管理人应制定业务规则并监督实施。45 、目前，我国基金销售机

25、构的现状是（ ）。a 期货公司可以申请基金销售资格b 信托公司可以申请基金销售资格c 证券投资咨询机构不可以申请基金销售资格d 保险代理机构可以申请基金销售资格参考答案：a测试方向：难易程度：易教材页码：下册126页解析：国内的基金销售机构可以分为直销机构和代销机构。直销机构就是指直接销售基金的基金公司，代销机构包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构及独立基金销售机构。46 、关于证券投资基金“独立托管、保障安全”的特点，以下说法错误的是（ ）。a 基金管理人与基金托管人相互制约、相互监督，对投资者的利益提供了重要的保障。b 基金管理人与基金托管人的协同合作，对投资者的利

26、益提供了重要保障c 基金托管人负责资产的保管，并积极配合基金管理人的投资运作d 基金托管人独立负责基金财产保管参考答案：c测试方向：难易程度：易教材页码：上册15页解析：基金托管人负责资产的保管，并监督基金管理人的投资运作。47 、关于基金托管人的职责，以下描述错误的是（ ）。a 安全保管基金财产b 按照规定监督基金管理人的投资运作c 编制基金财务会计报告，中期和年度基金报告d 按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户参考答案：c测试方向：难易程度：易教材页码：上册90页解析：编制基金财务会计报告，中期和年度基金报告是基金管理人的职责。48 、（ ）是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中

27、，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。a 基金销售适用性b 基金销售收益性c 基金销售风险性d 基金销售搭配性参考答案：a测试方向：难易程度：易教材页码："下""册"149页解析：基金销售适用性是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。49 、职业道德是与人们的（ ）紧密联系的，符合职业特点要求的道德规范的总和。a 经济行为b 职业行为c 文化行为d 政治行为参考答案：b测试方向：难易程度：易教材页码：上册1

28、12页解析：职业道德是与人们的职业行为紧密联系的，符合职业特点要求的道德规范的总和。50 、开放式基金管理人应在基金合同生效后每（ ）个月结束之日起（ ）日内更新招募说明书。a 3, 30b 6, 30c 3, 45d 6, 45参考答案：d测试方向：难易程度：易教材页码：下册102页解析：开放式基金管理人应在基金合同生效后每6个月结束之日起45日内更新招募说明书。51 、关于投资者教育，以下表述正确的是（ ）。a 应突出证券投资的重要性b 重要内容是进行风险提示c 重点内容是选择进入市场的时机d 首先是教育投资者选择适合的投资策略参考答案：d测试方向：难易程度：易教材页码：下册166页解析：

29、投资决策教育是整个投资者教育体系的基础。52 、基金管理人应当设置督察长和独立的监察稽核部门，这体现了内部控制的哪项基本要素（ ）。a 控制环境b 信息沟通c 内部监控d 控制活动参考答案：c测试方向：难易程度：易教材页码：下册180页解析：基金管理人应当设置督察长和独立的监察稽核部门，这体现了内部控制的内部监控要素。53 、申请募集基金应提交的主要文件不包括（）。a 基金募集申请报告b 基金合同草案c 基金托管协议草案d 招募说明书正式文本参考答案：d测试方向：难易程度：易教材页码："下""册"5页解析：另外还有：招募说明书草案等四个主要文件。54 、

30、中国证监会对基金市场监管的主要措施不包括（ ）。a 限制交易b 行政处罚c 拘留d 检查参考答案：c测试方向：难易程度：易教材页码：上册79页解析：中国证监会对基金市场监管的主要措施包括：检查、调查取证、限制交易、行政处罚。55 、以下基金监管措施中，属于事中监管的是（ ）。a 检查b 稽核c 行政处罚d 调查取证参考答案：a测试方向：难易程度：易教材页码：上册79页解析：检查属于事中监管方式。56 、以下不属于对基金公司公开信息披露基本要求的是（ ）。a 完整性b 真实性c 便利性d 及时性参考答案：c测试方向：难易程度：易教材页码：下册98页解析：关于基金信息披露内容方面应遵循的原则包括真

31、实、准确、完整、及时和公平。57 、要求基金从业人员持证上岗的目的是（ ）。i.保证基金从业人员在执业之前通过资格考试，并经由所在机构向中国基金业协会申请执业注册。ii.保证基金从业人员具备必要的执业能力和专业水平。.保证基金从业人员执业过程中不出现差错 .保证基金从业人员的执业活动处于监管机构的监督之下a 、b 、c 、d 、参考答案：c测试方向：难易程度：易教材页码：上册121页解析：要求基金从业人员持证上岗不可能保证基金从业人员执业过程中不出现差错。58 、另类投资基金的投资对象不包括（ ）。a 大宗商品b 黄金、艺术品c 房地产d 股票、债券参考答案：d测试方向：难易程度：易教材页码：

32、"上""册"11页解析：另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化产品、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。59 、基金合同的主要内容不包括（ ）。a 基金收益的保障措施b 基金财产的投资方向c 基金收益的分配原则d 基金财产的投资限制参考答案：a测试方向：难易程度：易教材页码：下册105页解析：基金合同的主要内容不包括基金收益的保障措施。60 、基金当事人不包括（ ）。a 基金托管人b 基金市场服务机构c 基金份额持有人d 基金管理人参考答案：b测试方向：难易程度：易教材页码：上册17页解析：基金当事人不包括基

33、金市场服务机构。61 、中国证监会对（ ）实行注册管理。a 基金投资顾问机构b 基金评价机构c 基金信息技术系统服务机构d 基金份额登记机构参考答案：d测试方向：难易程度：易教材页码：上册92页解析：中国证监会对公开募集基金的份额登记机构、基金估值核算机构实行注册管理。62 、以下不属于基金投资者义务的是（ ）。a 缴纳基金认购款项及费用b 封闭式基金存续期间赎回基金份额c 遵守基金合同d 承担基金亏损参考答案：b测试方向：难易程度：易教材页码：无页解析：封闭式基金存续期间不能赎回基金份额。63 、保本基金提供的保证类型一般不包括（ ）。a 本金保证b 收益保证c 红利保证d 风险保证参考答案

34、：d测试方向：难易程度：易教材页码："上""册"50页解析：基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金公司章程自行规定。64 、证券投资基金的“组合投资、分散风险”指的是（ ）。a 基金通常会集中资金投资几种股票，以获得超额收益b 基金通过购买一蓝子股票，从而分散风险c 组合投资的结果是某些股票价格下跌很难用其它股票价格上涨产生的盈利来弥补d 中小投资者资金量小，无法通过购买基金来分散风险参考答案：b测试方向：难易程度：易教材页码：上册15页解析：选项a说法明显不对；选项c应是：组合投资的结果是某些股票价格下跌可以用其它股票价格上涨产生

35、的盈利来弥补；选项d应是中小投资者资金量小，无法通过购买数量众多的股票来分散风险。65 、关于股票基金的特点，以下表述错误的是（ ）。a 风险较高，但预期收益也较高b 适合短期波段操作，通过买卖价差盈利c 以追求长期的资本增值为目标d 应对通货膨胀的有效手段参考答案：b测试方向：难易程度：易教材页码：上册42页解析：股票不适合短期波段操作，通过买卖价差盈利。66 、基金份额的发售机构是（ ）。a 基金托管人b 基金销售机构c 基金管理人d 基金注册登记机构参考答案：c测试方向：难易程度：易教材页码：下册6页解析：基金份额的发售机构是基金管理人。67 、证券投资基金的健康发展会降低金融行业的系统

36、性发展，原因在于（ ）。a 提高证券市场股票市值，间接促进上市企业业务发展b 通过投资组合消除投资者风险c 为广大投资者提供较好的投资回报d 通过基金进行证券投资，分流储蓄资金提高直接融资的比例参考答案：d测试方向：难易程度：易教材页码：上册34页解析：证券投资基金的健康发展会降低金融行业的系统性发展，原因在于通过基金进行证券投资分流储蓄资金提高直接融资的比例。68 、证券投资基金的主要投资方向是（ ）。a 实业b 上市公司的投资项目c 信贷d 有价证券参考答案：d测试方向：难易程度：易教材页码："上""册"16页解析：股票和债券是直接投资工具，筹集的资

37、金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。69 、以下行为不符合忠诚尽责职业道德规范的是（ ）。a 离职人员未完成工作交接的，不得擅自离岗b 保护公司财产与信息安全c 防止所在机构资产损坏、丢失d 从业人员离职后无需遵守竞业禁止要求参考答案：d测试方向：难易程度：易教材页码：上册124页解析：选项d内容属于明显的常识性错误。70 、关于认购和申购的区别，以下表述错误的是（ ）。a 认购申请和申购申请的份额确认日相同b 申购通常按未知价确认c 认购费率实践中一般低于申购费率d 认购价通常固定为1元参考答案：a测试方向：难易程度：易教材页码：下册15

38、页解析：认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；申购份额通常在t+2日确认。71 、开立基金销售结算专用账户需选择（ ）。a 从事客户交易结算资金存管的指定商业银行b 中国人民银行指定的结算银行c 中国基金业协会指定备案结算银行d 具备监督资质的第三方支付机构参考答案：a测试方向：难易程度：易教材页码：下册128页解析：基金销售机构、基金销售支付结算机构、基金注册登记机构可在具备基金销售业务资格的商业银行或从事客户交易结算资金存管的指定商业银行开立基金销售结算专用账户。72 、基金销售费用不包括（ ）。a 申购费b 赎回费c 基金转换费d 销售服务费参考答案：c测试方向：难易程度：易教材

39、页码："下""册"147页解析：基金销售费用包括基金的申购（认购）费、赎回费和销售服务费。73 、基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构，其中非常重要的是（ ）。a 全体员工的诚信b 董事会给予的关注和指导c 管理层分配权力和划分职责d 经理层的风险偏好参考答案：d测试方向：难易程度：易教材页码：下册167页解析：其中非常重要的是经理层的风险偏好。74 、现代金融体系的两大运作载体是（ ）。a 股票市场和债券市场b 金融市场和金融服务机构c 证券投资市场和银行间货币市场d 金融市场和非金融市场参考答案：b测试方向：难易

40、程度：易教材页码：上册5页解析：现代金融体系的两大运作载体是金融市场和金融服务机构。75 、依据证券投资基金销售管理办法的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（ ）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。a 3b 5c 7d 10参考答案：b测试方向：难易程度：易教材页码："上""册"97页解析：依据证券投资基金销售管理办法的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意

41、见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。76 、关于法律和道德的联系，以下表述错误的是（ ）。a 道德和法律都是行为规范，但在根本目的上不具有一致性b 道德在调整范围上对法律具有补充作用c 有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但并不违反道德d 法律对传播道德具有促进作用参考答案：a测试方向：难易程度：易教材页码：上册111页解析：道德和法律都是行为规范，在根本目的上具有一致性。77 、当货币市场基金估值偏离度的绝对值超过%时，不需要在以下报告中披露（ ）。a 年度报告b 半年度报告c 季度报告d 临时报告参考答案：c测试方向：难易程

42、度：易教材页码：下册109页解析：在季度报告中的投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在%间的次数。78 、某基金公司在实现业务电子化时，缺乏对系统的全盘考虑，在出现操作风险后，追究相关责任人员时，发现系统不能提供当时操作情况的记录，这反映了该系统缺乏（ ）。a 安全性b 稳定性c 可靠性d 可稽性参考答案：d测试方向：难易程度：易教材页码：下册184页解析：基金公司在实现业务电子化时，应当设置保密系统和相应控制机制，保证计算机系统的可稽性。79 、在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金为（ ）。a 离岸基金b 在岸基金c 国内基金d 国际基金参考答案：b测试方向：难

43、易程度：易教材页码："上""册"40页解析：考查在岸基金的定义。80 、关于基金与股票或债券的关系，以下表述正确的是（ ）。a 股票反映的是债权债务关系，是一种债权凭证b 基金、股票、债券都是反映的一种信托关系c 投资者购买债券后就成为公司的股东；投资者购买基金份额就成为基金的受益人d 股票反映的是一种所有权关系，基金反映的是一种信托关系参考答案：d测试方向：难易程度：易教材页码：上册16页解析：股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。股票反映的是一种所有权关系，债券反映

44、的是一种债权债务关系，基金反映的是一种信托关系。81 、以下不属于合规风险的是（ ）。a 销售合规性风险b 信息披露合规性风险c 反洗钱合规性风险d 道德风险参考答案：d测试方向：难易程度：易教材页码：下册202页解析：合规风险主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。82 、关于债券基金的分类，以下表述错误的是（ ）。a 可根据收益率高低分类b 可根据信用等级分类c 可根据债券到期日分类d 可根据债券发行者分类参考答案：a测试方向：难易程度：易教材页码：上册45页解析：债券基金分类可根据：发行者、信用等级和到期日。83 、下列对公开募集基金销售活动的监

45、管主要涉及的内容，不正确的是（ ）。a 基金销售适用性监管b 基金信息披露监管c 对基金宣传推介材料的监管d 对基金销售费用的监管参考答案：b测试方向：难易程度：易教材页码："上""册"96页解析：公开募集基金销售活动的监管主要涉及的内容包括基金销售适用性监管、对基金宣传推介材料的监管、对基金销售费用的监管。84 、以下均为债权类金融资产的是（ ）。a 现金、定期分红蓝筹股b 城投债、限售股c 基金、国债期货d 可转债、票据参考答案：d测试方向：难易程度：易教材页码：上册7页解析：债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主。85 、申请开展基金销售业

46、务的机构，其技术系统应与（ ）的系统进行联网测试。a 中国证券登记结算公司b 中国人民银行清算中心c 商业银行电子银行部d 第三方支付公司参考答案：a测试方向：难易程度：易教材页码：下册127页解析：申请开展基金销售业务的机构，其技术系统应与中国证券登记结算公司的系统进行联网测试。86 、属于基金客户服务原则的是（ ）。a 保障本金b 防范风险c 专业规范d 利益优先参考答案：c测试方向：难易程度：易教材页码：下册159页解析：属于基金客户服务原则的是客户至上、有效沟通、安全第一、专业规范。87 、关于基金职业道德，以下表述错误的是（ ）。a 与一般社会道德、职业道德没有任何关系b 是基金从业

47、人员职业道德规范的简称c 基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任，在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范d 是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化参考答案：a测试方向：难易程度：易教材页码：上册114页解析：基金职业道德是是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化。88 、关于基金对中小投资者的好处，以下表述错误的是（ ）。a 分散风险b 稳定回报c 集中资金d 专业理财参考答案：b测试方向：难易程度：易教材页码：上册15页解析：选项b属于明显的常识性错误。89 、我国对于非公开募集基金实行产品（），体现了对于非公开募集基金的区别监管的理念。a 核准制

48、度b 注册制度c 登记制度d 备案制度参考答案：d测试方向：难易程度：易教材页码："上""册"104页解析：我国对于非公开募集基金实行产品备案制度，体现了对于非公开募集基金的区别监管的理念。90 、基金宣传推介材料禁止使用（ ）。a 基金合同生效不足六个月的基金业绩b 基金管理人管理的其他基金过往业绩c 以证券市场有代表性的指数模拟历史业绩d 基金合同生效十年以上的基金业绩参考答案：a测试方向：难易程度：易教材页码：下册143页解析：基金宣传推介材料禁止使用基金合同生效不足六个月的基金业绩。91 、确认基金份额持有人持有基金份额的机构是（ ）。a 基金托管人b 基金销售机构c 中国基金业