银行承兑汇票贴现授信协议

1、银行承兑汇票贴现授信协议协议编号：badd *116签订口期：年刀日贴现申请人:*和有限公司（下称“甲方”）法定代表人：*注册号地址联系电话 平存于平于平于平于*1* 1 1 .5.04-*贴现银行负责人 注册号 地址联系电话:xx银行（中国）有限公司大连分行（下称“乙方”）:职务：行长:0000500006040:大连市中山区人民路7号:04 222鉴于：（1）甲方已于本协议签署前在乙方处开立人民币结算账户。（2）甲方拟将所持的人民币银行承兑汇票向乙方申请办理贴现业务。现根据中华人民共和国票据法、支付结算办法、电了商业汇票业务管理办法及其他冇关法律、 法规的规定，甲乙双方在平等的基础上，经友

2、好协商共同起草和拟定，有关对格式条款的理解发生争议 的解决方法的法律规定不适用于木合同。对本合同的解释不应考虑对任何要求起草或促使起草本合同的 一方作出不利解释或诠释的假设，经双方协商一致，达成本合同如下条款：第一条定义与解释1.1银行承兑汇票：指合法冇效的以人民币计价的银行承兑汇票，包括纸质银行承兑汇票及电了银行承 兑汇票。1. 2贴现：指甲方将其持有的未到期银行承兑汇票以背书的方式向乙方申请贴现，乙方在扌ii除贴现利息 后向屮方支付贴现金额，取得票据权利的业务。1.3贴现口：就每一份银行承兑汇票而言，木协议项下贴现li是指乙方向甲方支付贴现金额zuo1.4贴现期限：指从贴现fi起至银行承兑

3、汇票到期h止的期间（到期fi为国家法定休假fi的，则顺延）。 承兑人在异地的，另加三天划款口期1.5贴现授信额度：指在本协议有效期内，乙方同意为甲方持有的人民币银行承兑汇票（包含纸质银行 承兑汇票和电子银行承兑汇票）办理贴现的总额度。1. 6贴现金额：指木协议有效期内，每一份银行承兑汇票的票而金额扣除贴现利息后的金额。第二条贴现资金的用途2. 1本协议项下贴现资金只能用于用来满足借款人原材料采购以及口常营运资金需求（不用于关联方采购），未经乙方书面同意，不得挪作他用，如甲方未按约定用途使用木协议项下贴现资金，乙方有 权向甲方按汇票金额自甲方未按约定用途使用贴现资金之口起至清偿口止计收罚息，罚息

4、利率为按 照本协议第4.2款约定的贴现利率水平上加收100%,并停止对其办理贴现授信额度内的其他银行 承兑汇票贴现业务。2.2甲方不得将贴现资金用于任何固定资产项目投资，不得将贴现资金投资于证券市场，不得将贴现资 金违规用于股本权益性投资，也不得将贴现资金用于国家政策禁止生产、经营的领域和用途以及国 家政策禁止贴现资金流入的其他行业。第三条贴现授信额度和贴现授信额度期限3. 1乙方同意根据本协议的规定，对甲方持有的人民币银行承兑汇票办理总额度不超过人民币祜兀整元（rmb*0,000,000. 00 ）的贴现业务。其中单张汇票的贴现金额授高不超过人民币壹仟万元 （rmb10, 000, 000.

5、 00）,最低不少于人民币和元整元（rmb*00,000. 00）,但经贴现后所剩余额不受 上述单张汇票最低贴现金额的限制。该贴现授信额度在有效期内可连续、循环使用，但所有乙方已 贴现但未收取的银行承兑汇票票款z和不得超过上述贴现总额度。3. 2甲方任何一次贴现的金额均不得超过其在乙方的授信余额。3.3本协议项下贴现授信额度的有效期为自本协议签订fi起土年，即从年月日至年m日，除非以下情况或本协议其他条款变更，本协议无需作补充修改或提前终止：（1）在贴现授信额度期限内，乙方有权基于对甲方的信川情况按年度对本贴现授信额度进行审核，若 乙方经年市后决定终止向甲方捉供贴现授信额度的，木协议下的贴现授

6、倍额度即吋终止（以乙方的 帖面通知为准），甲方应立即向乙方偿清全部授信的本息与费用。（2）若乙方决定对本协议约定的贴现授信额度作一定调整后让甲方继续使用的，甲方应与乙方就新的 贴现授信额度中相对于木协议有变动的内容（包括但不限于额度期限的更改）签订本协议的补充协 议。慕于乙方对甲方的信用情况审核结果及卬方的融资盂要，卬乙双方可以根据本协议作一次或 一次以上的补充协议。3.4在木贴现授信额度项下，甲方的肓接前手与甲方间的关系应符合下述第l项的规定：（1）甲方的直接前手不得是甲方的关联公司。（2）甲方的直接前手可以是甲方的关联公司，但该关联公司限定为。（3）甲方的直接前手可以是甲方的关联公司。第四

7、条 贴现利息计算、贴现利率和贴现期限4. 1本协议贴现利息按照单笔银行承兑汇票票而金额和贴现期限（如到期日为国家法定休假日的，则顺 延至休假ii示第一个工作li并加计计息天数）的实际计息天数计算，一年以360天为计算基础。贴 现利息按贴现h确定的贴现利率由乙方一次性收取。实付贴现金额为汇票票面总金额扣减贴现利息 后的金额。如承兑人在界地（指少乙方界地），贴现期限及贴现利息的计算均应另加三个日历日的 划款日期。贴现利息=汇票票面金额x贴现天数x贴现利率/ 3604. 2本协议贴现利率为贴现当h乙方根据市场情况的最终报价。4.3甲、乙双方同意，如因突发事件或金融环境的剧烈动荡，导致人民银行基准利率

8、大幅波动的，乙方 可在法律、法规规定的范围内适当调整本协议项f的贴现利率。4. 4任何本协议项下纸质银行承兑汇票的贴现期限不得超过六个刀，电了银行承兑汇票的贴现期限不得超过公个月0木贴现授信额度项下单笔汇票贴现的到期u不可超过木贴现授信额度的到期u。4.5乙方对甲方保留完全的无条件的追索权。一旦发生木协议第7.1款约定的追索时，乙方有权向甲方 按汇票金额口到期日或者提示付款日起至清偿fi止计收罚息，罚息利率为按照本协议第4. 2款约定 的贴现利率水平上加收50%o第五条陈述与保证在本协议有效期内，甲方向乙方作出如下不可撤销z陈述和保证：（1）甲方是依中国法律成立并合法存在且已在乙方开立存款账户

9、的企业法人或其他组织，所有必要 的政府机构的批准都己获得且是充分的、有效的。（2）甲方就本协议的签署和履行，已完成其公司必须的一切批准手续。其根据本协议的贴现行为不 会导致违反任何其作为一方与他人签署的合同、协议或英单方面出具的承诺书、保证廿等。（3）甲方根据木协议的贴现行为不违反中华人民共和国任何法律、法规、条例或政府批准文件。（4）除了在本协议签署以前书面通知乙方的以外，甲方在任何法院、仲裁机构或政府行政机构不存 在任何悬而未决的或甲方知道可能发生的针对或牵连其自身的诉讼案、中诉案。（5）甲方在谈判和签署木协议过程屮向乙方提供的有关悄况在所有实质方面是真实的、准确的、全 面的，没有遗漏任何

10、可能导致谋解的实质性事实或内容。（6）在甲方所知或可预见的范围内，不存在任何没有向乙方书面披露的可以影响其履行本协议能力 的事实。（7）除了在本协议签署以前书面通知乙方的以外，甲方在其经营活动屮，就任何其作为一方当事人 与他人签署的合同或协议（包括木协议）或单方面出具的承诺书、保证书，未出现任何影响其 还债能力的违约事件。（8）甲方在此不可撤销的授权乙方冇权查询其“银行信贷登记咨询系统贷款卡”的内容。（9）甲方白愿将本协议项下的银行承兑汇票向乙方贴现，并保证该银行承兑汇票的取得具有真实的 购销关系存在，并只其取得行为是合法的、善意的。对经背书的银行承兑汇票、叩方保证在该 汇票项下与其肓接前手间

11、的转让是真实的、有效的。如果银行承兑汇票是基于提供商品或服务 収得的，则该商晶或服务交易真实、有效11甲方己经或将根据基础交易合同支付相应对价。乙 方一经贴现，即拥有有关该汇票的一切票据权利。甲方以虚假交易资料中请贴现，乙方有权要 求甲方立即按汇票票面金额赎i叫对应票据。（10）甲方保证其在票据上的签章真实、有效。（11）乙方不论何种原因而不能按时收到汇票款项，乙方冇向卬方追索未付的汇票金额及延误收款期 间的利息和有关费用的权利。（12）汇票不论何种原因而遭退票，乙方在退票zu即可从甲方账户中扣收未付的汇票金额及延误收 款期间的利息和有关费用，并将剩余未付款项按逾期贷款的规定处理。（13）甲方

12、保证按乙方的要求提供所需的用款情况、财务报告等资料，并对其准确性、真实性和冇效 性承担责任。（14）无论何种原因导致甲方或承兑人将要或已丧失付款能力的，乙方冇权提前向卬方收回汇票金额 及利息和费用。（15）甲方将严格遵守中华人民共和国法律、法规的有关规定，办理少本协议有关的审批及登记备案 事项（如需）。（16）甲方保证在获知任何可能危及乙方行使票据权利的情况时，及时通知乙方。（17）当有牵连到甲方的诉讼、仲裁或争议，甲方应立即通知乙方，并不时地向乙方捉供乙方合理要 求的有关诉讼、仲裁或争议的情况、资料。（18）甲方声明：其生产经营活动符合国家节能减排主管部门的有关规定。（19）甲方同意若在额度

13、期间其未履行有关节能减排的承诺或被国家节能减排主管部门认定为耗能、 污染问题突出的，乙方有权屮止贴现授信额度或要求甲方提前支付乙方已贴现之全部或部分汇 票金额。（20）甲方保证就其在本协议贴现授信额度卜的全部及/或部分银行承兑汇票贴现后所得款项的使用 不违反国家法律、法规的规定。（21）甲方承诺配合乙方进行其贴现资金支付管理、支付后管理及和关检查。第六条贴现业务的办理6.1甲方根据木协议的约定，向乙方屮请办理贴现时，应向乙方提交下列文件：（1）经确认为真实有效的甲方经年检的营业执照、批准证书（如有）、合资/合作合同（如有）、组织 机构代码证、公司章程、验资报告以及其他有关公司的成立文件原件的复

14、印件（须验证副本原 件）。（2）甲方育效的股东会决议（内部有权机构）决议，决议同意申请本贴现授信额度及与乙方签订 本协议及其它相关法律文件，批准授权代表人签署有关文件并附上该授权代表人之签字样本。 经确认为真实冇效的卬方的该内部冇权机构的成员名单、成员身份证明文件复印件和签字样本, 甲方法定代表人的身份证明文件复印件和签字样本，授权代表人的身份证明文件复印件和签字 样本。（3）加盖卬方预留印鉴的贴现申请书。（4）甲方已按要求填写的直接扣款授权书。（见附件）（5）甲方与其直接前手之间具有真实交易关系的商品购销合同及其它能证明其交易真实性之相关文 件正木，相关的税务发票原件及其复印件。（6）甲方有

15、效的“银行信贷登记咨询系统贷款卡”及密码，且贷款卡的查询结果令乙方满意。（7）甲方在工商局的戢新公司査册，且该公司查册结果令乙方满意。（8）甲方近三年审计财务报表及最近六个月内的内部报表。（9）已有效签署并已合法生效的木协议及所有相关法律文件。（10）甲方已有效签署的授权经办人办理贴现业务的委托|几与原件核对无误的贴现经办人的身份证 明文件复印件和丁作证复印件（或介绍信）。（11）经双方签署的x x银行（中国）有限公司电子商业汇票业务服务协议（电子银行承兑汇票业务适 用）。（12）甲方已在乙方处开立人民币一般结算账户。（13）乙方耍求的其它资料。6.2如上述第6.1款所列任何文件在本贴现授信额

16、度期限内发牛了变化，甲方应在发牛变化后的三h内 以帖面方式将变化内容通知乙方，并在该等变化发生后第一次办理贴现时向乙方提供变化后的文 件。乙方在卬方提交陈述该等变化的帖面通知z前根据原文件办理的贴现，卬方不得以冇关文件已 经发牛变化为由提出任何抗辩。6.3乙方同意贴现的，应在贴现申请书记载的贴现口将贴现金额划入i卩方指定的账户。6.4发主下列情形之一的，乙方有权拒绝支付贴现金额：（1）贴现的银行承兑汇票存在瑕疵或无效情形。（2）贴现的银行承兑汇栗被利害关系人申请挂失、公示催告或被有权机关采収查封、冻结等保全或 执行措施。（3）本协议无效、被撤销或终止。（4）甲方违反其在木协议第五条所作的陈述与

17、保证之一的。（5）如为甲方取得本协议项下贴现授信，甲方或第三方与乙方签署相关提供担保协议（包括但不限 于保证、抵押、质押等），而该等担保协议被认定为无效、或被撤销的，和/或该等担保被认定 为无效的。6.5尽管甲、乙双方己签署本协议，但乙方并没有接受甲方贴现申请并为其贴现的义务，乙方有权h主 决定是否接受甲方的贴现中请办理贴现。6.6根据木协议，甲方向乙方屮请贴现的各份银行承兑汇票项下的贴现ii、贴现金额等应以相丿应的业务 凭证的记载及乙方实际贴现金额为准。6. 7每笔贴现资金对外支付前，甲方须向乙方提供与贴现资金用途相匹配的相关贸易背景真实性的证明文件（如交易合同等）。乙方对该等文件审核通过后

18、，甲方方可对外支付贴现资金。每笔贴现资金 对外支付h起三十日内，甲方须向乙方提供与贴现资金用途相匹配的发票复印件。甲方述须向乙方 提供乙方要求的与贴现资金用途相关的其他文件。第七条追索权7. 1发主下列情形之一的，乙方有权行使追索权，向甲方追索：（1）本合同项下任何一份银行承兑汇票到期被出票人或承兑人拒绝付款的。（2）本合同项下任何一份银行承兑汇票的承兑人或付款人被依法宣告破产或因违法被责令终止业务 活动的。（3）甲方发生木协议下的违约事件。（4）其他因为甲方原因而导致乙方未能全部取得任何一份银行承兑汇票项下的款项或在取得后被他 人依法追索的。7.2乙方行使追索权的，可以要求甲方支付卜-列金额

19、和费用：（1）被拒绝付款的银行承兑汇票金额。（2）银行承兑汇票金额自到期口或者提示付款口起至清偿f1止，按照本协议笫4.5款的约定计收罚 息。（3）乙方取得有关拒绝证明和发出通知书的费用以及乙方为实现木协议项下债权所发生的费用。7.3乙方在行使上述追索权，要求甲方支付上述第7. 2款所列各项金额和费用时，乙方可肓接扣除甲方 在乙方处开立的任一账户中的资金，以用于清偿。扌ii收所得款项不足以清偿甲方全部到期债务时， 清偿顺序为费用、利息、本金。7.4乙方根据本协议对甲方行使的追索权并不彫响乙方根据相关法律、法规的规定，对相关银行承兑汇 票的出票人、背书人、承兑人和保证人享有的权利。乙方可以不按照

20、相关银行承兑汇票债务人的先 后顺序，对其中任何一人、数人或全体行使追索权。第八条违约事件与违约责任& 1甲方出现卜-列情形之i的构成本协议项卜的违约事件：cd 甲方违反本协议第五条所列任何一项陈述与保证的或甲方在木协议中所作的保证经证实不真 实、不准确、不完整、或甲方未履行或己违反的。（2）银行承兑汇票发生退票后或乙方依照本合同规定向甲方行使追索权后，乙方从甲方的存款账户 屮无法收取或无法全部收取票款的。（3）甲方未完成国家节能减排主管部门制定的节能减排目标或被国家节能减排主管部门认定为耗 能、污染问题突出的。（4）担保人已经或将耍不再具有提供与贴现金额相应的担保的能力，或违反其签署的

21、担保文件的， 或抵押物、质物贬值、毁损、灭失，导致担保能力明显减弱或丧失时，甲方未按乙方要求重新 提供新的抵押物或质物。（如有担保）（5）汇票到期li前，承兑人（或付款人）发生解散、清算、破产等重大变故或者因进行违法活动而 被责令终止业务活动等原因失去承兑资格或付款能力的。&2当上述违约事件z或数项出现时，乙方除采取根据法律、法规规定的救济措就外，可酌情采取下 列一种或数种救济措施：（1）在卬方违反本协议规定时，乙方可（但非必需）书面通知要求甲方在三天内消除违约情形。卬 方在规定期间内不消除违约情形的，乙方可解除本合同，并可耍求甲方赔偿因其违约对乙方造 成的一切损失。（2）贴现金额不能按期足额收回部分按本协议的约定计收罚息。（3）将甲方于乙方处开立的任何账户内的任何款项（包括但不限于存款、汇入汇出款、代为缴交款 项等）用于抵销甲方于本协议下所欠乙方债务。（4）要求甲方另行捉供经乙方认可的保证、抵押、质押或其他形式的担保。8.3发生上述违约情形的，无论乙方采取何种补救措施，卬方