2019年空白票据的几个法律问题

1、2019 年空白票据的几个法律问题关键词：空白票据补充权挂失止付公示催告一、空白票据的概念空白票据，又称空白授权票据，英美法称 之为未完成票据( inpleteinstrument )，日本法称之为“白地手形” ， 是指出票人签发票据时， 故意将票据上绝对应记载的事项不记载完全， 留待持票人以后补充的票据。空白票据包括预留收款人的空白票据、 预留出票日的空白票据、 预留票据到期日的空白票据、 预留票据金额 的空白票据等。在票据产生之初，各国票据法都不承认空白票据。因为承认空 白票据，是与票据记载的严格性以及票据的文义性、 要式性相违背的。 但随着市场经济的发展， 在实践中， 出票人有时候在出票

2、时基于某 种需要，常将其签发的欠缺部分必要记载事项的空白票据交付并授权 收款人补记。如作为原因关系的债务由于其金额、清偿期尚未确定， 债务人签发票据只能不记载金额和到期日， 授权他人于确定时再予补 记。因此，各国的票据立法及其司法实践，为确保交易安全，促进 票据流通， 保障善意持票人的合法权益， 促进市场经济和金融事业的 发展，逐渐认可了欠缺票据上绝对应记载事项的票据的效力， 即承认 或明确规定了空白票据制度。从美国统一商业法典第 3115 条、第 3407条有关空白票据问题的规定可以看出，美国承认空白票据正当补齐后的效力， 与自始为完全票据的效力一样； 同时，空白票据如被不正当填充补齐， 注

3、重对善意第三人的保护。 英国票据法第 20条也有类似的规定。 依日内瓦统一汇票本票法第 10条日内瓦统一支票法第 13条的规定，虽然没有积极地赋予票据关系人签发空白票据的权 利，但事实上已承认了空白票据制度的存在。德国票据法第 10 条、德国支票法第 13 条，日本票据法第 10 条、日本支票 法第 13 条均作了与日内瓦统一汇票本票法第 10 条相类似的规 定。相比之下，我国只承认空白支票（见票据法第 86 条、第 87条第 1 款），而不承认空白汇票和本票。且空白票据仅存在于出 票行为中，在附属票据行为如背书、保证、承兑中不允许空白票据存 在，即不承认空白背书、空白保证、空白承兑等附属票据

4、行为。由于 我国票据制度正处于起步发展阶段， 社会商业信誉还不太好， 因而票 据法对空白票据采取严格限制的态度能够理解。 但随着市场经济的 发展，与外国票据法对空白票据态度的演变一样，我国票据法对 空白票据态度的演变也必然发生， 关于空白票据的规定也必然要完善。二、空白票据的构成要件参照世界各国的立法规定，空白票据要发生法律效力，一般需要具备以下构成要件：1 、空白票据为绝对应记载事项欠缺的票据没有欠缺绝对应记载 事项的票据是完全票据， 不存在空白票据问题。 空白票据之所以称为 空白票据，其原因为出票人出票时应记载的事项未记载完全。因此， 欠缺绝对应记载事项是空白票据的首要要件。 要构成空白票

5、据， 就必 须有应记载事项的欠缺， 至于是全部欠缺还是部分欠缺， 对空白票据 的构成没有影响。实践中， 常见的欠缺事项有票据金额、发票日或到 期日等。如果票据上欠缺的事项不是绝对应记载的事项， 这种票据即 使不加以补充，仍然有效。 但行为人既然对此留待补充，实际操作中 应适用有关空白票据的规定。2 、空白票据上已有空白授权票据行为人的签章依据票据法基本 原理，只有在票据上签章的行为人才承担相应的票据责任。 空白票据 实际上是持票人在取得票据后补填票据绝对应记载事项后， 原已在票 据上签章的人依填充的事项确定票据义务的一类票据。 票据如无行为 人的签章， 即不能确定票据关系的权利义务主体， 不能

6、发生票据的效 力。空白票据的签发可以欠缺票据法上所规定的其他任何绝对应记载 的事项，但绝对不能没有出票人签章。 空白票据所指的签章一般 是指票据出票人的签章， 但亦不排除承兑人、 背书人以及保证人的签 章。3 、空白票据行为人必须授予他人空白票据补充权所谓补充权， 是指补充票据上欠缺的事项使之成为完全票据的权利。 票据作为文义 证券，要求出票人就票据权利义务内容形成较为完整的意思并经票据 记载内容体现出来， 如果出票人没有形成完整的意思， 就不能产生票 据的相应的效力。 空白票据上的补充记载权本应属于票据行为人， 但 为便于票据流通和票据权利的行使， 票据行为人可将该补充记载权事 先授予后手持

7、票人。 只是出票人已形成意思， 但将其意思的表示授权 他人在票据上行使时， 法律才尊重出票人的意思而承认其效力。 当然， 填充的内容应是由出票人与其授权的相对人之间达成的合意。 如果出 票人并未授权而是由于自身的过错使票据的绝对应记载事项欠缺， 则 构成不完全票据，而非空白票据。4 、空白票据行为人必须将空白票据交付于持票人与一般票据的 构成一样， 空白票据也以交付为必备要件。 如果空白票据在交付前因 丢失或被盗， 使之违背行为人的意愿而流通时， 其解决办法适用与完 全票据相同的规定。 即对恶意或有重大过失取得票据的， 可以以欠缺 交付为抗辩理由对抗恶意持票人； 而对善意持票人， 则行为人须负

8、签 章的票据责任。三、空白票据的效力如何确定空白票据的效力问题，是空白票 据制度中的一个重要问题。 如前所述， 各国票据法及国际票据公约普遍重视关于空白票据的效力问题。 概括起来， 空白票据的效力主要体 现在以下几个方面：1. 空白票据的转让效力空白票据经补充权人进行必要的补充之 后，即成为完全票据，随时可以进行自由转让。但是，在对必要记载 事项进行补充之前， 空白票据能否进行转让？在允许发行空白票据国 家的票据法里， 对空白票据的转让不加以限制。 但我国目前的法律规 定并不很明确。 由于票据的文义性， 无法判断已经补充完全的空白票 据究竟是在何时进行的补充， 是在背书转让前进行的补充， 还是

9、在背 书转让后进行的补充。 但是， 对何时进行的补充的判断并不影响其所 产生的法律后果。实践中， 承认空白票据背书转让的效力，对于调整 票据当事人之间的关系， 确认票据上权利义务的归属， 却是十分必要 的。如果不承认空白票据背书转让的效力， 将为举证带来极大的困难， 从而导致合法持票人的权利不能得到应有的保护。 有违票据法的立 法本意。因此，笔者认为，空白票据可以依法转让和流通。2. 空白票据在补记完全前的法律效力空白票据补充权未行使之 前，票据因欠缺绝对应记载事项，为未完成票据，票据上的权利义务 关系还处于不确定的状态， 票据义务人无法判断自己应履行的义务内 容，因而无法履行自己的义务。因此

10、，持票人不得行使未补充的空白 票据上的有关权利： 依空白票据的承兑提示或者付款提示， 应属于无 效提示，不发生票据法规定的票据提示的效力。 付款人可以拒绝履行 付款义务，并且不发生迟延付款的责任；以空白票据提示，也不能认 为已经履行了追索权的保全手续， 在发生拒绝承兑或拒绝付款时， 也 不能要求前手背书人等票据义务人履行追索义务； 而且，即使是在之 后对空白票据进行了必要的补充， 其补充的效力也不能溯及至未补充 前所为的票据提示， 只能依补充完成后所进行的提示， 确认其所发生 的法律效力。对出票人而言，空白票据一经交付给持票人，便不得要 求返还票据，也不能擅自撤回补充权或变更空白票据的相关内容

11、。3. 空白票据在依授权补记完全后的效力空白票据的补充权依授 权行使后， 空白票据便成为完全票据， 补充后的完全票据具有与自始 完全票据同样的法律效力。 票据义务人不得以原来没有记载完全为由 对抗持票人，也不得以补充的事项不符合原订合同而对抗持票人。4. 空白票据在补充权滥用后的效力滥用补充权是指补充权人未 严格依据空白票据出票人授权进行补记填写空白票据的行为。 补充权 滥用有以下三种类型： 一是补充权人超越授权补记范围： 二是补充权 人未被授权的意思而进行的补记； 三是补充权人的不作为。 在滥用 补充权的情况下， 不计完成的空白票据会产生什么样的法律效力？对 此，日内瓦统一汇票本票法第 10

12、 条、日内瓦统一支票法第 13条、德国票据法第 10 条等都作了相类似的规定。据此，空白 票据补充权滥用时， 其效力主要有三项： （1）不得对抗善意持票人。对取得票据时无恶意也无重大过失的善意持票人， 出票人不能以补充 权滥用为由进行抗辩；（ 2）可以对抗以恶意或重大过失取得票据的 持票人。持票人取得票据时知悉补充权滥用的事实， 或应当知悉但因 重大过失未能查知从而取得票据的， 出票人可以滥用补充权并附加恶 意或重大过失为由对其抗辩；（ 3）可以对抗滥用补充权人。补充权 人滥用补充权之后， 又成为该空白票据持票人的， 出票人可以滥用补 充权为由对其抗辩； 补充权人滥用补充权之后将空白票据交付他

13、人的， 授权人（出票人） 可基于授权而对其追究民事责任。这属于票据基础 关系中的权利义务关系。四、空白票据丧失后的补救制度我国票据法对空白票据的 相关规定滞后于现实经济的发展， 不符合国际上票据立法的趋势。 “承 认各种空白票据的效力， 允许授权补记事项范围的扩大” 是票据法 的必然发展趋势。 目前我国对票据丧失后的补救制度有三种： 提起诉 讼、挂失止付与公示催告。 但空白票据丧失后是否可以适用完全票据 丧失后的三种制度，学界争议较大。笔者认为，空白票据丧失后，不 能提起票据诉讼，但是可以进行挂失止付和公示催告。（1）空白票据丧失不能提起票据诉讼。提起票据诉讼是票据丧 失的补救措施， 同时也是

14、票据权利的行使手段。 空白票据欠缺绝对应 记载事项，法律承认空白票据的效力， 实际上是承认出票人预定的效 力，即按出票人意志将空白票据补充记载完整后才允许持票人行使票 据权利。在空白票据补充完成之前，持票人不得据以行使票据权利。因此，空白票据不具备票据行使的条件，空白票据丧失时，不能提起 票据诉讼（但失票人以出票人为被告提起诉讼请求重新补签票据时则 不应禁止）。（2）空白票据可以挂失止付和申请公示催告。笔者认为，既然 空白票据的效力为法律所承认， 出票人可以依法签发空白票据， 则应 该规定空白票据的失票人挂失止付和申请公示催告制度， 以保护其合 法权益。空白票据丧失的挂失止付：空白票据丧失后，

15、在未经提示付款 前，失票人根本无法知悉票据上记载的内容， 因而失票人无法在挂失 止付通知书上将票据的记载事项填写完全， 但失票人应将空白票据的 号码、特征、丧失的原因等填写清楚。未能填写的事项，如金额、出 票日等， 以提示付款的第三人补记完全后的票据内容为准， 付款人据 此履行支付义务。同时，如果未记载付款人的空白票据丧失，由于无 法确定付款人，因而无法通知付款人为挂失止付。这是例外情况。空白票据丧失的公示催告（11）:空白票据丧失的公示催告与一般 票据丧失的公示催告有所不同。 首先，虽不能背书转让但未记载收款 人姓名或名称的空白票据丧失， 仍应允许失票人申请公示催告， 因未 记载收款人姓名或

16、名称的空白票据， 交付即发生转让的效力， 根本无 须以背书方式转让， 因此可能落入善意第三人之手， 应允许失票人申 请公示催告，而一般的不能背书转让的票据丧失则不能申请公示催告。 其次，空白票据失票人申请公示催告的目的是为了防止权利遭受侵害， 而不是为了直接实现票据权利， 因此法院的除权判决中也只须写明丧 失的空白票据无效即可， 而无须也无法再判令付款人向失票人支付票 款，因为如前所述，在空白票据补记完整前是不能行使票据权利，请 求付款的。第三， 由于空白票据未记载完整法定应记载事项，公示催 告的申请、法院申报权利的公告以及宣告空白票据无效的除权判决中， 不可能完全写明票据的全部应记载事项。注

17、释于海生刘流代位权的程序保障制度研究，载于人民司 法 1999第 8期。张高忠空白票据若干法律问题探析，载于嘉兴学院学 报 2003.1 。第 3115 条：“一、在签发时其内容显示意图成为票据的文 件，在任何必要部分仍未记载完全时就签名的， 在记载完全前不能行 使票据权利。二、 如补充记载完全未被授权，则适用关行实质更改的 规定，即使发票人未交付该文件亦然， 但应由主张补充记载完全未被 授权的当事人负举证责任。”第 3 407 条：“一、票据上的任何更改，只要是从各方面改变 了票据上任何当事人的合同， 包括下列这样的改变， 都是实质性的更 改：1. 当事人的人数或关系； 2.对空白票据，不是

18、依授权将其补充记 载完全的； 3. 对签名字句进行填加，或删减其中任何部分。二、除后 来的正当持票人外，对任何人来说，更改产生如下效力： 1. 持票人所 进行的是欺诈或实质性的更改， 则解除因此而改变合同的任何当事人 的责任，但当事人同意或不得主张抗辩的除外； 2. 其他更改不能解除 任何当事人的责任， 且对票据应根据其原有文义， 或对空白票据应根 据所授予权限，行使权利。三、后来的正当持票人，在任何情况下， 都得依据票据原有文义行使票据权利， 在空白票据已经补充记载完全 时，得依补充记载完全的票据行使权利。”第 20条：“（ 1）凡一张仅有签字的白纸，由签字人交付他 人以备转变为一张汇票， 该签字的白纸就成为当然的