003-同业现金代理业务协议书示范文本-××农商行

1、同业现金代理业务协议书（示范文本）协议编号：甲方：江苏兰农村商业银行股份有限公司乙方：银行名称为加强同业合作，实现优势互补，根据国家有关法规，甲乙双方 本着平等自愿、互利互惠的原则，就甲方为乙方其提供同业现金代理 服务达成以下协议：第一条合作内容一、乙方同意由甲方代理其款箱运送、寄库保管、现金调拨等现金业务，并协助乙方提高现金使用效率、降低现金使用成本、提高现 金收益水平，促进乙方现金业务流程的优化。二、甲方授权其承办网点为乙方分支机构提供现金代理服 务。现金代理服务的日常管理事务由乙方分支机构与甲方承办 网点联系处理。三、乙方为本协议签订单位，乙方承诺在甲方承办网点开立 同业存款账户，用于核

2、算正常现金调拨业务。!ai甲乙双方可以根据实际情况，在本协议之外就单项合作的内容签订专项协议。第二条服务项目甲方代理乙方款箱接送、寄库保管和调拨等现金业务。第三条接送箱和寄库管理要求一、乙方寄存和运送的款箱应达到箱体坚固，抗压、抗摔、抗撬 性能强，密封性好，且箱体统一、规格适度，锁具防伪性能高并使用 一次性签封；乙方款箱与甲方的款箱要有明显的区分标志，款箱上应 有行名、网点名称和款箱编号等，限乙方款箱为每网点不超过只。 乙方对寄存甲方金库保管款箱内现金和贵重物品的真实性负责，其箱 内不得存放与现金业务无关的物品。乙方寄库款箱实行双锁制度。二、为便于双方正常营业，接送款箱时间以甲乙双方商定的作息

3、 时间为准，时间如有调整，甲方应提前天通知乙方。甲方向乙方提 供运钞车车型、车牌号，提解员姓名、性别、年龄及寸彩色近照等 备案资料，甲方人员及车辆变更时应提前天通知乙方，并更换备案 资料。三、接送款箱时，甲方接送款箱人员必须佩带或出示协议规定的 身份证明。乙方交接人员应首先根据备案资料对甲方人员进行身份认 证；确认后，甲方提解员到乙方营业网点现金区（录像监控）内与乙方 交接人员共同验箱、验锁，清点个数；无误后甲方提解员与乙方营业 网点交接人员实行双向交接（收到方在交出方登记簿上签字，交出方 在收到方登记簿上签字）制度。接款箱时由甲方提解人员提款箱入车, 送款箱时由甲方提解人员提款箱入乙方营业网

4、点后进行交接。点数量、距离和款箱数量，合理划分和确定运钞车行驶线路，以确保 乙方业务的顺利开展。五、乙方监控资料最少应保存天以上，有争议的监控资料应延 长保存期限。第四条、现金调拨业务管理要求一、乙方领取、上缴现金实行预约日报制度。根据盐城市人民银行关于印发v盐城市金融机构存取现金预约管理实施办法的通知 的要求，对全市金融机构实行现金计划预约日报制度，乙方机构每个 工作日下午前向甲方承办网点电话报送当日上缴现金及次日领款 数额，星期现金预约计划应于上星期报送：春节国庆节”后的 第个工作日的现金计划应于长假前最后个工作日报送。乙方办 理大额现金（超过万元以上的现金）领取业务，须在上工作日的上 午

5、前向甲方承办网点预约，特殊情况协商解决。二、乙方缴存的现金必须成捆（即每把100张，每捆i0把），完整 券、损伤券、不同面额不得混放或混扎，符合人民银行“五好”钱捆要 求，乙方整点人员不得超过人行规定的数量，并由甲方在人行统一备 案。除“春节岁国庆节”两长假外，乙方所缴存现金均实时到账：春节: “国庆节”期间由甲、乙双方签订代保管现金封包协议，乙方所缴存的 现金使用现金封包方式寄存甲方金库保管，甲方开具一式四联委托 代保管凭证，其中第三联交乙方作支取凭证，待节后甲方上缴人行 入账，乙方凭第三联委托代保管凭证支取现金封包后，再记入乙 方账户。三、乙方的现金调拨、领缴的现金由乙方随车调款员自行负责

6、搬 运和办理相关的手续。乙方领现金时，甲方凭乙方出具的现金支票, 核对预留印鉴和收款人的身份证件，无误后办理付款手续；乙方缴现 金时，甲方按乙方填制的现金缴款凭条办理收款手续）。调缴现金由 乙方名调款员与甲方营业部柜员在甲方营业厅内直接面对面交接。ui、差错处理。仁 乙方上缴甲方的现金发生长、短款差错时，甲方承办网点须 向乙方核实，长款退回或短款补收，并登记差错登记簿双方签章确认。2、乙方所缴现金中发现的伪造、变造人民币，甲方均视同短款 处理，在假币上加盖“假币'印戳，按中国人民银行假币收缴鉴定管 理办法之规定予以收缴，并开具vv假币收缴凭证交乙方，假币 不退还。3、乙方上缴人行的现金

7、发生长、短款或假币差错，按人行规定 执行，并登记差错登记簿双方签章确认。发生大额差错或异常差错， 按人行追究责任的要求追究乙方相关人员的责任，并负责赔偿人行对 甲方进行处罚造成的经济损失。4、零钞服务。甲方为乙方机构提供零钞服务，乙方机构可每周 根据实际情况向甲方提示零钞需求量并进行预约，甲方将尽力保证零 钞供应。5、甲乙双方每月至少进行次面对面对账，确保资金安全。第五条服务费用与支付一、现经双方商定，甲方为乙方提供的款箱接送、寄库保管、现 金调拨等现金业务费用，按每个网点每年万元支付。二、本协议签订之日起，每季支付次，于每季首月个工作 日内按约定支付完毕。三、甲方为乙方提供的其他服务项目，有

8、政府指导价的，按政府 指导价执行；属市场调节价的，按双方商定价格执行。第六条代理业务的损失界定一、在保管和调缴过程中，因甲方未按保管和调缴的要求进行保管和调缴，造成乙方现金、款箱和贵重物品丢失、毁损的，由甲方承 担赔偿责任；因乙方委托保管的款箱等物品的不符合保管要求等，造 成乙方乃至甲方现金、款箱和贵重物品丢失、毁损的，由乙方自负并 承担甲方损失。二、在交接过程中因认证方未按规定程序核对相关人员身份，造 成的损失，由核对失职方承担损失。三、在交接过程中因突发事件、抢劫等意外事件造成乙方现金、 款箱和贵重物品丢失、毁损的，在交接前由交出方承担损失，在交接 后由接收方承担损失，但在交出方营业网点发

9、生的意外事件，交出方 应承担相应的安全责任。ui代保管款箱内存物品的丢失或短缺。k保管款箱内存物品的真实性由乙方负责，当双方交接款箱无异常时，款箱内物品的损失由乙方自行承担；2、当交接过程中发现款箱异常，应由双方当事人共同确认，及 时检查有无损失，并确定损失责任行；3、当乙方未发现款箱明显异常，取回并在监控下开箱时发现的 损失，在第一时间报告甲方，并迅速报告本行负责人，保留发现差错 事故时的一切记录和监控录像资料，甲方必须及时做出相应的检查, 双方共同确认，并确定责任行；4、当乙方未发现款箱明显异常，且取回开箱的记录资料不全、监控过程不连续的情况下发现的损失，原则上由乙方自行承担，如乙 方对责

10、任认定有疑义，应及时通知甲方，甲方应及时做岀相应的检查 配合，双方共同确认，并确定责任行;5、当甲乙双方不能就款箱内存物品的损失原因和责任行进行确认，应报告公安部门，待其案件侦破结束，责任认定完成后，根据案 件性质和责任大小，由责任方承担损失赔偿。五、在委托代理寄库、押运业务过程中，由一方原因造成另一方 人员伤亡的，由过错方承担责任；非当事双方原因造成双方人员伤亡 的，由双方各自承担责任。六、如遇重大自然灾害、不可预见的因素等造成双方损失由双方 各自承担。第七条损失金额的认定依据、造成乙方损失且责任明确的，由甲方按乙方发生现金、实物 损失时计算机记载的会计核算金额予以确认。二、造成甲方损失且责

11、任明确的，由乙方按甲方发生现金、实物 损失时计算机记载的会计核算金额予以确认。第八条机密信息甲乙双方及其代表提供给对方的所有文件（包括纸制文件及其他 介质文件）都属机密信息，双方均应妥善管理，不得向第三方提供合 同文本和协议内容，任何一方泄密造成损失的，应承担相关的法律责 任，并进行赔偿。第九条争议处理一、在协议履行期间所发生的一切差错、事故和案件，造成经济 损失的，应由过错方承担责任。二、在协议履行期间所发生的纠纷，双方应本着互谅、互让、诚 信和务实的原则，共同协商解决；若协商不成，可向原告所在地人民 法院提起诉讼。第十条其他事项一、本协议由甲乙双方共同制订，对双方具有同等约束力，必须 经双方书面确认，才可对本协议进行修改。二、本协议履行过程中，如与有关政策、法律、法规和有关制度 不相符，甲乙双方应按有关规定修订协议。三、协议未尽事宜，乙方根据自身经营管理的变化要求甲方提供 相应服务，并向甲方支付相应的服务费用，双