保险公司财务工作计划

1、保险公司财务工作计划为了确保湖北分公司财务工作的规范化、科学化，提高工作效率, 加强公司财务管理，完善公司内控制度，现对计划财务部岗位进行划 分,并明确各岗位职责。一、组织架构图二、岗位职责(-)财务负责人岗位职责(秦明磊)1、制度建设及落实(1) 及时学习、领会和宣传国家有关财经法律、法规、方针、政策 和制度。(2)负责贯彻落实总公司各项财务管理及会计核算制度，组 织制定分公司财务管理制度。(3)负责组织分公司财经法纪执行情况及财务工作的检查，建立重 大财务事项报告制度。2、组织协调工作(1) 确定分公司财务系统组织结构，合理划分各级职能室，确定各 匚作岗位的工作职责;协调本部门工作，指导、

2、监督各室、岗位工作。(2) 对内协调与分公司其他部门之间的工作关系。(3)对外协调与税 务、审计等监管机构的关系。3、预算管理及财务分析(1) 负责组织分公司财务预算的编制、预算指标的分解和考核。(2) 定期组织本公司财务分析工作，为上级主管部门及本公司领导 经营决策提供准确信息。(3) 负责分公司财务预算执行情况的检查和分析，提出预算控制建 议及措施;4、组织日常会计核算工作(1) 负责组织本公司会计核算工作，对上报总公司及各外部监管机 构的各种报表、材料进行审核，保证会计信息的真实、准确和及时。(2) 负责本公司的日常财务收支事项的审核审批。(3) 审核、会签主要经济合同及协议。(4) 负

3、责组织本机构会计基础工作达标及升级等有关事宜。5、资产与资金管理(1) 负责组织本公司资金资产的管理工作，保证资金的安全和资产 的完整。(2) 保证分公司严格执行总公司帐户管理、资金限额的管理规定, 合理组织资金的调拨与使用，杜绝违反规定运用资金。(4)组织建立、落实固定资产及低值易耗品的管理制度。(5)组织 应收保费管理的管理工作，组织清理往來帐目。6、其他(1) 负责本公司财务队伍的建设，组织财务人员的培训及考核。(2) 负责本公司会计人员及所属三级机构财务负责人的选拔、任 免、考核工作，对分支机构实行财务负责人委派制。7、领导交办的其他事情。1、保费和其他款项的收取(1) 负责审核结算单

4、据。(2) 及时清分单证，将结算清单、相关单据转交会计。(3) 严格执行现金管理办法，当日收取的现金、支票必须送存银行。2、保费发票、暂收据的借用管理(1) 负责审核保费发票的借据手续;及时注销保费发票借据,未注销 保费发票借据的予以跟踪，反馈业务部门。(2) 负责审核暂收据的借据手续;及时注销暂收据借据，未注销暂收 据借据的予以跟踪，反馈业务部门。3、按照会计基础工作规范化的要求整理原始单据。4、领导交办的其他临时性工作。1、业务支出的办理(1) 负责办理贝苜款支出。(2) 负责办理手续费、退费等业务支岀。(3) 每天及时登记现金日记帐及银行日记帐。(4) 负责每日结帐后及时核对库存现金，做

5、到帐实相符，保证货币 资金的安全；2、按照会计基础工作规范化的要求整理原始单据。3、每日下午将整理完毕的有关单证和el结清单转交会计人员。4、领导交办的其他临时性工作。1、核算工作(1) 负责保费收入的核算工作，审核业务收入岗转来的有关单据手 续是否齐全，及时进行帐务处理。(2) 负责赔款支出的核算工作，审核业务支出岗转来的有关单据手 续是否齐全，及时进行帐务处理。(3) 负责手续费、退费等业务支出的核算工作，审核业务支出岗 转来的有关单据手续是否齐全，及时进行帐务处理。(4) 负责系统内分保核算事项，及时准确的按照总公司的有关帐 单入帐。(5) 负责理赔回收物资的核算及帐务处理。(6) 准确

6、计提保险保障基金，转回、计提各项责任准备金并进行 帐务处理。2、应收保费、预收预付的管理(1) 负责本部门的应收保费核算与管理工作。(2) 建立预收保费、预付赔款台帐。(3) 定期清理预收保费、预付赔款。3、会计报表(1) 负责财务数据与业务统计的核对工作，确保衔接流畅、数据统 一，发生误差时，及时核对，分析原因；(2) 负责编制分公司本部会计报表，保证报表的衔接性及报表结构 的正确性;保证会计信息的真实、准确和及时性；(3) 负责汇总分公司会计报表，保证会计信息的真实、准确和及时 性；(4) 编制对外报表：负责每月按照各监管机构的要求，及时准确的 编制和上报各类报表及编表说明；4、领导交办的

7、其他临时性工作。k资金管理工作(1) 按照总公司资金管理制度，严格遵守银行帐户管理规定，严格 履行帐户开设、注销审批程序;建立分公司银行帐户的档案；(2) 负责督促业务收入岗及时上划保费，并及时进行资金划拨、收 付的核算;(3)负责上报有关资金管理的报表；(4) 负责及时分析资金管理存在的问题，防范资金管理过程中可能 出现的风险；2、日常收支业务(1)负责以现金或者银行存款支付分公司日常费用;支付款项必须 有完备的审批手续；(2)负责按照会计基础工作规范化得要求整理原始单据;3、库存现金管理按照会计基础工作规范化的要求登记现金及银行存款日记帐；(2)现金及银行日记帐应该日清月结，并及时与总帐进

8、行核对，保 证帐帐、帐表相符;(3)严格执行现金管理办法，在现金使用范围内使 用现金；(4) 执行现金盘点制度，每月必须与会计进行一次盘点，和互确认, 保证帐实相符;发生库存现金长、短款必须及时向财务负责人汇报， 查明原因经批准后进行相应处理;(5)负责建立大额现金支付登记簿， 对支付的超过10000元的现金进行登记;4、支票、印章管理(1)负责建立支票使用登记簿;负责空白支票的保管;(2)坚持财务 印章分管制度，建立财务印章使用登记制度。5、其他工作(1)负责本部银行帐户的管理工作，按月分行编制银行存款余额调 节表;负责督促落实银行未达帐清理，不允许出现两个月以上的长期 未达帐;(2)负责核

9、对机构往来款项，划报单;(3)负责公司与银行z间 的协调沟通;(4)领导交办的其他临时性工作。1、费用核算(1) 负责严格按照财务制度复核原始单据的合法性。(2) 负责审核报销手续是否齐全、票据粘贴是否符合达标要求;费用 报销是否在费用预算编制内。(3) 按照权责发生制原则如实反映当期费用，及时准确的进行帐务 处理。(4) 参与分公司费用预算的编制，对超过费用预算的开支项冃要审 核其审批手续，并提岀费用额度的预警信息。(5) 定期提交分公司本部费用预算的分析报告。2、内部往来管理(1) 负责系统内往来款项的核算。(2) 建立内部往来明细帐，定期核对内部往来。保险公司财务工作计划过去的一年，对我

10、而言，是十分特殊而又有好处的一年，在这一 年我迈进人生一个新的里程碑，在这一年我率领计财部的各位同仁， 在行领导的关心、爱护、支持下，以高度的职责感，恪守职责，务实 开拓，将支行的发展推上了 -个新的台阶。以下是我在20*年个人 工作归纳报告：、从基础入手，着力于人员素质培养，保障支行的稳健经营。1建立健全各项规章制度，奠定会计出纳工作的基础。今年我根 据业务发展变化和管理的要求，对职责、制度修旧补新，明确职责、 目标，并按照缺什么补什么的原则，补充建立了上些新的制度，对支 行强化内控、防范风险起到了用心的作用。个性是针对七、八月差错 率高居不下，及时组织、制订、出台了"，有效地遏制

11、了风险的蔓延。2加强监督检查，做好会计出纳工作的保证。年内一方而加强考 核，实行工效挂钩的机制，按月考核差错率，并督促整改问题，及时 消除事故隐患，解决问题。另一方面，加大检查力度,改变会计检查 方式，采取定期、不定期，常规与专项检查相结合的方式，及时发现 工作中的难点、重点，再对症下药，解决问题，有效地防范了经营风 险。3以人为本，加强会计、出纳pro人员的素质培训，进一步实现 了会计、出纳工作的规范化管理。年内主要做了以下七点工作：1主动、用心地抓好服务工作，坚持不懈地搞好优质礼貌服务， 树立服务意识；2坚持业务领悟制度，统一领悟新文件，从实际操作出发，将遇 到的问题及难点列举出来，透过研

12、究讨论，寻求解决途径；3坚持考核与经济效益指标挂钩。4成立了以骨干为主的结算小组；5 用心地组织柜员上岗考试。6培养一线员工自觉养成对传票审查的习惯。7开展不定期的技能比武、知识竞赛，加强对员工综合潜质的培 养，提高结算工作质量和效率。二、做好财务工作计划，强化成本意识，规范财务管理，发奋提 高经济效益。1、更好的完成年度财务丁作，我严格按照财务制度和等规 定，认真编制财务收支计划，及时完整准确的进行各项财务资料的报 送，并于每季、年末进行详细地财务分析;在资产购置上做到了先审 批后购置，在固定费用上，全年准确的计算计提并上缴了职匚福利费、匚会经费、职工教育经费、养老保险金、医药保险金、失业保

13、险金、 住房公积金、固定资产折旧、长期盼摊资产的摊销、应付利息等，并 按照营业费用子目规范列支。2、费用支出实行了专户、专项管理，在临时存款科目中设置了 营业费用专户，专门核算营业费用支出，建立了相应的手工台账，实 行了一支笔审批制度，严格区分了业务经营支出资金和费用支出资 金。在费用使用上压缩了不必要的开支，厉行节约，用最少的资金获 得最大利润。2002年开支费用总额为万元，较上年增加了万元增 幅为；实现收入万元，较上年增加万元，增幅为。从以上的数据可 知，收入的增长速度是费用增长速度的2倍。在费用的管理上，根据 下发的等文件精神，严格费用指标控制，认真执行审批制度，做 好日常的账务处理，并

14、将费用使用状况及财务制度中规定比例列支的 费用项目进行说明，以便行领导掌握费用开支去向。全年按总部费用 率的考核标准，支行实际费用率为,节约费用5个百分点，费用总 额没有突破下达的年度费用控制指标。三、恪尽职守，切实加强自身建设。我在抓好管理的同时，切实 注重加强自身建设，增强驾驭工作潜质。一是加强领悟，不断增强工 作的原则性和预见性。二是坚持实事求是的作风，坚持抵制和反对腐 败消极现象，在实际工作中，用心帮忙解决问题，靠老老实实的做人 态度，兢兢业业的工作态度，实事求是的科学态度，推动各项工作的 开展。二是加强团结合作，不搞个人主义。四、明年的工作构想及要点：1、挖掘人力资源，调动一切用心因素。立足在现有人员的基础 上，根据目前人员的知识结构、素质况状确定培训重点，丰