TOPCARD40-业务操作手册-模块-分期付款(共67页).doc

1、TOPCARD贷记卡系统操作手册分期付款第1.0版上海卡迪数据处理有限公司二一一年二月目录分期付款3第一节、离线型分期付款4离线消费型添加4离线消费型查看7离线消费型更新8离线消费型删除15第二节、订购型分期付款19订购型添加19订购型添加22订购型更新23订购型删除30订购型请款34订购型撤销37订购型请款复核驳回40第三节、大额型分期付款41大额型添加41大额型查看45大额型更新46大额型删除50第四节、分期付款查询53第五节、分期付款终止54第六节、分期付款打回57第七节、分期付款加速分期59第八节、分期付款加速分期删除63分期付款分期付款模块（Payment by Installmen

2、t Management ，PIM）是指持卡人使用信用卡进行消费时，由银行向商户一次性支付持卡人所购商品（或服务）的消费资金，然后让持卡人分期向银行还款的过程。银行会根据持卡人申请，将消费资金分期通过持卡人信用卡账户扣收，持卡人按照每月入账金额进行偿还。分期付款分为离线消费型、订购型、大额型。操作模式：(1) 本模块的分期申请请求采用工作流的方法，需要双人复核后才算请求成功，跑批时才会去处理。(2) 离线消费型、订购型、大额型在复核队列驳回申请，原操作员可以修改、删除或者更新。(3) 注册时录入的参数符合检查条件，自动进入复核页面。未全部符合检查条件的分期注册停留在注册也面，也可强制通过进入复

3、核页面。(4) 需要操作员在待复核队列复核分期申请。处理离线消费型、订购型、大额型申请时可选择驳回，也可以同意。如打回，则该申请被退回注册页面。(5) 复核通过后，进入待批处理队列，待跑批流程结束后数据生效。操作步骤：第一步：分期申请注册并提交至待复核队列，主要包括以下几种分期：离线消费型、订购型、大额型。第二步：复核通过，则提交至待批处理队列；复核不通过，则退回至注册页面。第三步：跑批后，处于待批处理队列的申请通过。功能简介：业务名称说明离线消费型注册页面录入离线消费型分期付款请求离线消费型复核对页面录入的离线消费型分期付款请求进行复核订购型注册在系统界面上录入订购型分期付款，并进行相应的检

4、查，注册成功后会转到复核界面订购型复核只有复核通过的分期请求才会进入到请款界面订购型请款在系统界面上录入订购型请款，并进行相应的检查，请款成功后会转到复核界面订购型请款复核请款复核成功以后分期请求注册成功，并且入账大额授权录入页面录入大额分期付款请求大额授权复核对页面录入的大额分期付款请求进行复核第一节、 离线型分期付款离线消费型添加本模块由操作员手动录入。离线消费型分为离线消费型注册和离线消费型复核。功能描述离线消费型分期提供了查看、添加、更新和删除功能。操作员将需要进行离线消费的客户及分期信息输入到卡系统中。在录入时，根据实际业务需要可以设置客户分期的计划代码、分期期数以及分期总额。注册完

5、毕后必须复核才能生效。复核与经办人员不可为同一人。操作员可在离线消费型页面录入信息如下：信用卡卡号、姓名、证件类型、证件号码、计划代码、分期期数、描述、分期总额、固定手续费、固定手续费率、提前终止罚息月数、额度扣减比例、月手续费率、入账货币、交易货币、备忘信息、用户代码、时间戳。业务步骤第一步：经办操作员点击菜单分期付款处理-离线消费型离线消费型注册，进入离线消费型注册页面。第二步：经办操作员点击添加按钮,添加录入离线消费型分期付款。第三步：经办操作员在分期付款注册页面，输入信息，点击提交按钮，提交该分期记录至复核操作员复核。第四步：复核操作员点击菜单分期付款处理-离线消费型离线消费型复核，进

6、入复核页面，选择需要复核的交易，点击查看按钮。第五步：复核操作员在离线消费型复核页面，点击同意按钮，进入待批处理队列。操作页面第一步：第二步：第三步：第四步：第五步：业务检查l 计划代码和计划期数存在性验证l 姓名和证件类型证件号码匹配检查l 卡片代码检查l 注册日期检查l 账户监控代码，状态代码检查l 申请金额的检查l 主附卡检查l 卡片是否失效检查l 持卡人信息检查l 客户消费信息离线消费型查看功能描述在离线消费型复核中被驳回的分期付款记录才能被查看。业务步骤第一步：复核操作员点击菜单分期付款处理-离线消费型离线消费型复核，进入复核页面，选择需要复核的交易，点击查看按钮。第二步：复核操作员

7、在离线消费型复核页面，点击驳回按钮，记录被打回到离线消费型注册页面。第三步：经办操作员点击菜单分期付款处理-离线消费型离线消费型注册，进入离线消费型注册页面。第四步：经办操作员可通过输入信用卡卡号、计划代码，点击查看按钮,查看录入的离线消费型分期付款。操作页面第一步：第二步：第三步：第四步：离线消费型更新功能描述在离线消费型复核中被驳回的分期付款记录才能被更新。业务步骤方法一：第一步：复核操作员点击菜单分期付款处理-离线消费型离线消费型复核，进入复核页面，选择需要复核的交易，点击查看按钮。第二步：复核操作员在离线消费型复核页面，点击驳回按钮，记录被打回到离线消费型注册页面。第三步：经办操作员点

8、击菜单分期付款处理-离线消费型离线消费型注册，进入离线消费型注册页面。第四步：经办操作员可通过输入信用卡卡号、计划代码，点击更新按钮,进入离线消费型分期付款更新页面。第五步：经办操作员在分期付款更新页面，更新信息，点击提交按钮，提交更新后的记录至复核操作员复核。第六步：复核操作员点击菜单分期付款处理-离线消费型离线消费型复核，进入复核页面，选择需要复核的交易，点击查看按钮。第七步：复核操作员在离线消费型复核页面，点击同意按钮，进入待批处理队列。方法二：第一步：复核操作员点击菜单分期付款处理-离线消费型离线消费型复核，进入复核页面，选择需要复核的交易，点击查看按钮。第二步：复核操作员在离线消费型

9、复核页面，点击驳回按钮，记录被打回到离线消费型注册页面。第三步：经办操作员点击菜单分期付款处理-离线消费型离线消费型注册，进入离线消费型注册页面。第四步：经办操作员可通过输入信用卡卡号、计划代码，点击查看按钮,查看录入的离线消费型分期付款。第五步：经办操作员在查看页面中，点击更新按钮,进入离线消费型分期付款更新页面。第六步：经办操作员在分期付款更新页面，更新信息，点击提交按钮，提交更新后的记录至复核操作员复核。第七步：复核操作员点击菜单分期付款处理-离线消费型离线消费型复核，进入复核页面，选择需要复核的交易，点击查看按钮。第八步：复核操作员在离线消费型复核页面，点击同意按钮，进入待批处理队列。

10、操作页面方法一：第一步：第二步：第三步：第四步：第五步：第六步：第七步：方法二：第一步：第二步：第三步：第四步：第五步：第六步：第七步：第八步：离线消费型删除功能描述在离线消费型复核中被驳回的分期付款记录才能被删除。业务步骤方法一：第一步：复核操作员点击菜单分期付款处理-离线消费型离线消费型复核，进入复核页面，选择需要复核的交易，点击查看按钮。第二步：复核操作员在离线消费型复核页面，点击驳回按钮，记录被打回到离线消费型注册页面。第三步：经办操作员点击菜单分期付款处理-离线消费型离线消费型注册，进入离线消费型注册页面。第四步：经办操作员可通过输入信用卡卡号、计划代码，点击删除按钮,进入离线消费型

11、分期付款删除页面。第五步：经办操作员在分期付款删除页面，删除信息，点击提交按钮，提交删除后的记录至复核操作员复核。方法二：第一步：复核操作员点击菜单分期付款处理-离线消费型离线消费型复核，进入复核页面，选择需要复核的交易，点击查看按钮。第二步：复核操作员在离线消费型复核页面，点击驳回按钮，记录被打回到离线消费型注册页面。第三步：经办操作员点击菜单分期付款处理-离线消费型离线消费型注册，进入离线消费型注册页面。第四步：经办操作员可通过输入信用卡卡号、计划代码，点击查看按钮,查看录入的离线消费型分期付款。第五步：经办操作员在查看页面中，点击删除按钮,进入离线消费型分期付款删除页面。第六步：经办操作

12、员在分期付款删除页面，删除信息，点击提交按钮，提交删除后的记录至复核操作员复核。操作页面方法一：第一步：第二步：第三步：第四步：第五步:方法一：第一步：第二步：第三步：第四步：第五步：第六步：第二节、 订购型分期付款订购型添加本模块由操作员手动录入。订购型分为订购型注册和订购型复核。功能描述订购型分期付款又分为订购型注册和订购型请款。订购型分期提供了查看、添加、更新和删除功能。操作员将需要进行订购型分期付款的客户及分期信息输入到卡系统中。在录入时，根据实际业务需要可以设置客户分期的计划代码、分期期数以及分期总额。注册完毕后必须复核才能生效，并进入到请款队列。操作员可在订购型页面录入信息如下：信

13、用卡卡号、姓名、证件类型、证件号码、计划代码、分期期数、描述、分期总额、固定手续费、固定手续费率、提前终止罚息月数、额度扣减比例、月手续费率、入账货币、交易货币、订单号、授权代码、备忘信息、用户代码、时间戳、维护日期。业务步骤第一步：经办操作员点击菜单分期付款处理-订购型订购型注册，进入订购型注册页面。第二步：经办操作员点击添加按钮,添加录入订购型分期付款。第三步：经办操作员在分期付款注册页面，输入信息，点击提交按钮，提交该分期记录至复核操作员复核。第四步：复核操作员点击菜单分期付款处理-订购型订购型复核，进入复核页面，选择需要复核的交易，点击查看按钮。第五步：复核操作员在离线消费型复核页面，

14、点击同意按钮，进入待批处理队列。操作页面第一步：第二步：第三步：第四步：第五步：业务检查l 计划代码和计划期数存在性验证l 姓名和证件类型证件号码匹配检查l 卡片代码检查l 账户监控代码，状态代码检查l 申请金额的检查l 主附卡检查l 卡片是否失效检查l 持卡人信息检查订购型添加功能描述只有被打回的订购型分期才能查看。业务步骤第一步：复核操作员点击菜单分期付款处理-订购型订购型复核，进入复核页面，选择需要复核的交易，点击查看按钮。第二步：复核操作员在离线消费型复核页面，点击驳回按钮，将分期付款记录打回注册页面。第三步：经办操作员点击菜单分期付款处理-订购型订购型注册，进入订购型注册页面。第四步

15、：经办操作员选择需要查看的记录，点击查看按钮,查看订购型分期付款。操作页面第一步：第二步：第三步：第四步：订购型更新功能描述只有被打回的订购型分期才能进行更新。业务步骤方法一：第一步：复核操作员点击菜单分期付款处理-订购型订购型复核，进入复核页面，选择需要复核的交易，点击查看按钮。第二步：复核操作员在离线消费型复核页面，点击驳回按钮，将分期付款记录打回订购型注册页面。第三步：经办操作员点击菜单分期付款处理-订购型订购型注册，进入订购型注册页面。第四步：经办操作员选择需要更新的记录，点击更新按钮,更新订购型分期付款。第五步：经办操作员进入订购型分期付款更新页面，输入信息，点击提交按钮,提交更新后

16、的记录至复核操作员复核。第六步：复核操作员点击菜单分期付款处理-订购型订购型复核，进入复核页面，选择需要复核的交易，点击查看按钮。第七步：复核操作员在订购型复核页面，点击同意按钮，进入待批处理队列。方法二：第一步：复核操作员点击菜单分期付款处理-订购型订购型复核，进入复核页面，选择需要复核的交易，点击查看按钮。第二步：复核操作员在订购型复核页面，点击驳回按钮，记录被打回到订购型注册页面。第三步：经办操作员点击菜单分期付款处理-订购型订购型注册，进入订购型注册页面。第四步：经办操作员可选择需要更新的记录，点击查看按钮,查看录入的离线消费型分期付款。第五步：经办操作员在查看页面中，点击更新按钮,进

17、入订购型分期付款更新页面。第六步：经办操作员在分期付款更新页面，更新信息，点击提交按钮，提交更新后的记录至复核操作员复核。第七步：复核操作员点击菜单分期付款处理-订购型订购型复核，进入复核页面，选择需要复核的交易，点击查看按钮。第八步：复核操作员在订购型复核页面，点击同意按钮，进入待批处理队列。操作页面方法一：第一步：第二步：第三步：第四步：第五步：第六步：第七步：方法二：第一步：第二步：第三步：第四步：第五步：第六步：第七步：第八步：订购型删除功能描述在订购型复核中被驳回的分期付款记录才能被删除。业务步骤方法一：第一步：复核操作员点击菜单分期付款处理-订购型订购型复核，进入复核页面，选择需要

18、复核的交易，点击查看按钮。第二步：复核操作员在订购型复核页面，点击驳回按钮，记录被打回到订购型注册页面。第三步：经办操作员点击菜单分期付款处理-订购型订购型注册，进入订购型注册页面。第四步：经办操作员可通过输入信用卡卡号、计划代码，点击删除按钮,进入订购型分期付款删除页面。第五步：经办操作员在分期付款删除页面，删除信息，点击提交按钮，提交删除后的记录至复核操作员复核。方法二：第一步：复核操作员点击菜单分期付款处理-订购型订购型复核，进入复核页面，选择需要复核的交易，点击查看按钮。第二步：复核操作员在订购型复核页面，点击驳回按钮，记录被打回到订购型注册页面。第三步：经办操作员点击菜单分期付款处理

19、-订购型订购型注册，进入订购型注册页面。第四步：经办操作员可通过输入信用卡卡号、计划代码，点击查看按钮,查看录入的订购型分期付款。第五步：经办操作员在查看页面中，点击删除按钮,进入订购型分期付款删除页面。第六步：经办操作员在分期付款删除页面，删除信息，点击提交按钮，提交删除后的记录至复核操作员复核。操作页面方法一：第一步：第二步：第三步：第四步：第五步：方法二：第一步：第二步：第三步：第四步：第五步：第六步：订购型请款订购型请款分为订购型请款和订购型请款复核。功能描述只有复核通过的分期请求或者批量注册成功的分期请求才能进入到请款队列。业务步骤第一步：经办操作员点击菜单分期付款处理-订购型订购型

20、请款，进入请款页面。第二步：经办操作员选择需要请款的交易，点击查看按钮，进入请款页面。第三步：经办操作员在订购型请款页面，点击请款按钮，分期付款进入订购型请款复核页面。第四步：复核操作员点击菜单分期付款处理-订购型订购型请款复核，进入订购型请款复核页面。第五步：复核操作员可选择需要复核的记录，点击查看按钮,进入订购型请款复核页面。第六步：经办操作员在订购型请款复核页面，点击同意按钮，进入待处理队列。操作页面第一步：第二步：第三步：第四步：第五步：第六步：业务检查l 授权代码l 其他检查订购型撤销功能描述可在订购型请款页面进行订购型请款撤销。业务步骤第一步：经办操作员点击菜单分期付款处理-订购型

21、订购型请款，进入请款页面。第二步：经办操作员选择需要撤销的交易，点击撤销按钮，撤销的记录进入订购型复核页面。第三步：复核操作员点击菜单分期付款处理-订购型订购型请款复核，进入订购型请款复核页面。第四步：复核操作员可选择需要复核的撤销记录，点击查看按钮,进入订购型请款复核页面。第五步：复核操作员在订购型请款复核页面，点击同意按钮，进入待处理队列。操作页面第一步：第二步：第三步：第四步：第五步：订购型请款复核驳回功能描述可在订购型请款复核页面进行订购型请款复核驳回。业务步骤第一步：复核操作员点击菜单分期付款处理-订购型订购型请款复核，进入订购型请款复核页面。第二步：复核操作员可选择需要驳回的分期记

22、录，点击查看按钮,进入订购型请款复核页面。第三步：复核操作员在订购型请款复核页面，点击驳回按钮，回到订购型请款页面。操作页面第一步：第二步：第三步：第三节、 大额型分期付款大额型添加本模块由操作员手动录入。大额型分期付款分为大额型注册和大额型复核。功能描述接到客户请求，要求在一定时间内进行大额分期，业务人员在对客户进行业务审核后，可在系统中录入大额分期额度请求信息，包括：卡号、商户号、终端号、大额分期额度、额度有效时间，并通知客户。该大额分期额度不包括客户永久额度。业务步骤方法一：第一步：经办操作员点击菜单分期付款处理-大额型大额授权录入，进入大额授权录入页面。第二步：经办操作员点击添加按钮,

23、添加录入大额型分期付款。第三步：经办操作员在大额型分期付款注册页面，输入信息，点击提交按钮，提交该分期记录至复核操作员复核。第四步：复核操作员点击菜单分期付款处理-订购型订购型复核，进入复核页面，选择需要复核的交易，点击复核按钮。方法二：第一步：经办操作员点击菜单分期付款处理-大额型大额授权录入，进入大额授权录入页面。第二步：经办操作员点击添加按钮,添加录入大额型分期付款。第三步：经办操作员在大额型分期付款注册页面，输入信息，点击提交按钮，提交该分期记录至复核操作员复核。第四步：复核操作员点击菜单分期付款处理-订购型订购型复核，进入复核页面，选择需要复核的交易。第五步：复核操作员大额授权复核页

24、面，点击确认核准按钮，进行复核。操作页面方法一：第一步：第二步：第三步：第四步：方法二：第一步：第二步：第三步：第四步：第五步：业务检查l 卡号存在l 大额分期授权额度大于卡片信用额度大额型查看只有打回的大额型分期记录才能查看。业务步骤第一步：经办操作员点击菜单分期付款处理-大额型大额授权复核，进入大额授权复核页面，选择需要复核的交易。第二步：经办操作员进入大额授权复核确认页面，点击驳回按钮,打回大额型分期付款。第三步：经办操作员在大额型分期付款录入页面，点击查看按钮，查看大额授权分期记录。操作页面第一步：第二步：第三步：大额型更新只有打回的大额型分期记录才能更新。业务步骤方法一：第一步：经办

25、操作员点击菜单分期付款处理-大额型大额授权复核，进入大额授权复核页面，选择需要复核的交易。第二步：经办操作员进入大额授权复核确认页面，点击驳回按钮,打回大额型分期付款。第三步：经办操作员在大额型分期付款录入页面，点击更新按钮，进入大额授权分期更新页面。第四步：经办操作员在大额型分期付款更新页面，点击提交按钮，更新分期记录。第五步：复核操作员点击菜单分期付款处理-订购型订购型复核，进入复核页面，选择需要复核的交易。第六步：复核操作员大额授权复核页面，点击确认核准按钮，进行复核。方法二：第一步：经办操作员点击菜单分期付款处理-大额型大额授权复核，进入大额授权复核页面，选择需要复核的交易。第二步：经

26、办操作员进入大额授权复核确认页面，点击驳回按钮,打回大额型分期付款。第三步：经办操作员在大额型分期付款录入页面，点击查看按钮，进入大额授权分期查看页面。第四步：经办操作员在大额型分期付款查看页面，点击更新按钮，进入大额授权分期更新页面。第五步：经办操作员在大额型分期付款更新页面，点击提交按钮，更新分期记录。第六步：复核操作员点击菜单分期付款处理-订购型订购型复核，进入复核页面，选择需要复核的交易。第七步：复核操作员大额授权复核页面，点击确认核准按钮，进行复核。操作页面方法一：第一步：第二步：第三步：第四步：第五步：第六步：方法二：第一步：第二步：第三步：第四步：第五步：第六步：第七步：大额型删

27、除业务步骤方法一：第一步：经办操作员点击菜单分期付款处理-大额型大额授权复核，进入大额授权复核页面，选择需要复核的交易。第二步：经办操作员进入大额授权复核确认页面，点击驳回按钮,打回大额型分期付款。第三步：经办操作员在大额型分期付款录入页面，点击删除按钮，进入大额授权分期删除页面。第四步：经办操作员在大额型分期付款删除页面，点击提交按钮，删除分期记录。方法二：第一步：经办操作员点击菜单分期付款处理-大额型大额授权复核，进入大额授权复核页面，选择需要复核的交易。第二步：经办操作员进入大额授权复核确认页面，点击驳回按钮,打回大额型分期付款。第三步：经办操作员在大额型分期付款录入页面，点击查看按钮，

28、进入大额授权分期查看页面。第三步：经办操作员在大额型分期付款查看页面，点击删除按钮，进入大额授权分期删除页面。第四步：经办操作员在大额型分期付款删除页面，点击提交按钮，删除分期记录。方法三：第一步：经办操作员点击菜单分期付款处理-大额型大额授权查询，进入大额授权查询页面，选择需要删除的交易，点击提交按钮，删除分期记录。操作页面方法一：第一步：第二步：第三步：第四步：方法二：第一步：第二步：第三步：第四步：第五步：方法三：第一步：第四节、 分期付款查询功能描述在分期付款查询界面录入相关信息可以查询到注册队列，复核队列，请款队列，已经注册成功或者请款成功的全部分期付款。操作员可通过如下信息查询分期

29、付款：信用卡卡号、状态代码、证件类型、证件号码、计划类型、计划代码授权代码、订单号。操作员可在分期付款查询页面进行分期付款批量终止。业务步骤第一步：经办操作员点击菜单分期付款处理-分期付款查询，进入分期付款查询页面。第二步：经办操作员录入信息，点击搜索按钮,搜索需要查看的分期付款记录。第三步：经办操作员选择需要查询的分期记录，点击查看按钮，查看分期记录。操作页面第一步：第二步：第三步：第五节、 分期付款终止功能描述操作员可通过如下信息查询分期付款：信用卡卡号、状态代码、证件类型、证件号码、计划类型、计划代码授权代码、订单号。操作员可在分期付款查询页面对多笔分期付款批量终止。业务步骤方法一：第一

30、步：经办操作员点击菜单分期付款处理-分期付款查询，进入分期付款查询页面。第二步：经办操作员录入信息，点击搜索按钮,搜索需要查看的分期付款记录。第三步：经办操作员选择需要删除的分期记录，点击查看按钮，查看分期记录。第四步：经办操作员进入分期付款计划查看页面，点击终止按钮，终止分期记录。方法二：第一步：经办操作员点击菜单分期付款处理-分期付款查询，进入分期付款查询页面。第二步：经办操作员录入信息，点击搜索按钮,搜索需要查看的分期付款记录。第三步：经办操作员选择需要删除的分期记录，点击批量删除按钮，删除分期记录。操作页面方法一：第一步：第二步：第三步：第四步：方法二：第一步：第二步：第三步：第六节、

31、 分期付款打回功能描述操作员可通过如下信息查询分期付款：信用卡卡号、状态代码、证件类型、证件号码、计划类型、计划代码授权代码、订单号。业务步骤第一步：经办操作员点击菜单分期付款处理-分期付款查询，进入分期付款查询页面。第二步：经办操作员录入信息，点击搜索按钮,搜索需要查看的分期付款记录。第三步：经办操作员选择需要删除的分期记录，点击查看按钮，查看分期记录。第四步：经办操作员进入分期付款计划查看页面，点击打回按钮，打回分期记录。到注册页面。操作页面第一步：第二步：第三步：第四步：第七节、 分期付款加速分期功能描述终止条件：客户请求业务人员可以在查询界面对查询到的正在进行的分期付款手动加速终止，也

32、可以在账户信息下的分期付款浏览中查询出正在进行的分期付款手动加速终止。系统自动终止当账户账龄大于2，或者账户状态代码不正常（如核销、去世、破产等）时，系统会自动终止该客户下正在进行的分期付款。操作员可通过信用卡卡号、证件类型、证件号码搜索需要加速经办的分期记录。业务步骤方法一：第一步：经办操作员点击菜单分期付款处理分期付款查询，进入分期付款查询页面。第二步：经办操作员可输入信用卡卡号、状态代码、证件类型、证件号码、计划类型、计划代码授权代码、订单号，点击搜索按钮，查找需要进行加速的分期记录。第三步：经办操作员选择需要进行加速的分期记录，点击批量终止按钮,进入加速分期页面。第四步：经办操作员进入分期付款批量复核页面，点击批量终止提交按钮,加速的分期