案件防范试题一

1、精品案件风险防控试题一、单项选择题（本大题共 10 小题，每题 1 分，共计 10 分。在每小题列出的四个备选项目中只有一个符合题目要求的， 请将其代码填写在题后的括号内。 错选、 多选或未选均无分）1 、风险因素、风险事件和（ D ）是风险的基本构成要素。A 风险时间 B 风险级别 C 风险提示D 风险结果2 、根据有效银行监管的核心原则和巴寨尔新资本协议，通常将银行面临的风险划分为（ C ）大类风险。A四B六C八 D十3 、中小金融机构应明确防控重点，建立对要害部门，重点业务和（B ）的风险排查，加强业务环节的风险防控。A 重要空白凭证B 重点人员 C 重要岗位D 重要案件4 、抹账与（C

2、 ）统称为错账调整，是银行内部对记载错误的账务进行调整的行为 。A 冻结 B 修改密码C 冲账 D 挂失5 、根据中国银监会2005 年印发的重大突发事件报告制度规定的，以下哪个可认定为重大突发事件。（ C）A 造成银监会系统及银行业经济损失50 万元以上的。B 银行业金融机构2 个以上被绑架或被限制人身自由的。C 盗窃、出卖、泄露涉密资料，可能影响金融稳定，造成秩序混乱的事件。D 诈骗银行业金融机构或其他涉案金额800 万元以上的案件。6 、下列不可以作为抵押的财产是（C ）。A. 抵押人所有的机器设备B.抵押人所有的房屋C.抵押人所有的被监管的财产7 、在连带保证期间内，银行如何主张权利（

3、 D ）。A.必须先向借款人要钱B.必须向保证人要钱C.必须同时向借款人、保证人要钱D.既可以向借款人要，也可以向保证人要8 、人民法院强制执行有规定期限。民事诉讼法第二十九条规定：申请执行的期限，双方是法人或者其他组织的为（ B ）。A.三个月B.六个月C. 一年 D.二年9 、 根据担保法规定， 一般债权、 留置物权、 质押物权和抵押物权优先受偿的顺序是（ C ） 。A. 抵押物权大于抵押物权、抵押物权大于留置物权、留置物权大于一般债权B.质押物权大于留置物权、抵押物权大于一般债权、一般债权大于留置物权C.留置物权大于抵押物权、抵押物权大于质押物权、质扣物权大于一般债权D. 一般债权大于留

4、置物权、抵押物权大于质押物权、质押物权大于留置物权10 、挂失业务包括（ A ） 、密码挂失和印鉴挂失。A 凭证挂失 B 身份证挂失C 冻结 D 信誉挂失二、多项选择题（本大题共 10 小题，每题 1 分，共计 10 分。在每小题列出的四个备选项目中只有一个符合题目要求的， 请将其代码填写在题后的括号内。 错选、多选、少选或未选均无分）1 、突发事件的特征有（ ABC ）A 突发性 B 公共性 C 变化发展的不确定性D 时效性2 、个人储蓄存款主要包括： （ ABCD ）A 活期储蓄B 定期储蓄C 个人通知存款D 定活两便储蓄3 、票据贴现业务分为（ABC ）A 贴现 B 转贴现C 再贴现D

5、承诺贴现4 、股金业务包括： （ ABCD ）A 入股 B 转让赠与 C 股金证挂失D 股金分红和股金证管理5 、银行卡按功能不同，可分为（ABC ）A 专账卡 B 专用卡 C 储值卡 D 密码式借记卡6 、 .银行业风险管理的一般流程主要包括 B.C.D.E A.风险预警B.风险识别C.风险计量D.风险监测E风险控制7 、 关于非信贷资产风险分类工作，风险管理部门的职责包括 A.B.C.D A.实施方案的起草和制定B.与监管部门联系和沟通C.对分类结果进行审核D.将分类结果报风险管理委员会认定E.定期组织分类工作8 、 巴塞尔新资本协议的三大支柱是 B.D.E A.不良资产比例B.最低资本要

6、求C.信息披露D.监管部门的监督检查E.市场约束9 非信贷资产分类工作的操作规程包括 A.B.D A.初分B.初审C.核准D.认定E.存档10 、市场风险包括 A.B.C.E A.利率风险B.汇率风险C.股票价格风险D.贷款诈骗风险E.商品价格风险三、填空题（本大题共 10 空，每空 1 分，共计 10 分。请在每个空格中填上正确答案。错填、不填均无分）1 、长效机制，有三个特点：规范性、稳定性和（ 长期性） 。2 、存款业务办理一般分为：开户、 （存款 ） 、支取、销户环节。3 、对公存款一般分为： （单位活期存款） （单位定期存款）单位通知存款（单位协定存款） （协议存款） 。4、代收代付

7、业务是指银行受（单位）或（个人客户）委托，利用自身的结算便利，为委托人办理代收，付的业务。5 、严格执行干部交流、岗位轮换， （强制休假） （亲属回避）的“四项制度” 。四、判断题1 、监督管理部门要加强账户检查 ，对违规开立的对公账户，坚决清理。 （对）2 、 存款类资信证明业务主要分以下环节： 业务受理， 资料收信， 证明到期业务处理在。（错）3 、 担保合同是主合同的从合同，主合同无效，担保合同无效。（ 对 ）4、本机构发生案件应及时报案，组织保护现场，积极提供线索，协助有关部门做好调查处理工作。 （对）5 、参加押运人员不得将押运时间、地点、路线、物品、数量向无关人员泄露。 （对）6

8、、营业期间，外来人员来社办事，要实行登记制度。 （对）7 、营业部柜台内预警防范钥匙不必指定专人保管。 （错）8 、凡有金库的必须坚持24 小时守库值班，严格执行双人武装守库制度。（对）9 、票据贴现业务分为贴现，再贴现两种。 （错）10 、重要空白凭证可跟据实际情况，跳号使用权用。 （错）五、简述题（本大题共 3 小题，每小题 5 分，共 15 分）1 、简述银行风险的主要特征答： 1 、客观性。 2 、隐蔽性。3、扩散性。4 、加速性。5、可控性。2、银行风险的种类答： 1 、信用风险2、市场风险3 、操作风险4 、流动性风险5、国家风险6 、声誉风险7 、法律风险8 、战略风险3、突发事

9、件的应急响应包括哪几个步骤？1 、事态控制 2 处置准备 3 、案件调查4 事中追查5 事后追究六、案例分析（共一题 20 分）1 、 2006 年 9 月，霍某（原支行柜员）与田某、刘某（ A 公司总经理）和赵某（ B 公司总经理） ，四人多次密谋，先由赵某以 B 公司名义在 R 银行 W 支行开立对公账户，并存入 100 元购买了支票1 本。刘某以帮助银行朋友完成存款任务及高息为诱饵，骗取C 公司将 200 万元资金存入 R 银行 W 支行，霍某利用当日下午下班晚走之机，盗取C 公司预留印鉴卡交由田某伪造了 C 公司财务章和法人代表人名章各 1 枚。并以 C 公司名义冒领支票1 本。4 人

10、前后用不到三天时间通过盗取企业印鉴、 冒领支票、 私刻企业印章开出了金额分别为150 万元和 49.9 万元的 C 公司支票，将199.9 万元资金转入 B 公司账户，之后又将其中133.3 万元转入刘某A 公司账户。这起案件存在难些问题，如何采取措施加以防范。 （ 97 页）七、论述题（共一题， 25 分）1 、结合信用社实际情况，试述如何做好案件防控工作？答：（一）突出重点，加大风险隐患排查力度。防范风险，重在防患于未然。农村信用社要组织一次全面系统、 深入彻底的案件风险大检查，逐个网点、 逐个环节、 逐人逐岗地排查和消除风险隐患。 要严格执行“九个禁止”要求， 严禁员工直接或变相参与经商

11、办企业，严禁违规贷款用于亲属或有利害关系的人经商办企业。（二） 加强管理， 加大内部管控工作力度。 防范案件， 必须加强内部控制， 提高管理水平。农村信用社要把加强和改进内部管理作为当前的一项主要工作， 根据本地区、 本单位业务规模、管理水平和员工素质，制定完善风险管理的办法和措施。 要把转变管理思路、 增强风险意识、 依法合规经营作为行业管理的重要内容， 把提高风险防范能力作为衡量履职水平的主要标准，做到从严管理、有效管理、科学管理。 要创新管理方式，加快对综合柜员系统的改造，通过技术手段加强柜员操作行为的限制与监控，及时发现及查处违规行为。（三）完善机制，加大制度建设执行力度。防范风险，制

12、度先行。各级要对照近年来各类案件暴露出来的问题和不足，进一步加强制度建设，完善操作流程，尽快堵住制度漏洞，确保将每一项业务、每一个流程、每一个行为纳入制度的严密规范之下。 对在各类检查中发现的违规问题， 不管有没有形成案件、有没有造成损失， 都要严肃追究责任，真正发挥制度纪律的约束惩戒作用。（四）落实责任，加大案件查处力度。查而不处，不如不查。对已发现的各类案件，省级管理部门要加大督导力度，办事处、 县级联社负责人要亲自带队， 组织精干力量， 全力以赴 做好查处工作。对尚未查清的案件，要明确时限要求，查找一切线索，争取尽快取得突破。要积极主动加强与地方政府和公安部门的协调配合， 果断采取一切有效手段， 尽快缉拿逃犯，查清资金去向，追回挪用资金，将风险损失降到最低程度。 在案件查处中，要坚持内紧外松的原则， 在对外防止案情泄露、促进业务正常发展的同时， 逐级制定应急预案， 采取有效措施，防止风险扩散失控.（五）提高素质，加大队伍建设管理力度。防范风险，根本在人。各级农村信用社要以提高队伍能力素质和道德水准为目标， 不断完善选人用人机制， 将选好人、