某银行银企直连业务介绍

1、宁夏银行银企直连业务介绍前 言Introduction产品介绍01产品特点02产品功能03目录页04业务申请05案例介绍01产品介绍网上银行银企直连产品介绍.柜面替代的需求企业自身发展对网上银行的需求变化对企业的重要性资金集中运用的需求银企互联的需求全面应用的需求独特个性化的需求发展网上银行银企直连产品介绍.零余额服务零余额服务银企直联银企直联现金管理现金管理企网标准版企网标准版B2B、中小企、中小企业版业版(电子对账、查询电子对账、查询类、信息类服务类、信息类服务)集团网集团网市场特点对内部资金运用要求较高，个性化需求多对集团资金管理要求较高，个性化需求少需求趋同，个性化需求少商机活跃，小企

2、业间及企业与个人之间联系紧密对网银转帐需求少，但对额外服务感兴趣或有安全顾虑银企直连产品介绍.银企直联是指通过专线或互联网银企直联是指通过专线或互联网,将企业财务系统或将企业财务系统或ERP系统与我行集团网系统与我行集团网系统直接连接。系统直接连接。企业可以直接通过其财务软件或企业可以直接通过其财务软件或ERP系统进行如下操作系统进行如下操作账户查询转账服务集团服务信息下载增值服务发展网上银行银企直连产品介绍.应用对象主要服务于大型集团企业、政府机构、事业单位等。企业财务系统企业ERP结算中心/财务公司的资金管理系统电子商务平台税务/保险/水电等系统发展网上银行银企直连产品介绍.直联与普通网银

3、的比较发展网上银行银企直连产品介绍.直联与普通网银的比较发展网上银行银企直连产品介绍.银企直连示意图02产品功能010203银企直连产品功能.查询类查询类余额查询明细查询余额查询明细查询保证金账户查询保证金账户查询定期存款查询定期存款查询帐户列表查询帐户列表查询对账查询对账查询转账结算类转账结算类行内转账行内转账行外转账行外转账集团服务类集团服务类分公司账户余额查询分公司账户余额查询分公司账户明细查询分公司账户明细查询分公司保证金账户查询分公司保证金账户查询分公司定期存款查询分公司定期存款查询分公司帐户列表查询分公司帐户列表查询总公司主动收款总公司主动收款总公司拨款总公司拨款以分公司名义付款以

4、分公司名义付款操作分公司账户付款操作分公司账户付款分公司间划款分公司间划款03产品特点银企直连产品特点.系统对接系统对接信息同步信息同步安全放心安全放心操作简单操作简单个性化服务个性化服务银企直连产品特点.u银企直联作为新兴的银行服务渠道，和其他银行系统不同的是，它银企直联作为新兴的银行服务渠道，和其他银行系统不同的是，它是一种隐性的服务，它将企业自身资金管理软件和银行系统链接了起是一种隐性的服务，它将企业自身资金管理软件和银行系统链接了起来。来。u对于企业用户而言，仍然是面对原来的操作界面，并没有增加企业对于企业用户而言，仍然是面对原来的操作界面，并没有增加企业的学习成本。企业员工可以直接在

5、本公司的财务系统上自助完成对其的学习成本。企业员工可以直接在本公司的财务系统上自助完成对其银行账户的查询、转账以及信息下载。银行账户的查询、转账以及信息下载。企业可以通过银企直联方式与多家银行的系统连接，方便企业实现企业可以通过银企直联方式与多家银行的系统连接，方便企业实现账户信息整合。便于企业全面系统的掌握其资金运用情况、账户余额账户信息整合。便于企业全面系统的掌握其资金运用情况、账户余额变动情况，更好的控制资金规模和流向，为生产经营决策提供依据。变动情况，更好的控制资金规模和流向，为生产经营决策提供依据。 银企直联作为连接企业和银行的一个渠道，企业可以通过这个渠道银企直联作为连接企业和银行

6、的一个渠道，企业可以通过这个渠道进入银行系统，自主选择组合银行的产品以实现企业自身的业务需要。进入银行系统，自主选择组合银行的产品以实现企业自身的业务需要。 04业务申请业务申请.申请办理银企直联的客户均须是我行网上银行注册客户，开办银企直联客户可为总公司、母公司或企事业单位的总部，分支机构可为分公司、子公司或企事业单位的分支机构。分支机构与客户就相关实施方式、费用达成初步意向后，通过OA系统向总行网络金融部提交银企直接合作申请，经相关部门审批后，确定是否实施。业务收费.银企直联费用分为：接入服务费（可协商减免）交易汇划费交易汇划费/手续费（手续费（可协商减免）客户开发客户开发客户需求调研客户

7、需求调研开通申请开通申请项目评审项目评审项目项目批复批复项目实施项目实施协议签署协议签署资料报备资料报备集团客户号建立集团客户号建立下发上线通知。（下发上线通知。（10） 20银企直联服务开办流程银企直联服务开办流程通过对有条件的目标客户进行交流，引导客户发现需求。 21银企直联服务开办流程银企直联服务开办流程-开发开发同客户充分沟通，详细了解企业的财务管理情况和客户的具体需求，为客户制定银企直联服务方案。银企直联服务开办流程银企直联服务开办流程-调研调研开 通 申 请 1主办行根据为客户设计的银企直联服务方案，分别编写业务需求和技术方案，并向总行提交银企直联业务开通的请示。22u银企直联业务

8、开通的请示应包括正文和附件。正银企直联业务开通的请示应包括正文和附件。正文应对客户的文应对客户的基本情况基本情况进行介绍，对客户进行进行介绍，对客户进行效益分析效益分析，以及以及需要总行协助需要总行协助的相关工作和要求。的相关工作和要求。u附件应包括：附件应包括：银企直联的业务需求和技术方案两银企直联的业务需求和技术方案两个附件。个附件。开 通 申 请 2业务需求应包含：业务需求描述，特别是对业务需求应包含：业务需求描述，特别是对需要实现的个性化需求应详细说明，以及接入机构需要实现的个性化需求应详细说明，以及接入机构的层级关系及组织架构等。的层级关系及组织架构等。 技术方案应包含：名词解释、业

9、务功能分析、技术方案应包含：名词解释、业务功能分析、系统结构、网络架构、安全策略等内容。系统结构、网络架构、安全策略等内容。总行科技总行科技部门依据此来完成客户接入。部门依据此来完成客户接入。23项 目 评 审对客户提出的特殊需求，如有必要进行系统改造的，对客户提出的特殊需求，如有必要进行系统改造的，总行将组织公司业务部信息科技建设部、运行管理部等相关部门对业务需求及技术方案进行评审，建立项目联络机制，并对实施工作做出预安排。 分支机构根据评审意见，与客户进行沟通，对业务需求和技术方案进行修改调整，并最终形成可实施的需求文档。24项 目 批 复对有特殊需求的申请，总行信息技术部将依据需求分析结

10、果对申请进行批复，协调相关部门与分支机构积极配合，做好下一步工作。25项 目 实 施 11.1.客户按总行提供的银企直联接口进行接口开发。客户按总行提供的银企直联接口进行接口开发。2.2.分支机构提交客户开发好的接口列表，及接入测试分支机构提交客户开发好的接口列表，及接入测试时间。时间。3.3.总行业务部门根据客户需求，在测试环境中建立基总行业务部门根据客户需求，在测试环境中建立基础数据及模型。础数据及模型。4.4.总行及分行技术部门配置测试网络。总行及分行技术部门配置测试网络。5.5.银企直联厂商进行接入端口配置。银企直联厂商进行接入端口配置。26项 目 实 施 26.6.测试通过，主办行需

11、向总行信息科技建设部提供客户提交测试通过，主办行需向总行信息科技建设部提供客户提交的测试报告，并向业务部门申请业务正式上线。的测试报告，并向业务部门申请业务正式上线。7.总行信息科技建设部和公司业务部依据测试报告，根据客总行信息科技建设部和公司业务部依据测试报告，根据客户指定的上线日期，向总行运行管理部提交书面申请。户指定的上线日期，向总行运行管理部提交书面申请。8.总行信息科技建设部依据测试报告下发生产系统接入地址。总行信息科技建设部依据测试报告下发生产系统接入地址。27协 议 签 署 申请银企直联业务的企业客户为单独账户接入，没有下级机构或关联机构账户管理需求的，应与客户签订银企直联服务协

12、议并附银企直联服务申请书。申请银企直联的企业客户，需要通过银企直联办理独立法人间账户查询、扣划业务的，需在签属上一条所述的两个文件同时提交被查询、扣划企业的书面授权。如企业客户还需通过银企直联处理其他银行业务，则需按照相关业务管理办法签署相应的业务协议。2805实施案例银企直连案例.宁夏大学是国家宁夏大学是国家“211工程工程”重点建设大学，金融资源丰重点建设大学，金融资源丰富，为我行新市区支行重点富，为我行新市区支行重点优质客户。优质客户。为加强集团账户资金管理，为加强集团账户资金管理，该学校向我行申请开通银企该学校向我行申请开通银企直联服务，旨在通过银企直直联服务，旨在通过银企直联的方式，

13、实现财务系统与联的方式，实现财务系统与我行现金管理系统的对接，我行现金管理系统的对接，可以方便快捷的对学校资金可以方便快捷的对学校资金进行查询管理，实施资金收进行查询管理，实施资金收支两条线管理等措施。并为支两条线管理等措施。并为广大师生批量发放补贴等公。广大师生批量发放补贴等公。客户需求客户需求实施效果实施效果掌控完整实现账户查询，为掌控完整实现账户查询，为师生提供快捷的奖学金、津师生提供快捷的奖学金、津贴发放。贴发放。感谢聆听神圣的工作在每个人的日常事务里，理想的前途在于一点一滴做起。创造性模仿不是人云亦云，而是超越和再创造。逆境给人宝贵的磨练机会。只有经得起环境考验的人，才能算是真正的强

14、者。1:581:581:58:531:58:53所谓天才，只不过是把别人喝咖啡的功夫都用在工作上了。强烈的欲望也是非常重要的。人需要有强大的动力才能在好的职业中获得成功。你必须在心中有非分之想，你必须尽力抓住那个机会。患难可以试验一个人的品格，非常的境遇方才可以显出非常的气节;风平浪静的海面，所有的船只都可以并驱竞胜。命运的铁拳击中要害的时候，只有大勇大智的人才能够处之泰然。不放过任何细节。21.11.621.11.621.11.621.11.6惟一持久的竞争优势，就是比你的竞争对手学习得更快的能力。把你的竞争对手视为对手而非敌人，将会更有益。一旦做出决定就不要拖延。任何事情想到就去做!立即行

15、动!如果通用公司不能在某一个领域坐到第一或者第二把交椅，通用公司就会把它在这个领域的生意买掉或退出这个领域。我的宗旨一向是逐步稳健发展，既不要靠耸人听闻的利润，也不要在市场不景气时，突然有资金周转不灵的威胁。2021/11/61:58:53在艰难时期，企业要想获得生存下去的机会，唯一的办法就是保持一种始终面向外界的姿态。若想长期生存，仅有的途径就是要使人人竭尽全力，千方百计让下一代产品进入用户家中。时间是一个伟大的作者，它会给每个人写出完美的结局来。自始自终把人放在第一位，尊重员工是成功的关键。让流程说话，流程是将说转化为做的惟一出路。21.11.621.11.61:58:53在一个崇高的目的

16、支持下，不停地工作，即使慢，也一定会获得成功。微软离破产永远只有18个月。坚持是一种智慧，固执是一种死板。21.11.621.11.6命运是一件很不可思议的东西。虽人各有志，但往往在实现理想时，会遭遇到许多困难，反而会使自己走向与志趣相反的路，而一举成功。一个管理者如果不了解其下属的工作，那他就无法有效地管理他们。人们所认识到的是成功者往往经历了更多的失败，只是他们从失败中站起来并继续向前。1:58:531:5821.11.6等待。我将要在这三块基石上建立我成功的金字塔。千方百计请一个高招的专家医生，还不如请一个随叫随到且价格便宜的江湖郎中。是员工养活了公司。2021年11月6日1时58分能用他人智慧去完成自己工作的人是伟大的。不满足让客户满意，要追求让客户感动，创造客户终身价值。新经济时代，不是大鱼吃小鱼，而是快鱼吃慢鱼。路是脚踏出来的，历史是人写出来的。人的每一步行动都在书写自己的历史。2021年11月6日星期六上午1时58分21.11.6差错发生在细节，成功取决于系统。速度就是一切，它是竞争不可或缺的因素。管得少，就是管得好。2021年11月6日星期六命运本来就不公平所以我要改变命运。投机取巧的人。上午1时58分53秒1:58