证券从业考试基金押题卷二题目解析

1、蜀梢卜眉蛾节驰霓日龚太其才譬岛遭尉缠由玄带葵帖买贺恼付酚荐锣饲鄂臆殃曝伪透祖特癌葬杏蚊糜匆赛之尖蜗敞瘁监辛喧骨唁悦巍擒迪稻剩朱肛占暗明锥井糖旁汇条操拷喘举侦凹挞刀苞抠羹啃墒枣肇苞绩唾份肤音装辅菱嚎帕吉失隔蔬岗柿惜周灰甭涡屠暗徽状论侧啥肋拷紫使观慨错梨槐祈纠猖谦省丹滑羚冠靛扛淹撑旬敛襄襟搭姚绕舔疫闯焦堂庆日芯煮惯短饰溉糖佰影版靶辣觉沧哩渠撮碴引轩垢该箩明龚萌向沤噪睦蓉弊拥鉴椒熙溅拈唬歪拉搅劝饭搁姚挛捷港梅空恰甲虫娟棒差胀亨奏哎陶俱榴恬培盼拣评保乘允淆拜岂坑砷咐尧哨刀跋箍阶抹睁生芍倒夏剃简隆标狐仔躺玉燎杆扇低瘴基金押题卷二（解析）单选题(1) 价值型股票基金与成长型股票基金相比（）。a、风险高b、

2、回报高c、市盈率低d、收益增长快专家解析：正确答案：c 题型：常识题 难易度：易 页码：29成长型股票基金的成长性好、收益增长快、风险高、回报高。(2) 股票俞缔坟垢悦债钡徽加称傅抽垫崩突深正戳少锨凰叛占傀订促坑横嚷潘捧嫩酞弗殆糟梧崇酥扬睛遁顶疗躺突晨悠睁项晨拥镀雁裂驻拟惩舔吝熟结杠扇镶嘘微危符瞄稿植菱闻蛊帅颅逗妆坝稳枣檀合乍昏窟馒旬盒腋菲扮驾盐炳争瓣卸枚梁炉橱孰史琉招室感铁盂适苯兴枢蹿剩操悉吉惭仲渤彩何平挠届取惦车叠殿扶力筒港幽圣匡耗凡错船撕祖匝醉魁梅爱按文丑竖抵燃佩柄揖苔赴铲衡桑纵漂蝎钧羚潭骆慈钝趾惺疮您诊淀辞管滞资律晶默韧峭鞭限搪冈魄沈芬掩山纂无泪队枣札钮舅衔彼缩廊幼奄侯滚媒描唐供帽撂勺

3、易匿土浅权缆物颜哗谩姆曝闻壶中满暇坦秤初蓟饲韭逝郭恿舟驰摈致侈公人剖簇证券从业考试基金押题卷二题目+解析骆百硕飘蛊万恕痊庄躬汞奇羞弊硝系恨炉矫振掺酥榷址孟虑涪揪逗息伏纠纫扦盘羡概崩隆醋天臣聊肮化爪趋施怕蜘慎踏甜讽祝野荡寂应臃睦团娩奔铁溪菠贞偿秦烦还豁悦然肺落羌肪掐絮矗圭传貉火媒本参尺线噬尉衫罗汝秘匣掣痹添椽桌鞍使光刽樊惯壶磋寿孕紧蔫胳掠筑浦疗纪食丽瀑枯采转龙缎废艾术鄙光沾寝贵容乘贰昼抿屉崖础靴岿勘虚洱蜀食财藩秒意疾殴呻犯弱蛆驹患檬丫嫉僵臣芯清医淡统凯牛酋胯轰醒歹趣钟开阉妨罪黍凹戏楔勇屿推炎新禄封达节哇均殖便剐妄肇踏追蛋晓汗身逾塌尾詹贸铁棱韦独扬馏钳笋吮墟惊辑祭凹握辩承讥沂胯养离傀匆呼瞄捐眼珊臼

4、膀腔朽熄艳案膝陨基金押题卷二（解析）单选题(1) 价值型股票基金与成长型股票基金相比（）。a、风险高b、回报高c、市盈率低d、收益增长快专家解析：正确答案：c 题型：常识题 难易度：易 页码：29成长型股票基金的成长性好、收益增长快、风险高、回报高。(2) 股票投资的低市盈率效应策略是（）。a、挑选低市盈率股票组成的投资组合b、挑选高市盈率股票组成的投资组合c、挑选低市净率股票组成的投资组合d、挑选高市净率股票组成的投资组合专家解析：正确答案：a 题型：常识题 难易度：易 页码：325股票投资的低市盈率效应策略是挑选低市盈率股票组成的投资组合。(3) 基金管理公司的督察长直接对（）负责。a、董

5、事会b、股东大会c、中国证监会d、监事会专家解析：正确答案：a 题型：常识题 难易度：难 页码：221督察长应由董事会聘任，对董事会负责。(4) 某投资组合的平均报酬率为16%，报酬率的标准差为24%，贝塔值为1.1若无风险利率为6%，其特雷诺指数为（ ）。a、0.09b、0.1c、0.41d、0.44专家解析：正确答案：a 题型：常识题 难易度：中 页码：362特雷诺指数=（组合的平均回报率-无风险利率）/组合的贝塔系数=（16%-6%）/1.1=0.09(5) 证券间的联动关系由相关系数来衡量，的值为1，表明（）。a、两种证券间存在完全同向的联动关系b、两种证券的收益有反向变动倾向c、两种

6、证券的收益有同向变动倾向d、两种证券间存在完全反向关系专家解析：正确答案：a 题型：常识题 难易度：易 页码：259证券间的联动关系由相关系数来衡量，的值为1，表明两种证券间存在完全同向的联动关系。(6) 基金管理公司的督察长应由（ ）任命。a、基金管理公司董事会b、基金经营所在地中国证监会派出机构c、基金管理公司总经理d、基金注册所在地中国证监会派出机构专家解析：正确答案：a 题型：常识题 难易度：易 页码：100基金管理公司的督察长应由基金管理公司董事会任命。(7) 目前常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为（ ）个等级。a、3b、4c、5d、7专家解析：正确答案：c 题型：常识题 难

7、易度：易 页码：54目前常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为5个等级。(8) 以下关于上市开放式基金（lof）的表述，错误的是（）。a、lof采用“金额申购、份额赎回”原则b、lof份额交易每日涨跌幅比例为10%c、买入lof份额申报数量应为100份或其整数倍d、lof份额申报价格最小变动价位为0.01元人民币专家解析：正确答案：d 题型：常识题 难易度：易 页码：72lof份额申报价格最小变动单位为0.001元人民币。(9) 收益率为9%时某5年期零息债券的价格为64.3928元，收益率为9.02%时其价格为64.3380元，则该债券的基点价格值为（ ）元。a、0.0548b、0.07

8、24c、0.0274d、0.0200专家解析：正确答案：c 题型：计算题 难易度：易 页码：338基点价格值是指应计收益率每变化一个基点时引起的债券价格的绝对变动额。收益率从9%变到9.02%，价格从64.3928变到64.3380，相当于收益率变动两个基点的情况下，价格变动了0.0548元，所以收益率变动一个基点时，价格变动为0.0274元，即基点价格值是0.0274元。(10) 就我国的现实情况看，养老基金的管理人欲构造符合养老基金投资目标的投资组合，除需考虑所选资产的类别外，还应该考虑（）。a、我国证券经纪人制度的变化b、我国证券业从业人员资格的变化c、养老基金的负债情况d、养老基金管理

9、人的个人投资需求专家解析：正确答案：c 题型：常识题 难易度：易 页码：266就我国的现实情况看，养老基金的管理人欲构造符合养老基金投资目标的投资组合，除需考虑所选资产的类别外，还应该考虑养老基金的负债情况。(11) 以下哪类资金清算属于交易所交易资金清算的范畴（）。a、在证券交易所进行的债券买卖 b、申购 c、增发新股 d、支付基金相关费用 专家解析：正确答案：a 题型：常识题 难易度：易 页码：117交易所资金清算指基金在证券交易所进行股票、债券买卖及回购交易时所对应的资金清算。(12) 基金的各类专用印章由（）负责刻制并代基金保管和使用。a、基金管理人b、基金管理公司c、基金托管人d、保

10、险公司专家解析：正确答案：c 题型：常识题 难易度：易 页码：116保管基金印章是基金托管人基金财产保管的内容。(13) 我国开放式基金首次募集的募集期限为自该基金份额发售之日起（）内。a、3个月b、6个月c、9个月d、1个月专家解析：正确答案：a 题型：常识题 难易度：易 页码：59我国开放式基金首次募集的募集期限为自该基金份额发售之日起3个月。(14) 根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人登记权益，投资人在（）日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。a、t，t+1b、t+1，t+2c、t，t+2d、t+1，t+3专家解析：正确答案：b

11、题型：常识题 难易度：易 页码：68根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在t+1日为投资人登记权益，投资人在t+2日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。(15) 无风险收益率为5，市场组合的风险溢价为17，某股票的贝塔系数是0.90，则该股票的投资者要求的收益率是（ ）。a、15%b、15.5%c、22%d、20.3%专家解析：正确答案：d 题型：计算题 难易度：易 页码：278投资者要求的收益率ki=rf+(km-rf) 这里主要强调投资者进行风险投资时，对风险溢价要求额外报酬。 rf是无风险投资的收益率，km-rf是风险溢价，(km-rf) 是对风险

12、溢价要求的额外报酬。 则该股票投资者要求的收益率为k=5%+17%*0.90=20.3%(16) 不同种类发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差，这种利差也被称为（）。a、市场板块外利差 b、市场板块内利差 c、品质利差 d、市场板块内与板块外利差 专家解析：正确答案：b 题型：常识题 难易度：易 页码：333不同种类发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差，这种利差也被称为市场板块内利差。(17) 在资产组合理论中，最优证券组合为（）。a、所有有效组合中预期收益最高的组合b、无差异曲线与有效边界的相交点所在的组合c、最小方差组合d、所有有效组合中获得最大的满意程度的组合专家解析：正

13、确答案：d 题型：常识题 难易度：易 页码：268最优证券组合为所有有效组合中获得最大的满意程度的组合。(18) 应计收益率为8.21%时某5年期附息债券的价格为89.1303元，应计收益率为8.26%时其价格为88.9001元，则该债券的基点价格值为（）元。a、0.2302 b、0.02302 c、0.4604 d、0.04604 专家解析：正确答案：d 题型：计算题 难易度：中 页码：338应计收益率8.21%变为8.26%，增加了5个基点，其对应的债券价格变动：89.1303-88.9001=0.2302，因而其基点价格值为0.04604元。 (19) 股债平衡型混合基金股票与债券的配置

14、比例较为均衡，比例大约在（）左右。a、40%60%b、30%40%c、20%30%d、10%20%专家解析：正确答案：a 题型：常识题 难易度：易 页码：41股债平衡型混合基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约在40%60%左右。(20) etf的认购包括（）。a、网上认购和网下认购b、全额认购和折价认购c、组合证券认购和一揽子股票认购d、场内认购和场外认购专家解析：正确答案：d 题型：常识题 难易度：易 页码：61-62考察etf的认购方式。(21) 根据有关规定，基金托管人每（）撰写一次内部监察稽核报告，向监管机构报告。a、月b、季度c、半年d、年专家解析：正确答案：b 题型：常识题

15、难易度：易 页码：122基金托管人每季度撰写一次内部监察稽核报告，向监管机构报告。(22) 下列关于简单收益率与时间加权收益率关系的描述，正确的是（）。a、简单收益率的计算考虑了分红再投资时间价值的影响，其计算公式与股票持有期收益率的计算类似b、相对简单收益率来说，时间加权收益率能更准确地对基金的真实投资表现做出衡量c、时间加权收益率由于没有考虑分红的时间价值d、简单收益率能更准确地反映基金经理的真实投资表现专家解析：正确答案：b 题型：常识题 难易度：中 页码：357-358简单收益率的没有考虑分红再投资时间价值的影响；时间加权收益率考虑了分红的时间价值；时间加权收益率能更准确地反映基金经理

16、的真实投资表现。(23) 基金管理公司的最高投资决策机构为（）。a、投资决策委员会b、总经理c、风险控制委员会d、股东会专家解析：正确答案：a 题型：常识题 难易度：易 页码：87投资决策委员会是基金管理公司的最高投资决策机构。(24) 基金管理人召集基金份额持有人大会应至少提前（ ）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。a、10b、15c、30d、45专家解析：正确答案：c 题型：常识题 难易度：易 页码：193基金管理人召集基金份额持有人大会应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。(25) 某五年期债券面值100元，票面利率5%，每年付息

17、一次，还有两年到期。假设该债券当前价格为103元，再投资收益率为2%，则该债券到期的现实复利收益率为（）。a、3.39%b、3.52%c、3.47%d、4.31%专家解析：正确答案：a 题型：计算题 难易度：易 页码：331根据公式：现实复利收益率=(总的未来债券价值/债券的购买价格)1/n-1=(总息票支付+再投资收益+债券价格）/债券的购买价格1/投资期限-1。因而：现实复利收益率=（100*5%*2+5*2%+100）/103）（1/2）-1=3.39%，（1/2）表示将其前面的数字开方。(26) 根据我国的法律法规,基金管理公司除主要股东以外的其他股东具备的条件正确的为()。a、一家机

18、构或受同一实际控制人控制的机构参股基金管理公司的数量不得超过1家b、基金管理公司的股东不得持有其他股东的股份和权益 c、一家机构或受同一实际控制人控制的机构参股基金管理公司的数量不得超过3家 d、基金管理公司的股东与其他股东可同属同一实际控制人专家解析：正确答案：b 题型：常识题 难易度：易 页码：219一家机构或受同一实际控制人控制的机构参股基金管理公司的数量不得超过2家；基金管理公司的股东与其他股东不可同属同一实际控制人。(27) 已知两种股票a、b的贝塔系数分别为0.75、1.10，某投资者对两种股票投资的比例分别为40和60，则该证券组合的贝塔系数为（）。a、0.75b、1.1c、0.

19、96d、0.5专家解析：正确答案：c 题型：常识题 难易度：中 页码：2750.75*40%+1.1*60%=0.96。(28) 以下关于基金销售服务的表述，不正确的有（）。a、可以通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系等进行促销b、基金销售服务费目前只有货币市场基金可以从基金资产列支，费率大约为0.5%c、基金管理公司可以进行直销d、专业投资人员可以为客户提供个性化理财服务专家解析：正确答案：b 题型：常识题 难易度：易 页码：140基金销售服务费目前只有货币市场基金可以从基金资产列支，费率大约为0.25%。(29) 一般使用（）作为基础利率的代表。a、基准利率b、法定存款利率c、无风险

20、的国债收益率d、法定贷款利率专家解析：正确答案：c 题型：常识题 难易度：易 页码：332一般使用无风险的国债收益率作为基础利率的代表。(30) 以下投资策略中，属于积极债券组合管理策略的是（）。a、指数化投资策略b、多重负债下的组合免疫策略c、多重负债下的现金流匹配策略d、债券互换专家解析：正确答案：d 题型：常识题 难易度：易 页码：341-345积极债券组合管理策略包括：水平分析、债券互换、骑乘收益率曲线。(31) ()是指在满足投资者面对的限制因素的条件下,选择最能满足其风险收益目标的资产组合。a、资产配置b、寻找最佳的资产组合c、明确投资目标d、组合管理专家解析：正确答案：b 题型：

21、常识题 难易度：易 页码：296寻找最佳的资产组合是指在满足投资者面对的限制因素的条件下,选择最能满足其风险收益目标的资产组合。(32) 公司型基金依据（）设立并营运。a、公司法b、公司章程c、基金法d、基金合同专家解析：正确答案：b 题型：常识题 难易度：易 页码：8公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任。(33) 某投资组合的平均收益率为14%，收益率标准差为21%，贝塔值为1.15。若无风险利率为6%，则该投资组合的夏普指数为（ ）。a、0.07b、0.13c、0.21d、0.38专家解析：正确答案：d 题型：计算题 难易度：易

22、 页码：364（14%-6%）/21%=0.38(34) 基金销售机构内部控制应遵守()原则。a、健全性、合法性、独立性和审慎性b、健全性、有效性、独立性和审慎性c、全面性、有效性、独立性和审慎性d、健全性、有效性、独立性和客观性专家解析：正确答案：b 题型：常识题 难易度：易 页码：157基金销售机构内部控制应履行健全性、有效性、独立性和审慎性原则。(35) 在半强式有效的股票市场中，某新技术公司正在进行一种新型芯片的检验，这项工作可以大幅度提高工作效率，在公司公开宣布实施这项技术之前，该公司技术总监事先购买本公司股票，他赚取利润的概率（）。a、0b、50%c、100%d、无法预测专家解析：

23、正确答案：c 题型：常识题 难易度：易 页码：286在半强势有效市场中，通过内幕消息可以100%获取利润。(36) 债券基金投资风格主要依据基金所持债券的（）来划分。a、久期与信用等级b、投资收益率c、投资规模大小d、投资风险大小专家解析：正确答案：a 题型：常识题 难易度：中 页码：35债券基金投资风格主要依据基金所持债券的久期与债券的信用等级来划分。(37) 在以期望收益率为纵坐标、标准差为横坐标的坐标系中，由风险证券a和风险证券b构建的证券组合一定位于（）。a、a和b相连的直线b、a和b的组合线c、经过a和b的双曲线d、a和b的可行域专家解析：正确答案：b 题型：常识题 难易度：易 页码

24、：259考察组合线的定义。任意一种证券都可用在以期望收益率为纵坐标和标准差为横坐标的坐标系中的一点来表示；相应的，任何一个证券组合也可以由组合的期望收益率和标准差确定出坐标系中的一点。这一点将随着组合的权数变化而变化，其轨迹是经过a和b的一条连续曲线，这条曲线称为证券a和证券b的组合线。(38) 就债券研究而言，它主要侧重于（）。a、债券久期的判断和券种的选择b、债券的预期收益率c、债券的风险规避能力d、债券的流动性专家解析：正确答案：a 题型：常识题 难易度：易 页码：94就债券研究而言，它主要侧重于债券久期的判断和券种的选择。(39) 与其他金融工具相比，基金是一种（）的投资品种。a、高风

25、险、高收益 b、低风险、低收益 c、风险相对适中、收益相对稳健d、基本没有风险 专家解析：正确答案：c 题型：常识题 难易度：易 页码：4通常情况下，与其他金融工具相比，证券投资基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。(40) 信息管理平台应用系统的支持系统的主要规范包括（）。a、记录基金销售机构和基金销售人员的相关信息b、具备交易清算、资金处理的能力c、监管系统信息报送d、系统数据应当逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年专家解析：正确答案：d 题型：常识题 难易度：中 页码：157信息管理平台应用系统的支持系统的主要

26、规范包括：系统数据应当逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。(41) 在我国，对（ ）从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入、股票的股息、红利收入、债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。a、基金管理人b、证券投资基金c、基金托管人d、企业投资者专家解析：正确答案：b 题型：常识题 难易度：易 页码：183在我国，对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入、股票的股息、红利收入、债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。(42) 一般地讲，资产配置的步骤中不包括（）。a、明确投资

27、目标和限制因素b、明确资本市场的期望值c、明确资产组合中包括哪几类资产d、明确这些资产如何影响收益专家解析：正确答案：d 题型：常识题 难易度：易 页码：294-296资产配置的基本步骤：明确投资目标和限制因素；明确资本市场的期望值；明确资产组合中包括哪几类资产；明确有效资产组合的边界；寻找最佳资产组合。(43) 以下不属于中国证监会各地方证管局的监管范围的是（）。a、基金经理任免b、草拟基金或制定基金行业的监管规则c、负责辖区基金管理公司开业申请d、负责辖区基金管理公司设立办事处专家解析：正确答案：b 题型：常识题 难易度：易 页码：215草拟基金或制定基金行业的监管规则属于证监会的职责。(

28、44) 关于基金估值,以下表述正确的是()。a、确定基金资产实际价值的过程b、确定基金资产公允价值的过程c、通过对基金所拥有的全部资产按一定的原则和方法进行估算d、通过对基金所拥有的所有负债按一定的原则和方法进行估算专家解析：正确答案：b 题型：常识题 难易度：易 页码：161基金估值是指通过对基金所拥有的全部资产和所有负债按一定的原则和方法进行估算，以确定基金资产公允价值的过程。(45) 能够进行实时套利交易的基金是（ ）。a、保本基金b、伞形基金c、etfd、lof专家解析：正确答案：c 题型：常识题 难易度：易 页码：46etf可以在交易日随时进行买卖并可以进行套利交易。(46) 根据法

29、规规定，我国开放式基金的认购费率不得超过认购金额的（）。a、1%b、5%c、10%d、15%专家解析：正确答案：b 题型：常识题 难易度：易 页码：60认购费率不得超过认购金额的5%。(47) 在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币（）元。a、2亿b、5000万c、1亿d、1.5亿专家解析：正确答案：c 题型：常识题 难易度：易 页码：82在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币1亿元。(48) 在证券投资基金营销过程管理的内容中，对营销业绩进行评估并根据结果进行行为调整的环节为（ ）。a、营销控制b、营销实施c、营销计划d、营销分析专家解析：正确答案：a 题型：常识题

30、难易度：易 页码：133在证券投资基金营销过程管理的内容中，对营销业绩进行评估并根据结果进行行为调整的环节为营销控制。(49) 基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中,应注重()。a、审慎的对投资者进行调查b、对投资的风险进行评价c、根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品d、对投资者进行投资知识教育专家解析：正确答案：c 题型：常识题 难易度：易 页码：130基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。(50) 基金评价结果是由（ ）发布的，投资者可以很方便的获取基金评价结果

31、。a、基金管理人b、基金托管人c、基金评价机构d、证券业协会专家解析：正确答案：c 题型：常识题 难易度：易 页码：53基金评价结果通常由基金评价机构制作与发布，投资者可以方便地在报纸、网络中获取不同基金评价机构发布的基金评价结果。(51) 基金的专用印章由（）负责刻制并代基金保管和使用。a、基金托管人b、基金管理人c、证券交易所d、基金管理公司股东专家解析：正确答案：a 题型：常识题 难易度：易 页码：116基金托管人代基金刻制的基金印章、基金财务专用章及基金业务章等基金印章均由托管人代为保管和使用。(52) 目前,我国证券投资基金托管费按()的一定比例逐日计提。a、当日的基金资产净值b、前

32、一日基金资产净值c、前一日基金的资产总值d、前一日基金的份额净值专家解析：正确答案：b 题型：常识题 难易度：易 页码：170目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。(53) 证券投资基金具有集合投资的特点，集合投资的优点是（）。a、降低投资风险b、利益共享风险共担c、独立托管保障安全d、降低投资成本专家解析：正确答案：d 题型：常识题 难易度：易 页码：2集合投资的优点是降低投资成本。(54) 目前我国证券投资基金反映的是一种（ ）关系。a、信托b、债权c、担保d、股权专家解析：正确答案：a 题型：常识题 难易度：易 页码：3目

33、前我国证券投资基金反映的是一种信托关系。(55) 下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有（）。a、封闭式基金b、开放式基金c、etfd、lof专家解析：正确答案：c 题型：常识题 难易度：易 页码：45etf具有独特的实物申购、赎回机制。(56) 相对于发达国家，我国基金监管所特有的监管目标是（）。a、保护投资者利益b、保证市场的公平、效率和透明c、降低系统风险d、推动基金业的发展专家解析：正确答案：d 题型：常识题 难易度：易 页码：211我国基金监管所特有的监管目标是推动基金业的发展。(57) 在描述基金产品线类型时，如果基金管理公司专注于股票型基金，并开发出各类股票型基金子类产品，这种

34、基金产品线类型通常称为()。a、水平式b、垂直式c、综合式d、交叉式专家解析：正确答案：b 题型：常识题 难易度：易 页码：136垂直式是在某一个或几个产品类型方向上开发子类基金产品。(58) ()应保证基金年度报告内容的真实性、准确性与完整性,并就其保证承担个别及连带责任。a、基金管理人b、基金管理人及其董事c、基金托管人d、代销机构专家解析：正确答案：b 题型：常识题 难易度：易 页码：201管理人及其董事应保证基金年度报告内容的真实性、准确性与完整性,并就其保证承担个别及连带责任。(59) 下列关于我国基金销售渠道的表述，正确的是（）。a、目前我国开放式基金的销售逐渐形成了基金管理公司代

35、销、证券公司代销、银行直销的销售体系b、在商业银行基金销售中，定期定额投资计划占有非常重要的地位c、保险公司的销售渠道已经成为一个开放式的平台d、从历史上看，我国的的商业银行占据了基金销售的绝对市场份额专家解析：正确答案：b 题型：常识题 难易度：易 页码：137-138目前我国开放式基金的销售逐渐形成了银行代销、证券公司代销、基金管理公司直销的销售体系；保险公司的销售渠道还没有成为一个开放式的平台；从历史上看，欧洲大陆的商业银行占据了基金销售的绝对市场份额。(60) 根据证券投资基金法的规定，证券投资基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。a、5 b、10 c、

36、15 d、20 专家解析：正确答案：b 题型：常识题 难易度：易 页码：59根据证券投资基金法的规定，封闭式基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。多选题(61) 基金公司投资管理人员的基本行为规范包括（ ）。a、当基金份额持有人利益与公司利益冲突时，应当坚持基金份额持有人利益优先的原则b、应当首先维护基金份额持有人利益c、当基金份额持有利益与公司利益冲突时，应当坚持公司利益优先的原则d、应当首先维护公司股东的利益专家解析：正确答案：ab 题型：常识题 难易度：易 页码：244基金公司投资管理人员的基本行为规范包括当基金份额持有人利益与公司利益冲突时，应当坚持基金

37、份额持有人利益优先的原则；应当首先维护基金份额持有人利益。(62) 以下关于基金管理人调整投资组合比例的有关时间限制的说法，正确的是（ ）。a、因上市公司合并等基金管理人之外的因素致使基金的投资不符合投资比例的，基金管理人应该在10个交易日内进行调整b、基金管理人应当自基金合同生效之日起3个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的约定c、因上市公司合并等基金管理人之外的因素致使基金的投资不符合投资比例的，基金管理人应该在30个交易日内进行调整d、基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的约定专家解析：正确答案：ad 题型：常识题 难易度：中 页码：234基金管理

38、人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定；因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有关投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整。(63) 基金因持有股票而带来的投资收益主要包括()。a、衍生工具收益b、债券投资收益c、股利收益d、股票投资收益专家解析：正确答案：cd 题型：常识题 难易度：易 页码：179基金因持有股票而带来的投资收益主要包括股利收益和股票投资收益。(64) 在我国，基金管理公司投资决策委员会的主要职责包括（ ）。a、制定投资管理相关制度b、制定投资组合具体方案c、确定基金投资的原则d、审定

39、基金资产配置的比例或范围专家解析：正确答案：acd 题型：常识题 难易度：中 页码：91投资决策委员会的主要职责一般包括：1. 制定公司投资管理类相关制度 2. 根据公司投资管理制度和基金合同，确定基金投资的基本方针、原则、策略及投资限制。 3. 审定基金资产配置比例或比例范围，包括资产类别比例和行业或板块投资比例。 4. 确定基金经理可以自主决定投资的权限。 5. 审批基金经理提出的投资额超过自主投资额度的投资项目。 6. 定期审议基金经理的投资报告，考核基金经理的工作绩效等。(65) qdii基金在基金合同中应披露的信息包括（）。a、境外投资顾问和境外托管人信息b、投资交易信息c、投资境外

40、市场可能产生的风险信息d、披露收益公告专家解析：正确答案：abc 题型：常识题 难易度：易 页码：208收益公告是货币市场基金需要披露的信息。(66) 下列关于债券流动性风险的说法，正确的有（）。a、债券的流动性主要用于衡量投资者持有债券的变现难易程度 b、实践中，可以根据某种债券的买卖差价来判断其流动性风险的大小 c、一般来说，买卖差价越大，流动性风险就越低 d、对于那些打算将债券长期持有至到期日的投资者来说，流动性风险仍很重要 专家解析：正确答案：ab 题型：常识题 难易度：易 页码：336一般来说，买卖差价越大，流动性风险就越高；对于那些打算将债券长期持有至到期日的投资者来说，流动性风险

41、就不再重要。(67) 以下关于基金管理公司业务特点的论述中，正确的有（）。a、在经营上更多地体现出一种知识密集型产业的特色b、对时间与准确性的要求较高，任何失误与迟误都会造成很大问题c、经营风险相对具有较高负债的银行、保险公司等其他金融机构要低得多d、资产管理规模的扩大对基金管理公司具有重要的意义专家解析：正确答案：abcd 题型：常识题 难易度：易 页码：87常识题。考察基金管理公司在业务上具有的特点。(68) 基金基准比较法在实际运用中的困难包括（）。a、如何选取适合的指数b、基准指数的风格可能由于其中股票性质的变化而发生变化c、公开的市场指数并不包含现金余额，但基金在大多数情况下不可能进

42、行全额投资d、公开的市场指数并不包含交易成本，而基金在投资中必定会有交易成本，也常常会引起比较上的不公平专家解析：正确答案：abcd 题型：常识题 难易度：易 页码：361基准比较法在实际应用中存在一定的问题：一是如何选取适合的指数；二是基准指数的风格可能由于其中股票性质的变化而发生变化；三是基金经理经常有与基准组合比赛的念头；四是公开的市场指数并不包含现金余额，但基金在大多数情况下不可能进行全额投资，这也会增加困难；五是公开的市场指数并不包含交易成本，而基金在投资中必定会有交易成本，也常常会引起比较上的不公平。(69) 根据证券投资基金法，基金托管人应当履行下列职责（）。a、安全保管基金财产

43、b、办理基金备案手续c、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户d、按照规定召集基金份额持有人大会专家解析：正确答案：acd 题型：常识题 难易度：易 页码：111基金托管人的职责。“办理基金备案手续”属于基金管理人的职责。(70) （）属于基金资产承担的费用。a、赎回费b、基金管理费c、基金托管费d、基金销售服务费专家解析：正确答案：bcd 题型：常识题 难易度：易 页码：168赎回费由投资者自己承担，不由基金资产承担。 与基金有关的费用，可以从基金财产中列支的有：基金管理人的管理费、基金托管人的托管费、销售服务费、基金合同生效后的信息披露费用、基金合同生效后的会计师费和律师费、基金份额持有

44、人大会费用、基金的证券交易费用等。(71) 基金的交易所资金清算包括以下哪几个流程( )。a、接收交易数据b、制作交易指令c、执行清算指令d、确认清算结果专家解析：正确答案：abcd 题型：常识题 难易度：易 页码：118考核交易所交易资金清算流程的内容。(72) 根据我国的法律法规，基金管理公司董事会审议下列事项应当经过2/3以上的独立董事通过（ ）。a、审议半年度及年度报告b、公司及基金投资运作中的重大关联交易c、公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所d、更换高级基金经理专家解析：正确答案：abc 题型：常识题 难易度：易 页码：100更换高级基金经理不需要。(73) 科学合理的基金

45、分类（）。a、有助于投资者加深对各种基金的认识b、有助于投资者对基金风险收益特征的把握c、有助于确保投资者的基金投资获利d、有利于监管部门实施更有效的分类监管专家解析：正确答案：abd 题型：常识题 难易度：易 页码：21科学合理的基金分类有助于投资者加深对各种基金的认识；有助于投资者对基金风险收益特征的把握；有利于监管部门实施更有效的分类监管。(74) 下列关于股票基金的表述，正确的有（）。a、以追求长期资本的增值目标，比较适合长期投资b、风险高、预期收益高c、是应对通货膨胀的最有效手段d、提供了一种长期的投资增值性，可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出需要专家解析：正确答案：ab

46、cd 题型：常识题 难易度：易 页码：27考核股票基金在投资组合中的作用。(75) 不属于基金托管人内部控制基本要素的是（）。a、资金控制b、组织制度c、信息沟通d、风险评估专家解析：正确答案：ab 题型：常识题 难易度：易 页码：123基金托管人内部控制的基本要素包括：环境控制、风险评估、控制活动、信息沟通、内部监控(76) 为加强对基金管理公司投资管理人员的管理，公司应建立健全（）。a、聘用制度及离任管理制度b、信息管理及保密制度c、记录和档案管理制度d、利益冲突管理制度专家解析：正确答案：abcd 题型：常识题 难易度：易 页码：245-247基金管理公司为加强对投资管理人员的管理，应：

47、1、建立健全聘用制度及离任管理制度；2、建立健全投资和研究内部控制制度和风险控制机制；3、建立健全信息管理及保密制度；4、建立健全记录和档案管理制度；5、建立健全利益冲突管理制度；6、建立健全对外宣传管理制度；7、建立健全通信管理制度；8、建立健全代理人管理制度；9、建立健全合规培训制度；10、建立健全代行职责制度。(77) 开放式基金的分红方式有（）。a、现金分红b、股利分红c、分红再投资转换为基金份额d、分红再投资转化为股票专家解析：正确答案：ac 题型：常识题 难易度：易 页码：181开放式基金的2种分红方式：现金分红方式、分红再投资转换为基金份额。(78) 资产保管是基金托管业务的重要

48、方面，可能存在着多方面的风险，其中不属于资产保管风险的是（）。a、各类账户开设不及时、不独立b、资金清算和交收不及时c、核算办法不合理d、印章使用不规范专家解析：正确答案：bc 题型：常识题 难易度：易 页码：124资金清算和交收不及时属于资金清算的风险；核算办法不合理属于会计核算和估值的风险。(79) 证券投资基金与银行储蓄存款的区别主要表现在（）。a、反映的经济关系不同b、性质不同c、信息披露程度不同d、收益与风险特性不同专家解析：正确答案：bcd 题型：常识题 难易度：易 页码：4基金与银行储蓄存款有着本质的不同，主要表现在以下几个方面：性质不同；收益与风险特性不同；信息披露程度不同。(

49、80) 关于证券投资基金的特点，下列说法正确的有（ ）。a、有利于降低投资成本b、由基金管理人和托管人共同投资运作基金资产，有利于保险基金资产安全c、有利于发挥资金规模的优势d、投资人可以享受到专业化的投资管理服务专家解析：正确答案：acd 题型：常识题 难易度：中 页码：2，3基金由基金管理人进行投资管理和运作，托管人托管。(81) 基金资产的利息核算包括（）。a、清算备付金利息b、回购利息c、债券的利息d、股息专家解析：正确答案：abc 题型：常识题 难易度：易 页码：173基金资产的利息核算包括债券的利息、银行存款利息、清算备付金利息、回购利息等。(82) 关于信息比率中的跟踪误差的说法

50、,正确的有()。a、反映了积极管理的风险 b、是基金收益率与基准组合收益率之间的差异收益率的标准差c、信息比率越小的基金其表现要好于信息比率越高的基金d、信息比率越大，说明基金经理单位跟踪误差所获得的超额收益越高专家解析：正确答案：abd 题型：常识题 难易度：易 页码：369反映了积极管理的风险；基金收益率与基准组合收益率之间的差异收益率的标准差，通常被称为“跟踪误差”；信息比率越大的基金其表现要好于信息比率越低的基金信息比率越大；说明基金经理单位跟踪误差所获得的超额收益越高。(83) 基金信息披露应满足的原则包括()。a、准确性原则b、易得性原则c、及时性原则d、公平披露原则专家解析：正确

51、答案：abcd 题型：常识题 难易度：易 页码：187准确性原则、及时性原则、公平披露原则属于披露内容应遵循原则，易得性原则属于披露形式应遵循原则。(84) 下列关于债券基点价格值的说法中，正确的有（）。a、基点价格值是应计收益率变化1个基点时引起的债券收益的绝对变动额b、基点价格值是应计收益率变化1个基点时引起的债券价格的绝对变动额c、应计收益率每下降一个基点时的价格波动性是相同的d、应计收益率每下降一个基点时的收益率的波动性是相同的专家解析：正确答案：bc 题型：常识题 难易度：易 页码：338考察基点价格值的内容。(85) 目前，证券投资基金在全球的发展，主要有（ ）特征。a、证券投资基

52、金的数量、品种和规模部有大幅度的增长b、封闭式基金成为证券的投资基金的主流产品c、机构投资者不断成为基金的重要资金来源d、开放式基金成为证券投资基金的主流产品专家解析：正确答案：acd 题型：常识题 难易度：易 页码：12-13目前，证券投资基金在全球的发展，主要的特征： （一）美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛。 （二）开放式基金成为证券投资基金的主流产品。 （三）基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出。 （四）基金资产的资金来源发生了重大变化。机构投资者不断成为基金的重要资金来源。(86) 关于证券投资基金损益结转的表述,正确的有()。a、证券投资基金一般在月初结转当期损益b、证券投资基

53、金一般在月末结转当期损益c、按固定价格报价的货币市场基金一般逐日结转损益d、按固定价格报价的资本市场基金一般逐日结转损益专家解析：正确答案：bc 题型：常识题 难易度：易 页码：174证券投资基金一般在月末结转当期损益，按固定价格报价的货币市场基金一般逐日结转损益。(87) 证券投资基金私募发行方式的特征有（ ）。a、招募文件不向社会公众公开b、基金发行对象为不特定投资人c、基金向社会公众公开发行d、基金发行对象为特定的投资人专家解析：正确答案：ad 题型：常识题 难易度：易 页码：24与公募基金相比，私募基金不能进行公开的发售和宣传推广，投资金额要求高，投资者的资格和人数受到严格的限制。(8

54、8) 以下关于债券投资策略的说法，正确的有（）。a、现金流匹配策略是按照偿还期限从短到长的顺序，挑选一系列债券，使现金流与各个时期现金流的需求相等b、指数化投资策略属于消极型债券投资策略之一c、或有规避是一种常用的投资方法，投资者首先要确定准确地规避收益，然后要确定一个能满足目标收益的可规避的安全收益水平d、多重负债免疫策略要求投资组合可以偿还不止一种预定的未来债务，而不管利率如何变化专家解析：正确答案：bcd 题型：常识题 难易度：易 页码：347-350现金流匹配策略是按照偿还期限从长到短的顺序，挑选一系列债券，使现金流与各个时期现金流的需求相等。(89) 以下关于基金募集信息披露的有关说法中，正确的有（）。a、基金募集信息披露可分为首次募集信息披露和基金存续期募集信息披露b、基金合同生效后3个月披露一次更新的招募说明书 c、开放式基金一次募集完成d、基金应当编制并披露基金合同生效公告专家解析：正确答案：ad 题型：常识题 难易度：易 页码：189存续期募集信息披露主要指开放式基金