2021年云南省基金从业资格：战术性与战略性资产配置考试试卷

1、2021年云南省基金从业资格：战术性与战略性资产配置考试试卷本卷共分为 2 大题 60 小题，作答时间为180 分钟，总分 120 分， 80 分及格；一、单项挑选题 在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内；错选、多项或未选均无分； 本大题共 30 小题，每道题 2 分， 60 分； |精精.|品品.|可可.|编编.|辑辑.|学学.|习习.|资资.|料料. * | * | * | * | 1、以下不属于基金销售基本业务规范的有； A投资人交易时间外的申请均视为无效 B建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一样 C严格依据商定的时间进行

2、资金划付，超过商定时间的资金应当作为反常交易 处 理 D基金代销机构同时销售多只基金时，不得有鄙视性宣扬推介活动和销售政策|欢欢.|迎迎.|下下.|载载. 2、基金治理人、代销机构从事基金销售活动，不得有以下A募集期间对认购费打折 B以低于成本的销售费率销售基金 情形；C实行抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金D以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平3、我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规是；A证券法B证券投资基金法 C证券投资基金治理暂行方法D开放式证券投资基金试点治理方法4、基金治理人在制定详细的现金替代方法时遵循公正、公开的原就， 以爱护 利益为动身点，并进行准时

3、充分的信息披露；A：基金份额持有人B：基金治理人 C：基金托管人 D：服务机构5、开放式基金投资者申购基金胜利后，投资者自额；AT BT+1 CT+2 DT+3 日起有权赎回该部分基金份6、基金市场营销的营销环境中，是指只与公司关系亲密、能够影响公司客户第第 11 页页，共共 1100 页页服务才能的各种因素；A微观环境B宏观环境C内部环境 D外部环境7、以下属于基金治理人详细职责的有； |精精.|品品.|可可.|编编.|辑辑.|学学.|习习.|资资.|料料. * | * | * | * | |欢欢.|迎迎.|下下.|载载. A资金清算，即执行基金托管人的投资指令，办理基金名下的资金往来B依据

4、基金合同的商定确定基金收益安排方案 C运算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格 D资产核算，即建立基金账册并进行会计核算，复核审查基金托管人运算的基金资产净值和份额净值8、以下属于基金销售操作风险的有； A向他人供应基金未公开的信息 B投资者开户时审核证件、资料不严导致的风险C销售人员处理投资者申请显现差错引起的风险D资金清算交收失误引起的风险9、既注意资本增值又注意当期收入的证券投资基金是；A增长型基金B指数型基金C混合型基金 D平稳型基金10、以下选项中 不是证券市场监管的原就； A：依法监管原就B：诚恳勤奋原就 C：爱护投资者利益原就 D：监督与自律相结合的原就11、与一般的开

5、放式基金相比，发售QDII 基金的基金治理人必需具备的资格包括 ；A经营外汇业务资格 B合格境内机构投资者资格C经营人民币业务资格 D合格境外机构投资者资格12、上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的 纳入证券投资者爱护基金； A：20% B：25% C：30% D：35%第第 22 页页，共共 1100 页页13、基金宣扬推介材料可能涉及的违规行为包括；A承诺收益或承担缺失B报中国证监会备案C猜测收益率 D明确提示风险 |精精.|品品.|可可.|编编.|辑辑.|学学.|习习.|资资.|料料. * | * | * | * | |欢欢.|迎迎.|下下.|载载. 14、以

6、下关于我国基金营销的证券公司渠道的说法，不正确选项； A面对股票及债券市场，面对的客户主要是股票投资人 B应建立起以服务为中心、客户至上的运营模式 C相比商业银行，可以为投资者供应个性化的服务 D应以连续销售为主，保证基金代销业务的连续健康进展15、基金产品风险等级应当至少包括； A低风险等级B中风险等级C无风险等级D高风险等级16、证券投资询问机构申请基金代销业务资格时，应具备的条件包括A注册资本不低于3000 万元人民币，且必需为实缴货币资本 B连续从事证券投资询问业务3 个以上完整会计年度C公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2D最近

7、 3 年没有代理投资人从事证券买卖的行为17、依据基金 的不同，可以将基金分为主动型基金和被动型基金；A运作方式B投资对象C投资目标D投资理念18、政府债券的最初功能是 A：补偿财政赤字 B：筹措建设资金 C：便于调控宏观经济 D：便于金融调控19、QDII 基金与一般开放式基金申购、赎回的相像点不包括；A申购和赎回渠道 B申购与赎回的开放日准时间C申购与赎回的程序、原就D拒绝或暂停申购的情形第第 33 页页，共共 1100 页页20、以下关于基金的信息披露，说法不正确选项；A能有效地提高基金运作的透亮度B有利于防止利益冲突与利益输送C在我国具有自愿性的特点 D有利于提高证券市场的效率 |精精

8、.|品品.|可可.|编编.|辑辑.|学学.|习习.|资资.|料料. * | * | * | * | |欢欢.|迎迎.|下下.|载载. 21、基金销售机构进行市场细分的直接细分依据包括；A地理因素 B人口因素 C投资者心理因素D投资者行为因素22、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规章的变动关系，这表达了金融衍生工具的；A跨期性B杠杆性C联动性D高风险性23、债券所规定的资金借贷双方的权责关系不包括；A借贷的时间 B所借贷货币资金的数额C在借贷时间内的资金成本或应有的补偿即债券的利息 D发行者和投资者之间的全部权关系24、在银行间债券市场中，人民币债券交易的交易方式有；A期权交

9、易B回购交易C现券买卖 D信用交易25、目前，开放式基金的申购、赎回主要原就包括；A“确定价”原就 B“未知价”交易原就 C“金额申购、份额赎回”原就 D“份额申购、金额赎回”原就26、承购包销和 等方式；A私募发行 B招标发行 C私下发行 D网上发行27、某基金名称显示了投资方向， 那么它应当有 以上的非现金基金资产属于第第 44 页页，共共 1100 页页该投资方向确定的内容；A：50% B：60% C：80% D：90% |精精.|品品.|可可.|编编.|辑辑.|学学.|习习.28、基金的不定期信息披露包括； A澄清公告B暂时报告 C基金季度报告D基金年度报告29、具有良好择时才能的基金

10、经理一般会；|资资.|料料. * | * | * | * | |欢欢.|迎迎.|下下.|载载. A在市场上涨之前削减现金并提高组合中权益资产的权重B在市场下跌之前增加现金并降低组合中权益资产的权重C在市场上涨之前增加现金并提高组合中权益资产的权重D在市场下跌之前削减现金并降低组合中权益资产的权重30、基金市场营销的 是指基金营销作为一种理财产品或服务， 需要制度化、 规范化的连续性服务；A服务性B专业性C连续性 D适用性二、多项挑选题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有 1 个错项；错选，此题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共 30 小题，每道题 2

11、分，共 60 分；31、证券投资基金法规定，基金份额上市交易，应当符合的条件有；A必需为开放式基金 B基金合同期限不超过5 年C基金募集金额不低于2 亿元人民币D基金份额持有人不少于1 000 人32、以下属于货币证券的有； A商业汇票B银行本票C支票D提货单33、具有良好择股才能的基金经理一般会；A买入表现将超越市场或业绩比较基准的股票B卖出表现将落后于市场或业绩比较基准的股票C超配绩优行业或板块第第 55 页页，共共 1100 页页D低配绩差行业或板块34、证券市场两个最基本和最主要的品种是；A基金B股票C债券D衍生品 |精精.|品品.|可可.|编编.|辑辑.|学学.|习习.|资资.|料料

12、. * | * | * | * | |欢欢.|迎迎.|下下.|载载. 35、与债券相比，债券型基金； A可以分散单一债券可能面临的较高的信用风险 B也面临着信用风险 C所承担的利率风险取决于所持有债券的平均剩余期限D分散了系统风险36、无记名股票与记名股票的差别主要表现在；A股票名称 B股票编号 C股票的记载方式D股东权益37、对于基金治理人而言， 建立完整的基金投资绩效评估体系的目的主要在于A 明确各基金及所治理的全部资产组合的时序表现及各种收益风险特点，使公司对各基金的总体表现有一个概览 B分析基金投资目标与投资方案之间的差异，为投资方案的进一步完善供应参 考 C有助于基金经理的进一步分析

13、，调整投资组合，促进投资目标的实现 D完善公司投资决策体制中的反馈机制，为公司的业绩考核供应部重量化指标38、 是指对证券组合治理第一步所确定的金融资产类型中个别证券或证券组合的详细特点进行的考察分析；A：证券投资政策 B：证券投资分析 C：组建证券投资组合D：投资组合的修正39、当封闭式基金二级市场价格 基金份额净值时， 为溢价交易， 这时折溢价率为 ； A高于；正数 B低于；负数 C低于；正数 D高于；负数40、依据 SML 线，那些位于 SML 线之上的基金的特雷诺指数大于SML 线的斜第第 66 页页，共共 1100 页页率 Tm=，因而表现要 市场组合 A：劣于B：优于C： 等 于

14、D：先优于后等于 |精精.|品品.|可可.|编编.|辑辑.|学学.|习习.|资资.|料料. * | * | * | * | |欢欢.|迎迎.|下下.|载载. 41、基金托管人是 权益的代表；A基金治理人B基金公司 C基金份额持有人D证券公司42、影响股票价格变动的最主要因素包括； A宏观经济与宏观经济政策因素 B人为操纵因素C行业与部门因素D公司经营状况43、在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式称为；A前端收费模式B后端收费模式C全额收费模式 D净额收费模式44、证券投资基金是以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的 投资方式；A集合B集资C联合 D合作45、依据证券投资基金

15、法第29 条对基金托管人应当履行的职责的规定，基金托管人的职责以 为基础；A：安全保管基金财产 B：储存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 C：办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项 D：复核、审查基金治理人运算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格46、以下关于基金份额的登记流程，说法正确的有；AT 日，投资者的申购、 赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部B代销机构总部将本代销机构的申购认购、赎回申请信息汇总后统一传送至 注 册 登 记 机 构 CT+2 日，注册登记机构依据T+1 日各代销机构的申购、 赎回申请数据及T+1 日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确

16、认的基金份额登记至投资者的账户，第第 77 页页，共共 1100 页页然后将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构D各代销机构将确认后的申购赎回数据信息下发至各所属网点，同时注册登记机构也将登记数据发送至基金托管人47、基金已实现收益是指基金利润减去A利息收入B投资收益 C公允价值变动收益D其他收入扣除相关费用后的余额 后的余额； |精精.|品品.|可可.|编编.|辑辑.|学学.|习习.|资资.|料料. * | * | * | * | |欢欢.48、基金年度报告披露的主要内容有； A基金治理人报告B审计报告 C投资组合报告D托管人报告49、关于封闭式基金开户的说法，正确选项；|迎迎.|下下

17、.|载载. A投资者必需开立基金账户才可以买卖封闭式基金B每个有效证件可以开设1 个以上基金账户 C基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易D购买不同基金公司的封闭式基金要开立不同的基金账户50、基金信息披露费来源于； A基金治理人 B基金托管人C基金资产D投资者缴纳51、基金治理公司的投资治理部门中，讨论部主要从事A宏观经济分析B行业进展状况分析C上市公司价值分析D微观经济分析52、爱护基金投资者的合法利益要使基金投资者免受A误导B内幕交易C不公正交易D投资缺失53、以下关于证券投资基金税收问题的说法，正确选项 ； 等行为的损害； ；A对基金治理人运用基金买卖股票的差价收入，依照税法

18、的规定征收营业税B对基金治理人运用基金买卖债券的差价收入，依照税法的规定征收营业税C从 2021 年 4 月 24 日起，基金买卖股票依据1的税率征收印花税第第 88 页页，共共 1100 页页D对证券投资基金从证券市场中取得的收入，依照税法的规定征收企业所得税54、存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每更新的招募说明书；A1 B3 C6 D12 个月披露一次 |精精.|品品.|可可.|编编.|辑辑.|学学.|习习.|资资.|料料. * | * | * | * | |欢欢.|迎迎.|下下.|载载. 55、在我国， 可以向中国证监会申请基金代销业务资格，从事基金代销业务的有 ； A证券公司B商业银行C专业基金销售机构D证券投资询问机构56、特别类型基金不包括 ；A系列基金 B收入型基金 C保本基金 D上市开放式基金57、在债券合约中未规定利息支付的债券是；A浮动利率债券B附息债券 C零息债券 D息票累积债券58、基金销售人员在阅读基金托管协议时应重点关注的信息包括； A基金治理人和基金托管人之间的相互监督和核查 B基金份额的募集发售、交易、申购、赎回的商定 C协议当事人权责商定中事关持有人权益