NPSS财务安全规划书课件

1、NPSS财务安全规划书1 财务安全规划书财务安全规划书 描述描述FSPSFSPS对客户的意义对客户的意义 说出说出FSPSFSPS的内容纲要的内容纲要 NPSS财务安全规划书2 2FCTCFCTC 财务安全规划书财务安全规划书 流程流程 财务安全规划书的意义财务安全规划书的意义 财务安全规划书内容概述财务安全规划书内容概述 财务现况的填写要点财务现况的填写要点 客户期望的填写要点客户期望的填写要点 规划书范例规划书范例Q&A 财务安全规划书财务安全规划书2人对练人对练 财务安全规划书财务安全规划书Q&A NPSS财务安全规划书3 3FCTCFCTC 财务安全规划书的意义财务安全规划书的意义 认

2、识认识财务安全规划书财务安全规划书（FSPSFSPS） 对客户：对客户： 有系统且清晰的看到本身财务的现况有系统且清晰的看到本身财务的现况 有条理且深入的思考对未来的期望有条理且深入的思考对未来的期望 对对FCFC： 进行发掘事实与感受最佳的工具进行发掘事实与感受最佳的工具 藉由藉由FSPSFSPS工具，顺利的进行工具，顺利的进行FFFF 大抄不会遗漏，更显专业大抄不会遗漏，更显专业 NPSS财务安全规划书4 4FCTCFCTC FSPS内容概述内容概述 FSPSFSPS内容包含了那些项目？内容包含了那些项目？ 主要部分主要部分：基本资料、财务现况、未来期望：基本资料、财务现况、未来期望 其它

3、部分：保障检视、需求顺位、转介名单其它部分：保障检视、需求顺位、转介名单 如果您是客户，您会给如果您是客户，您会给FCFC财务信息吗？财务信息吗？ 什么情况下，您会愿意给？什么情况下，您会愿意给？ 若要让客户觉得有价值若要让客户觉得有价值，FCFC要讲什么？要讲什么？ 若要让客户能够放心，若要让客户能够放心，FCFC要做什么？要做什么？ NPSS财务安全规划书5 5FCTCFCTC 收入与支出收入与支出 资料的用途资料的用途 收集收集收入与支出的资料，用途为何？收入与支出的资料，用途为何？ 计算保障额度计算保障额度 了解保费支付能力了解保费支付能力 每月对家庭的贡献度每月对家庭的贡献度 个人月

4、收入个人月支出个人月收入个人月支出 每月家庭可支配余额每月家庭可支配余额 家庭月总收入家庭月总支出家庭月总收入家庭月总支出 规划精神：以家庭为单位的规划考虑规划精神：以家庭为单位的规划考虑 NPSS财务安全规划书6 6FCTCFCTC 资产与负债资产与负债 资料的用途资料的用途 收集资产与负债的资料，用途为何？收集资产与负债的资料，用途为何？ 资产：保障额度的可能资产：保障额度的可能减项减项 负债：保障额度的可能负债：保障额度的可能加项加项 如何判别资产是否为减项如何判别资产是否为减项？ 探询客户假如不在时，资产是否变现？探询客户假如不在时，资产是否变现？ 如何判别负债是否为加项如何判别负债是

5、否为加项？ 探询客户假如不在时，负债是否一并带走？探询客户假如不在时，负债是否一并带走？ 规划精神规划精神：以客户需求为导向来考虑：以客户需求为导向来考虑 NPSS财务安全规划书7 7FCTCFCTC 本人、关系人、共同部分本人、关系人、共同部分 为何区分本人为何区分本人、关系人、共同部分、关系人、共同部分？ 计算对家庭不同的贡献度计算对家庭不同的贡献度 共同部分：影响贡献度与保额加减共同部分：影响贡献度与保额加减 填写时区分原则：填写时区分原则： 属本人或关系人的收入支出，列在其栏属本人或关系人的收入支出，列在其栏位位下下 不管本人或关系人在或不在不管本人或关系人在或不在 ，都会发生，都会发

6、生 的，列在共同部分的，列在共同部分 不要变现的资产与不要带走的负债不要变现的资产与不要带走的负债 ，列在共同部分，列在共同部分 NPSS财务安全规划书8 8FCTCFCTC 未来规划、期望与准备未来规划、期望与准备 如何探询客户对未来的规划或期望如何探询客户对未来的规划或期望？ 从基本资料及财务现况着手从基本资料及财务现况着手 您现阶段最重视的是什么？您现阶段最重视的是什么？ 对未来，您最在乎的是什么？对未来，您最在乎的是什么？ 探询客户期望与准备的目的为何探询客户期望与准备的目的为何？ 了解客户理财目标与准备进度，进而探询出了解客户理财目标与准备进度，进而探询出 达成障碍达成障碍 完成完成

7、FSPSFSPS主要部分，其它部分就容易了主要部分，其它部分就容易了 NPSS财务安全规划书9 9FCTCFCTC 财务现况的填写要点财务现况的填写要点 财务现况包含那四大类财务现况包含那四大类？ 收入、支出、资产、负债收入、支出、资产、负债 填写要领：填写要领： 以月为填写基准以月为填写基准 先大项后细项，先常规后其它先大项后细项，先常规后其它 清楚本人、关系人、共同部分的区分清楚本人、关系人、共同部分的区分 贷款贷款( (负债负债) )与利息支出，是连动的关系与利息支出，是连动的关系 所有的数据是经由客户确认后，再写下来所有的数据是经由客户确认后，再写下来 NPSS财务安全规划书10 10

8、FCTCFCTC 客户期望的填写要点客户期望的填写要点 客户期望包含那三大项客户期望包含那三大项？ 医疗医疗品品质、未来规划或期望、目标与准备质、未来规划或期望、目标与准备 填写要领：填写要领： 理性的分析引导，感性的沟通交谈理性的分析引导，感性的沟通交谈 先开放性的问大项：理财目标先开放性的问大项：理财目标 再逐项深入的探询：预估金额、准备期、既再逐项深入的探询：预估金额、准备期、既 有准备、计划人有准备、计划人( (所有权人所有权人) ) 简单带过保单检视简单带过保单检视 最后探询排出需求顺位与背后想法最后探询排出需求顺位与背后想法 NPSS财务安全规划书11 11FCTCFCTC FSP

9、S范例与范例与Q&A 赵大海赵大海FSPSFSPS范例范例： 基本数据基本数据 每月经常收入、每月经常支出每月经常收入、每月经常支出 每月家庭可支配余额、每月对家庭贡献度每月家庭可支配余额、每月对家庭贡献度 资产总额、负债总额、资产总额、负债总额、( (共同部分？共同部分？) ) 赵大海未来规划或期望？赵大海未来规划或期望？ 对小孩？对小孩？ 对退休？对退休？ 对医疗？对医疗？ NPSS财务安全规划书12 12FCTCFCTC FSPS填写练习填写练习 2 2人一组人一组，相互为例练习填写，相互为例练习填写 练习时间：练习时间：每人每人1010分钟分钟 FSPSFSPS填写练习填写练习Q&AQ

10、&A 在在2 2人填写练习过程，有何心得或疑问？人填写练习过程，有何心得或疑问？ NPSS财务安全规划书13 13FCTCFCTC FSPS的价值的价值 FSPSFSPS对客户的价值？对客户的价值？ 帮助客户思考及认清帮助客户思考及认清本身需求本身需求 FSPSFSPS对对FCFC的价值？的价值？ 客户的问题客户的问题( (需求需求) )有多大，保单就有多大？有多大，保单就有多大？ FSPSFSPS工具对工具对FCFC的挑战：的挑战： 专业知识的门坎专业知识的门坎 专业知识有多高，探询需求的额度就有多高！专业知识有多高，探询需求的额度就有多高！ NPSS财务安全规划书14 14FCTCFCTC 首创安泰首创安泰 与您共好与您共好! ! 本单元课程结束本单元课程结束，谢谢！，谢谢！ NPSS财务安全规划书15 保险礼品网（）保险礼品网（）【保险礼品全拼保险礼品全拼】免费提供最新的保险免费提供最新的保险pptppt课件，课件， 保险资讯已经礼品资讯！矢志于打造全国最大的保险礼品供应商！详情登陆网站查看！保险资讯已经礼品资讯！矢志于打造全国最大的保险礼品供应商！详情登陆网站查看！ 保险礼品网淘宝店铺保险礼品网淘宝店铺 旺旺：旺旺：zhifengjingzhifengjing 保险礼品网新浪微博保险礼品网新浪微博 保险礼品网腾讯微博保险礼品网腾讯微博 QQQQ邮