企业运营常见法律风险防范

1、本人介 绍 我叫吴彭龄吴彭龄中国法学会会员中国法学会会员 无锡吴文化研究会诚信分会秘书长诚信分会秘书长企业运营常见法律风险常见法律风险防范北塘区人民政府陈锡明区长法律顾问法律顾问江苏仁勤律师事务所吴彭龄律师江苏仁勤律师事务所吴彭龄律师2014年11月14日企业运营常见法律风险防范 企业在设立阶段设立阶段、运营阶段运营阶段、整合整合或解散阶解散阶段段都会面临许多法律风险，要解决这些问题，法律风险，要解决这些问题，必须有防范措施必须有防范措施。企业法律风险表现在设立、合同、并购、知识产权、人力资源、税收等诸多方面。 有效防范防范企业法律风险，尤其是企业运营企业运营中的法律风法律风险险，是企业参与市

2、场竞争、自身发展壮大、构建和谐社会的需要和保障，需要和保障，必须强化强化法律风险意识，建建立和完善立和完善规章制度。一、企业运营常见法律风险的理论概述u法律是一种行为规范，其在本质上不允许人们为所欲为，而是要求人们必须按一定的规则去作为或不作为。u当人们实施了一种法律所禁止的行为，或没有去实施一种法律规定必须实施的行为，则这种情况下的作为或不作为就有可能面临法律的制裁。u无论是个人还是单位，都杜绝不了法律风险，但由于人与人的不同，个人与单位的不同，单位与单位的不同，法律风险的数量、影响面、损失概率、控制的需求都存在着不同程度的差别。u企业法律风险即在企业从筹备设立起到依法解散终止前，由于对法律

3、规范的生疏或忽略，不懂法律规则，疏于法律审查，逃避法律监管，其作为或不作为的行为与法律规范存在差异，并因此而未尽法定义务或未用法定权利，从而导致其受到行政处罚、承担民事或刑事责任，以及单方权益丧失的可能性。二、企业运营常见法律风险的产生因素 企业运营常见法律风险具有很强的和通常与某个企业的行业特点和规模大小休戚相关。今天到现场的企业一般都是创新型企业，与大企业相比，经济实力相对，内部管理，管理者素质，面临的风险有其自身的。根据引发法律风险的因素来源不同, 企业运营常见法律风险可分为和。二、企业运营常见法律风险的产生因素 内部原内部原因：因： 1.企业经营者法律意识淡薄，员工法律培训不够；员工脑

4、袋里没有法律风险这根弦，从而在发生风险时根本没有意识。 2. 企业内部管理制度不完善。比如无合同管理机构和人员；无司法证据保留和收集制度；无知识产权管理制度（比如从无专利检索和商标待查机制） 3. 在重大问题上，老板一人拍板，在投资、担保等问题上，无董事会、股东会集体决策的民主程序。 4. 对法律事务投入不足，有很多企业无专门的法务部或常年的顾问律师事务所。二、企业运营常见法律风险的产生因素 外部原因：外部原因： 1.经济环境的影响。 国际金融危机的发生对我国依赖外向型的经济加大了风险。 2.法律政策的影响。比如：劳动合同法等新法律的出台与更新，给企业的经营增加了许多新的规定。不签订劳动合同，

5、可以索赔双倍工资。 比如：贷款政策的收紧，很多已经发放的企业贷款，银行在加紧催讨，给企业带来了新的负担。二、企业运营常见法律风险的产生因素 3.国家机关的国家机关的影响影响 比如：行政机关对一些事物踢皮球，乱收费，乱处罚； 司法机关对有关企业的财产保全措施和强制执行措施也影响了企业的正常经营。 4.其他市场主体的侵权和其他市场主体的侵权和违约违约 有些企业为了多获利润，偷工减料，以次充好，对合同采取随随便便的态度，发货拖拖拉拉，付款不情不愿。三、企业运行常见法律风险的具体表现企业运营过程法律风险提示劳动人事、公司治理法律风险 签订履行经济合同的法律风险 企业融资、担保中的法律风险 行政管理、知

6、识产权法律风险 企业的运营整个过程都存在法律风险，企业的经营者，不仅要知道法律风险，而且要知道其发生的内、外部原因，更要有针对性地采取有力措施，及时有效地应对风险的发生。三、企业运行常见法律风险的具体表现一、行政监管一、行政监管法律风险法律风险工商监管法律风险。税务监管法律风险。安全监管法律风险。 质量监管法律风险。其他监管法律风险。三、企业运行常见法律风险的具体表现 （二）企业履行经济合同法律风险（二）企业履行经济合同法律风险 合同风险是企业经营过程中的之一。合同法律风险指在合同订立、生效、履行、变更和转让、终止及违约责任的确定过程中，合同当事人一方或双方或的。一般来说，主要是经济合同违约纠

7、纷。 大多数经营者只注意到了合同中约定的义务及索赔问题，而忽视了前合同义务及后合同义务，因此导致纠纷的不在少数。 第二，企业家从传统观念上习惯于熟人圈子的交易行为，有的口头上达成所谓的“君子协定”，时间一久，由于个人信用发生变化，或个人对当时的约定细节理解认知不同，从而引发风险。 最后，我们特别要注意一个市场准入制度的存在，很多交易行为必须首先审查交易对象的主体合格性，和一个没有交易资格的人去做生意，其结果和风险可想而知。 前段时间，笔者对近20家企业进行了一次调查。调查结果发现，有以上的企业对合同的签订、审核、履约等环节严格的管理程序。三、企业运行常见法律风险的具体表现（三）企业人员管理法律

8、风险（三）企业人员管理法律风险在企业过程各个环节中，从招聘开始，面试、录用、使用、签订劳动合同、员工的待遇问题直至员工离职这一系列流程中，都有相关的劳动法律法规的约束，企业的任何的都有可能给企业带来劳动纠纷，都有可能给企业造成。 最为常见的是职工工伤，劳资关系处理不当引发风险。还有就是企业为节约成本，缩短培养过程，迅速上项目，常常采用“挖墙脚”引进高级人才，这可能遭遇被挖企业的索赔和专利商标等侵权指控。反过来，企业自身培养的人才无端流失，被挖墙角，企业得不到应有的补偿，这也是一大风险。 人力资源对企业发展的作用已突显到的程度，人力资源的引进、利用、培养、管理、淘汰整个过程中同样处处存在三、企业

9、运行常见法律风险的具体表现（四）企业盲目担保法律风险（四）企业盲目担保法律风险一些企业只是顾及“关系户”的面子，未考虑担保对象的资信情况和还债能力就草草地为其担保。这种的行为由于“关系户”无力偿还到期债务，致使担保企业不得不承担，使好端端一个企业 借借 条条 今借xxx有限公司现金：小写￥xxx ；大写：人民币x万x仟x佰x拾x元整，利息按年息x%计算。我我单位保证此款在x年x月x日前全部付清。如届时不能付清，我我单位愿承担未付清借款x%的违约金，并继续履行还款义务。双方约定因此而产生纠纷由出借人所在地法院解决，诉讼费及律师费均由我/我单位承担。xxxxx公司和xxxx公司对以上借款及相关费用

10、承担连带还款责任。 欠款人： 保证人： 年 月 日。三、企业运营常见法律风险的具体表现（五）企业融资不当法律风险五）企业融资不当法律风险 企业经营中出现，是多数企业都会遇到的情形，常见的融资方式由银行借贷、民间借贷、股东追加投资、吸收新股东增资扩股、引进战略投资者、发行公司债券、上市融资（IPO或增发股票）等等。 资金借贷可能存在，不能按期还款，资金链断裂，导致信用危机等等风险。 不同的融资方式还存在不同的法律风险，一次融资在不同环节有不同法律风险。 企业要做大做强免不了各种形式的或，在融资项目管理中注入的理念，对于法律风险的防范起着的作用。三、企业运营常见法律风险的具体表现 企业间借贷的法律

11、风险企业间借贷的法律风险案例一：案例一：刘某是一家有限责任公司的大股东及法定代表人，该公司完全由他控制，他以公司名义从一投资担保公司借款6000万元，后以个人名义将该款投入到利息回报更高的一个古钱币博物馆谋取利益。后该投资担保公司资金崩盘导致公安机关以非法吸收公众存款罪立案，要求刘某将该款归还投资担保公司。但恰在此时，古钱币博物馆亦因非法吸收公众存款罪被公安机关查处，刘某的集资款无法要回也无力归还借款。后刘某被法院以挪用资金罪判处有期徒刑五年。该案的教训是：刘某将公司财产视为其个人的财产，未经法定程序将公司的财产以个人名义投资，触犯了刑律。案例二：案例二：王总的企业因为有高科技含量的产品，效益

12、每年都有三五千万元，日子过得十分滋润。在企业扩张的过程中，他与另外三家企业联保从银行贷款，去年三家企业因市场及管理问题全部停止经营，政府让王总接收了该三家企业的资产并承担债务，六七亿元的银行贷款及社会欠款全压到了王总头上，王总一夜之间从千万富翁沦为亿万负翁，步步紧逼的债权人让尚在壮年的他愁白了头，每天靠安眠药入睡。该案的教训是：一定要考察担保企业的生产经营状况，否则他的负债很可能就需要你来偿还。三、企业运行常见法律风险的具体表现（六）企业知识产权法律风险（六）企业知识产权法律风险知识产权是蕴涵创造力和智慧结晶的成果，是一种非物质形态的特殊财产,相关法律给予了特别规定。目前，多数企业还是没有意识

13、到或没有完全关注知识产权的深入保护。从法律风险的解决成本看，避免他人制造侵权产品比事后索赔更为经济。虽然每个企业的战略不同，但核心生产力几乎都和知识产权密不可分.。如：有关公司发展的战略、客户资料、核心生产技术、品牌战略、网站宣传等等。有的企业对商标有偿使用者缺乏有效监督，从而出了问题后殃及了商标所有者声誉。企业无知识产权管理制度，比如从来没有专利检索和商标待查制度，使得企业在面对知识产权侵权指控时处于被动，比如我们的百布优品牌中的儿童版系列版本，封面设计就涉嫌侵犯“喜洋洋与灰太郎”剧本的在先权利，建议我们设计部门要在外观设计上做一些实质性的变动，不能图省事而引发风险。 四、企业运行常见法律风

14、险的防范建议（一）构建企业法律风险评估制度（一）构建企业法律风险评估制度企业应当根据自身特点制定企业规章制度，对劳动合同管理、工资管理、社会保险、劳动纪律、操作规程、奖惩办法等做出规定，尽量把法律风险化解在规范的常规管理之中。其中首要的工作是要提高企业经营管理人员的法律风险防范意识，把防范法律风险贯彻到企业的经营管理全过程中。其次是要建立一套适合企业的法律风险评估预警机制，定期对可能出现的法律风险进行调查，对可能遭遇的法律风险做一分门别类的整理归纳，然后请资深律师或法律专家对相似法律风险进行集中评估，按风险的种类和大小将其分为不同级别，尔后对类似或相同法律风险形成较为成熟的防范模式。再次是要定

15、期对生产经营的一线员工普及法律知识，培养全体员工依法办事的思维方式，在每个风险控制点各司其职，构建稳固的法律风险防范根基。四、企业运行常见法律风险的防范建议（二）推行企业法律顾问工作制度推行企业法律顾问工作制度 企业加强法律风险防范工作不但具有必要性，而且也是一项低投入、高产出，创造效益最经济的途径。一个企业要创造100万元的利润，可能需要几十人，占用大量生产设备和流动资金，用一年的时间苦心经营，才能完成1000万元的销售收入。而要避免100万元的法律风险损失，可能只需一名企业法律顾问，花上几天时间，认真研究合同，仔细查找合同漏洞和瑕疵，就可避免。企业法律顾问制度是使法律风险管理的重点从事后处

16、理法律纠纷向事前防范转移的有效制度，它通过建立企业法律风险防范机制，为企业的良性运转和健康发展奠定良好的法律基础。企业聘请法律顾问一方面有针对性地选择企业适用的法律法规，分类、分层开展法制教育活动，提高企业员工特别是企业领导人员和经营管理骨干的法律素质和法制意识，另一方面开展企业法律事务工作者、合同管理人员等人才培训工作，提高企业依法经营的能力。四、企业运行常见法律风险的防范建议（三）建立企业法律事务审查制度（三）建立企业法律事务审查制度企业的重大经营活动，如合资合作项目、投资项目、企业对外担保活动都应经法定程序审查，如应经股东会、董事会、经理厂长办公会的审查，预防、减少企业经营或决策风险。企

17、业法律顾问要全面介入经营管理活动，提供优质高效的法律服务，切实把好法律审查关。首先要健全采购、销售机制，预防、降低经营风险。法律顾问应全程介入审查合同等法律文书及法律手续的合法性和规范性，签署法律意见，并负法律责任，以降低物资成本和项目风险。对各项开支行为进行严格审计和法律审查，杜绝违法开支现象;对重大工程建设项目则委托律师事务所和会计师事务所等社会中介机构审计，提高透明度，防止暗箱操作，规范投资行为，提高投资效益。四、企业运行常见法律风险的防范建议（四）加强企业法律环节考录制度（四）加强企业法律环节考录制度 法律风险防范涉及到企业经营管理、战略发展的各个方面，其中合同是企业经营行为中最基本的

18、法律文本，加强合同管理是防范企业法律风险的基础性工作。加强合同管理最重要的问题是改革应收账款管理，按照全程信用管理模式的基本流程和原理，建立信用风险管理制度，从根本上改变销售和管理决策严重失控的局面，在企业内部形成科学的制约机制。这种制约机制的主要特点是将合同从订立到履行当作一个动态的过程来管理，这个过程大致包括谈判、签约、担保、审批、履行、结算，对这六大环节应制定规章制度，定期考核，随时抽查，有问题及早通报。四、企业运营常见法律风险防范建议（五）实现企业法律权利保障制度（五）实现企业法律权利保障制度正确适用合同担保制度，预防、合同项目风险，合同担保制度对保障交易安全以及维护合同权益具有重要意

19、义。企业在经济担保活动中，要严格遵守合同法、担保法的规定，设定担保的内容、程序要符合规范，真正用好合同担保制度，降低合同风险。一方面，企业要求其他企业提供担保，应审查对方的担保资格以及用来担保的财产权利状况，并在合同中明确担保责任条款，一旦交易对方违约，可依法追究担保责任，实现担保合同权利。另一方面，企业如果是做担保人或为其他企业提供担保，要依法审慎设定，必要时可要求被担保人提供反担保，以减小合同担保风险，保障经营安全。另外，要用好自己的合同权利，如先诉抗辩权、同时履行抗辩权、不安抗辩权、追诉权、诉讼权等，维护己方利益，实现合同目的。四、企业运营常见法律风险防范建议 （六）加强企业法律证据收集制度（六）加强企业法律证据收集制度 由于缺乏证据意识，一些企业陷入“有理乏据”的尴尬境地，在经济纠纷中吃尽苦头，造成一些不应有的经济损失。 法律注重证据，因此，企业应当重视经济合同文本、凭据的收集、整理、归档工作，做到未雨绸缪，防患于未然。一旦涉及经济纠纷，要及时调查经济往来记录，查阅