内蒙古基金从业资格终值现值和贴现模拟试题

1、内蒙古基金从业资格:终值、现值和贴现模拟试题180分钟，总分100分，60分及格。 每题的备选项中，只有一个最符合题意） 的利率在偿付期限内可能会发生变化。本卷共分为1大题50小题，作答时间为一、单项选择题（共 50题，每题2分。1. 下列债券中，_A .零息债券B. 附息债券C. 息票累计债券D. 浮动利率债券2. 货币市场基金的份额净值 _oA .固定在1元人民币B. 随市场利率的上升而减少C. 随市场利率的上升而增加D. 随平均剩余期限的增加而增加3. _是基金管理公司最基本的一项业务。A 基金的募集与销售B. 投资管理业务C. 基金运营D. 投资咨询服务4. 我国基金管理人进行封闭式基

2、金的募集，必须依据证券投资基金法的有关规定，向中 国证监会提交相关文件，其中包括A .基金申请报告B. 基金合同草案C. 基金托管协议草案D. 招募说明书草案5. 下列关于基金管理人的说法，不正确的是OA .基金管理人的职责是实现资产的保值和增值，因此基金管理人的投资管理能力和风险 控制能力很重要B. 基金管理人对于投资者负有重要的信托责任C. 基金管理人在基金运营中处于核心地位，只有基金管理人才有权发售基金份额，进行基金资产的投资管理D. 基金管理人应根据投资指令，办理基金名下的资金往来6. 通过强制性信息披露，可以消除 等问题带来的低效无序状况。A .道德风险B. 逆向选择C. 基金投资风

3、险D. 基金价格波动性A.B.C.101520D.257. 代销机构应妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期 不少于年。8. 基金销售机构应_。A不在同一时间代销多只基金B. 关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性C. 为投资人办理基金销售业务手续时，识别客户有效身份D. 在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知9. 根据基金_的不同，可以将基金分为主动型基金和被动型基金。A 运作方式B. 投资对象C. 投资目标D. 投资理念10. “马萨诸塞投资信托基金”是世界上第一个A .开放式基金B. 圭寸闭式基金C. 公司型基金D. 契约型基金

4、11. 在基金募集期间，最主要的信息披露文件有A .基金合同B. 基金招募说明书C. 基金托管协议D. 基金年度审计报告12. 基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件是A .基金合同B. 基金代销协议C. 基金托管协议D. 基金招募说明书13. 基金份额净值等于（）除以基金当前的总份额。A .基金资产总值B. 基金资产净值C. 基金公允价值D. 基金资产估值?14. 小李有30万元人民币，根据（公司法），他至多可以投资设立 个一人有限责任公司。A. 1B. 2C. 3D. 415. 基金运作费用包括_。A .申购费B. 审计费C. 信息披露费D. 分红手续费16. 根据证券投资基

5、金法规定，对于封闭式基金的募集申请，中国证监会应当自受理封闭式基金募集之日起个月之内作出核准或不予核准的决定。B. 6C. 9D. 1217. 下列金融产品中，具有较好流动性的是A 证券投资基金B. 银行理财产品C. 券商集合计划D. 银行定期存款18. 公司的资产净值是全体股东的权益，决定着股票的 A .票面价值B. 账面价值C. 清算价值D. 内在价值19. 某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.5%，基金份额面值为1元/份，则其认购份额为（）o9852.149852.22A.B.9857.149857.22C.D.20. 下列关于国家股的说法

6、，错误的是_A .国家股是国有股权的一个组成部分B. 国家股可由国务院授权投资的机构持有C. 国有股权原则上不可以转让D. 国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构21. 基金销售人员从事基金销售活动，不得_oA .同意他人以其本人的名义从事基金销售业务B. 承诺利用基金资产进行利益输送C. 直接代理客户进行基金认购D. 与投资者以口头约定亏损分担1.2亿元，公22. 某股份公司拟向社会公众公开发行股票并上市，该公司发行前注册资本为 司没有内部职工股，则其首次发行的普通股数量不得少于（）万股。180020003000A.B.C.4000D.23. 下列关于我国证券交易所的说法，不正确的是A

7、 .实行自律管理B. 不以盈利为目的C. 是基金市场的监管机构D. 对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控管理职责二、多项选择题（共 36题，每题2分。每题的备选项中，有多个符合题意）24. 下列关于基金销售流程的说法，不正确的是_oA 基金销售基本流程包括投资者风险测试、产品适用性分析及风险提示、提供投资咨询 建议、受理基金业务申请和提供售后跟踪服务B. 基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力的基金产品时予以提示并要求投资 者确认C基金销售机构在介绍基金产品时应尽量使用专业术语以保证权威性和准确性D. 基金销售的售后服务包括提供账户及交易查询、提供市场资讯和了解资产状况并调整 投资

8、建议25. 基金运作费用包括_ oA .申购费B. 审计费C. 信息披露费D. 分红手续费26. 基金份额净值等于 除以基金当前的总份额。A .基金资产总值 B.基金资产净值 C.基金公允价值 D.基金资产估值27. 某基金的债券投资比重为70%,股票投资比重为 20%，货币市场工具投资比重为10%,按照证券投资基金运作管理办法的规定，该基金属于A 股票基金B. 债券基金C. 货币市场基金D. 混合基金28. 关于现金比例变化法的说法，错误的是_oA 通过回归的算法来确定基金经理是否具有择时能力B. 较为直观C. 通过分析基金在不同市场环境下现金比例的变化情况来评价基金经理的择时能力D. 市场

9、繁荣期，基金的现金或低风险、低收益资产的比例较小说明其择时能力较好29. 下列关于基金管理公司的说法，正确的有_ oA .基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由基金托管人聘任，对基金托管人负 责，对公司经营运作的合法合规性进行监察和稽核B. 基金管理公司建立科学合理、控制严密、运行高效的内部监控体系，制定科学完善的内 部监控制度C. 基金管理公司应当建立健全由授权、研究、决策、执行和评估等环节构成的投资管理系 统，公平对待其管理的不同基金财产和客户资产D. 基金管理公司应当建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统30. 两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流

10、的金融交易，称之为_oA .金融股权B. 金融期货C. 金融互换D. 结构化金融衍生工具31. 国际证券市场的发行制度主要有注册制和核准制，其中，注册制实行A .公开管理原则B. 实质管理原则C. 成本控制原则D. 质量控制原则32. 基金的分析和评价应遵循的原则包括A .长期性原则B.针对性原则C. 强制性原则D. 致性原则33. 行业发展状况分析和上市公司价值分析的是A 投资部B. 研究部C. 交易部D. 监察稽核部34. 下列不属于基金市场服务机构的是_。A 基金销售机构B. 基金注册登记机构C. 律师事务所和会计师事务所D. 中国证券业协会35. 下列各项中， 不是基金营销特殊性的主要

11、体现。A .服务性B .专业性C .持续性D .广泛性36. 股票具有的特征有A .收益性B .流动性C .永久性D .参与性37. 下列关于基金分类的说法，正确的有_。A .根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金B .依据投资目标的不同，可以将基金分为主动型基金与被动型基金C .特殊类型基金包括交易型开放式指数基金（ETF）与上市开放式基金（10F）等D .根据组织形式的不同，可以将基金分为契约型基金与公司型基金38. 深证券交易所公布的收费标准，封闭式基金交易佣金起点为5元，且不得高 于成交金额的。A . 0.1%B . 0.2%C . 0.3%D . 0.5% 39.无

12、记名股票与记名股票的差别主要表现在A .股票名称B .股票编号C .股票的记载方式D .股东权利 40.关于债券的基本性质，下列描述错误的是 _。A .债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现B.债券与其代表的权利联系在一起，转让债券也就将债券代表的权利一并转移C .债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动D .债券代表债券投资者的权利，这种权利是一种债权41.股票基金持股集中度是指。A .前十大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重B .前十大重仓股的投资总市值占基金投资总市值的比重C .前五大行业投资市值占基金投资股票总市值的比重D .前五大行业投资市值占基金投

13、资总市值的比重42. 下列属于我国基金交易费用的有A .印花税B .开户费C .过户费D .经手费43. 连续两个开放日发生巨额赎回时，基金管理人可以采用的方法包括A .采用部分延期赎回，并立即向中国证监会备案，在 3个工作日内，在至少一 种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法B .接受全额赎回C .暂停接受赎回申请20个工作日内支D .对已经接受的赎回延缓支付赎回款项，在正常支付时间后 付，并在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告44. 可采用不同币种申购基金份额。A . QDII基金B .境内ETF基金C .一般开放式基金D . 一般封闭式基金45. 下列关于我国封闭式

14、基金交易规则的说法，正确的有A .封闭式基金的交易时间为每周一至周五，每天9:3011:30、13:0015:00,法定公众节假日除外B .封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则C .买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍D .沪、深证券交易所对封闭式基金的交易不实行价格涨跌幅限制46. 下列选项中，不属于基金托管人职责的是A .防止基金财产挪作他用，有效保障资产安全B .促使基金管理人按有关要求运作基金财产，保护份额持有人利益C .计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格D .防范、减少基金会计核算中的差错47. 下列关于基金的信息披露，说法不正确的是

15、_。A .能有效地提高基金运作的透明度B .有利于防止利益冲突与利益输送C .在我国具有自愿性的特点D .有利于提高证券市场的效率 48.股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的A .资产价值B .账面价值C .清算资金D .实际价值 49.我国目前只能由 担任基金管理人。A .商业银行B .基金管理公司C .基金注册登记机构D .证券公司 50.下列关于货币市场基金风险指标的说法，不正确的有A 我国法律法规要求货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过180天B.除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不 得超过基金资产净值的20%C .货币市场基金不能

16、投资于剩余存续期限超过397天的浮动利率债券D .货币市场基金财务杠杆的运用程度越高，其潜在的风险越高爱人者，人恒爱之；敬人者，人恒敬之；宽以济猛，猛以济宽，政是以和。将军额上能跑马，宰相肚里能撑船。最高贵的复仇是宽容。有时宽容引起的道德震动比惩罚更强烈。君子贤而能容罢，知而能容愚，博而能容浅，粹而能容杂。宽容就是忘却，人人都有痛苦，都有伤疤，动辄去揭，便添新创，旧痕新伤难愈合，忘记昨日的是非，忘记别人先前对自己的指责和谩骂，时间是良好的止痛剂，学会忘却，生活才有阳 光，才有欢乐。不要轻易放弃感情，谁都会心疼；不要冲动下做决定，会后悔一生。也许只一句分手，就再也不见；也许只一次主动，就能挽回遗

17、憾。世界上没有不争吵的感情，只有不肯包容的心灵；生活中没有不会生气的人，只有不知原谅的心。感情不是游戏，谁也伤不起；人心不是钢铁，谁也疼不起。好缘分，凭的就是真心真意；真感情，要的就是不离不弃。爱你的人，舍不得伤你；伤你的人，并不爱你。你在别人心里重不重要，自己可以感觉到。所谓华丽的转身，都有旁人看不懂的情深。人在旅途，肯陪你一程的人很多，能陪你一生的人却很少。谁在默默的等待，谁又从未走远，谁能为你一直都在？这世上，别指望人人都对你好，对你好的人一辈子也不会遇到几个。人心只有一颗，能放在心上的人毕竟不多；感情就那么一块，心里一直装着你其实是难得。你在谁面前最蠢，就是最爱谁。其实恋爱就这么简单，

18、会让你智商下降，完全变了性格，越来越不果断。所以啊，不管你有多聪明，多有手段，多富有攻击性，真的爱上人时，就一点也用不上。这件事情告诉我们。谁在你面前很聪明，很有手段，谁就真的不爱你呀。遇到你之前，我以为爱是惊天动地，爱是轰轰烈烈抵死缠绵；我以为爱是荡气回肠，爱是热血沸腾幸福满满。我以为爱是窒息疯狂，爱是炙热的火炭。婚姻生活牵手走过酸甜苦辣温馨与艰难，我开始懂得爱是经得起平淡。爱人者，人恒爱之；敬人者，人恒敬之；宽以济猛，猛以济宽，政是以和。将军额上能跑马，宰相肚里能撑船。最高贵的复仇是宽容。有时宽容引起的道德震动比惩罚更强烈。君子贤而能容罢，知而能容愚，博而能容浅，粹而能容杂。宽容就是忘却，人人都有