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文档简介

1、xx银行分行关于管理咨询有限公司可疑交易的报告xxx反洗钱处:近日,我行发现本行客户xx管理咨询有限公司自七月初起,企业网银交易频繁且金额较大,并且资金当日大额转入一笔,当日分次全额转出,且转出后收款人均为个人。交易可疑。现将有关情况报告如下:一、 发现情况7月7日,我行前台人员在进行网银发送业务中,发现该企业频繁往同名个人账户转钱,数额较大并且较为固定。该企业的交易情况引起前台人员注意。通过对该企业7月7日至7月15日交易情况跟踪观察,发现企业资金情况涉嫌可疑情况。二、xx管理咨询有限公司基本情况从开户资料情况看,企业名称:xx管理咨询有限公司。组织机构代码:56943947-2。企业类型:

2、有限责任公司。企业地址:xx市xx区xx路53号208。法定代表人:许x。法人身份证号:2101051991xxxxxxxx。企业注册资本:伍拾万元人民币。经营范围:投资管理咨询、投资信息咨询、房地产营销活动策划等。联系电话:xx。于2010年4月19日在我行开立一般存款账户,并开立企业网上银行业务。帐号:1213011xxxxxxxxx。该企业于年4月12日建立。三、资金交易情况(一)总体情况企业7月7日-7月15日的交易情况,转出金额大于转入金额(交易明细见附件)。经统计7月7日至7月15日,企业共发生交易22笔。其中进账3笔,金额801.44 万元;转出19笔,金额1701.44万元 。

3、表一 资金交易汇总序号对方户名转入笔数转入金额(万元)转出笔数转出金额(万元)1王x76662张xx121035.443xx物资有限公司145.444xx企业集团有限公司16065xx投资担保有限公司1150合计380144191701.44(二) 资金来源情况。从该企业的交易记录看,主要来自于以下三家企业:表二 资金来源序 号户 名转入笔数转入金额(万元)转入企业开户行1xx物资有限公司145.44锦州银行2xx企业集团有限公司1606建行x省分行3xx投资担保有限公司1150大连银行xx文艺路支行(三)资金去向情况该企业收到资金后,立即通过网上银行将款项转入个人账户。其中分7笔转入王x(工

4、行xx开发区分理处)账户,共计666万元;分12笔转入张xx(招行xx支行)账户,共计1035.44万元。详见表三。表三 资金去向序号户名收款笔数收款金额(万元)收款人开户行备注1张xx121035.44招行xx支行2王x7666工行xx开发区分理处合计191701.44四、可疑点分析(1)大额进账后,转款频繁,过渡性质明显。从该企业账户资金交易情况看,资金来源对公账户,资金汇出转入个人账户,转入一笔大额款项后,都迅速以网银转入相同户名外行账户,基本不做停留,“过渡”性质明显,没有企业经营业务正常周转的痕迹。(2)款项都转入同名对私账户。从该企业交易明细来看,款项进账后,都以相同金额转给同户名对私客户,这于企业经营范围非常不符,比较可疑。(3)使用网上银行、公转私业务。 该企业从账户启用之日,一直都以网上银行开展业务。没有柜台业务。资金进账后,立即分笔转入个人账户。交易频繁,交易方式单一。(4)该企业资金交易规模与其注册资金不符。五、判断根据以上情况,初步判断,xx投资管理咨询有限公司

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