下载本文档
版权说明:本文档由用户提供并上传,收益归属内容提供方,若内容存在侵权,请进行举报或认领
文档简介
1、xx银行分行关于管理咨询有限公司可疑交易的报告xxx反洗钱处:近日,我行发现本行客户xx管理咨询有限公司自七月初起,企业网银交易频繁且金额较大,并且资金当日大额转入一笔,当日分次全额转出,且转出后收款人均为个人。交易可疑。现将有关情况报告如下:一、 发现情况7月7日,我行前台人员在进行网银发送业务中,发现该企业频繁往同名个人账户转钱,数额较大并且较为固定。该企业的交易情况引起前台人员注意。通过对该企业7月7日至7月15日交易情况跟踪观察,发现企业资金情况涉嫌可疑情况。二、xx管理咨询有限公司基本情况从开户资料情况看,企业名称:xx管理咨询有限公司。组织机构代码:56943947-2。企业类型:
2、有限责任公司。企业地址:xx市xx区xx路53号208。法定代表人:许x。法人身份证号:2101051991xxxxxxxx。企业注册资本:伍拾万元人民币。经营范围:投资管理咨询、投资信息咨询、房地产营销活动策划等。联系电话:xx。于2010年4月19日在我行开立一般存款账户,并开立企业网上银行业务。帐号:1213011xxxxxxxxx。该企业于年4月12日建立。三、资金交易情况(一)总体情况企业7月7日-7月15日的交易情况,转出金额大于转入金额(交易明细见附件)。经统计7月7日至7月15日,企业共发生交易22笔。其中进账3笔,金额801.44 万元;转出19笔,金额1701.44万元 。
3、表一 资金交易汇总序号对方户名转入笔数转入金额(万元)转出笔数转出金额(万元)1王x76662张xx121035.443xx物资有限公司145.444xx企业集团有限公司16065xx投资担保有限公司1150合计380144191701.44(二) 资金来源情况。从该企业的交易记录看,主要来自于以下三家企业:表二 资金来源序 号户 名转入笔数转入金额(万元)转入企业开户行1xx物资有限公司145.44锦州银行2xx企业集团有限公司1606建行x省分行3xx投资担保有限公司1150大连银行xx文艺路支行(三)资金去向情况该企业收到资金后,立即通过网上银行将款项转入个人账户。其中分7笔转入王x(工
4、行xx开发区分理处)账户,共计666万元;分12笔转入张xx(招行xx支行)账户,共计1035.44万元。详见表三。表三 资金去向序号户名收款笔数收款金额(万元)收款人开户行备注1张xx121035.44招行xx支行2王x7666工行xx开发区分理处合计191701.44四、可疑点分析(1)大额进账后,转款频繁,过渡性质明显。从该企业账户资金交易情况看,资金来源对公账户,资金汇出转入个人账户,转入一笔大额款项后,都迅速以网银转入相同户名外行账户,基本不做停留,“过渡”性质明显,没有企业经营业务正常周转的痕迹。(2)款项都转入同名对私账户。从该企业交易明细来看,款项进账后,都以相同金额转给同户名对私客户,这于企业经营范围非常不符,比较可疑。(3)使用网上银行、公转私业务。 该企业从账户启用之日,一直都以网上银行开展业务。没有柜台业务。资金进账后,立即分笔转入个人账户。交易频繁,交易方式单一。(4)该企业资金交易规模与其注册资金不符。五、判断根据以上情况,初步判断,xx投资管理咨询有限公司
温馨提示
- 1. 本站所有资源如无特殊说明,都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
- 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等,如果需要附件,请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
- 3. 本站RAR压缩包中若带图纸,网页内容里面会有图纸预览,若没有图纸预览就没有图纸。
- 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
- 5. 人人文库网仅提供信息存储空间,仅对用户上传内容的表现方式做保护处理,对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑,并不能对任何下载内容负责。
- 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容,请与我们联系,我们立即纠正。
- 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。
最新文档
- 化工企业本质安全诊断专项检查表
- 高中化学同步讲义选择性必修1:化学反应速率(精练)(解析版)
- DB1301-T 453-2023 富硒葡萄生产技术规程
- 高中化学课时作业61化学键
- 各行业工业废水排放及处理情况
- 湖北省宜城市2024-2025学年高三上学期9月月考试卷历史答案
- 中国超薄金属箔市场发展状况与前景规划研究报告2024-2030年
- 幼儿生日庆祝工作每周执行计划表
- 河北省永年县第二中学2025届高考语文试题倒计时模拟卷(2)含解析
- ISO45001职业健康管理体系培训课件
- (新教材)统编人教版高中化学必修一全册教案
- 2024年巴西企业A2P短信市场机会及渠道调研报告
- 婚庆股东合同范本
- 《铁路货运组织》课件-项目2 整车、零担货物运输过程
- DL-T1475-2015电力安全工器具配置与存放技术要求
- 新制定《公平竞争审查条例》学习课件
- DZ∕T 0272-2015 矿产资源综合利用技术指标及其计算方法(正式版)
- 24春国家开放大学《土地资源学》形考作业1-4参考答案
- 学校乐团管理制度
- 国开2024年《班级管理》形考作业1-3答案
- 乙肝梅毒艾滋病
评论
0/150
提交评论