基金销售考试模拟试题及答案

1、2009 年基金销售考试试卷及答案（模拟题之一含答案）1.资本证券是指与（）有关的活动而产生的证券。A. 商 业 投资B.金融投资C.房地产投资D.工程投资2.按证券的募集方式分类有价证券可分为（）。A.上市证券与非上市证券B.国内证券和国际证券C.公募和私募证券D.政府证券和公司证券3. 证券的持有人可按自己的需要灵活地转让证券以换取现金，是证券的（）特征。A 期 限 性 B 收 益 性C 流 动 性 D 风 险 性4. 股 份 公 司 在 股 票 市 场 上 筹 集 的 资 金 是 公 司 的 （ ） 。 A 长 期 负 债 B 应 付 账 款 C 资 本 公 积 D 自 有 资 本5.

2、证 券 市 场 按 品 种 结 构 关 系 ， 可 以 分 为 （ ） 。A. 股票市场、债券市场和基金市场B.发行市场和流通市场C.集中市场和场外市场D 国 内 市 场 和 国 际 市 场6. 证 券 自 律 性 组 织 包 括 （）。A.证券交 易 所和 证 券监管 机 构B. 证券交 易 所和 证券行 业 协会C.证券监 管 机构 和 证券行 业 协会 D.证券 公 司和 证券行 业 协会7. 股票持有 人 有 权 参 与 公 司 重 大 决策 的 特性 ， 属 于 股 票 的 （） 特 征。A .风险 性B .收益 性C .流动 性D.参 与性8. 下 面 说 法 正 确 的 是 （

3、） 。A.债券与股票都有可能获取一定的收益，债券能进行权利的行使和转让B.债券与股票都有可能获取一定的收益，并进行权利的行使和转让C.债券与股票都有可能获取一定的收益，股票能进行权利的行使和转让D.债券与股票都不一定获取收益，但能进行权利的行使和转让9. 先在期货市场卖出期货，当现货价格下跌时以期货市场的盈利弥补现货市场的损失从而达到保值的期货交易方式是（）A多头套期保值B空头套期保值C交叉套期保值D平行套期保值10. 我 国 上 海 证 券 交 易 所 和 深 圳 证 券 交 易 所 的 最 高 权 力 机 构 是 （ ） 。A 会 员 大 会 B 理 事 会 C 专 门 委 员 会 D 董

4、 事 会11. 贴 现 债 券 到 期 时 按 （ ） 偿 还 。A 发 行 价 格 B 市 场 价 格 C 票 面 金 额 D 本 息 总 额12. 在 通 货 膨 胀 情 况 下 ， 发 行 保 值 贴 补 债 券 ， 这 是 对 （ ） 的 补 偿 。 A 信 用 风 险 B 购 买 力 风 险 C 经 营 风 险 D 财 务 风 险13. 收 益 和 风 险 的 基 本 关 系 是 （ ） 。A 风 险 越 大 ， 收 益 率 越 小 B 风 险 越 大 ， 收 益 率 越 大 C 风 险 与 收 益 率 无 关 D 风 险 与 收 益 率 呈 反 向 变 化 关 系14. 在 我 国

5、 台 湾 省 和 日 本 ， 证 券 投 资 基 金 一 般 被 称 为 （ ） 。A 共同基金B 单位信托基金C 证券投资信托基金 D 私募基金15. 下 面 的 特 征 中 不 属 于 证 券 投 资 基 金 的 是 （ ）A 集 合 理 财，专业管理B组 合 投 资，分散风险C 严 格 监 管，信息透明D收 益 平 稳，风险较小16. 证 券 投 资基金的当事人 一 般 是 指基金的（）A 发起人、管理人和投资人 B 管理人、托管人和份额持有人 C 托 管 人 、 发 起 人 和 投 资 人 D 受 益 人 、 管 理 人 和 投 资 人17. 全球第一个公司型开放式投资基金是（）。A

6、英 国 “海 外 及 殖 民 地 政 府 信 托 ”B 富 来 明 创 立 的 “苏 格 兰 美 国 投 资 信 托 ”C 波 土 顿 “马 萨 诸 塞 投 资 信 托 基 金 ”D 麦 哲 伦 基 金18.在我国证券投资基金发展史上，“老 基金”特指（）。A 1949年以、八前组建的基金B1979年改革开放之前组建的基金C1991 年 上海证券交易所成立之前组建 的 基金D 1997 年 11 月 14 日证券投资基金管理暂行办法出台之前组建的基金19. 一国的证券基金组织在他国发行证券基金单位并将募集的资金投资于本国或第三国 证 券 市 场 的 证 券 投 资 基 金 是 （ ） 。 A

7、全 球 基 金 B 国 际 基 金 C 离 岸 基 金 D 在 岸 基 金20. 发行总额不固定，基金单位总数随时增减，没有固定的存续期限，投资者可以按基 金 的 报 价 在 规 定 的 营 业 场 所 申 购 或 赎 回 基 金 单 位 的 基 金 是 （ ） 。 A 开 放 式 基 金 B 封 闭 式 基 金 C 对 冲 基 金 D 契 约 型 基 金21. 主 要 投 资 于 各 种 国 债 、 金 融 债 及 公 司 债 等 的 基 金 类 型 是 （ ） 。 A 股 票 基 金 B 债 券 基 金 C 混 合 基 金 D 货 币 市 场 基 金22. 持有一定时期后（一般是35年，最

8、长也可达10年），投资者会获得投资本金的特定百 分比（例如 100的本金 ）的回报，如果运作成功，投资者还会得到额外收益的基金是（）。A成 长 型 基 金 B收 入 型 墓 金 C 平衡 型 基 金 D 保 本 基 金23.QDII指（）A合格境外机构投资者B合格境内机构投资者C合格基金投资者 D合格证券投资者24. 关 于 交 易 型 开 放 式 指 数 基 金 ， 以 下 说 法 不 正 确 的 是 （ ） 。A .以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象B. 本质上是一种指数基金BC 可 以 进 行 套 利 交 易25.CETF基金五星五星交易不会关基金评评级必金评级级基金有级基金级的

9、须针可能在被现折点表述，时收溢价交确的有（）段时间内益率必金来进的评现很26.公司型基金中持有人在基金公司中的地位类似于一般股份有限公司中的27.我国 相关法规规 定，基 金管理 公司的注 册资本应不低 于（）民币A8000 万 元B12000 万元 D 1500028.金管公司的核心业投资运业务B基金募集与销售基金受托资产管理29.在我国，金管理公般采取的组织形式是（限责任公司C合 作 制 D 股 份 有 限 公股东30.以下不属于基金管理公司制定内部控制制度的原则的是（）。A.合法、合规性原则B 全面性原则C.审慎、适时性原则D 成本效益原则31.基 金 管 理 公 司 内 部 控 制 包

10、 括 （ ） 和 内 部 控 制 制 度 两 个 方 面 。A.内部控制理论B.内部控制方法C.内部控制目标D.内部控制机制32.在我国，基金托管人由（）批准的商业银行来担任。中 国 证 监 会 B中国人民银行C. 中国人民银行和中国证监会 D.中国证监会和中国银监会33. 以开放式基金为例，在托管银行内部的基金托管业务流程主要分四个阶段：签署基金合同 、（）、 基 金 运 作 和 基 金 终 止A基金募集B 基 金 申 请C基34.基 金投资活动中A基金的募集C基金的托管金 财 产 保 管 D 基 金 资 金 清 算 的核心环节是（）。B基金的登记D基金的交易35. 基金资产的估值是指根据相

11、关规定对基金资产和基金负债按一定的价格进行评估与计 算，进而确定（）与单位基金费产净值的过程A .基金资本净值B.基金资产净值C .基金负债净值D.单位基金负债 净值36. 依据经基金资产估值后确定的基金资产净值而计算出的（），是计算基金申购与赎回价格的基础。A基金单位资产净值B基金单位负债净值C基金单位资本净值D .基金交易价格37.以下（）不属于基金估值的对象。A基金所持有的股票B估 值日基金的交易额C基金所持有的债券D基金的权证38.（）是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用。A 基 金 管 理 费 B 基 金 托 管 费 C 证 券 交 易 费 D 基 金 运 作 费39. 我国

12、 基金管理 费和 基 金托管费按照（）基金资 产净 值的一定比例计提。A前 一 日 B前 一 周 C上 一 月 D本 月40. 基金会计需 要（ ）对基金资 产进行估值，并 对估值结果计算基 金资产净值。A逐日B隔日C 按月D按年41.投资者在 2007 年 8 月3 日（周五，法定节假日前最后一个工作日）赎回了基金份额，那么投资者享有收益的期限至（）A8 月 3日B8 月4 日 C 8月5日D8 月 6日42.对企业投资者买卖基金份额暂免征收（）。A消费税B 房 产 税 C 增值税D印花税43. 对个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前暂不征

13、收（）。A个人所得税B 营业税C消 费 税 D 企业所得税44.人们的金融产品选择依赖于两个因素：（）A外在因素和内在因素B心理因素和内在因素C个 人 自 身的因素和内在因素D .夕卜在因素和外部因素45.在我国，大众投资群体仍主要以（）为主要金融资产。A.股票投资B.银行储蓄C.基金D.债券46.保守型投资者最有可台匕能投资于（）。A. 股 票型基金B.混合型基金C. 债 券型基金D.货币型基金47. （）是 为投资额较大的个人投资者和 机构投资者提供的最具个性化 的服务。A.电话服务中心 B.自动传真、电子邮箱与手机短信C. 一对一 ”专人服务 D.邮寄服务48. 赎回费在扣除手续费后，余

14、额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。A 15 B 20 C 25 D 3049. 封 闭 式 基 金 募 集 的 资 金 小 于 该 基 金 批 准 规 模 的 （ ） 时 ， 该 基 金 不 能 成 立 。50 B80 C90 D100 50. 开放式基金成立初期，可以在基金契约和招募说明书规定的期限内只接受申购，不办 理 赎回，但该期限最长不得超过（）个月。1B3C6D51.般来说，开放式基金的申购赎回价是以（）为基础计算的。A.基金单位资产净值B.基金市场供求关系C.基金发行时的面值D.基金发行时的价格52.LOF 份回采A份额申购份额赎回B金额申购金额赎回C金额申购份额赎回

15、D份额申购金额赎回53.封闭式基金资产净值公告的时间频率是（）。A每交易日公开1次B至少每周公开1次C至少每周公开2次D至少每月公开2次54.托管人召集基金份额持有人大会时，应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形程序和表决方式等审议事项议事事式项O55.56.的57.30B基金年度报告的15 日 B披露时间3020C15D为每个基金会计年度结束后按披露（）的不同，货币市场基金收益公告可分为三类，收益公告和节假日4060 日 D封闭期的收益公告、开放日 的 收 益 公编造并且传播影响证券交易的虚假信息、扰乱证券交易市场的行为属于（）。90A.操纵证券市场罪 B.内幕交易罪 C.诱骗他人买卖证

16、券罪D.编造并传播证券交易虚假信息58.公司法于（）开始正式实施1993 年12 月29 日1994C1994 年 7 月 1 日 D 1999 年 12 月 25 日59.证券市场监管主要手段）。A经 济 手 段 B 法 律 手 段C行政手段D律方式60.每个季度结束后）内，基金管理人应编制完投资组 合公告。1530 日609061.62.是对信息的时面性真实性63.QDII 基金管理人应该在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、基金合同2B3C4D64.ETF 上市后要遵循的交易规则不正确的是（）A 基金上市首日的开盘参考价为10%，自上市首日起实行 C 基金前一工作日基金份额净值。 B

17、基金价格涨跌幅比例为 买入申报数量为100份或其整数倍，不足 100份的可以卖出 D.基金申报价格最小变动65.0.005投资者申购、赎回基金成功后，注册登记机构一般在（）日为投资者办理增加权或 减 少 权 益 的 登 记 手 续T+0BT+1CT+2DT+366.我国货币市场基金的申购采用（）原则A 确 定 价 B 未 知 价 法 C 账 面 价 值 D 估 计 价 值67.证券投资基金法规定：基金管理人应当自开放式基金设立申请获得批准之日内进行设立募集。1B3C6D68.封闭式基金发行募集成功后，取得证券交易所批准后在市场上进行交易的活动称A 放封闭式基金设立B封闭式基金募集C 封闭式基金

18、交易D 封闭式基金开69.封闭式基金募集的资金小于该基金批准规模的（）时，该基金不能成立。50 80 C90 D100 70.根据有关规定，我国封闭式基金的募集期限为自基金批准之日起（）内。A-个月B 二个月C二、不定选1.有价证券是指（A标有票面金 额 B 证明持有人C持有人可以自由转让和买卖D2.下列属于有价证有四个权按期反映所券的有权或债银行汇票支票仓库栈3. 未请上市或不符合证券交易所挂牌交易条件的证券是指（）。A挂牌证券B非上市证券外 证 券 D 场 内 证 券4. 公募证券与私募证券的不同之处在于（）。审 核 的 严 格 程 度 不 同 B发行对象特定与否采取公示制度与否是否上市与

19、5. 证 券 市 场的主要功能包括证券资产的定价功能资 本 配 置 功 能 D宏观调控功台匕能6. 我 国 政 府 承 诺 证 券 业A.外国证券机构可以直接从事 正式会员5 年 过 渡 期 间 对 外 开 放 的 内 容 有 （ ）B股交易B.外国证券机构可以申请成为中国证券交易所的C.允许外国机构设立合营公司，从事国内证券投资基金管理业务，外资比8.主要业务A承销和自营证券B证 券 经 纪 C 受 托 资 产 管 理D证券投资咨询9.券业会 的 职 责 包A履行协助 证券监 督管理机 构组织 会员执 行有关 法律 B维护会员的合法权益例不超过33 ，加入3年后外资比例不超过49 D.加入后

20、 3年内，允许外国证券公司设立合营公司外资比例不超过137.参与证券投资的金融机构包括（）。A.企业B.商业银行C.证券经营机构D.保险公司C.审 批 证 券 的 发行D . 组 织 培 训 和 开 展 业 务交流10. 证 券 监 管 机 构 的 主 要 职 责 是 （）。A.制 定 交 易 规 则B . 负 责 监 督 有 关 法 律 法 规 的执行C. 负 责 保 护 投 资 者 的 合 法 权 益 D. 维 持 公 平 而 有 秩 序 的 证 券 市 场11. 记 名 股 票 的 特 点 有 （）。A 股 东 权 利 归 属 于 记 名 股 东 B 安 全 性 较 差 C 转 让 时

21、须 履 行 登 记 手 续 D 便 于 挂 失12. 普 通 股 股 东 的 义 务 包 括 （ ） 。 A 遵 守 公 司 章 程 B 依 其 所 认 购 的 股 份 和 入 股 方 式 缴 纳 股 金 C 每 年 定 时 参 加 股 东 大 会 D 审 阅 公 司 财 务 报 表 的 真 实 性13. 市 场 利 率 通 过 （ ） 的 途 径 影 响 股 票 价 格 。 A 改 变 公 司 利 息 负 担 B 改 变 资 金 流 向 C 改 变 投 资 者 融 资 成 本 D 改 变 投 资 者 预 期14. 根 据 权 证 行 权 的 基 础 资 产 或 标 的 资 产 ， 可 将 权

22、 证 分 为 （ ） 。A. 股权类权证 B.债权类权证 C.其他权证 D.15. 我 国 目 前 主 要 的 场A . 代 办 股 份 转 让 系 统C.银行间市场16.系统风险主A. 政 策风险B.经C.利率风险D17.非系统风险A.可分散风险B. 不 可回避风险认股权外证交易市场有（）。B.股份报价试点转让D.交易所市场要包括（）。济周期性波动风险.购买力风险也可称为（）。不 可 分 散 风 险 D. 可 回 避 风 险18.与私金相比，公募基金具特点A.运作上到的限制和 约 束 较 少 B . 面社会公众发C 投 资 者 的 资 格 和 人 数 常 受 到 严 格 的 限 制 D 投

23、资 风 险 较 高23.按基金持股的价值倾向，可以将基金分为（）24.认购基金亏损基金的25.金管理人职责基金理基金C发起设立基金基金人支付基金收26.基 金 运营事务 是基金 投 资管 理与市场 营销工作 的后台 保障 ，它通常包 括（A基金注册 登 记 B 核 算 与 估 值 C基金清算27.基金管理公司治理结构通常应当符合的要求有（19.股票基金根据投资对象的差异，可分为（）。A股票票基金B债券基金C 货 币 市 场 基金D 混 合基金20.货币市场基金不得投资于以下（）金融工具/、。A股票B 可 转换债券C剩余期限超过397 天 的 债 券 D 信 用 等 级 在AAA 以 下 的 企

24、 业 债 券21.境外的保本基金提供的类型有（）A本金保证B 收 益 保 证 C 红 利 保证 D 风 险 保 证22.对于基金经理的分析主要包括的内容有（）。A 学 历及 工 作 经 验 B 性别、年龄投格管估资风评CD资产理业绩A 股东会、董事会、监事会和经营层之间的职责明确，既相互协助又相互制衡B. 股东会、董事会、监事会和经营层按照有关法规、公司章程和基金合同的规定分别行使 相C实行独立事制度，并保证挥作建立善的内部28.关于基托管人下列法正确的是A基金托管人主要是 对基金管理 机构的 投资操作 进行监 督和保 管基金资产B 基 金 托 管 人 是 基 金 持 有 人 权 益 的 代

25、表C 基 金 托 管 人 由 依 法 设 立 并 取 得 基 金 托 管 资 格 的 商 业 银 行 担 任D 基 金 托 管 人 对 所 托 管 的 基 金 承 担 着 重 要 的 法 律 及 行 政 责 任29.基 金 托 管 人 内 部 控 制 原 则 包 括 （）。A.合法性原则B.及时性原则C.有效性原则D.集中性原则30. 构根据证券、期货投资咨询管理暂行办法的有关规定，应当具备的条件申请设立证券投资咨询的机包括（）。A有200万元以上的注册资本B有公司章程C有5名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员D有固定的业务场所及与业务相适应的通讯及其他信息传递设施31.基金的信息披露主要

26、包括（）。A募集信息披露B运作信息披露C定期信息披露D临时信息披露32.我国基金管理公司的一般决策程序是（）。A公司研究发展部提出研究报告B 投 资 决 策 委 员 会 审 议 和 决 定 基 金 的 总 体 投 资 计 划C 基 金 投 资部 制定 投资 组 合的具 体 方案D 风 险 控 制 委 员 会提 出 风险 控 制 建议33. 基 金 管 理 公司 风 险 控 制制 度 体 系由（ ） 构 成。A 公 司 章 程 B 内 部 控 制 大 纲 C 基 本 管 理 制 度 D 部 门 规 章 制 度34. 基 金 资 产 的 估 值 是 根 据 相 关 规 定 确 定 （ ） 的 过

27、程 。 A基金资产总值B基金资产净值C 基金负债价值D 单位基金资产净值35. 下 列 与 基 金 有 关 的 费 用 可 以 在 基 金 资 产 中 列 支 的 有 （ ） A 基 金 管 理 人 的 管 理 费 B 基 金 托 管 人 的 托 管 费C. 销售服务费D.基金合同生效后的信息纰漏费36. 界 定 基 金 会 计 的 责 任 主 体 的 意 义 在 于 （ ） 。A 将 基金的 管理 主 体 和 基金 持 有 人的 经 营 活 动 区 别 开 来B 将 基金的管 理主体和 基 金的经 营 活动区 别 开来C 将 基 金托管人 所 管理的不 同 基 金之间 的 经 营活动 区 分

28、 开来D 将 基 金管理公 司 管理的不 同 基 金之间 的 经 营活动 区 分 开来37. 基 金 会计 核 算 的 权 益 事项 包 括 了 （）。A 新 股 B 红 股 C 红 利 D 债 券38. 依照财政部、国家税务总局关于证券投资基金税收问题的通知规定，对（）买卖基金的差价收入征收营业税。A银行 B非银行金融机构C个人D非金融机构39.基金市场营销的特征有（）服 务 性 B 专 业 性 C 持 续 性 D 特 定 性40. 为找到和实施最好的营销组合，基金管理公司在营销过程管理中要进行（）。A.市场营销分析B .市场营销计划C.市场营销实施D.市场营销控制41. 营销环境中的微观环

29、境指与公司关系紧密、能够影响公司服务客户能力的各种因素，主 要 包 括 （ ） 。A 销 售 渠 道 B 客 户 C 竞 争 对 手 D 公 众42. 基金销售机构在评估各种不同的细分市场进而选择资金的目标市场时，必须考虑的因素 有 （ ） 。A细分市场的规模B .细分市场的成长性C细分 市 场 结 构 的吸引力D销售机构的资源43.证券投资基金销售适用性指导意见规定，基金投资者的风险承受能力类型至少应包括（）。A积极型B.稳健型C.平衡型D.保守型44.基金组合投资的步骤可表述为（）。A组合投资目标的设 计 B 组合投资的配置策略C组合投资的品种选 择 D 组合投资的调整策略45. 销售促进

30、包括各种多属于短期性的刺激工具，用以次级投资者较迅速和较大量购买某一 基 金 产 品 。 基 金 业 常 用 的 销 售 促 进 手 段 有 （ ） 。 A 销 售 点 宣 传 B 投 资 者 交 流 C 激 励 手 段 D 费 率 优 惠46. 基 金 营 销 推 广 的 主 要 形 式 有 （）。A 开 展 基 金 理 财 沙 龙 B 召 开 基 金 投 资 策 略 C 举 行 基 金 产 品 推 介 会 D 在 媒 体 开 设 投 资 理 财 专 栏47. 基 金 宣 传 推 介 材 料 不 能 使 用 下 列 （ ） 语 言 。A 尽 享 牛 市 B 坐 享 财 富 增 长 ， 安 心

31、 享 受 成 长 C 净 值 归 一 D 预 购 从 速 ， 申 购 良 机48. 基金管理人、代销机构的工作人员在从事基金销售活动时，不得有下列情形（）A 挪 用 投 资 者 的 交 易 资 金 或 基 金 份 额 B 对 投 资 者 做 出 盈 亏 承 诺 C 代 理 客 户 进 行 基 金 认 购 D 承 诺 利 用 基 金 资 产 进 行 利 益 输 送49. 封 闭 式 基 金 的 主 要 常 规 收 费 工 程 包 括 （ ） 。 A 交 易 佣 金 B 过 户 登 记 费 C 转 托 管 收 费 D 分 红 手 续 费50. 下 列 关 于 封 闭 式 基 金 交 易 的 特 点

32、 表 述 有 误 的 是 （ ） 。A 基金 单位 的买 卖 采 用 “价格 优先 ，时 间 优 先 ”的 优先原 则B 基 金 交 易 量 可 由 投 资 者决 定C.基金单位的交易价格以基金单位资产净值为基础，受市场供求关系的影响而波动D 在 证 券市场的营业日内可 以 随 时 买卖基金单位51.申请设立证券投资基金时，基金发起人应提交的申报材料包括（）。A发起协议B基金契约勺C托 管 协 议 D招募说明书52.股票、债券型基金的申购赎回原则有（）A “ 未 知价”交易原则B “ 已知价原则C“金 额 申 购、份额赎回”原则D“份 额 申 购 、金额赎回”原则53. 出现巨额赎回时，基金

33、管理人可 以根据基金当时的资产组合状况 决定（）A接受全额赎回B 拒绝全额赎回C.全部延期赎回D .部分延期赎回54. 开放 式基金的非交 易过 户 包括（ ）。A 继承B司法强 制执行C 捐赠 D 基金的 无偿划拨55. ETF 申 购对价是指 投资 者 申购 基 金份额 时 应 交 付 的 （）。A 现金差额 B其 他对价C 组合证 券 D现 金替代56. 境内基金管理公司申请合格境内机构投资者资格，应当具备的条件包括（）。A. 净资产不少于 2亿元人民币，经营基金管理业务 2年以上，最近一个季度末资产管 理 规 模 不 少 于200 亿 元 人 民 币B. 具有5年以上境外证券市场投资管

34、理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于2 名C 具 有 3 年 以 上 境 外 证 券 市 场 投 资 管 理 相 关 经 验 人 员 不 少 于 3 名D.最 近3年没有受到监管机构的重大处罚57.QDII基金申购与赎回的原则是（(）。A. “ 未知价”交易原则B.a已知价原则C.“金 额 申购、份额赎回原则D. “份 额申购、金额赎回”原则58. 来通过强制性信息披露，迫使隐藏的信息得以及时和充分地公开，从而消除（）的 低 效 无 序 状 况 ， 提 高 证 券 市 场 的问题有效性带。A.道德困境B.逆向选择C.过度竞争D.道德风险59. 基金管理人编制基金（），经托管人复核后予以

35、公告，同时分别报送中国证监会和基金上市的证券交易所备案。A . 临 时 报 告 B. 年 度 报 告 C . 半 年 度 报 告 D . 季 度 报 告60. 为明确信息披漏义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定应在年度报告的扉页中就（）方面做出提示。A.管理人和托管人的披漏责任B.管理人管理和运用基金资产的原则C投资风险提示D . 年 度 报 告 中 注 册 会 计 师 出 具 非 标 准 无 保 留 意 见 的 提 示 61. 基 金 年 度 报 告 披 露 的 持 有 人 信 息 主 要 有 （ ） A. 上 市 基 金 前 10 名 持 有 人 的 名 称 、 持 有 份

36、额及 占 总 份 额 的 比 例 B .持有人结构，包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例C持有人户数、户均持有基金单位D基金持有人的住所62.有关中国证券业协会的主要职责 ， 说法正确的有（）。A组织会员单位从业人员的业务培训B 对 会 员 之 间 、 会 员 与 客 户 之 间 发 生 的 证 券 业 务 纠 纷 进 行 调 解 C 对 违 反 证 券 市 场 监 督 管 理 法 律 、 行 政 法 规 的 行 为 进 行 查 处 D . 收集整理证券信息， 为会员提供服务 63. 公 司 法 的 核 心 在 于 保 护 （ ） 的 合 法 权 益 ， 维 护 社 会 经

37、 济 秩 序 。经理债权64.在申购价格的确定中，基金管理人接到投资人的购买中请时，应按）作为申购价公布单位当日公布基金单位净值加定的申购费C日公布的基单位净值定的其他加费65.常监体实券交D中国券业协会公司会员66. 根据证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定，信息管理平台是指基金销 售 机构 适 用 的 与 基 金 销 售 业 务相 关 的 信 息 系 统 ，主 要包 括（ ）。A 前 台 业 务 系 统 B 中 台业务系统67.后 台 业 务 系 统 D 应 用 系 统 的 支 持 系 统基金销售人员在从事基金销售活动中，不得有下列行为（）A.在销售活动中为他人牟取不正当利益以吸引客户

38、为目的，向他人提供基金未公开的C.受投资者全权委托D.承诺利用基金资产进行利益输68.为使得基金合同生效，有关QDII基金首次募集应符合的条件的说法，正确的有台匕能募集金额不少C.开放式基金份额持有人不少于200 人封闭式基金份额持有人不少于1000按统面值元进69.在 ETF 的 募 集 期 内，根据投资者认购渠道的不同，可分为（A.场内认购和场外认购B.集体认购和个人认购C .公开认购和私人认购D.有偿认购和无偿认购70. 设立封闭式基金主要程序有：（）。A. 确 定 基 金 发 起 人 ， 拟 定 基 金 方 案 B . 提 交 设 立 基 金 的 相 关 文 件C . 监 管 机 构

39、审 核 与 批 准 D . 基 金 的 发 行三、判断题1. 所谓虚 拟资本 是以有价 证券形 式存在 ，并能给 持有者 带来一 定收益的 资本。2. 货币证券是指 本身 能使 持券人或第三者取得货币索取权的有价证券。3. 凭 证 式 国 债 和 封 闭 式 基 金 交 易 凭 证 属 于 非 上 市 证 券 。4. 格 林期 货香港 公司 是首 家在香港地 区开业的内地期货公司分支机构。5. 当未来市场利率趋于下降时，应发行期限较短的债券，这样可以避免市场利率下降而负 担 较 高 的 利 息 。6. 证 券 公 司 债 券 属 于 企 业 债 而 非 金 融 债 。7. 期货价格发现功能是指

40、由于集中竞价的特点，未来的期货价格就是未来的现货价格， 这样期货价格就成为现货成交价的基础。8. 股 票 的 发 行 价格 不 得低 于票面 金额 。9. 债券票 面利率 的高低直 接影响债券发 行人的筹资成本和投资者的投资收益。10. 经济周期是引起股市周期波动的根本原因，因而股市的周期波动与经济周期具有 同 步性。11. 公司债的还本付息受法律保护，除非公司破产清算，一般情况下不受企业经营状况 的影 响 ， 但公 司 的盈利 变 化同 样 可能 使 公司债 的价 格 呈现 同方向 变 动。12. 证券投资的风险性越高，意味着遭受损失的可能性越大，其收益率会越低。13. 证券投资基金是指通过

41、发售基金份额，将众多投资者的基金集合起来，形成独立 资产， 由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种 利 益 共 享 、 风 险 共 担 的 集 合 投 资 方 式 。14. 基 金 托 管 人 必 须 定 期 向 投 资 者 公 布 基 金 的 投 资 运 营 状 况 。15. 在我国，基金托管人的主要职责是承担基金份额的的销售与注册登记工作。16. 2001 年 9 月， “华安创新 ”诞生标志着我国基金业由封闭式向开放式跨越。17. 开放式基金的交易中，投资人通过证券营业网点进行委托，通过证券交易所和基金登 记 结 算 机 构 完 成 交 易 确 认 和 账

42、户 管 理 等 。18. 美国主要以公司型基金 为主，我 国证券投资基金类型主要是公司 型基金。19. 成 长 型 基 金 以 追 求 资 产 的 长 期 增 值 和 盈 利 为 基 本 目 标 。20. ETF 结 合 了 封 闭 式 基 金 与 开 放 式 基 金 的 运 作 特 点 。21. 费 用 率 是 评 价 基 金 运 作 效 率 和 运 作 成 本 的 一 个 重 要 统 计 指 标 。22. 在其他条件相同的情况下，信用等级较高的债券，收益率较低；信用等级较低的证 券 ， 收 益 率 较 高 。23. 一般而言，灵活配置型基金、偏股型基金的风险较高，但预期收益率也较高。24.

43、 资产估值增值潜力分析对于预测基金长期业绩走势有较好的知道作用，还可以对基金 资 产 组 合 的 潜 在 风 险 起 预 警 作 用 。25. 监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员 ， 这 体 现 了 内 部 控 制 的 有 效 性 原 则 。26. 资金清算环节的主要风险点是基金资金清算和交收不及时，从而延误成交时间。27. 截至 2007 年底，证 券投资 咨询机构 中具有 基金代 销业务资 格的仅 有两家。28. 申请基金代销业务资格的机构在申请期间申请材料涉及重大事项发生重大变化的，申 请 人应当自变 化之 日起的 10 个工 作日内向中国证监会提

44、交 更新 材料。29. 基金绩效衡量不同于对基金组合本身的衡量，必须对投资能力以外的因素加以控制或 进 行 可 比 性 处 理 。30. 赎回的投资者从基金中获取的金额是基金在市场上按当初申购时的市场价格31. 在 对 基 金 资 产 估 值 时 还 需 注 意 价 格 操 纵 和 滥 估 问 题 。32. 在 我 国 ， 基 金 日 常 估 值 由 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 同 时 进 行 。33. 我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对管理人的估值结果负有复核 责 任 。34. 按照有关规定，发生的基金运作费如果影响基金单位净值小数点后第四位的，即发生的 费用大于基金净值万分之一的，应采用预提或待摊的方法计入基金损益。35. 公允价值变动损益指基金持有的采用公允价值模式计量的交易性金融资产、交易性金融 负债等公允价值变动形成的应计入当期损益的利得或损失，并于估值日对基金资产按公 允价值估值时予以确认。36. 基金份额持有人在开放式基金的利润分配过程中为作出分配方式选择的，基金管理人将 其 分 配 方 式 默 认 为 分 红 再 投 资 转 换 为 基 金 份 额 。37. 对个人投资者从基金分配中获得的企业债券差价收入，应按照税法规定征收个人所得 税，税款由基金在分配时依法代扣