银行客户经理个人工作总结

1、银行客户经理个人工作总结 年各项工作即将告一段落，一年来我能始终如一的严格要求自己，严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下，年我个人没有发生一次责任事故。完成了各项工作任务，业余揽储xxx万元，营销国债110万元，营销保险xxx万元。在这里我总结一下我在这一年中的工作情况。 一、加强学习，提高自身素质。一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。工作之余我做为客户对建行、工行等进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从工行醒目的基金牌价表和各

2、种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、建设银行的人民币理财产品、为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划。 二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。参加工作以来，我能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展尽心尽力。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在工作时，能积极协同领导搞好工作。在平时有顾客对我们的工作有不同看

3、法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使客户满意而归。 在我做好自己工作的同时，还用我在工作中积累的经验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向同事请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。 三、开拓市场，寻找新的增长点。 只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从朋友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，叫我去宣传一下，看能否转到我行来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，在我的

4、努力下，第二天就来我行开了个一般帐户.为搞好营销，扩大宣传力度，我通过电话发短消息联络客户，介绍我行的业务,并上门送宣传资料宣传我行信贷产品的功能和特点。收到了好的效果。 新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。 一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。 二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨慎负责。 三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识；既要有较高的政策理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程；既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。 四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的基本知识，又要身体力行，积极参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等