金融理财知识宣讲保险产说会财务实用PPT教育课件

1、通往财务自由之路 理 财 规 划 理 财 产 品 介 绍 会 保 险 产 说 会 理 财 讲 座 讲师名：当小图 目 录 为什么要学习理财 树立正确的理财观念 如何进行理财 主流理财工具介绍 第一章 为什么要学习理财 理财规划理财产品介绍会保险产说会理财讲座 人生需要规划 钱财需要打理 应对人生意外 保障生活幸福 理财是门技术活 需要学习才能 为何要学理财？有三个理由 为什么要学习理财 理 财 规 划 理 财 产 品 介 绍 会 保 险 产 说 会 理 财 讲 座 为什么要学习理财 理 财 规 划 理 财 产 品 介 绍 会 保 险 产 说 会 理 财 讲 座 健康 的生 体 赚钱 能力 幸福

2、 家庭 良好 生活 习惯 保险 兜底 每日 记账 断离 舍 合理 投资 终身有钱花圆满我们的爱心和责任感平衡人生 为什么要学习理财 理 财 规 划 理 财 产 品 介 绍 会 保 险 产 说 会 理 财 讲 座 人生风雨无常，遇到困境时，财富大部分时候起着决定性作用，会帮助你度过难关 人生可能遭遇 的困境 事业变动 遗产争执 退休养老 高额教育 费 投资陷阱 健康恶化 意外突降 高昂房价 通货膨胀 婚姻解体 为什么要学习理财 理 财 规 划 理 财 产 品 介 绍 会 保 险 产 说 会 理 财 讲 座 每年，我国因重疾死亡人数总量相当于灭绝一座中大型城市居民人口！ l我国每65个人就有1名癌

3、症患者 l我国每24小时就有3835人死于癌症 l我国每6.64秒就有1人死于心脑血管等慢性疾病 l我国每3个小时就会有1人死于高血压疾病 l我国每年有20万名妇女身患乳腺癌 l我国每100名女性有1名身患乳腺癌 l我国每年会有4万名妇女死于乳癌 72.18% 人一生中患重大疾病的可能性高达 没有保险 没有雄厚财力做后盾 你拿什 么来应对疾病的威胁？ 第二章 树立正确的理财观念 理财规划理财产品介绍会保险产说会理财讲座 树立正确的理财观念 理 财 规 划 理 财 产 品 介 绍 会 保 险 产 说 会 理 财 讲 座 谈到理财， 想到的不是投资，就是赚钱 理财就是解决人生的财务问题，帮助人们达

4、成各 种各样的金融目标。 理财是理一生的财不是解决燃眉之急的金钱问题而已。 谈到理财， 想到的不是投资，就是赚钱理财是理一生的财不是解决燃眉之 急的金钱问题而已。你的收入像一条河 ，你的财富就是水库,花出去的钱就 是流出去的水，理财就是管好你家的水库，开源节流，让你们家的水库啥时 候都有水，你兜里啥时候都有钱。 树立正确的理财观念 理 财 规 划 理 财 产 品 介 绍 会 保 险 产 说 会 理 财 讲 座 实际上理财的范围很广，理财是理一生的财也就是个人一生 的现金流量与风险管理。包含以下涵义: n 理财是理一生的财，不仅仅是解决燃眉之急的金钱问题而已。理财是现 金流量管理，每一 一个人一

5、出生就需要 n 用钱，也需要赚钱来产生现金流入。因此不管是否有钱，每一一个人都 需要理财。理财也涵盖了风险管理。因为未来的更多流量 n 具有不确定性，包括人身风险、财产风险与市场风险,都会影响到现金流 入或流出。 树立正确的理财观念 理 财 规 划 理 财 产 品 介 绍 会 保 险 产 说 会 理 财 讲 座 理财误区 幻想一夜 暴富 理财=投资 赚钱比省 钱 重要 没有合理 的预期 冲动理财 迷信高分 险 收益 理财方法 随 大流 树立正确的理财观念 理 财 规 划 理 财 产 品 介 绍 会 保 险 产 说 会 理 财 讲 座 厘清财务规划 的几个概念 财务规划是省吃俭用吗? 是开源节流

6、! 财务规划是富，人专利吗? 普通人更需要,一个银行存单撑不起一一场大病 财务规划是一时的行为吗? 长期积累是关键 健康、养老规划宜早不宜迟 第三章 如何进行理财 理财规划理财产品介绍会保险产说会理财讲座 如何进行理财 理 财 规 划 理 财 产 品 介 绍 会 保 险 产 说 会 理 财 讲 座 保障 账户 要点:发挥杠杆效应，弥补老病死残财务缺口 目的:财务安全 工具:保险 保障 账户 要点: 6个月生活费及灵活资金 目的:财务安全 工具:现金、活储、货币性基金 保障 账户 要点:创造财富、高风险高报酬 目的:财务自由 工具:基金、股票、房地产、投连险、万能险 保障 账户 要点:专款专用教

7、育和养老 目的:财务独立 工具:年金、养老险、分红险、定期存款 如何进行理财 理 财 规 划 理 财 产 品 介 绍 会 保 险 产 说 会 理 财 讲 座 如何财务积累 积累财富 量入为出 强制储蓄 坚持记账 现金支付 控制信用卡 控制透支 如何进行理财 理 财 规 划 理 财 产 品 介 绍 会 保 险 产 说 会 理 财 讲 座 投资银行短期储蓄、短期国债、 货币市场基金、短期保本型的银 行理财产品、短期保本型的券商 理财产品等 投资定期银行储蓄、中长期国债、 债券基金、社会保险、储蓄型的 商业养老保险、企业债券、保本 型的银行理财产品、保本型的券 商理财产品等 投资股票、股票型基金、房

8、地产、 黄金、外汇、投资连结保险、非 保本型的银行理财产品、非保本 型的券商理财产品、私募基金、 QDII产品、 收藏品等 增加财富 如何进行理财 理 财 规 划 理 财 产 品 介 绍 会 保 险 产 说 会 理 财 讲 座 问:多少钱时开始理财? 答:多少钱都可以理财? 例如:每月省下100元;从20岁-60岁637,800元; 从30岁一60岁 , 220,000元; 从40岁一60岁 , 70,000元; 从50岁-60岁, 20,000元; 钱属于长跑选手，跑的越早 ,越轻松,跑的越论迟，越费劲， 所以,理财一定是从年轻的时候开始。 第四章 主流理财工具介绍 理财规划理财产品介绍会保

9、险产说会理财讲座 主流理财工具介绍 理 财 规 划 理 财 产 品 介 绍 会 保 险 产 说 会 理 财 讲 座 单身期 结婚前的单身日期 节财增值应急购房 家庭形成期 结婚到宝宝出身的阶段 购房购置硬件节财应急 家庭成熟期 子女工作到父母退休 资产增值养老特殊目标应急 退休期 退休后的养老阶段 养老遗产规划特殊目标应急 主流理财工具介绍 理 财 规 划 理 财 产 品 介 绍 会 保 险 产 说 会 理 财 讲 座 理财保险是集呆险保障及投资功能于一身的新型保险产品 ，经营投资类保险的保险公司充分利用其规模投资优势及投 资专家为保户争取最大的投资利益。目前在我国开展的理财保险险种主要有分红

10、保险、投资连结保险和万能保险。通 过保险进行理财，是指通过购买保险对资金进行合理安排和规划，防范和避免因疾病或灾难而带来的财务困难，同时 可以使资产获得理想的保值和增值。 优势保险具有最大诚信、公平性、保障性、增值性、服务性等特点;保 险是社会保障体系的重要组成部分，同时也是金融三架马车之一。 缺点存钱方便，取钱不方便退保甚至会有很缺点大的损失领取时限较长 一般要到20年乃至40年以后在领取。 主流理财工具介绍 理 财 规 划 理 财 产 品 介 绍 会 保 险 产 说 会 理 财 讲 座 证券投资基金(共同基金)是指基金公司通过发售基金份额,将众多投资者的资金集中 起来,形成独立资产,以投资

11、组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集 合投资方式。 优势基金分为封闭式基金和开放式基金，基金作为机构投 资者,拥有交易成本低、专家理财、资金雄厚等特点，与 一般散户相比,能够避免个股风险,收益较为稳健。 缺点基金投资的对象包括股票、债券等金融工具 ,能够分 享股市的收益。其风险主要取决于基金投资对象的情况。 如股市大跌，基金一般也会亏损。 主流理财工具介绍 理 财 规 划 理 财 产 品 介 绍 会 保 险 产 说 会 理 财 讲 座 房地产投资,是指资本所有者将其资本投入到房地产业，以期在将来获取预期收益的一种经济活 动。“居者有其屋”，房屋置业历来是中国人的首要理财选择。房屋既是资