17-展业E路通平安E行销介绍(9月第11版)

1、展业展业E路通路通 平安平安E行销介绍行销介绍 E化行销的背景化行销的背景 MIT平台介绍平台介绍 E行销网站介绍行销网站介绍 课程大纲课程大纲 2 投保投保 材料材料费率费率 手册手册 手写手写 计划书计划书 3 一遍遍见客户，时间和精力一遍遍见客户，时间和精力 都不够用都不够用 客户老是催问保单何时下来客户老是催问保单何时下来 客户的生日、保单周年日等客户的生日、保单周年日等 信息太多，根本记不住信息太多，根本记不住 4 而平安的寿险营销员因为有公司强大的而平安的寿险营销员因为有公司强大的E行销平行销平 台，而能享受方便、快捷的销售体验！台，而能享受方便、快捷的销售体验！ 最简洁、最高效最

2、简洁、最高效 的工作方式！的工作方式！ 5 所谓所谓E行销是一种行销是一种E化的销售、展业思维。是调动一切电子化技化的销售、展业思维。是调动一切电子化技 术、工具，进行高效的保单销售、客户服务和业绩管理的方式。术、工具，进行高效的保单销售、客户服务和业绩管理的方式。 支持销售支持销售 支持销售、服务和管理支持销售、服务和管理 客户保单管理客户保单管理 业绩查询业绩查询 电子工作日志电子工作日志 续期收费查询续期收费查询 移动保全移动保全 网上理赔报案网上理赔报案 团队管理团队管理 保险需求分析保险需求分析 建议书建议书 电子投保书电子投保书 电子投保书上传自核电子投保书上传自核 M I T 流

3、流 程程 6 MIT移动展业模式介绍移动展业模式介绍 移动展业（移动展业（MIT）是保险与是保险与IT互联网技术应用的又一次互联网技术应用的又一次 完美结合，是完美结合，是E化行销主要功能的深度融合。化行销主要功能的深度融合。 MIT是电子化的新型工作模式：您是电子化的新型工作模式：您 ，即可完成投保信息与公司后台系统的快速，即可完成投保信息与公司后台系统的快速 交互。在一次拜访中，将保险计划制作、投保信息上传、交互。在一次拜访中，将保险计划制作、投保信息上传、 交费，投保生效，在销售现场一气呵成，真正实现一站式交费，投保生效，在销售现场一气呵成，真正实现一站式 成交！成交！ 集中支付集中支付

4、 信息共享信息共享 绑定确认书绑定确认书选择交费方式选择交费方式 实时转账或实时转账或 刷卡交费刷卡交费 保单实时生效保单实时生效 实时承保实时承保 制作建议书制作建议书生成预览生成预览 电子投保书电子投保书 上传上传 转换成转换成 电子投保书电子投保书 自自 核核 生成电子保单生成电子保单 Mobile Integrated Terminal 移动集成终端，移动展业的硬件载体平台 E-pos刷卡机或网上实时转账刷卡机或网上实时转账 联网设备联网设备 推荐推荐3G无线上网卡无线上网卡 笔记本电脑笔记本电脑 或或U盘盘 金领系统中的操作金领系统中的操作 E行销网站上的操作行销网站上的操作 MIT

5、实物构成：实物构成： MIT出单流程：出单流程： MIT能够帮助我们能够帮助我们 9 有效促成客户成交；有效促成客户成交； 30分钟承保，而传统方式分钟承保，而传统方式 需要需要3-5天；天； 节省打印费节省打印费5-10元；元； 节省交通费节省交通费20-50元；元； 节省拜访次数节省拜访次数3次；次； 节省时间无价；节省时间无价； MIT 传统展业模式传统展业模式 MITMIT展业第一步：开通自己的金领帐户展业第一步：开通自己的金领帐户 认识金领保险行销系统认识金领保险行销系统 金领是最简捷、最专业的保险话题切入平台。借助金金领是最简捷、最专业的保险话题切入平台。借助金 领，您可以轻松、专

6、业地与客户在销售中互动：领，您可以轻松、专业地与客户在销售中互动： 介绍公司介绍公司 讲解寿险意义与功用讲解寿险意义与功用 介绍热卖产品介绍热卖产品 给客户做需求分析、建议书、电子投保书，直至完成给客户做需求分析、建议书、电子投保书，直至完成MIT保单销售保单销售 如何开通金领帐户：如何开通金领帐户： 登录登录E行销网站，在行销网站，在“我的帐户我的帐户”栏目下申请开通栏目下申请开通 到财务缴纳注册使用费到财务缴纳注册使用费 下载金领安装软件进行安装；也可以直接登录网络版金领使用下载金领安装软件进行安装；也可以直接登录网络版金领使用 如有任何问题，可向营业部、分公司如有任何问题，可向营业部、分

7、公司E行销管理员求助行销管理员求助 1 1、客户保险需求分析、客户保险需求分析 应用专业的财务分析模型，应用专业的财务分析模型， 准确定位保障需求。只需准确定位保障需求。只需 了解客户基本信息，即可了解客户基本信息，即可 计算保障缺口，从而有利计算保障缺口，从而有利 于做出于做出“客户需要的客户需要的”保保 障计划。障计划。 告诉客户买什么，买多少告诉客户买什么，买多少 11 MIT寿险销售分步详解寿险销售分步详解 内容内容选择程度选择程度 封面封面可选可选 问候语问候语可选可选 您投保的产品您投保的产品必选必选 我们提供的保险利益我们提供的保险利益可选可选 结束语结束语可选可选 保险利益和分

8、红测算图保险利益和分红测算图可选可选 保险利益和分红测算表保险利益和分红测算表必选必选 重要提示重要提示必选必选 郑重声明郑重声明必选必选 2、金领建议书、金领建议书 组成部分组成部分 清楚明白的展示保险利益清楚明白的展示保险利益 12 用金领保险行销系统制作，具有统一的标准格式和内容用金领保险行销系统制作，具有统一的标准格式和内容 操作简便，只需要输入客户的基本信息（姓名、性别、出操作简便，只需要输入客户的基本信息（姓名、性别、出 生日期），以及为客户设计的产品（包含保额和交费期间生日期），以及为客户设计的产品（包含保额和交费期间 等），一份金领建议书就可以生成了等），一份金领建议书就可以生

9、成了 金领建议书可以将我们为客户精心金领建议书可以将我们为客户精心设计的保险，以文字、设计的保险，以文字、 图表、表格等形式淋漓尽致的表现出来图表、表格等形式淋漓尽致的表现出来 金领建议书金领建议书平安业务员的展业利器平安业务员的展业利器 13 3、电子投保书、电子投保书 依托金领系统可以制作电子投保书，也可以将金领建议书依托金领系统可以制作电子投保书，也可以将金领建议书 直接转换生成电子投保书。直接转换生成电子投保书。 填写有提示填写有提示 错误有检查错误有检查 遗漏有检查遗漏有检查 承保很便捷承保很便捷 快速承保，体现专业形象快速承保，体现专业形象 14 投保书起始部分投保书起始部分 客户

10、资料栏客户资料栏 投保事项栏投保事项栏 转账授权栏转账授权栏 健康健康/ /财务告知栏财务告知栏 说明栏说明栏 备注栏备注栏 投保人、被保险人、其他被投保人、被保险人、其他被 保险声明和授权栏保险声明和授权栏 业务员声明栏业务员声明栏 15 所投保的险种信息所投保的险种信息 平安综合保障计划平安综合保障计划（即（即 建议书）标识号后建议书）标识号后6位位 人身保险投保书（电子人身保险投保书（电子 版）版）条形码条形码 需客户签名确认需客户签名确认 是后台关联客户实际投保信是后台关联客户实际投保信 息的最重要单证息的最重要单证 4、电子投保申请确认书、电子投保申请确认书 16 5、人身保险投保提

11、示书人身保险投保提示书 为进一步规范业务销售行为，落实为进一步规范业务销售行为，落实 保监会关于推进投保提示工作的保监会关于推进投保提示工作的 通知要求，提升公司服务水平，通知要求，提升公司服务水平， 保护投保人合法权益，公司对原保护投保人合法权益，公司对原 人身保险投保提示书管理制度人身保险投保提示书管理制度 进行了修订，制定了人身保险投进行了修订，制定了人身保险投 保提示书管理制度（保提示书管理制度（2011版）。版）。 其中第九条第一款明确规定其中第九条第一款明确规定：“在在 投保人填写投保单前或填写新增附投保人填写投保单前或填写新增附 险申请书前，销售人员应以书面形险申请书前，销售人员

12、应以书面形 式向投保人提供投保提示书，并单式向投保人提供投保提示书，并单 独列示，提示投保人认真阅读并亲独列示，提示投保人认真阅读并亲 笔签署投保提示书，并明确要求投笔签署投保提示书，并明确要求投 保人在投保提示书上签字确认，且保人在投保提示书上签字确认，且 签字时间不得晚于投保单的签字时签字时间不得晚于投保单的签字时 间。间。” 17 新版投保提示书通过12项内容帮助客户更好地认识和购买人 身保险产品，保护客户的合法权益。 备注：人身保险（个险渠道）投保提示书详见学员手册备注：人身保险（个险渠道）投保提示书详见学员手册 按照保监会按照保监会2009年年9月月25日下发的日下发的人身保险新型产

13、品信息披露管理办法人身保险新型产品信息披露管理办法第六条：第六条： “向个人销售新型产品的，保险公司提供的投保单应当包含投保人确认栏，并由投向个人销售新型产品的，保险公司提供的投保单应当包含投保人确认栏，并由投 保人抄录下列语句后签名保人抄录下列语句后签名：“本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了 解本产品的特点和保单利益的不确定性解本产品的特点和保单利益的不确定性”。 新契约投保单抄录规则：新契约投保单抄录规则： 1、投保人投保人必须按照要求进行风险提示的必须按照要求进行风险提示的抄录并在投保书中签名；抄录并在投保书中签名； 2、如果投保

14、人不会写字，投保书中的风险抄录可由其家属代抄录，但需要、如果投保人不会写字，投保书中的风险抄录可由其家属代抄录，但需要投保投保 人在抄录处及签名处画人在抄录处及签名处画“+”或或“”并在其上加盖右手拇指手印；并在其上加盖右手拇指手印； 3、公司将定期对客户风险抄录的准确性、规范性进行审计，如果发现有代抄录、公司将定期对客户风险抄录的准确性、规范性进行审计，如果发现有代抄录 等行为，将对业务员进行品质处罚。等行为，将对业务员进行品质处罚。 18 风险抄录很重要 6、选择交费方式、选择交费方式 19 刷卡与实时转刷卡与实时转 账账“联手联手”， 实现现场交费实现现场交费 全覆盖！全覆盖！ 当投保单

15、自核通过，且完成交费后，保单将实时生效，实时当投保单自核通过，且完成交费后，保单将实时生效，实时 承保承保 7、投保结果显示投保结果显示，完成，完成MIT投保投保 从投保到承保，从投保到承保， 30分钟的现场分钟的现场 销售过程！销售过程！ 20 MIT综合金融服务综合金融服务 MIT车险车险 销售销售 MIT养老养老 险销售险销售 MIT证券证券 预约开户预约开户 优势：优势： 1、节省时间、交通成本：、节省时间、交通成本： 2、录入简单高效、录入简单高效 3、提高销售效率提高销售效率 4、支持交强险、商业险销售、支持交强险、商业险销售 优势：优势： 1 1、支持养老险卡式、支持养老险卡式

16、业务的直接投保和业务的直接投保和 实物卡，方式灵活，实物卡，方式灵活， 流程快捷；流程快捷； 2 2、录入简单高效、录入简单高效 优势：优势： 1、系统、系统录入简单高效：录入简单高效： 2、节省临柜办理时间：、节省临柜办理时间： 3、专人跟进促成：、专人跟进促成： 21 1、张先生，您 好！我是中国 平安的代理人！ 养老险养老险 车险车险 寿险寿险 完美保障完美保障 2、今天我将用平 安最先进的个人金 融保险理财平台， 专门为您打造一份 综合金融保障计 划 3、恭喜您！您刚才 投保的人寿保险已经 成功提交了，几分钟 后就能完成核保 4、请问您的 爱车，保险什 么时候到期呢！ 5、养老险自助卡

17、 保费不多，保障 不少，您看需要 几份？ 证券证券 6、平安证券 是实力雄厚的 大券商，信用 第一！ 支付支付 8、再次恭喜！ 您的保险理财计 划已经完成并生 效，我会持续跟 进，祝您平安！ MITMIT一站式销售一站式销售 7、您的保险产品已 经准备好了，你看 是刷卡还是网上转 账？ 22 E行销网站介绍行销网站介绍 E行销网站之销售支持行销网站之销售支持 个人名下的所有客户都可以实现网上实时查询、管理，方便、个人名下的所有客户都可以实现网上实时查询、管理，方便、 准确准确 点击进入客户管理模块：点击进入客户管理模块： 承保客户的保单及客户承保客户的保单及客户 资料都可以在这里查资料都可以在

18、这里查 24 网站首页的待办事项可快速查到续期网站首页的待办事项可快速查到续期“收费、停效、帐号检收费、停效、帐号检 视视”等相关信息。等相关信息。 登录网站首页，只需登录网站首页，只需 点击此区域：即可轻点击此区域：即可轻 松、快速查到您近期松、快速查到您近期 需续期收费的信息。需续期收费的信息。 25 工作室的管理栏目中可以查到个人做了多少保费，能拿多少工作室的管理栏目中可以查到个人做了多少保费，能拿多少 佣金等相关信息。佣金等相关信息。 26 E E问易答平台，对日常展业中的问题，提供在线互助问答问易答平台，对日常展业中的问题，提供在线互助问答 获取信息获取信息 管理帐户管理帐户 实现问

19、答实现问答+ +知识总搜索知识总搜索 查看热点查看热点 查看推荐查看推荐 查看已解决问题查看已解决问题 我的帐户我的帐户 提交问题提交问题 搜索问答搜索问答 提交问题提交问题 搜索问答搜索问答 查看热点问题查看热点问题 查看推荐问题查看推荐问题 查看已解决问题查看已解决问题 回答未解决问题回答未解决问题 学习知识学习知识 学习热点知识学习热点知识 学习推荐知识学习推荐知识 学习专题知识学习专题知识 问答 知识库 首页 E问易答，平安人自己的“百度知道” 通过我的帐户对个通过我的帐户对个 人问题和知识进行人问题和知识进行 管理管理 方便、直接的操作，一人提问，即可获得全系统业务伙伴的热心回方便、

20、直接的操作，一人提问，即可获得全系统业务伙伴的热心回 答帮助答帮助 轻松三步，寻求帮助知识查询，精准及时 在行销网站首页登录在行销网站首页登录 一键搜索，一键提问一键搜索，一键提问 28 网站首页的资讯台有公司的各项竞赛方案、通知通告等信息。网站首页的资讯台有公司的各项竞赛方案、通知通告等信息。 29 登录网站首页，只需登录网站首页，只需 点击此区域：即可了点击此区域：即可了 解行业新闻、公司动解行业新闻、公司动 态、竞赛追踪等一手态、竞赛追踪等一手 资讯。资讯。 各类保险产品的学习与介绍、展业资源下载，尽在各类保险产品的学习与介绍、展业资源下载，尽在“知识库知识库” 模块模块。 30 处理各项业务所需处理各项业务所需 的知识、信息触手的知识、信息触手 可及可及 推进业务处理时效推进业务处理时效 的同时，也帮您归的同时，也帮您归 纳、学习各类业务纳、学