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文档简介

1、对公业务岗位职责 【篇一:对公岗位职责 (客户提供 )】几支对公业务人员队伍的职责一、对公柜员(分为经办和复核)1、根据支付结算办法、人民币银行帐户管理办法及人民银行、国家外汇管理局、总行、省行的有关规章、制度、操作规程等的要求,做好对公客户结算业务工作,确保业务准确、及时、合规。(经办)2、根据支付结算办法、人民币银行帐户管理办法及人民银行、贷款通则及住房公积金、国家外汇管理局、总行、省行的有关规章、制度、规程等的要求,做好对公客户结算业务复核工作,确保业务准确、合规。(复核)二、账户经理:1.建立网点公司有效客户信息库,按照行业性质、客户特点、区域特征和不同金融服务需求等制订并组织实施差别

2、营销、服务和管理,提供客户分层服务和产品营销;2.挖掘公司客户潜力,提供针对性的产品销售和服务,促进战略和重点产品销售,同时有效带动个金产品的交叉销售,提升公司客户对我行的利润贡献度及忠诚度;3.维护存量公司基础客户,积极拓展和争揽新客户,不断扩大优质客户群;4.了解客户需求,研究、分析市场,将有价值的营销信息及时反馈网点负责人和上级行公司业务部门,并配合制定营销和服务方案;5做好与对公柜员和理财经理等联动,实现公司和个人客户互荐和产品交叉销售,运用专业知识做好公司客户深度信息掌握和服务;6及时了解和分析目标客户的业务和资金变化,有效寻找和把握产品销售和业务合作机会。三、客户经理:(1)网点对

3、公客户经理:1、根据分理处经营目标,参与制定分理处业务营销策略和营销计划并实施,完成分理处业务发展目标。(暂缺)(2)中小企业客户经理1)根据目标客户名单,制定有效的营销计划,开展营销活动;积极开拓市场,争揽优质客户,确保各项业务指标的达成;(2)满足目标客户合理的授信需求,成功与目标客户建立授信关系;提出授信方案及存款、贷款、结算业务报价等,提交钻石团队负责人审核;负责项目后续报送和跟进工作;(4)根据所属中小企业客户的营销策略及团队业务分工,做好交叉销售工作,提高综合收益,与客户保持良好的关系;(5)有针对性地营销我行的金融产品;向产品销售人员反馈客户需求,参与开发论证,参与新产品投入前的

4、测试及推广,提升产品竞争力;(7)负责存款业务的维护和拓展、国际结算和其他中间业务产品的推广和营销工作;根据客户的要求联系资金业务部门提供本外币资金理财服务方案;(8)及时向团队负责人反馈营销过程中出现的问题及困难,不断总结经验教训。(3)公司业务助理客户经理(较初级的阶段)1、根据目标客户的营销方案,开展目标客户的营销活动,参与项目的合作洽谈并起草合作协议,不断扩大优质客户群体;2、提出存、贷、结算业务报价及客户授信业务方案,提交团队主管审核;3、办理客户统一授信报批、客户信用评级初评工作,实施贷后管理,有效的控制风险;4、根据行业客户的营销策略及团队业务分工,定期拜访、联络客户,收集、反馈

5、客户需求信息,妥善解决客户投诉,维护良好的客户关系;5、参与全辖联动营销和交叉销售,推动个人业务、公司业务的发展,提高综合收益;6、收集市场信息、客户需求信息和行业动态信息,为营销策略规划的制定和行业分析提供信息支持;7、负责客户统计信息的收集、整理、输入和维护,提供准确的基础信息,为业务管理和决策提供依据。(4)营销中心客户经理1、根据中小客户的营销策略和营销方案,关注地区业务发展动向,努力寻求和发展潜在客户,参与合同谈判工作,针对中小客户组织开展营销活动,为客户设计个性化营销方案,努力扩大客户群体;2、做好市场调研分析,有针对性的向中小客户营销我行的金融产品,向产品开发人员反馈客户需求,参

6、与开发论证,参与新产品投入前的测试及推广,提升产品竞争力;3、定期拜访、联络客户,收集、汇总、分析客户对公司业务产品及服务的需求信息,妥善解决客户投诉,为客户提供优质高效的服务;4、在稳定和扩大优质老客户的业务的同时,积极清退 c、d 类客户,优化客户结构;5、根据我行风险管理制度要求,收集客户资料,定期对客户进行信用评级和统一授信,做好授信业务的贷前评估、放款条件的落实和贷后检查工作,合理有效控制授信风险;6、与区域支行开展联动营销和交叉销售,促进个人业务、公司业务的发展,提高综合收益。(5)行业团队客户经理1、根据所辖行业的营销策略和营销方案,关注行业发展动向,努力寻求和发展潜在重点客户,

7、参与合同谈判工作,针对所辖行业客户组织开展营销活动,为客户设计个性化营销方案,努力扩大客户群体;2、做好行业调研分析,针对行业特点,有针对性的向公司客户营销我行的金融产品;根据地区行业发展状况和我行行业授信政策制定集团客户授信方案;向产品开发人员反馈客户需求,参与开发论证,参与新产品投入前的测试及推广,提升产品竞争力;3、定期拜访、联络客户,收集、汇总、分析客户对公司业务产品及服务的需求信息,妥善解决客户投诉,为客户提供优质高效的服务;4、在稳定和扩大优质老客户的业务的同时,积极清退 c、d 类客户,优化客户结构;5、根据我行风险管理制度要求,收集客户资料,定期对客户进行信用评级和统一授信,做

8、好授信业务的贷前评估、放款条件的落实和贷后检查工作,合理有效控制授信风险;6、根据部门营销策略,参与全辖重点客户营销,开展联动营销和交叉销售,促进个人业务、公司业务的发展,提高综合收益。四、产品经理(公司金融)(1)助理产品经理(以公司业务产品线为例,其余国际结算、对公资金业务、对公金融机构、国内结算、中小企业、对公电子银行相似,下同)1、协助产品经理跟踪营销重点项目,牵头制定营销方案,进行重点项目的评估工作,参与重点项目的合同谈判;2、执行产品在市场营销和开拓推广方面的主导策略,支持客户经理和销售人员实施产品推广工作;3、满足重点客户和重点业务需要,开展产品调研和公司业务产品后评价工作,分析

9、内外部客户对产品使用的反馈信息,提出产品改进建议对产品加以改进完善并提供跟踪服务;4、根据公司业务产品开发的要求,通过各种方式对客户需求进行调研分析,提交分析报告;5、参与对客户经理和销售人员的产品知识及推广工作的相关培训,提供产品咨询服务;6、直接营销政策性银行,拓展我行的代理业务;7、负责南京地区授权内公司业务产品报价的初步审核,并上报团队主管;8、参与全辖重点客户资产业务的联动营销和全辖公司业务的价格管理和超权限项目的价格上报。(2)产品经理1、跟踪营销重点项目,牵头制定营销方案,进行重点项目的评估工作,参与重点项目的合同谈判;2、执行产品在市场营销和开拓推广方面的主导策略,支持客户经理

10、和销售人员实施产品推广工作;3、满足重点客户和重点业务需要,开展产品调研和公司业务产品后评价工作,分析内外部客户对产品使用的反馈信息,提出产品改进建议对产品加以改进完善并提供跟踪服务;4、根据公司业务产品开发的要求,通过各种方式对客户需求进行调研分析,提交分析报告;5、开展对客户经理和销售人员的产品知识及推广工作的相关培训,提供产品咨询服务;6、直接营销政策性银行,拓展我行的代理业务;7、负责南京地区授权内公司业务产品报价的初步审核,并上报团队主管;8、参与全辖重点客户资产业务的联动营销和全辖公司业务的价格管理和超权限项目的价格上报。【篇二:公司业务部岗位职责】建行上饶分行公司业务部岗位职责公

11、司业务部是全行对公客户本外币业务的经营、管理部门。职责范围:对口省行公司业务、集团业务、机构业务、国际业务、投行业务、保全业务。职能:营销、管理、服务。包括:负责组织拟定对公业务和产品的中长期发展规划、年度经营计划,考核方案、并组织实施、分析、通报及考核。负责制定、完善、传导对公业务和产品的管理规章制度、实施细则及操作流程,加强合规经营和按章操作;组织开展辖内机构对公条线业务的管理及监控。制定并组织实施全行对公业务营销策略和计划,开展本部综合营销、交叉营销,牵头本级营销、实施上下级联动营销。负责本级信贷客户维护和信贷管理。审查、转报辖内机构贷款等材料。负责配合人力资源部,制定对公条线人员培训计

12、划,并组织实施。负责收集、整理、分析对公业务相关信息,并向上级、行内各部门提供相关共享信息。负责对公业务相关系统维护和对辖内机构的指导、支持。一、四级客户经理岗(蔡方喜)协助行领导联系国际业务、机构业务、市外经委、市外管局。二、经理岗(杨建军)负责公司部全面工作,具体分管国际业务、保全业务,负责本级营销与机构协调工作。三、副经理岗(蔡坤明)协助经理工作,具体分管公司业务、集团业务,负责本级公司客户、集团客户营销及产品覆盖。四、经理助理岗(阮旭敏)协助经理工作,具体分管机构业务、投资银行业务,负责牵头、协调本级重点机构客户营销。五、综合组综合组主要是负责上传下达、综合计划的制定、督导、通报和考核

13、、统计分析、印章管理、宣传报道、档案管理等综合性工作,以确保部务正常运转。(一)综合岗一(张文芳)1、研究制订并组织实施全行公司业务中长期发展规划、年度经营计划,并进行任务分解;负责制定全行对公业务和本部门员工考核方案,并具体牵头进行考核;2、负责对公业务月度、季度、年度运营分析以及日常的业务监控、通报,研究制订促进对公业务健康发展的政策措施、建议和推动方案;具体负责账户营销、对公存款的分析、通报和推动方案工作。原则上每周不得少于一次。3、负责公司业务工作总结、工作报告的草拟;4、负责本部门部务会、机构负责人例会及有关公司业务会议的筹备、协调、记录、纪要工作;5、负责公司条线及本部宣传报道工作

14、;6、对上级要求、部内工作布置及邮件处理情况进行协调、督办、通报;7、负责配合人力部做好全行公司条线及本部培训计划、实施工作;负责本部门物资和费用管理工作;8、负责完成领导交办的其他工作。与综合岗二互为 ab 角。(二)综合岗二(尤祖平)1、对口联系省分行公司部,负责省行公司部文件和邮件处理、系统管理和维护、信贷综合报表工作;2、对口联系省分行保全部,负责全市分行及本部门保全口各项经办工作;3、负责小企业贷款核入、贷款条件的落实审查。4、负责贴现业务档案岗;负责本部门档案管理;5、负责对公信贷的分析、通报和推动方案工作。原则上通报每周不得少于一次。6、负责本部门办公设备管理工作;7、负责本部门

15、安全保卫、保密工作;8、负责信贷管理跟踪预警系统工作;9、负责应收账款系统和抵质押岗工作;10、完成领导交办的其他工作。与综合岗一互为 ab 角。(三)综合岗三(容华波)1、对口联系省分行国际业务部,负责全行国际业务的日常管理;掌握、梳理国际业务的政策、流程和相关规章制度;监督、检查国际业务经办机构的业务办理,负责国际业务的培训、上传下达工作;2、负责对全市分行外汇业务的综合经营分析,撰写经营分析报告,负责收集、整理、分析与本部门职责相关的信息统计工作;3、负责全行国际业务的计划分解和考核,指导、督促全行营销工作;负责本部国际业务的营销工作;4、负责对口联系省分行国际业务部、市外管局;负责省行

16、国际业务部的邮件、文件处理;5、负责国际业务的分析、通报和推动方案工作。原则上通报每周不得少于一次。6、负责完成领导交办的其他工作。与综合岗四互为 ab 角。(四)综合岗四(周白帆)1、负责 oa 的处理,文件处理情况进行协调、督办、通报;2、负责资金证明业务;3、负责本部门用印的管理工作;4、负责本部门考勤工作;5、负责本部门网页的维护管理工作;6、负责完成领导交办的其他工作。与综合岗三互为 ab 角。六、客户经理一组(一)客户经理岗一(赵春兰)1、协助分管经理对客户经理一组的牵头营销、督促协调和考核统计工作,并可根据工作情况,确定本组人员的 ab 角安排;2、对口联系省分行投行部和票据中心

17、。负责票据业务、投行、财务顾问费等中间业务产品和电子产品覆盖业务的计划、分析、通报、推动和考核工作;负责省行投行部和票据中心文件、邮件的处理;掌握我行投行业务和票据业务的政策、操作流程、产品、服务等并指导辖内机构和相关客户经理;原则上通报每周不得少于一次;3、负责婺源、德兴、饶信的公司业务工作联系、小企业贷款受理和文件、邮件处理;4、做好客户综合营销工作;5、负责完成领导交办的其他工作。(二)客户经理岗二(孔建明)1、对口联系省分行审价中心,负责全行审价咨询管理和审查工作;2、负责全行政府背景和房地产类信贷业务的指导、统计和本级营销工作;3、做好客户综合营销工作;4、负责贴现业务复审工作;5、

18、负责鄱阳、旭日、青云的公司业务工作联系、小企业贷款受理和文件、邮件处理;6、负责完成领导交办的其他工作。(三)客户经理岗三(郑成旺)1、对口联系省分行公司部小企业中心,掌握我行对中小企业客户的政策、操作流程、产品、服务等并指导辖内机构和相关客户经理,负责省行小企业中心文件、邮件的处理以及全行小企业贷款的统计、分析、通报、考核工作,原则上通报每周不得少于一次;2、做好客户综合营销工作;3、负责横峰、铅山、中山、城中的公司业务工作联系、小企业贷款受理和文件、邮件处理;4、负责完成领导交办的其他工作。七、客户经理二组(一)客户经理岗四(徐建华) 1、协助分管经理对客户经理二组的牵头营销、督促协调和考

19、核统计工作,并可根据工作情况,确定本组人员的 ab 角安排;2、对口联系省分行集团部,掌握我行集团客户的授信政策、操作流程、产品、服务等并指导辖内机构和相关客户经理;3、牵头全行重点项目的信贷材料组织、指导和申报工作;4、负责余干、万年、营业部、广信的公司业务工作联系、小企业贷款受理和文件、邮件处理;5、做好客户综合营销工作;6、负责完成领导交办的其他工作。(五)客户经理岗五(李雅洁)1、对口联系省分行机构业务部,负责省分行机构部文件、邮件的处理;负责机构业务的统计、分析、通报和推动工作;原则上通报每周不得少于一次;参与本级机构客户的营销、管理;2、负责评估机构、保险机构的管理等相关事宜;3、负责弋阳、铁路、台园的公司业务工作联系、小企业贷款受理和文件、邮件处理;4、做好客户综合营销工作;5、负责完成领导交办的其他工作。(六)、客户经理岗六(陈杰)1、掌握我行集团客户和机构客户的授信政策、操作流程、产品、服务等并指导辖内机构和相关客户经理;2、参与全行重点项目的信贷材料组织、指导和申报工作;3、做好客户综合营销工作;4、负责广丰、玉山、三清的公司业务工作联系、小企业贷款受理和文件、邮件处理;5、负责完成领导交办的其

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