银行员工案防工作动员大会学习体会：警钟长鸣心得

1、警钟长鸣心得今年，农总行把“保安全”作为全行工作的一项刚性要求，警示全行并提示各级行领导干部，发展必须建立在安全经营、风险可控基础之上。新近，农总行和湖北省分行就案防工作相继召开了全行性的电视电话会，黄冈市分行也召开全市农行案防工作动员大会，重点解决好以下几个关键问题。（一）分层明确内控责任。一是建立案防工作“一把手”负总责的工作机制。重点是完善内控组织架构、明确分管领导、配备部门负责人、审定重大事项和组织管理监督。定期组织召开党委会或行长办公会，专题研究内控管理和案防工作。二是明确分管行领导具体职责。各级行分管领导要负责内控的全面组织协调、审定有关制度和监督部门负责人履职情况。理顺各部门在内

2、控工作中协同配合的关系，保证恪尽职守，无缝对接。三是严格实行“四员”（信贷风险经理、财会监管员、会计主管、法律审查员）持证上岗制度，优化岗位设置、细化劳动组合、严格操作授权管理。未经黄冈市分行相关部门审核同意，“四员”不得上岗或转岗工作。四是严格执行营业机构负责人和会计主管内控管理职责暂行规定，确保经营末稍的管理与相互制约到位。（二）确立科学的政策导向。一是将内控管理和案件防范纳入全行经营目标责任制考核，加大内控管理、案件防范的管理力度，引导基层行在发展业务的同时不忘内控管理，不能以牺牲内控管理为代价来发展业务。二是进一步明确岗位职责，建立科学的考核机制，切实为基层柜员减负。一线柜员的考核以办

3、理的业务量、本职工作质量为主，取消各种任务性挂钩，柜员每月应发工资不得低于1200元。三是提高“四员”的待遇，黄冈市分行今年工资分配办法中已将“四员”的工资收入纳入“经营管理类”人员序列进行薪酬考核，大幅提高了他们的岗位工资标准和绩效工资系数。四是完善奖励机制。对在年度内无违规、无违纪、无案件、无责任事故的“四无”营业机构，要给予“四员”精神和物质奖励。（三）建立内控问责制，从重从严查处违规违纪行为。一是逐级签订了内控责任书，明确并细化了责任追究条款。二是强化对违规和案件的问责制，对因失职、渎职及不作为等各种行为造成风险或损失的，严格追究有关人员责任。三是对违规、违纪及违法人员，要移交相关部门

4、按党纪、政纪和法律严格责任追究。四是各行对检查发现的问题，建立问题台帐，落实责任人，限时逐条逐项整改到位。对相关责任人严格按照员工违规处理办法从重处罚，并实行违规积分管理。总之，对各类违规违纪行为，严格执行“赔罚”、“走人”、“移送”制度，决不姑息迁就。（四）强化监管职责，创新监管手段，彻底消除安全隐患。一是今后凡发现会计主管、各类监管员不认真核实预警信息，或不如实反映情况，一经查实，一律移交监察部门处理。二是把握监管重点，注重结果与过程的监管，对账务、资金、贷款等安全性进行全面彻底监管，不留死角、不留疑点。三是不断完善监管手段，充分发挥各类监控系统的监督预警作用，提高对柜台业务和非柜台业务风险的非现场监控能力。（五）认真落实各项案防措施。一是坚决落实“两个例会”制度，即市县两级行每季确保召开一次高质量的“案防分析会”和“监管工作会”。二是将“四员”委派真正落实到位。并对日均业务量超过600笔的营业机构委派了会计主管。三是加强柜员的行为管理，防范员工道德风险。按季对全员进行行为排查，对有不良异常行为的人员及时调离；按规定对所有重要岗位人员实行轮岗。四是黄冈市分行采取突击检查等形式，继续加大“安全检查飞行队”检查力度，不定期进行巡查。五是认真落实库房现金业务管理办法