识别企业融资陷阱五要诀

1、识别企业融资陷阱五要诀(1)识别企业融资陷阱五要诀几乎所有的企业都说自己缺钱：创业企业需要种子资金；处于启动阶段的企业需要产品 开发与试验方面的资金；上升发展阶段的企业需要资金进行市场推广；处于成熟期的企 业则需要更多的流动资金以扩大产能，继而扩大、提高市场份额。但是，由于生存环境和金融制度的原因，一直以来中国的企业尤其是民资企业融资 的困难已经成为制约其发展的桎梏。据有关部门的初步估计， 仅在北京就有 1000 多家以迎合或满足中国企业的这种融资 需求的外国投资公司代表处，而专门设局赚取具有融资需求的企业的钱财，有的人称他 们为“皮包公司、“骗子公司。这些公司的惯用伎俩一般是： 花几百美元，

2、 在国外注册一家听起来名头很大的公司， 经常可以在他们的公司称谓中看到“国际、“环球、“世界、“投资、“控股、“金融 资本和“集团等字眼，给人感觉他们是很有实力的大公司。且由于他们一般会选择在像 国贸那样位于CBD的高级写字楼，有的再雇几个洋面孔夹杂其中，就俨然一家跨国投资 集团了，但是实际上可能连 100 万元人民币的投资能力都没有。他们利用国内诸多企业 融资心切，又不熟悉国际投资惯例和程序的弱点，在全国各地行骗。有的企业家，总愿 意抱着一种侥幸心理去试试看，明明知道这样的骗子很多，但是却不愿意相信自己面对 的就是骗子，幻想着自己病急却投对了医，后果不言自明。其实，企业尤其是中小企业的创业者

3、，只要能够本着冷静的态度和正确的方法去审 察，就完全可以识别投资公司的真伪。首先，不要盲目相信小报广告。真正有实力的投资者，往往是新闻媒体追踪的目标，他们一般是不会花钱到名不见 经传小型纸媒上去做广告的，因此在那些报纸上类似于“有资金，寻找投资项目之类的 广告，千万不要轻信，这十之有八会是陷阱。另一方面需要警惕的是，在互联网发达的 今天，仅仅查询网站也还不足以判断其真伪，不过有一点倒是可以作为检验点的：看网 站上是否留有其负责人的姓名，及这些信息是否真实。那些以行骗为主营业务的“皮包 公司是不会在网站上留下其负责人姓名的，因为他们经常是“打一枪，换一个地方，做 烂一家公司后再开一家的，这是他们

4、逃避有关部门追查的惯用手法。其次，注重公文来往。如果有投资机构主动找到企业，或者企业通过熟人介绍认识了某国外投资机构，那 么，所有的业务往来一定要公事公办。例如：在了解对方的背景信息前，不要轻易提交 自己的商业计划书；要详细询问其投资策略、方向偏好、投资项目审查和决策的程序。 企业在得到这些来往公函后，可以通过判断其行文是否规范，内容是否专业来决定给与 对方的信任度。然后，上门拜访，亲自进行考察。如经过上述交往还不足以识别，可以直接到其境内办事处或代表处考察。首先，看 其办公条件，那些皮包公司往往只租用一间或两间面积很小的写字间；其次，可以与他 们的员工交谈，皮包公司聘用的主要人员只是一些在不

5、停地打电话开发客户的销售业务 员，而正规公司的工作人员中具有良好教育背景的专业投资经理会居多；然后可以与他 们的投资经理交谈，通过观察其谈吐来判断是否具有投资银行类的从业经历；最后可与 其首席代表交谈，可以通过询问他本人的教育、工作背景、海外工作业绩来判断其业务水平，从中可以了解其公司股东背景、在注册地的业务和影响等信息。同时也可以与其闲聊国内其他国外知名投资机构的一些人物，问他们是否有交往。实际上，在中国做投 资业务的正规机构人缘圈子并不大，他们一般都在中国有强大的人脉资源，在中国境内 的内外资投资银行、商业银行和投资机构等金融界都有同学或朋友。有一个山西的企业家，在郑州投资了一家汽车配件与

6、现代汽车商业超市服务公司，需要 融资 3000 万元，接触了三家在北京设有代表处的外国投资商， 并向他们提交了装饰精美 的商业计划书。这份商业计划书是公司总经理根据笔者提供的调查提纲起草的。需要注意的是，正因为它只是一个调查提纲，所以并不包括投资公司估价、风险评估与防范措施等内容，应该说是不完整的。但其中一家外国投资公司的首代拿到手只看了不到五分钟，就连连点头并煞有其事地说：“应该问题不大。并且马上就要求企业预付两万元的“定金。另外一家公司，专门为了考察目标公司飞到郑州，可是在正式谈投资项目时却表现得很神秘，在看项目时也有些心不在焉，但当企业董事长提出到少林寺游玩时，他便立刻眉飞色舞，就象一个

7、没有见过世面的农民，拥有如此素质员工的投资公司可以相信么？这个企业家前后在骗子公司上花费了近五万元的定金、差旅费和招待费， 却什么也没有得到。再则，用一个根本没有价值的“烂公司试探。正规投资机构接触的拟融资公司非常多，每月要浏览商业计划书数以百计，但能够 激起其投资兴趣的对象不会超过 10%。而那些假投资机构几乎对任何一家有融资需求的 企业，都会回复一份公函，不论其是否有投资价值，或是否具备融资条件，都告诉企业 说“贵司符合我司投资策略、“请提供评估报告和符合我司要求的商业计划书，云云。据此，为验真伪，企业可以给他们提交一家明显不具备投资价值的外地公司资料，并注明外地联系方式，若他们回复也是一

8、样的，则属骗子公司无疑。实际上，骗子公司根本 就不会看企业提交的商业计划书。其目的就是为了开发尽可能多的客户，以便赚取与一 些境内中介机构合谋收取的评估费之类的收入。 企业家们可千万不要以为这花的是小钱， 十万、八万不算个什么事，他们就是抓住您的这种心态来骗取10 家、100 家企业的钱财的。再说，正规投资机构一般看重的是公司未来的盈利能力，而不是公司的资产存量， 资产评估是没有实质意义的。然后, 了解其在中国的成功案例。这是甄别投资机构真伪的一条最有效的途径，如果没有在中国的成功案例，就请他 们介绍在国外的成功案例。不过在此，也要注意，有的投资机构会把别的投资机构的成 功案例说成是自己的。 比如，有一个台湾人在美国注册了一家冠有“金融证券公司和“金 融集团字头的美国公司，在北京设立了代表处，把实际上是在美国沃特集团帮助下完成 RTO在美国OTCB上柜的CASS说成是其成功案例；另外有一家在北京号称有些名气的加 拿大公司，其业务与 Wesbridge（ 笔者的加拿大合作伙伴 ）相同，主要是帮助中国企业在 加拿大上市，他们的首代 W先生对外说汉枫公司（TSX： HF Wesbridge董事长Manley是 汉枫前任董事长）是他们操作的，但是汉枫现任董事长根本就不认识W先生。如果您发现正在接触的投资机构存在以上嫌疑， 就不要再耽误宝贵的时间和金钱了， 连他们