风险管理部绩效考核指标库

1、风管外勤绩效考核指标一、工作业绩指标工作大项工作指标说明数据来源指标定义/计算方法指标评价标准考核 周期权重备注资产质量管理新增担保项目的 代偿工作记录新增代偿项目个数新增代偿项目每岀现一个减分资产分类管理、 客户信用评级及 时准确并随时更 新调整工作记录资产分类管理、客户信用评级更新情况定期与不定期核查因未及时准确更新调整造成业务拖延或中断每岀现一次 减分基础工作对目标客户进行 尽职调查工作记录审核企业资料并 落实反担保措施反 担保 落实 跟踪 表反担保落实跟踪表 完备率每发现一次反担保落实跟踪表记录不及时或内容有误 的情况，每发现一次减分项目资料的流程 审核并归档管理工作记 录、 归档 记

2、录流程审核合规每出现一次流程审核不符合相关规定减分项目资料完备率因资料保管不当造成资料缺失每岀现一次减分协助岀具合同、 审查资料（李诚）工作记录资料完整性审查失误 次数资料完整性审查失误每出现一次减分错误次数每出现一次错误减分贸易融资（商贷 通）担保项目（李 诚）工程类担保业务 的初审工作（周 立言）工程类担保业务 资料归档审查及 业务台帐登记整 理台帐记 录、 归档 记录在保资料管理工作失误次数因在保资料管理不当造成资料缺失每出现一次减分保后监管检查检查记录定期与不定期保后检 查每岀现一次保后检查不及时减分定期保后检查准时；不定期检 查在需求发生时天之内完成保后检查记录与事实不符造成预警有误

3、每出现一次减 分泸州分公司管理（周立言）一、工作态度指标考核指标指标说明等级考核标准权重工作责任心工作责任心强， 尽职尽责A具有高度责任心，能保证高质量高标准地达成工作任务，从未有失职行为B工作时间尽职尽责，能如期完成工作任务，偶尔会有失职行为C有一疋的责任心，但市场有失职的行为工作主动性工作积极无需监督A对本职工作有持久的热情，积极主动的完成份内的工作，对份外的工作能够给予相应的支 持B工作有一定的热情，能主动考虑冋题，并提出解决办法C工作不主动，不热情，推诿扯皮的事情时候发生，需要领导的督促和监督才能完成本职工作工作纪律性严守企业的规章 制度，纪律性强A考核期内违纪及规章制度现象B考核期内

4、违纪、违规现象不超过（）次C考核期内违纪、违规现象超过（）次三、学习发展指标考核项目评价标准工作改进的合理化建议每被采纳一条加分合理化工作建议要以报告的形专业能力提升指标每个考核期末冋被考核者沟通后确定下一考核期的目标保审会秘书绩效考核指标工作业绩指标工作大项工作指标说明数据来源指标定义/计算方法指标评价标准考核 周期权重备注保审会 组织工 作负责保审会相关 资料的整理、会 议时间的安排工作记录保审会资料准备完备， 会议时间安排合理每岀现一次，保审会相关资料不完备的情况减分保审会成员的联络组织工作记录组织不力次数每岀现一次因保审会成员联络和组织不充分而导致保审 会延期举行或者中断的情况减分保审

5、会 会议纪 要会议纪要准确工作记录错误处每发现一次会议纪要不准确的情况分合理化工作建议要以报告的形 式交由相关领导进行审批认定风管内勤1绩效考核指标一、工作业绩指标工作大项工作指标说明数据来源指标定义/计算方法指标评价标准考核 周期权重备注资产质量管理新增担保项目的代偿工作记录指标定义/计算方法指标评价标准资产分类管理、客户信 用评级及时准确并随 时更新调整工作记录新增代偿项目个数新增代偿项目每岀现一个减分代偿项目追偿代偿项目追偿工作工作记录资产分类管理、客户信 用评级更新情况定期与 不定期核查因未及时准确更新调整造成业务拖延或中断每岀现 一次减分日常基 础工作岀具各项格式合同、 各 种业务担

6、保函，起草非 格式合同等及时准确工作记录及时准确起草、岀具相关合同 次数/起草、岀具相关合同总次 数错误次数每岀现一次业务合同及保函岀具错误的情况减 分在保资料完备率因在保资料管理不当造成资料缺失母岀现 次减 分建立健全公司在保业 务台帐，在保资料归 档、审核，对内、外报 表的编制、报送及时准 确台帐 记录 归档 记录资料完整性审查失误次 数因资料完整性审查失误造成资料缺失每出现一次减 分项目资料完整性审查， 项目尽职调查及项目 可行性审查工作记录参加保审会次数缺席一次保审会减分参与保审会，并出具专 业意见与会记录参与公司相关项目的谈判及提供相关法律工作记录定期与不定期保后检查每岀现一次保后检

7、查不及时减分支持保后检查及风险预警 准确无误检查记录保后检查记录与事实不符造成预警有误每出现一次减分保审会约定条件落实工作记录每发生一次约定条件落实不及时或有误的情况减 分调取客户的征信资料和信息及时准确工作记录A级得本指标分数的100%B级得本指标分数的60%C级不得分A调取征信资料和信息的及时率达到100%及时准确调取征信资料和信息 次数/调取征信资料和信息次 数总次数B调取征信资料和信息的及时率达到%以上C调取征信资料和信息的及时率达到%以下合力研究院及总经办交办相关工作工作记录实际完成天数-工作要 求完成天数每岀现延期一天的情况减分一、工作态度指标考核指标指标说明等级考核标准权重工作责

8、任心工作责任心强，尽职尽 责A具有高度责任心，能保证高质量高标准地达成工作任务，从未有失职行为B工作时间尽职尽责，能如期完成工作任务，偶尔会有失职行为C有一疋的责任心，但市场有失职的行为工作主动性工作积极无需监督A对本职工作有持久的热情，积极主动的完成份内的工作，对份外的工作能够 给予相应的支持B工作有一定的热情，能主动考虑冋题，并提出解决办法C工作不主动，不热情，推诿扯皮的事情时候发生，需要领导的督促和监督才 能完成本职工作工作纪律性严守企业的规章制度，纪律性强A考核期内违纪及规章制度现象B考核期内违纪、违规现象不超过（）次C考核期内违纪、违规现象超过（）次三、学习发展指标考核项目评价标准工

9、作改进的合理化建议每被采纳一条加分合理化工作建议要以报告的形 式交由相关领导进行审批认定专业能力提升指标每个考核期末冋被考核者沟通后确定下一考核期的目标风管外勤绩效考核指标一、工作业绩指标工作大项工作指标说明数据来源指标定义/计算方法指标评价标准考核 周期权重备注资产质量管理新增担保项目的 代偿工作记录新增代偿项目个数新增代偿项目每岀现一个减分资产分类管理、 客户信用评级及 时准确并随时更 新调整工作记录资产分类管理、客户信用评级更新情况定期与不定期核查因未及时准确更新调整造成业务拖延或中断每岀现一次 减分基础工作对目标客户进行 尽职调查工作记录审核企业资料并落实反担保措施反 担保 落实 跟踪

10、 表反担保落实跟踪表完备率每发现一次反担保落实跟踪表记录不及时或内容有误 的情况，每发现一次减分项目资料的流程 审核并归档管理工作记 录、 归档 记录流程审核合规每出现一次流程审核不符合相关规定减分项目资料完备率因资料保管不当造成资料缺失每岀现一次减分协助岀具合同、 审查资料（李诚）工作记录资料完整性审查失误 次数资料完整性审查失误每出现一次减分错误次数每出现一次错误减分贸易融资（商贷 通）担保项目（李 诚）工程类担保业务 的初审工作（周 立言）工程类担保业务 资料归档审查及 业务台帐登记整 理台帐记 录、 归档 记录在保资料管理工作失误次数因在保资料管理不当造成资料缺失每出现一次减分保后监管

11、检查检查记录定期与不定期保后检 查每岀现一次保后检查不及时减分定期保后检查准时；不定期检 查在需求发生时天之内完成保后检查记录与事实不符造成预警有误每出现一次减 分泸州分公司管理（周立言）一、工作态度指标考核指标指标说明等级考核标准权重工作责任心工作责任心强， 尽职尽责A具有高度责任心，能保证高质量高标准地达成工作任务，从未有失职行为B工作时间尽职尽责，能如期完成工作任务，偶尔会有失职行为C有一疋的责任心，但市场有失职的行为工作主动性工作积极无需监督A对本职工作有持久的热情，积极主动的完成份内的工作，对份外的工作能够给予相应的支 持B工作有一定的热情，能主动考虑冋题，并提出解决办法C工作不主动，不热情，推诿扯皮