(运作管理)个险精准营销运作管理办法

1、个险业务中心*个险“精准营销”运作管理办法万一网保险资料下载门户网站以目标选人才以业绩论英雄个险“精准营销”运作管理办法1万一网保险资料下载门户网站第一章：董事长个险发展要求 3第 二章：*个险业务目标实现途径 6第三章：建立*个险“精准营销”模式 8第四章：*精准营销营业部运作基本管理办法 20第五章：各级营销干部绩效奖金考核办法 38第六章：运营机构营销总监及营销经理筹备办法 52第七章：新筹机构筹建基本管理办法 55第八章：绩优人才评聘管理办法 66第九章：产品支持 69第十章：客户经营与管理一一平台营销运作规范 73第一章：营业部运作规范 73附 件：精准营销推广策略 75附 件：精准

2、营销财务模型测算结果 772特别说明：*精准营销模式十大优势 12第一章：董事长个险发展要求2013年12月18日，*个险举办了历史上第一次战略研讨会，会上董事长做了重要讲话，董事长的讲话内容 丰富，要求明确，思路清晰，高瞻远瞩，对*个险的发展提出了战略性要求，正确理解并落实董事长讲话精神，是 *每个个险人的使命和责任。我们以“激情担当，先行先试”的*精神为指引，建立*个险“精准营销”运作管理办法，做新营销，做大个险。1、关于目标（1 ）个险最重要的是出效率，效率的核心就是保费规模和队伍质量；（2） 评价个险的价值和贡献，不能简单盯着8-10年盈利，而是建立一支可以为公司做贡献的队伍，如何贡献

3、, 首要是把保费规模做起来，其次是依托这支队伍可以实现综合金融销售；（3） 个险的效率必须有时间的底线，那就是利用5年的时间实现总保费1000亿元；（4） 如何实现1000亿元保费，就是要让首期快速站在100亿元的起点上，4-5年后首、续期合计就是1000亿元;3(5) 当前要做的工作就是如何尽快实现首期站在 100亿元的起点上。2、个险突围之道：走创新之路董事长讲到*的四个优势，这是我们能够创新、敢于创新的条件和基础：第一，我们有实力，我们能够出得起钱，请市场最好的人；第二，我们的机制是可以创新的，实际上就是两个经营，经营顾客，经营队伍；第三，我们的综合金融、跨界金融，会为我们个险提供前所未

4、有的宽广平台，这是非常有杀伤力的；第四，我们的国际化思维，将是我们第四个核心竞争力；这四大优势是我们迈向未来的四个重要支柱，也可以讲是我们的四个独一无二的竞争优势。如何创新？董事长讲话也给予了明确答案。“颠覆也不是多大事，就是换个招，但是有些道理还是基本共通的，我觉得变的是办法，是路径，本质就是紧 扣每个历史阶段人的那些基本的诉求、需求，我们必须满足包括产品、客户、基本法、销售模式、管理模式、人才 队伍、绩效考核等，都是这样。”3、战略要求：董事长对*个险未来发展提出的重要原则和思想4（1）实质性问题怎么处理，这是最重要的。产品这个环节要解决什么，组织建设要解决什么，费用怎么匹配, 我们大思路

5、就是精简层级，一线倾斜。再就是内外整合，形成外勤和内勤的有效控制。（2 ）讨论问题的时候一定要围绕这些焦点，实际上就是整个组织体系，整个费用的分配，还有持续激励机制 的建立，因为你等于现在不要走传统的路，不走传统路之后你的激励机制是什么；我们要的是什么人，这是我们最 要解决的，我们应该要把寿险打造成富士康模式、鸿海模式，叫做精准代工！（3） 一切一切的根本还是落在：第一，怎么解决人才问题；第二，怎么制定好整个发展方案；第三，就是落 地问题。5第二章：*个险业务目标实现途径年度2014 年2015 年2016 年2017 年2018 年2019 年2020 年2021 年分公司数量8152535

6、35353535中支数量*20，外省 14，6个月经营期*20,2014 年开业分公司全部开设中支本部70，新开业分公司每家3个，计21*20,2014 年70,2015 年 70,2016年新开业每家3个，计30,*20,2014 年70,2015 年 70，2016年中支70,2017 年全部开设30中支本部数量34111190260260260260280本部产能（年）6001200120013001400150016001800本部业务收入20400133200228000338000364000390000416000504000四级服务部数量每个中支2家 服务部，计68 个，6个月

7、经营 期2014年开业分公 司中开业中支均全 部开设服务部，平 均每个中支5家，计450,2015新开业分公司每家中支所有中支所辖服务部均开设，平均每家5个，累计950家所有中支全部开设服务部，平均每家5个，累计130013001300140015006开设5个，计105，总计555家服务部产能（年）45090090010001200150016001700服务部业务收入3060049950085500013000001560000195000022400002550000首期业务收入合计51000632700108300016380001924000234000026560003054000

8、35*6*(111+555)35*6*(260+35*6*(34+68)35*6*(190+950)=35*6*(260+1300)35*6*(260+130035*6*(260+1335*6*(280+15团队规模=21420=239400=327600)=32760000)=3276001400)=348600)=37380013986000首期业务收入目标5.163.27108.3163.8192.4234265.6305.4续期业务收入目标05.168.37176.67340.47532.87766.871032.47本部月均100万，服务部月均75万月均产能提升，队伍建设和综合金融1

9、032.471337.871、尽快实现首期站在100亿平台是关键，2016年就是重要节点，必须实现100亿首期目标，一切规划和落实要围绕这个目标进行。2、如果实现2016年100亿首期目标，那么 4年后总保费就是1000亿元以上。3、实现这个目标，不能简单理解为冲刺规模保费，而要兼顾续期保费，因此以10年期为主，其他年期为辅。4、自2014年到2016年，保费大幅提升的条件为快速筹备机构并且成功开设； 创新是保证，尤其是规戈卩好综合金融的创新。2017年以后的保费增长点在哪里需要思考，组织发展及产能提升是基础，5、2014-2016 年机构开设是关键，必须预设业务平台，围绕业务平台构建整体经营

10、模型，同时也积极构建2017-2021 年的业务创新模型。这样的测算有两个重要前提条件:7一是机构开设必须如期完成。机构开设是公司与监管部门的沟通问题， 也是一个人才储备的问题，沟通越顺畅， 合适人才储备越及时充足，机构开设的速度越快，该计划目标达成的时间越早，效率越高；二是机构产能必须达标。机构产能是业务模型问题，也是经营管理问题，是制度和架构设计的问题。第三章：建立*个险“精准营销”模式一切从目标入手，适合目标就是最好的。根据目标实现途径测算结果看，一个本部每月做100万业务，有可能吗？有，是那些出类拔萃者。仔细想想看， 那些可以做到100万月度平台的本部是如何做到的？基本的特点是： 有4

11、个以上成型的营业部架构，人力众多，不 少于300人，人均产能高，活动率高等。说到底是运作上的成功！同样可以想到服务部的状况，情况完全雷同。因此，我们可以得出一个模型：本部由 6个以上的成型营业部，每个团队每月只需完成17万标保目标。服务部有6个以上的营业部，每个营业部只需要 13万元标保目标。这种做法叫“化整为零”。首先：建立两百万以上平台营业部的模型。营业部每月 17万元，一年业务204万元。如果月均产能1万，只 需要17人实动，实动率控制在60%以上，需要在册人力28人；如果实动率控制在70%以上，需要在册人力24 人即可；本部人力合计150人左右，与当下优秀公司的做法接近，甚至挑战性小于

12、他们。如果月均产能 2万，按照8上述指标计算，每个营业部只需要 13人即可，本部只需要80人左右即可。其次：一个市场是否可以容纳 6个营业部？根据当前的市场容量、个险特征和需求变化，完全不存在问题。第三：如何保证这些人的活动率问题？一是客户群有保证：*的队伍建设以社区、街道办事处或中心镇为区域划分， 一个街道办事处设置一个营业部, 一般的街道办事处的客户数量不少于 3万人，大的街道办事处有10余万人，一个街道一个营业部，一个营业部的 队伍人数为30-50人之间，一个人的客户量大约在 2000人以上，足可以支撑长期作业。我国县级以上城市目前拥 有15000个街道办事处，这不包括城关镇以外的中心乡

13、镇和社区的概念。二是客户拜访及签单有保证： 每个人每天的访量有考核，每旬签单有考核，这种考核是自上而下的，层层承担 责任。同时建立旬平台营销模型，利用客户影响力中心及产说会制度保证客户的转化和签单率。三是基础管理和技能训练有保证：以营业部为主体的经营模式，组训进驻营业部专门负责新人生产线和营销经理的筹建，建立讲师队伍体系，建立营销经理辅导体系，以量化进行推动。四是权责利匹配制度有保证：*的基层单位打破目前市场上通行的内勤与外勤的壁垒。营销总监内勤化，营销 总监承担基层营业单位的目标和责任，掌握公司经营资源，全面负责基层单位的经营管理，落实基础管理和量化标9 个险业务中心*个险“精准营销”运作管

14、理办法万一网保险资料下载门户网站准化的考核；营销经理承担市场客户开拓和服务，推动每天、每旬、每月的业务进度；组训负责队伍的技能训练， 成熟组训可以转岗为营销总监。五是上级经营管理机关的架构设计要简化：责任要简化，考核要明确，自上而下承担量化目标的考核。尤其是服务部的职能和干部定位：服务；职责：承担辖区的目标考核，不对资源进行调配，对每个营业部的组训进行技能 培养、日常管理和协调追踪，对营销总监的考核有建议权。优秀营销经理可以晋升为营销总监在新的街道办事处筹 建，优秀销售经理可以晋升营销经理在本街道办事处筹建。六是办公职场设计：集中在市中心办公，分别设立 6个以上独立的营业部办公区域，包括营销总

15、监办公室、营 销经理开放式办公区域、销售经理集中早会及办公室区域、培训教室、面谈室等。要求营业部只能在本辖区（街道 办事处）内增员。结论：*的个险机构和架构模型为-以营业部为基层建设的核心，以街道办事处为营业部区域建设的主导，社 区和中心乡镇为辅助，一个区部设置 6个营业部，每个营业部的标准架构为：营销总监 1人，营销经理5人，每个 营销经理所辖销售经理人力5人。营销总监本人设直辖团队，营销总监调动后，直辖团队归新总监管理。本部服务 部月均业务目标100万，所辖不少于6个营业部，其他服务部月均业务目标 75万，所辖不少于6个营业部。上述模式需要公司在人才队伍、机构经营管理、筹备模型、产品、客户

16、、费用、激励、基础管理等各方面要全 面设计，以期完全适应这种全新的营销模式。我们把这种营销模式称谓“ *人寿精准营销”。所谓精准营销，就是以目标为导向，以指标为工具，以标准化为依据，建立一套组织、经营、管理、考核等在 内的运作体系，具体来讲：1、目标决定一切行为，包括人才选择；2、每个人、每一天都有量化指标做推动和考核；3、标准化的流程和生产线是关键；4、让团队中的每个人“活”起来；5、首先建立一套一线队伍的精准营销模式，然后才是建立管理团队推动一线队伍开展精准营销的标准化流程 和生产线；6、精准营销环境下，一切行动为了目标，一切行为依据量化指标，个人必须服从这个要求，不可以改变或扭 曲这种要

17、求，可以在实现目标和量化推动方面发挥个人创造性；7、精准营销培养每个人的常态潜能（常态工作习惯），在各自岗位上建立标准技能和工作方法， 顺利达成目标;8、自上而下的所有干部均统一到精准营销的标准和量化考核中去，承担相同的责任。特别说明：*精准营销模式十大优势1、不仅可以三年实现百亿平台，而且会大幅缩短千亿目标的时间：自第四年起，在机构保持不变的前提下,通过营业部裂变增加保费贡献量， 可以提前一年实现一千亿元目标！不仅大幅节省成本和资源，制度优势尽显年度2014 年2015 年2016 年2017 年2018 年2019 年2020 年2021 年分公司数量815253535353535中支数量

18、*20，外省14，6个月经营期*20,2014 年开业分公司全部开设中 支本部70，新开业 分公司每家3个，计21*20,2014 年70,2015 年70,2016 年新开业每家3个，计30,*20,2014 年 70,2015 年 70，2016年中支70,2017年全部开设3013万一网保险资料下载门户网站个险业务中心*个险“精准营销”运作管理办法万一网保险资料下载门户网站计划260家中支，每家设计 5个营业部；经过三年建设，队伍裂 变速度加快，假设平均每家本部 裂变出1个营业部，相当于增加了 43家中支本部，贡献保费55900万元。以此类推，再 裂变1个营 业部，多贡献60200力兀贡

19、献64500万元贡献68800万元中支本部数量34111190260260260260280本部产能（年）6001200120013001400150016001800本部业务收入20400133200228000338000364000390000416000504000四级服务部数量每个中支2家服务部，计68个，6个月经营期2014年开业分公 司中开业中支均全 部开设服务部，平 均每个中支5家， 计450,2015新开 业分公司每家中支 开设5个，计105，总计555家所有中支所辖 服务部均开 设，平均每家5 个，累计950 家13001300130014001500计划1300家四级服务

20、部，每家计 划5个营业部，经过三年建设， 队伍裂变加速，假设平均每个服 务部裂变出1个营业部，相当于 增加了 217家服务部。贡献保费217000万元以此类推，再裂变1个营 业部，多贡献 260400万元贡献325500万元I- P 、贝献347200 万元服务部产能（年）45090090010001200150016001700服务部业务收入3060049950085500013000001560000195000022400002550000首期业务收入合计51000632700108300016380001924000234000026560003054000团队规模35*6*(34+6

21、8)=2142035*6*(111+555)=13986035*6*(190+950)=23940035*6*(260+1300)=32760035*6*(260+1300)=32760035*6*(260+1300)=32760035*6*(260+1400)=34860035*6*(280+1500)=373800通过营业部裂变，带来保费贡献272900万元增加320600万元增加390000万元增加416000 万元首期业务收入目标5.163.27108.3191.09224.46273307.2续期业务收入目标05.168.37176.67367.76592.22865.22本部月均1

22、00万，服务部月均75万月均产能提升，队伍建设和综合金融865.221172.422、打破基本法的禁锢和规避陷阱，大幅压缩了传统营销成本，队伍真正做了可控（1 ）组建期对队伍的架构和人力做出要求并通过筹建实现目标，日常经营只要求维持基本架构和人力即可：总监1+5，营销经理1+5，不再诉求无限扩大架构和人力，避免考核上的虚挂陷阱；（2）对各层级考核，重点在出勤、产能和实动，既保证了收入，又实现了业务目标，队伍完全可控，经营完全可控；（3）新管理办法完全跳出传统基本法的窠臼，把那些可能造就懒人和闲人，却拿着高薪待遇的设计方案全部舍弃，把隐形难以计算，无法体现激励性的项目舍弃，比如各类育成奖金、组织

23、利益、几代人的管理津贴等。以2013年5亿元目标为例，完成目标按照传统基本法意味着将有9690万元成为隐形福利发放给营销团队，无法直接产生激励效果；17万一网保险资料下载门户网站个险业务中心*个险“精准营销”运作管理办法万一网保险资料下载门户网站（4）以职场为例：传统做法实现5亿元目标需要71000人，每人需要3平米职场，需要213000平方米，每 平方米职场成本100元，一年成本为：2.6亿元；新办法只需要21420人，同样标准下需要64260平方米，一年 成本：7700万元，节省职场148740平方米，节省费用：1.78亿元；同样装修费用节省：每平方米装修费1000元计算，共1.48亿元，

24、合计3.26亿元。如此类推，当实现百亿平台时，传统做法与新办法之间节省的职场费用和 装修费用高达188.5亿元。3、人人有目标，人人有责任，完全量化和标准化。（1）营业部每个层级都有考核，都有目标，都有责任，完全量化；（2）所有个险干部，自个险中心总经理，到营业部组训和内勤，均有目标，均有考核，均有责任，完全量化。4、实现了完整的过程控制。（1）在制度设计上，紧紧围绕新人生产线做文章：新人到岗有收入保证，组训负责专门训练，客户数据做生 存之道，产说会保证签单等；（2）客户管理实现生产线：街道界定的客户开拓模式，客户数据库的支撑，客户影响力中心的建设，平台营 销保证客户成交等；（3）经营管理标准

25、化：以旬经营为平台，以实动、出勤和产能为核心，以考核为动力，以过程为线索，形成 经营管理的标准化。5、真正实现了增员选材问题。（1）旧办法虚挂多，因为考核设计有问题，新办法不对架构和人力进行增量考核；（2）旧办法产能低，因为人员素质有问题，新办法考核产能、出勤和实动，决定了首先是选择；（3）考核指标上下统一，意味着整个公司都在进行选材；（4）经营中，发现不适合者，立即进行淘汰和更换，这种自动自发的选材机制是制度效应。6、考核自上而下统一、聚焦，压缩管理层级，实现扁平化管理，大幅提高了工作效率。（1）管理层：总公司一分公司一中支一营业部，以营业部为经营管理主体，所有干部、资源和策略倾斜于营业 部

26、；（2）营业部：营销总监一营销经理一销售经理，三层职级，简单快捷，集中资源激励效果明显；（3）新办法所指的营销干部考核指标和办法完全统一，比如考核指标统一设定为：指标上旬1-10中旬11-20下旬 21-30/31加权业务累计40%累计70%累计100%30%实动率累计30%累计50%累计70%25%出勤率80%20%旬平台营销每旬3次，每次客户不少于 20人，成交率30%25%（4）营业部考核指标和办法统一，比如旬奖励基金考核指标设计为:指标上旬1-10中旬11-20下旬 21-30/31加权业务累计40%累计70%累计100%50%实动率累计30%累计50%累计70%50%（5）营销干部与

27、营业部各层级绩效考核指标完全统一：业务、实动、出勤等；（6）建立以营业部为经营主体的模式，避免了内外争斗，资源多次分配，目标不一致，权利内耗等不利因素。7、实现*个险的造血功能：组织裂变带动队伍良性发展。（1 ）传统个险依靠组织发展不断扩充人力，导致新人占比高，留存差，产能低，成本高；（2）新办法依靠营销经理和销售经理的成长，通过营销经理和营销总监的筹备带动成建制的人力成长，既解 决了队伍扩展问题，又解决了辅导、训练、经营管理问题；（3）新办法规定：筹备小组和营业部给予政策和技术支持，利用三个月的筹备保质保量推进队伍发展。8、实现各级干部长短期的利益分配问题，工作热情充分调动，同时节省人力资源

28、。（1）以营销总监为例：短期收益包括月度薪资、旬奖励基金、月度管理奖金等；长期收益包括：年度管理奖 金、年限补贴、长期激励奖金、五险一金等；（2）以营销干部为例：核定岗位和部门后，可以一人多岗，一份底薪，多份绩效，大大提升了工作热情和效 率，而且节省了人力成本。9、快速致富带来市场巨大冲击力，*竞争优势尽显，实现了“闻香下马、群贤毕至”的效应。（1） 核心制度是营业部管理制度，能否吸引市场中的各行各业优秀人才加盟*，是制度优劣的标准；（2）营销总监经营35人团队，70%实动，人均产能1万元，月度保费25万元，A类地区月度基本收入：基 本薪资10000，旬薪3000，月度管理奖金7350，佣金2

29、000，合计2,3350元；年度保费300万元，年度收入：350200元，具有强劲的竞争力；（3）同样经过测算，营销经理和销售经理的收入在市场中具有强劲的竞争力，对同业的各级人员都有巨大吸 引力，这样的收入水平同样对内部干部的吸引力也是很大的；（4） 高收入才能找到我们需要的人才， 才能建设强大的营业部队伍，才能保证目标如期实现。真正实现了 “闻 香下马，世人朝拜”的局面。10、实现了 *个险走入社区，走入千家万户，用服务带动销售的目标，以营业部为建设主体，小、快、灵、 活，化整为零，以小搏大，效应倍增。第四章：*精准营销营业部运作基本管理办法一、营业部各职级入司基本要求1、营销总监（1）行业

30、3年期以上优秀组训或任职服务部经理和区经理 2年以上;（2）上述人员工作期间所在团队人数不少于 50人，月均保费10万以上；（3）优秀外勤经理和总监，队伍规模不少于 20人，月均平台不少于5万；（4）专科以上文凭，年龄30-50岁之间，特别优秀的可以放宽年龄和学历要求，需要特别申请;（5 ）营销总监与公司签订劳动合同，机构筹备不实行赛马机制；（6）营销总监需要总公司个险业务中心面试批准并向总公司人力资源部报备。2、营销经理（1）拥有3年以上工作经历；（2）具有3年以上金融行业经历的人优先考虑；（3）从事3年以上销售行业的人优先考虑；（4）同业资深业务代表、主管、高级主任及营业部经理优先考虑；（

31、5）年龄：25-45岁之间；（6）学历：高中以上文凭，大专以上文凭优先考虑；（7）营销经理在机构筹备期间可以实行赛马机制；（8 ）运营机构营销经理晋升营销总监除考核条件达标外，大专以上学历为重要条件；（9）营销经理晋升营销总监要经过总公司个险业务中心面试批准并向总公司人力资源部报备；（10）营销经理与公司签订代理人合同，晋升营销总监后，改签劳动合同。3、销售经理（1）拥有2年以上工作经历；（2）拥有2年以上金融行业工作经历优先考虑；（3）拥有2年以上销售行业工作经历优先考虑；（4）符合街道办事处区域划分范围：营业部所在本街道办事处拥有固定住所；（5）年龄：25-45岁之间；（6）学历：高中以上

32、学历，大专以上学历优先考虑；（7）销售经理与公司签订代理合同。（附件）以上各职级入司流程及提交资料、离司流程等详见*人寿营业部各职级入司离司管理办法二、营业部各职级品质管理办法 （附件）三、营业部各职级待遇及考核办法（一）、营销总监1、基本待遇（1）营销总监的收入包括：月度薪资、年限补贴、月度管理奖金、年度管理奖金、年度长期激励奖金、五险 一金及特别育成奖金。（2）月度薪资：基本薪资+阶段特别奖励基金。基本薪资 A类地区10000元，B类地区8000元。阶段（旬） 特别奖励基金：A类地区每旬1000元，B类地区每旬800元。（3） 岗位年限补贴：在该岗位工作每满一年，给予每年一次性补贴：A类地

33、区5000元，B类地区3000元; 中间发生调离，重新计算补贴年限。（4）月度管理奖金：按照月度整个团队FYP的2%计提，进行月度指标考核。（5）年度管理奖金：按照年度整个团队FYP的1%计提，考核年度指标。（6）年度长期激励奖金：达成年度任务的营销总监可以获得整体团队年度 FYP的1%长期激励奖金。（7 ）五险一金的提取和缴纳 （基数5000 ）。（8 ）特别育成奖金：育成一个营销经理一次性奖励营销总监 5000元，育成一个营销总监，一次性奖励营销 总监20000元。（9）个人首佣和续佣。2、基本考核（1）月度基本薪考核：主要考核团队的基础管理，完全量化要求。考核之一：本人正常出勤。每月全勤

34、为22天，请假或旷工严格执行公司考勤制度；考核之二：团队早会达标。严格执行早会流程、达到早会效果、贯彻早会要求，每天早会进行及时评价，组训 负责早会评价工作，公司设计早会评价标准及评价系统。月度早会得分良好以上为达标，不及格和严重不及格的早 会评价，营销总监基本薪扣发10% ；考核之三：团队出勤达标。每人月均出勤率80%，每月按照出勤22天工作日计算。出勤影响营销总监基本薪 的10%，按照出勤率实际达成结果计算。基本薪*10%* （实际出勤率/80% ）。团队出勤率小于60%的，该部分基 本薪资归零。考核之四：团队人均产能达标。团队人均产能考核标准：1万元，影响基本薪资的20%，按照实际的产能

35、达成25万一网保险资料下载门户网站个险业务中心*个险“精准营销”运作管理办法万一网保险资料下载门户网站率计算：基本薪资*20%*实际产能/10000元。团队人均产能小于5000元的，该部分基本薪资归零（2）阶段（旬）特别奖励基金：1）每旬团队客户拜访达标：人均访量 3人以上；2）每旬业务和实动率达标：不进行月度累计通算，以每旬实际承保结果计算。指标上旬1-10中旬11-20下旬 21-30/31加权业务累计40%累计70%累计100%50%实动率累计30%累计50%累计70%50%计算方法：阶段（旬）特别奖励基金 二每旬奖励基数* （业务达成率*50%+实动率*50% ）。说明：如果营业部连续

36、两个以上阶段次没有达成规定目标，全额扣发阶段（旬）特别奖励基金，同时由上级检查团队工作日志，访量严重不达标（60%以下），通报批评。（3 ）月度管理奖金：月度 FYP*2%*KPI25万一网保险资料下载门户网站个险业务中心*个险“精准营销”运作管理办法万一网保险资料下载门户网站指标权重标准备注业务达成率40%100%指标上不封顶实动率30%70%平台营销30%每旬3次，每次客户不少于 20人，成交率30%计算方法：月度管理奖金 二月度FYP*2%* （业务达成率*40%+实动率*30%+平台营销*30% ）。其中平台营销基金说明：月度管理奖金中的20%留作团队平台营销运作基金，由公司建立专项基

37、金，营业部根据实际运作的平台营销费用进行报销。 平台营销制度为了促进客户成交而专项设计，该基金不返还，只能专项使用。（4）年度管理奖金：年度FYP*1%*KPI，年度业务达成率低于70%的营业部，不发放年度管理奖金。指标权重标准备注业务达成率50%100%指标上不封顶实动率50%70%计算方法：年度管理奖金 二年度FYP*1%* （业务达成率*50%+实动率达成率*50%） （5）年度长期奖励基金：达成年度任务的营销总监可以获得整体团队年度 FYP的1%长期激励奖金。1 ）长期奖励基金留存在总公司专项账户，公司进行万能账户投资收益；2 ）营销总监中途离开公司，按照以下比例领取现金，领取额度包括

38、奖金本金及投资收益，中途调离岗位继 续在公司工作的可以计算年限。服务年期长期奖金提取比例1年20%2年50%3年80%4年及以上100%（6）考核结果处置方案：采取年度考核方案。1）营业部年度达成业务和实动率目标，自动成为年度优秀单位，营销总监自动成为先进个人;2）营业部业务达成率70-90%之间，留岗查看半年，仍无法达标的调离岗位；3）营业部业务达成率90%以上，视为合格；31万一网保险资料下载门户网站个险业务中心*个险“精准营销”运作管理办法万一网保险资料下载门户网站4）营业部业务达成率69%以下，调离岗位；5）营业部业务目标起点：本部营业部每月 17万元起，其他营业部每月13万起，每个年

39、度根据公司总体目标进行调整，以实际下达的目标责任书为准。实动率目标底线：70%。（二八营销经理1、基本待遇（1 ）营销经理的收入包括：月度薪资、年限补贴、月度管理奖金、年度管理奖金、年度长期激励奖金、五险 一金及特别育成奖金。（2）月度薪资：基本薪资+阶段（旬）特别奖励基金。基本薪资 A类地区4000元，B类地区3000元。阶段 （旬）特别奖励基金：A类地区每旬600元，B类地区每旬400元。（3）岗位年限补贴：在该岗位工作每满 年，给予每年 次性补贴：A类地区2000兀，B类地区1000兀；中间发生调离，重新计算补贴年限（4 ）月度管理奖金：按照月度整个团队FYP的3%计提，进行月度指标考核

40、。（5 ）年度管理奖金：按照年度整个团队FYP的2%计提，考核年度指标。28万一网保险资料下载门户网站35万一网保险资料下载门户网站（6）年度长期激励奖金：达成年度任务的营销经理可以获得整体团队年度FYP的2%长期激励奖金。（7 ）五险一金的提取和缴纳 （基数3000）。（8 ）特别育成奖金：育成一个营销经理一次性奖励营销经理 3000元。（9 ）个人首佣和续佣。2、基本考核（1）月度基本薪考核：主要考核团队的基础管理，完全量化要求。考核之一：本人正常出勤。每月全勤为22天，请假或旷工严格执行公司考勤制度；考核之二：参与团队早会达标。每月参与早会活动不少于 3次（主持人、专题、分享、训练等），

41、每少一次扣 罚200元；考核之三：团队出勤达标。营销经理团队每人月均出勤率 80%，每月按照出勤22天工作日计算。出勤影响营 销经理基本薪的10%，按照出勤率实际达成结果计算。基本薪*10%* （实际出勤率/80% ）。团队出勤率低于60%， 该部分基本薪资归零。考核之四：团队人均产能达标。团队人均产能考核标准：1万元，影响基本薪资的20%，按照实际的产能达成率计算：基本薪资*20%*实际产能/10000元。团队人均产能小于5000元的，该部分基本薪资归零（2）阶段（旬）特别奖励基金1）每旬团队客户拜访达标：人均访量 3人以上；2）每旬业务和实动率达标：不进行月度累计通算，以每旬实际承保结果计

42、算。指标上旬1-10中旬11-20下旬 21-30/31加权业务累计40%累计70%累计100%50%实动率累计30%累计50%累计70%50%计算方法：阶段（旬）特别奖励基金 二每旬奖励基数* （业务达成率*50%+实动率*50% ）。说明：如果营销经理团队连续两个以上阶段没有达成规定目标，全额扣发阶段特别奖励基金，同时由上级检查团队工作日志，访量严重不达标（60%以下），通报批评。（3 ）月度管理奖金：月度 FYP*3%*KPI30万一网保险资料下载门户网站个险业务中心*个险“精准营销”运作管理办法万一网保险资料下载门户网站指标权重标准备注业务达成率40%100%指标上不封顶实动率30%7

43、0%平台营销30%每旬3次，每次客户不少于 20人，成交率30%计算方法：月度管理奖金 二月度FYP*3%* （业务达成率*40%+实动率*30%+平台营销*30%）平台营销基金说明：月度管理奖金中的20%留作团队平台营销运作基金，由公司建立专项基金，营业部根据实际运作的平台营销费用进行报销。平台营销制度为了促进客户成交而专项设计，该基金不返还，只能专项使用。（4）年度管理奖金：年度FYP*2%*KPI。年度业务达成率低于70%的营销经理团队，不发放年度管理奖金。指标权重标准备注业务达成率50%100%指标上不封顶实动率50%70%计算方法：年度管理奖金 二年度FYP*2%* （业务达成率*5

44、0%+实动率达成率*50%）（5）年度长期奖励基金：达成年度任务的营销经理可以获得整体团队年度 FYP的2%长期激励奖金。1 ）长期奖励基金留存在总公司设立的专项账户，公司进行万能账户投资收益；2 ）营销经理中途离开公司，按照以下比例领取现金，领取额度包括奖励基金本金及投资收益。服务年期长期奖金提取比例1年20%2年50%3年80%4年及以上100%（6）考核结果处置方案：采取半年考核方案1）营业组年度达成业务和实动率目标，小组和营销经理自动获得年度优秀单位；2）小组业务达成率70-90%之间，留岗查看半年，仍无法达标降级为销售经理;3 ）小组业务达成率90%以上，视为合格；4 ）小组业务达成

45、率69%以下，降级为销售经理；5 ）营销经理降级为销售经理的小组成员管理由营销总监代管，降级营销经理一个季度内每月达成标准产能的考核指标（可以季度内累计计算），可以恢复营销经理职级。降级期间不再享受营销经理待遇，降级期间的业务 不计入年度管理奖金的计算。降级营销经理恢复职级后，其原有团队回归本人管理，但不计算为育成奖励；6） 营销经理所辖团队连续六个月达成任务（业务和实动率），可以申请筹备营销总监；7） 营业组业务目标起点：本部营业组每月4万元起，其他营业组每月3万起，每个年度根据公司总体目标进行调整，以实际下达的目标责任书为准。实动率目标底线：70%。（三）、销售经理1、基本待遇（1 ）销售

46、经理的收入包括：月度薪资、月度产能特别奖金、季度产能特别奖金、年度产能特别奖金、五险一金及首佣、续佣。（2）月度薪资：包括基本薪资+阶段（旬）特别奖励基金。基本薪资 A类地区1800元，B类地区1100元。 阶段（旬）特别奖励基金：每旬 A类地区400 , B类地区300。（3）月度产能特别奖金:分类FYP标准产能特别奖金合格销售经理100001000标准销售经理200002000优秀销售经理500005000卓越销售经理10000010000（4）季度产能特别奖金：一个季度内连续三个月达成标准产能（或累计）以上的，可以一次性获得相应产能 同等额度的奖金，以季度内实际产能月均水平计算对应产能奖

47、金档次。（5）年度产能特别奖金：分类FYP年度标准产能特别奖金合格销售经理1000005000标准销售经理20000012000优秀销售经理50000035000卓越销售经理100000080000（6）五险一金的提取和缴纳 （基数1100元）。（7）首佣和续佣。2、基本考核（1）月度基本薪考核:考核之一：本人正常出勤。每月全勤为22天，请假或旷工严格执行公司考勤制度；考核之一：每日访量达标。本人每天拜访不少于3访，每周不少于15访，每少一访乐捐10兀；考核之三：本人必须实动。本人必须实动（FYP1000兀以上），一个季度内挂零月不发放基本新，次月达成合格线目标，可以补发前月基本薪资。一个季度

48、内连续两个月挂零，第三个月必须达成6万元才可以补发前两个月基本薪资，否则不予补发。跨季度不进行基本薪资的挂零补发（2）阶段（旬）特别奖励基金：1）每旬必须参加三次平台营销产说会，每次参会客户不少于2人，考核占比50% ；2 ）每旬签单不少于1件，考核占比50%。计算方法：每旬奖励基金二阶段（旬）奖励基金基数* （产说会客户数达成率*50%+签单件数达成率*50%） 说明：如果销售经理阶段内两项指标均挂零，全额扣发阶段特别奖励基金，同时由上级检查团队工作日志，访 量严重不达标（60%以下），通报批评。（3）平台营销基金处理方案：每月在固定产能奖金中预留20%作为平台营销运作基金。该基金使用方法同

49、总 监和营销经理。（4）考核结果处置方案：采取季度考核方案1）一个季度内本人连续三个月未达成合格产能标准或累计未达成合格产能标准，次月降级为客户经理。客 户经理不享受销售经理的基本薪资待遇，可以享受其他待遇；2）入司新人直接定级销售经理，享受销售经理的待遇；3） 客户经理季度考核期内达成月度合格产能目标（可以累计计算），可以次月晋升为销售经理；4） 销售经理连续两个季度达成标准产能条件（可以累计计算），可以申请筹备营销经理。（四八通则1、FYP计算方法：以10年期为标准，10年期以下按照年期比例折算 FYP, 10期以上100%计算FYP；保费一律计算净保费，扣除当月撤单。2、A类地区包括：*

50、、浙江、江苏、上海、北京。B类地区包括：上述省市之外的地区。3、 继续率考核：开业团队第二年继续率目标60%，第三年及以上继续率目标80%以上。月度继续率不达标不 发放续期佣金，营销总监和营销经理扣发 30%的月度管理津贴。4、 团队架构及人力考核规定：自开业起一个自然季度考核一次，考核标准：营销总监下辖5个营销经理架构， 每个营销经理下辖5人销售经理（含客户经理）。符合或高于该标为达标季度，低于该标准为不合格，进入警告季， 警告季对不达标的营销总监或营销经理只发放 50%的基本薪资，警告季节达标的可以在下一个季度首月补发营销总 监和营销经理扣发的50%基本薪资。连续两个自然季架构和人力都不达

51、标， 进入为期一个季度的整改期，由上级部 门成立专门整改小组进行现场督导营业部进行整改，整改季期间对不达标的营销总监或营销经理不发放基本薪资，整改合格后恢复发放基本薪资，但不再补发整改季的基本薪资。5、团队孤儿保单的处理：因为团队成员离职导致客户保单无法服务，该离职人员的保单形成孤儿保单。孤儿 保单的服务由该离职人员的营销经理负责，在继续率达标的情况下可以全额享受续期佣金。6、实动率:考核阶段内的实动率二FYP1000兀以上人力/在册总人力*100%。7、出勤率：考核阶段的出勤率二考核阶段内法定出勤日累计出勤人数/法定出勤日累计在册人数*100%。例如：2014年1月1日一一10日上旬出勤率=

52、7天法定出勤日出勤累计人数350人次/7天法定出勤日累计在册人数420 人*100%=83.3%，其中1、4、5日为法定假日，不考核出勤。8、人均产能：考核阶段内的人均产能二阶段累计FYP/1000元以上人力*100%。四、营业部考勤制度（附件）第五章：各级营销干部绩效奖金考核办法一、个险经营管理基本架构设计1、公司成立各级个险业务中心，梳理管理流程，建设管理架构，提高管理效率。（1）分公司成立个险业务中心，要求配置个险业务中心总经理，可以由分公司总经理兼任，也可以配置专职 个险副总经理专任个险业务中心总经理，分公司总经理兼任个险业务中心总经理的，可以享受分公司总经理及个险 业务中心总经理双重

53、绩效；（2）中心支公司成立个险业务中心，要求配置个险业务中心总经理，可以由中支公司总经理担任，也可以配置专职个险副总经理专任个险业务中心总经理，中支公司年度标保平台超过 5000万元的，必须申请设立个险副总经理，专职担任个险业务中心总经理。5000万元以上平台的中支，个险业务中心总经理由中支公司总经理兼任的， 可以享受中支公司总经理及个险业务中心总经理双重绩效，5000万以下平台中支不享受该规定；（3）各级个险业务中心总经理承担该公司的个险业务目标考核，对个险所辖团队进行管理，拥有考核权和任 免权，对个险序列的费用拥有最终签字权，由公司副总经理专职担任个险业务中心总经理的分公司和中支公司，对 人事和费用拥有最终签字权，无需总经理签字即可任免和报销；（4