银保寿险电话约访至尊话术

1、电话约访至尊话术关键词：语气、语态、表情约访金语：您好，请问是*先生/女士吗？请问您现在方便接听电话吗？我是新华保险银行业务部的客户服务专员，我叫*。请问，您在*年在*银行存过一款定期储蓄叫“红双喜”您还有印象吗？x没印象您是在*年在*银行存过一款数额为*的定期储蓄产品，叫“红双喜”，您想起来了吗？有印象是这样的，这次给您打电话是有个重要的事情要通知您。您当年存的红双喜是每年都有分红的，我们是会给客户邮寄分红报告书的，请问您往年的分红报告书都收到了吗？没收到请问您的地址是*吗？地址没错没有关系的，可能是您当时登记的地址不是很详细，所以分红报告书没有寄送到您的手中，其实很多客户也有您反映的这种情

2、况，所以公司派我们以后专门为红双喜的老客户提供服务。如果客户提到要去银行咨询的话红双喜各大银行代理销售我们公司的产品，相关的后续服务工作是由我们新华保险来负责的。地址有错那为了以后方便将分红报告书送达给您，请问您的新地址是？收到了那请问之前我们的客户服务专员有没有联系过您并为您提供服务呢？没有提供服务没事的*先生/女士，因为我们有很多客户反映对红双喜的收益并不是很了解，而每年寄发的分红报告书也看不太明白，所以我们借这个机会来给您讲解一下红双喜的收益状况。如果有特殊红利由于我们公司在资本市场运作的特别好，所以公司在已经分配年度红利的基础上又特别拿出几十个亿给客户追加了一个特殊红利，也就是说您今年

3、一年就享受了两次分红（略作停顿），因为公司特别重视这次特殊红利的分配，所以要求我们客服专员必须以面谈的形式对客户做好红利分配的解释工作，同样也需要您亲自过来签收这份报告书。提供过服务那太好了，想必您已经了解过红双喜的收益状况了，那您知道红双喜每年都有分红，而您最新的分红业绩报告书已经寄发到公司，现在已经在我这里了，您看您明天上午还是下午有时间，我给您送过去？不来由于我们客户量比较大，所以这次红利发放牵涉面比较广，涉及的资金也有几十个亿这么多，也有很多客户反映分红报告书的数据比较专业，这同时也关系着您的切身利益，也为了增加我们彼此的信任度，所以需要您本人亲自过来签收一下。来这样您看您是明天上午有

4、时间还是下午有时间？您看您明天上午*点可以吗？那这样明天上午*点我就不安排其他客户了，因为红双喜的客户非常多，所以希望您能准时，如果您在其他时间来的话，我们很可能会安排别的客户了。这样您方便记录一下我们公司的地址吗？我们公司地址是黄河五路渤海十路路口向东100米路南，也就是电业局小白鸽幼儿园正对面，新华保险二楼银行业务部，如果您找不到的话您也可以打我手机，我的号码是*。另外公司特别要求我们提醒您一点，当年为您办理业务的银行不负责这次红利分配的讲解工作，您直接来公司由我们为您讲解就可以了。对了，为了保障客户的权益，我们需要核实一下客户的资料，所以您来的时候请把您的身份证、储蓄合同和存折一并带过来

5、，那明天上午*我在办公室等您，最后祝您身体健康，再见！接触面谈（收集客户资料、寻找客户需求）关键词：赞美、座位、工具、沟通寒暄接触：您好，请坐，先喝杯水吧，这次大概只会占用您20分钟左右的时间，请问您的身份证、储蓄合同和存折都带过来了吗？*请帮我登记一下客户资料。（大约登记5分钟时间）您是怎么过来的啊？我们公司好找吗？您是做什么工作的？*先生/女士，您结婚了吗吗？您有小孩了吗？介绍包装：从去年我们新的领导班子上任以来，我们公司特别注重客户服务工作，我们都毕业于各大正规院校，学的也基本都是金融相关专业，并且我们都通过了国家级的理财规划师考试，凡是有关投资理财方面的问题，您也可以来问我们，我们也很

6、愿意为您服务。（递上名片）使用市调表：您看，因为很多客户的信息会有变更的情况，所以我们会在为您送达分红通知单的时候比较集中的为客户做好相关信息的变更，另外我们公司在做一个市场调查，主要是为了进一步提升新华保险的客户服务质量，请您根据您的实际情况配合我们填写一下。我们这个问卷是会定期抽奖的，有机会的话会得到我们新华保险的纪念品，到时我们会通知您。接触：这次请您过来有两个部分的内容想跟您沟通一下。首先，因为我们有很多客户反映对红双喜的收益并不是很了解，而每年寄发的分红报告书也看不太明白，所以我们借这个机会给您讲解一下红双喜的收益状况。另外就是我们分公司为了配合红利的发放，特别给红双喜的老客户一个非

7、常优惠的理财政策，您也可以顺便了解一下。分红报告（年度红利）讲解：您看，这是您*年的年度分红业绩报告书。您的红双喜一共有三块收益。保底收益、年度红利和终了红利。您看您当时存了10000元，但是我们一开始给您开的就是11500元的账户，也就是说从第一年开始，就给您按照11500元的基数来给您算分红，那么这个多出来的1500元，就是您的保底收益。所以红双喜首先是安全的，有最低的保底收益。（与基金和股票作比较，没有亏本的风险）红双喜的第二块收益叫做年度红利。每年您的分红多少就在这里体现，您看您今年的年度分红是176.66元。红双喜采用复利计息的方式，您每年的分红会加入到您的本金里，构成下一年分红的基

8、数。您可能也了解复利的效果在短期之内不会很明显，所以红双喜设计为十年期，时间越长，您的收益就会越高。比如红双喜的收益三年比银行同期定期收益多50多元，但是五年就比银行同期定期收益多出500多元，时间只差两年但是收益却差了这么多。您知道现在市场复利计息的里财产品是非常少的，包括银行都是单利的，而我们红双喜就是复利的。（可以运用种果树、养鸡场或者复利工资的例子进一步说明）那么，在刚才我给您介绍的两块收益的基础上，我们还会给您第三块收益，那就是终了红利。您看这里，您今年适用的终了分红率为2.4%，这块收益是您合同结束也就是取钱的时候一次性给您的。它主要是用来应对银行利率变动，抵御通货膨胀的。（适度的

9、通货膨胀能促进经济的发展，从而刺激资本市场的高涨，投资于资本市场的投资型产品的收益也会水涨船高，因而有效的抵御了通货膨胀）也就是说，您的红双喜既有保底收益，又是复利分红，而且可以自动转存，同时还可以享受大额协议存款、金融债券、国家大型基础设施建设（三峡电力、南水北调、西气东输、京珠高速、京九铁路等）的投资收益。特殊红利分红业绩报告书的讲解：这个是您的特殊红利的分红业绩报告书，在电话里也跟您沟通过，去年因为公司的投资收益特别的好，公司也特别给客户追加了特殊红利，让客户一起享受公司投资带来的收益，这些特殊红利会滚入您的本金里，继续参与复利计息。特殊红利是这样计算的。产品切入：另外呢，为了配合特殊红利的发放和客户服务活动，我们公司也特别为老客户准备了一款特别优惠的新的理财政策，这个政策产品讲解请使用以下促成话术：我们这个政策是专门为老客户准备的，收益很好还有保障，储蓄理财的同时还有高额的保障，确实非常合适，您不存真的特别可惜，我建议您无论如何不要错过这个机会。您看