信用社（银行）负债业务检查工作方案

1、信用社（银行）负债业务检查工作方案为认真贯彻落实省联社今年工作要求，积极扩大全省农村信用社存款规模，提高优质文明服务水平、加强合规经营建设，全面推进银行卡业务顺利开展。省联社根据相关制度及文件要求，决定组织开展全省农村信用社负债业务大检查及评比工作，切实保障负债业务管理的制度化、规范化、标准化。为确保此次检查工作顺利开展，特制定本方案。一、检查原则1公开、公平、公正的原则。2客观公正、标准量化的原则。3严谨高效、权责分明的原则4处罚与教育相结合的原则。二、检查范围本次检查为全省负债专业的全面梳理检查。各市联社、办事处统要统一组织各县级联社进行自检自查，各县级联社根据省社检查内容及评分表，对所辖

2、网点进行100%自查，并将自查报告于于10月15日前上报省联社及各市联社、办事处，并由各市联社、办事处监督整改工作。在县级联社自检自查期间，省社将抽查部分县级联社。每个市选取2家联社进行检查，每个联社平均检查4个营业网点。三、检查时间本次检查时间从9月10日开始，10月10日结束。省、市检查及各县级联社自检自查同时开始。四、评比方式此次检查以省社检查组检查结果为准，采取百分制评分方式，根据检查项目对受检单位所查项目逐项打分，综合测评后进行全省排名通报。五、检查人员组成1由省联社负责统一抽调各市及部分县级联社负债管理人员组成检查组，检查人员与受检单位之间不交叉。 2省检查组由七个检查小组构成，每

3、组4名成员，按检查项目，明确分工，各司其责。六、检查内容此次检查内容主要包括：增存工作推进情况；绩效奖励机制建立情况；文明规范服务情况；规范经营情况；负债队伍建设情况；网点规划整合情况；财政资金争存服务情况；金信卡业务推进情况八方面内容。1存款工作推进方面：各联社制定存款目标规划及考核方案情况；考核方案具体进展实施情况；各联社存款完成比例情况。2绩效奖励机制建立方面：各联社制定存款奖罚措施及办法情况；奖励措施或办法贯彻执行情况；奖励措施或办法兑现情况。3文明规范服务方面：营业网点服务环境及服务设施情况；临柜人员服务态度情况；员工工作技能情况；临柜员工在实际工作中工作效率情况。4规范经营方面：存

4、款合规性情况；业务规范操作情况；代理保险业务合规范性情况。5负债队伍建设方面：负债培训计划及方案制定情况；负债培训计划及方案落实情况。6网点规划整合方面：各联社网点整体规划情况；网点规划进展落实情况。7财政服务方面：财政在联社开立涉农、非税及公教人员账户情况；各联社吸收财政资金情况。8银行卡业务推进方面：制定发卡目标及相关措施情况；金信卡宣传情况；各联社发卡情况。七、工作要求1各市联社、办事处，县级联社要高度重视此次全省负债业务检查工作，将其作为提高管理水平，加强业务规范管理的重要工作来抓，通过检查找出问题与不足，及时整改。2被检查单位要积极配合检查工作，检查过程中涉及其他专业管理内容及调阅录

5、像工作，各受检单位要积极配合，确保检查工作顺利开展。3各县级联社要科学组织开展自查工作，检查面要覆盖本辖的所有营业机构。联社分管负债工作领导即为本地区检查工作的主查人和主责任人，要对本地区检查工作的真实性和有效性负全责。检查结束后，各地区要形成本地区自查报告，提出相关工作建议，由主查人签字后报省联社负债管理部。4省检查组检查人员必须对本职工作认真负责，服从安排，统一行动。必须严格执行检查标准，真实反映受检单位情况，检查时间服从检查质量，并做好检查底稿保密、留存工作。 5检查人员必须严格遵守组织纪律，不得擅自将受检单位情况及重要数据外传，检查结束后统一对受检单位情况认真评价及总结，向省社汇报。检查人员在检查过程中如发现重大问题，不得隐瞒，由组长及时将检查情况上报省联社负债部及本市负债