2019年保险公司年终工作总结三篇

1、10 / 10xx2019 年保险公司年终工作总结三篇 时光流逝，又在 xx 开心的过了一年，回顾这一年的工作历程，作 为公司的每一名员工，我们深深感到 xx 之蓬勃发展的朝气，感受到 人之拼搏的精神。这一年来的工作，有收获，有教训，总结，对一个 热情工作的人来说是承上启下的，因此年终工作总结，现将这一年来 的工作总结如下：一、在工作上今年也是忙碌充实的一年，我的工作主要是案件的预估录入和处 理客户对保险及案件的咨询和投诉及对案件的销案整理及销案结案等 等。其中预估录入和客户的咨询和投诉是理赔部的两项比较重要的工 作，预估是否准确，要列入分公司的一项考核当中，不单单是理赔部 门的一项工作，而是

2、关系到温州中支公司，所以每个月都要关注的一 个问题。于是在预估上，对于不知晓的案件金额，收集各方面的资 料，如问客户，问查勘员，问损失部位，问三者的车型等等，尽量问 的全面，让预估偏差尽量做到最小。在这过程当中，便会遇到各式各 样的客户，有态度好的，非常配合的，让我感到很欣慰；有态度差 的，让我莫名其妙的，苦笑不得的而更是郁闷的便是临近过年那会儿，我这里要提前预估放假期间的工作，让预估工作难上加难，不 但是工作量大，一天要估两天的案件，最多的那天一天要估80 件，算全部录入核价系统，也要一个个复制进去查，然后录入系统估掉年 终工作总结，何况三分之二的案件是没有录入的，也就意味着要打电 话，几十

3、个电话要打，要是打了都知道也就罢了，关键的是连定损员 都估不出来，因为很多车子临近过年修理厂关门而导致的无法修理情 况，无法拆解，也就无法知晓，但预估工作并不是因为无法知道而停 滞在那里，我必须要得到接近的数字，所以常常一个案件，我要打好 几个电话，所以预估是一份棘手的工作，但我还是在预估偏差率上很 好的体现出来， 20xx 年我想我会做的更好。接下来是客户的咨询和投诉，面对客户的咨询和投诉，我首先做 的工作便是对此案件的来龙去脉摸个清楚，对不清楚的条款向同事们 讨教，于是能够很好的答复客户的疑问，同时也给客户一些很好的建 议，常常引得客户“满意而归”，当然这其中也有着难缠的客户，但 最后都能

4、迎刃而解。这是我最为开心的事情。在处理咨询和投诉上， 不但能让我学会与各式各样的客户沟通的能力，还在理赔及其它知识 上给予了一定的学习和提升，特别在 20xx年xx月份，投诉只有1 个，还是无效投诉，很明显的降低了，让我很欣喜，这不但说明我们 在外工作人员在理论上，技术上，沟通上有了很好的提升，还说明了 平时我对于客户咨询问题处理的好。最后是 20xx 年的销案工作的做的好。在领导的正确领导下，在同 事的相互帮助下，在自己平时的辛勤努力工作下，案件的未决件数一 直处于一个很好的位置， 20xx 年将做的更好。二、业务上完成了今年公司完分配的业务任务，实现了业绩和效益双丰收。 为了配合公司业务发

5、展的需要，管理部门人员分配了一定的业务任 务，每季度都定期评比，面对了相当的压力，我通过自身的努力，顺 利的完成了全年任务，期间遇到的客户多种多样，通过耐心回答客户 的疑问，尽量系统解释条款，最终让客户满意买下我们的保险产品， 中间虽然有很多小麻烦，但经历这些让我增加了业务方面的知识并更 能体会业务员的辛劳。三、劳动纪律上 今年在劳动纪律上公司出台了相应的奖惩文件，本人严格遵循文 件精神做到不迟到不早退，上班时间不开小差，认真负责的工作。平 时尽量不请假，遇到事情必须请假时，也提早向上级领导申请并交接 好自己的工作。做到不影响部门日常工作正常运行。本人以“立足本职、扎实工作”为理念，勤奋务实，

6、尽责尽职， 按时完成工作任务。并团结同志。本人在工作中一直勤勤恳恳，任劳 任怨，把工作放在第一位，及时完成领导交与的工作。由于工作性质 的不同，预估是非常注重实效的，要在规定是时间里完成，如不然， 就会超时，所以加班也是难免的。平时都会很虚心的请教领导，请教 同事，在工作中能够发现问题、并力求方法解决问题。能够寻求创 新，来提高自己的工作效率和工作技能，在工作与生活中，本人与同 事间和睦相处，互相友爱，互相学习，互相帮助。本人虽然在工作中取得了一定成绩，但也存在许多不足， 20xx 年 要更加的努力克服，在与客户的沟通方面更待上一层，本人要“做到 老，学到老”。要不断的学习保险的专业知识，充实

7、自己，也要不断 的提高自己的业务水平，更好的服务于我们的客户，更好的为我们的 客服部做出一些贡献。祝愿 xx 在 20xx 年发扬成绩，更上规模。一、深入开展市场调查，制定积极的筹建方案为确保筹建工作的顺利进行，公司筹备组在成立伊始就认真开展 市场调查，根据省保监局和总公司、省分公司的要求，筹备组结合市 场情况和自身工作实际，制定了筹建日程安排表，将筹建工作细化到 每一个工作日，并在公司职场的选址、装修以及筹备经费的预算、机 构设置和人员招聘、培训等工作均提出了详细的工作计划和实施方 案，做到筹备工作目标明确，措施具体，协调一致，落实到位。并在 此基础上制定了筹建方案和未来中心支公司发展的总体

8、经营思路和目 标。用以指导整个筹建工作的正常开展。在筹备组的努力下，公司的 筹建工作得到了市委、市政府的关心和支持，由于各项计划、措施安 排得当，公司于 5 月份顺利通过保监局的验收并批准开业。二、紧紧抓住“第一要务”，牢固树立发展意识。 公司从筹建伊始就将发展的观念深入到每位热爱保险加盟公司的 员工心中。对于新进入我市保险市场的新公司，如何在激烈、甚至无 情的市场竞争中占有一席之地，并实现超常规、跨越式的发展，是摆 在我们每一位员工面前的当务之急，公司领导班子统一思想，以省公 司提出的 20xx 年业务发展思路作为我们切入市场的指导思想，多次召 开员工会议，统一思想，集思广益，大家群策群力，

9、出点子想办法， 细分、研究市场，一旦找准突破口后便制定详细周密攻关计划，领导 班子靠前指挥，打好每一个攻坚战。在发展直销业务和个人代理业务 的同时，中支公司总经理室还十分重视业务发展渠道的建设，努力构 建多渠道，全方位的保险产品的销售网络，通过积极努力，我司在较 短的时间内就与中国银行、中国建设银行、中国工商银行、中国农业 银行、福建兴业银行等签定了兼业代理合作协议，为今后的银行代理 业务的全面快速发展奠定了良好的基础。三、坚持“两手抓，两手都要硬”的原则，使公司管理与发展齐 头并进。四、在竞争中求生存，在服务中促发展。面对日益激烈的市场竞争，保险公司特别是新公司要赢得市场， 不仅要为保户提供

10、满足其多样化、差异化、和个性化需求的保险产 品，而且还要尽可能为客户提供零距离的保险服务。所以中支在成立 之初就倡导全体员工要树立“业务要发展、服务要先行”的理念，以 中华保险品牌、公司的实力背景为依托，以高品质、个性化、人性化 的保前、保中、保后服务赢得客户、赢得市场，从而促进公司业务快 速发展。因此如何提高服务工作质量，建设一流的客户服务平台，也 是我们工作的重中之重，随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保 险公司都加大了对市场业务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有 形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质 服务的客服平台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保险企

11、 业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念的 一种服务文化。因此，中支在成立之初就严格规范客服工作，把中华 保险一流的客服管理平台运用、落实到位，并建立健全语音服务系 统，让众多的客户全面了解语音服务系统强大的支持功能，以提高自 身的市场竞争力，实现客户满意化。同时加强客服人员培训，提高客 服人员综合技能素质，严格奉行“热情、周到、优质、高效”的服务 宗旨，坚持“主动、迅速、准确、合理”的原则，严格按照岗位职责 和业务操作实务流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款解释、理 赔投诉等各项工作。切实实践“以市场为导向，以客户为中心”的经 营理念。20xx 年，在省公司的正确领导下

12、和全体员工的共同努力下，我司 做了一些工作也取得了一些成绩，但离总、省公司的要求还有很大差 距，20xx年，中支将认真贯彻省会议精神，按照省公司“ 20xx年总体 工作思路”要求，实现速度、规模、效益同步快速发展。回顾即将过去的一年，我们对加盟公司无怨无悔 ; 展望未来，前程 将更加坎坷艰辛，但我们坚信：有省公司的正确领导和有力支持，中 支将开拓思路，勇于拼搏，用我们辛勤的汗水和智慧的力量去铸造更 加辉煌的业绩，为做大做强公司保险事业而努力奋斗 !20xx年计划财务部根据省公司“全保会”的会议精神，在市公司 党委、总经理室的领导下，在全市各部门、各基层公司紧密配合下， 以“规模服从效益，管理适

13、应发展，一切服从转型”为指导思想，一 如既往地做好日常财务核算工作，细化各项管理，做到财务工作长计 划，短安排 , 使财务工作在规范化、制度化的良好环境中更好地发挥作 用, 坚持科学发展观，进一步更新观念，理清工作思路，以公司效益为 首要目标，为公司提高盈利能力 ,步入健康发展之路 , 做出应有的贡献 .回顾 12 年的财务工作，在日常基础工作外，主要有以下几个方 面：（一）认真做好20xx年会计决算 根据决算日程安排，本部全体人员按照省公司要求，加班加点、 同心协力，对于日程安排中所列各项工作，提前收集数据资料，做好 相关准备，并认真核对决算报表，向省公司报送财务报表、财务年报 及各类统计报

14、表。并根据总公司要求及省公司的统一部署进行了期初 建帐，期初建账的准确性关系到全年的数据质量，因此对科目所属明 细进行了逐项认真核对，根据实际情况进行了修改，以使账套数据更 加明晰; 同时按照总公司要求对部分科目的归属进行了调整。（二）做好所得税的预报工作按照省公司的通知内容，企业所得税 为总公司汇总交纳，总公司需要预先对公司整体的申报情况进行汇总 计算，要求下属公司根据审计表先做所得税的预报，以方便总公司确 定最终申报数据，为此总公司专门召开了关于所得税申报的视频会 议，并要求专业税务代理一同参加，在会议上，对 12 年的所得税预申 报进行了部署，要求各公司按照要求，详细填报。随后公司专门下

15、发 了所得税的预报表样，接到下发表样后，我们立即联系专业税务代理 到公司进行所得税汇算，组织本部人员积极配合，积极完成好省公司 的所得税的预报工作，同时根据总公司对于准备金的各类调整，进行 所得税的二次申报的电子表格填列，其中对于近年的准备金进行了核 对和调整，在省公司认定后把二次申报的电子表格上报省公司。（三）加强应收保费的管理 12年，我们按照应收保费的各项管理规定，继续加强对应收保费 的管理，经常检查各单位应收保费情况，并及时上报总经理室，会同 各部门主管经理对应收保费进行催收，由于总经理室对应收保费的严 格管理XX县区经理的努力催收，应收保费率 （除今年新增的政策性农 险外）符合省公司

16、下达的目标范围。政策性农险也已经专门向省公司打 过专门的情况报告。（四）做好各项自查工作根据省公司所下的紧急通知，对三年内的 正常批退、注销、批减金额 ;税务申报和审计下账差异 ; 印花税、个人 所得税进行自查，根据自查的情况向国税和地税部门以及省公司上报 了自查的报告和自查汇总表。（五）做好财务集中管理工作。根据省公司集中管理的要求，业务部和客服部已经先后于上半年 完成了省公司的集中管理，根据省公司的计划财务部将在下半年由省 公司进行集中管理，在集中管理后，财务部门的工作会有部分变动， 包括制度的修订，工作流程的修订等等，这样势必会在工作中会有一 些新问题的出现，在这种情况下，在同县区财务人

17、员研究后，我们将 积极同其他地市进行联系，针对新产生的问题及时做好沟通，同时积 极向省公司进行汇报，积极努力协调好各方面的问题，保障财务集中 管理前后，各项工作的平稳运行。（六）做好银行账户及资金管理。根据省公司“财务实行收支两条线，保费全额上划，赔款费用资 金下拨”的原则，下半年我们继续加大资金的管控力度，收入户现在 已实施了中管理，保障了收入户资金全额、及时的上划 ; 根据集中管理 的要求，对于县区所开设的费用户和赔款户进行消户，所有费用和赔 款将由市公司统一进行网上支付。根据集中管理的需要，县区日常使用较多的银行账户为赔款户， 对于县区每个月申请的资金，由本部人员和理赔部门人员结合，估计

18、 县区赔款大致数据上报经理室，方便经理室对于赔款的审批，这样可 以防止县区申请资金的随意性，减少资金的沉淀，同时由出纳员通过 网上银行实时跟踪，对于滞留在银行账户的资金，及时通过网上银行 管理，增强其流动性，从而为企业带来更大的效益。（七）做好费用管控和预算管理。为了实现公司产生效益，必须加强对各项费用成本的管控，对于 机关的各类费用打算同综合部一起建立日常消耗明细表，以加强对今 后各项费用支出的管控。省公司现已对各地市开始实行费用预算拨付 制度，即先由各地市公司预算自己的保费规模，然后根据保费规模和 日常的费用支出填列统一下发的“费用预算表”，省公司以此表为依 据，分次对各地市进行费用的拨付，对于超出预算的部分省公司坚决 不予拨付 ;根据省公司这样的严控，对于县区的管控我们将照此方法实 行，加强费用管控，即加强对县区固定费用外的开支情况进行严管， 对于每笔开支要求向市公司说明情况，列明用途，市公司将根据实际 情况核准此笔费用的开支，予以支付费用，不再像以前一样根据保费 规模直接把全部费用下放到县区由县区全权支配，达到压缩不必要的 费用开支的目的。（八）做好各类数据的统计工作做好对各类台帐的登记汇总工作，对于应收保费，在月末继续坚 持“隔天上报”制度，及时向总经理室上报应收的动态，使其了解应