资金计划通用版的重要性

1、资金计划的重要性（文章一）：计划管理的重要性 浅议计划管理 近日，为深入贯彻落实科学发展观，切实做好生产经营计划的管理工作，使公司的生产经营计划更具科学性、先进性，起到计划指导监督的作用，根据集团公司要求，制订生产经营计划管理办法。下面是我对计划管理的一点理解。 中国古语有言：凡事预则立，不预则废，这是对计划比较形象的描述。计划管理是组织管理中一项重要职能，公司实行计划管理的目的是为了提高工作效率，有效合理地调度配置公司资源，进一步落实目标责任制，提高管理决策的科学性及评价的可操作性。企业通过对计划的制订、执行、检查、调整的全过程的管理，便能合理地利用人力、物力和财力等资源，有效地协调企业内外

2、各方面的生产经营活动，提高企业效益，从而确保企业经营活动可预测、可掌控。 在市场经济条件下，企业间的竞争异常激烈，企业要生存、要发展、要保持可持续发展的态势，任何一项经营活动都不允许处于盲目的、盲动的状态，其经营效果必须处于可控状态下。换言之，计划是企业经营决策者意志和理念的具体体现。因此，计划是企业经营活动的基础，经营决策者为实现自己的意志和理念必须要不断的夯实和巩固这个基础，不断提高计划的科学性。计划管理应在科学预测的基础上，为企业的发展方向、发展规模和发展速度提供依据。 企业的发展目标和愿景是制定企业长远发展规划的依据，在长远目标的基础上制定各项短期实施计划，使全体人员既有了奋斗的目标，

3、又有具体的可实施的行动步骤。就不会出现盲人骑瞎马的迷茫状况。 除了企业的发展需要计划外，在我们的日常工作中，也应该有计划，任何工作都会有忙闲，通过计划安排对工作进行归集，就可以使工作比较均衡，比如我们机关现在规定的报账时间，保管室领东西的时间，报采购计划时间等都是日常计划的一种方式。 计划管理缺乏的关键问题是由于习惯，比如多年以来形成的习惯使各部门对资金的需求无计划，财务部门在资金的管理与调度上也习惯于迁就各部门对资金的需求的无计划方式，觉得这是业务需要，也无任何怨言，虽然后勤部门给一线服好务是义不容辞的职责，但是，作为有利于企业发展和进步，按照规范化的管理的要求，这种情况就显得有些杂乱无章，

4、既浪费人力，又不利于资金的安排调度。企业要做大做强，规模越来越大，仅靠人为的控制已经力不从心，只有靠规范化的管理制度和控制程序去控制，才是解决问题的根本出路。如果企业能够加强计划管理，在制度控制上有所突破，就能有一个飞跃，整个企业的管理水平将会上一个新的台阶。（文章二）：资金使用计划的编制和应用 资金使用计划的编制和应用 造价工程师辅导资金使用计划的编制和应用 （一）、编制施工阶段资金使用计划的相关因素 总进度计划的相关因素为：项目工程量，建设总工期，单位工程工期，施工程序与条件，资金资源和需要与供给的能力与条件。总进度计划成为确定资金使用计划与控制目标，编制资源需要与调度计划的最为直接的重要

5、依据。 （二）、施工阶段资金使用计划的作用与编制方法 施工阶段资金使用计划的编制与控制在整个工程造价管理中处于重要而独特的地位，它对工程造价的重要影响表现在以下几方面： 通过编制资金使用计划，合理确定工程造价施工阶段目标值，使工程造价的控制有所依据，并为资金的筹集与协调打下基础。 通过资金使用计划的科学编制，可以对未来工程项目的资金使用和进度控制有所预测，消除不必要的资金浪费和进度失控，也能够避免在今后工程项目中由于缺乏依据而进行轻率判断所造成的损失，减少盲目性，增加自觉性，使现有资金充分地发挥作用。 通过资金使用计划的严格执行，可以有效地控制工程造价上升，最大限度地节约投资，提高投资效益。

6、对脱离实际的工程造价目标值和资金使用计划，应在科学评估的前提下，允许修订和修改，使工程造价更加趋于合理水平，从而保障建设单位和承包商各自的合法利益。 施工阶段资金使用计划的编制方法，主要有以下几种： 1按不同子项目编制资金使用计划 在实际工作中，总投资目标按项目分解只能分到单项工程或单位工程。 2按时间进度编制的资金使用计划 按时间进度编制资金使用计划用横道图形式和时标网络图形式。 （三）、施工阶段投资偏差分析 施工阶段投资偏差的形成过程，是由于施工过程随机因素与风险因素的影响形成了实际投资与计划投资，实际工程进度与计划工程进度的差异，这些差异是称为投资偏差与进度偏差，这些偏差是施工阶段工程造

7、价计算与控制的对象。 投资偏差指投资计划值与实际值之间存在的差异，即 投资偏差=已完工程实际投资已完工程计划投资 进度偏差=已完工程实际时间已完工程计划时间为了与投资偏差联系起来，进度偏差也可表示为： 进度偏差=拟完工程计划投资已完工程计划投资 所谓拟完工程计划投资是指根据进度计划安排在某一确定时间内所应完成的工程内容的计划投资。 在投资偏差分析时，具体又分为： (1、局部偏差和累计偏差。 (2、绝对偏差和相对偏差。 常用的偏差分析方法有横道图法、时标网络图法、表格法和曲线法。 （四）、偏差形成原因的分类及纠正方法 一般来讲，引起投资偏差的原因主要有四个方面：客观原因、业主原因、设计原因和施工

8、原因。 偏差的类型分为四种形式。 (1、投资增加且工期拖延。 (2、投资增加但工期提前。 (3、工期拖延但投资节约。 (4、工期提前且投资节约。 通常把纠偏措施分为组织措施、经济措施、技术措施、合同措施四个方面（文章三）：企业经营融资计划的重要性 企业经营融资计划的重要性 企业经营融资计划是一份为融资成功而撰写的全方位描述企业发展的文件，也叫做商业计划书。是企业经营者素质的体现，是企业拥有良好融资能力、实现跨式发展的重要条件之一。一份完备的企业经营融资计划，不仅是企业能否成功融资的关键因素，同时也是企业发展的核心管理工具。 资金是商业经济活动的第一推动力、持续推动力。企业能否获得稳定的资金来源

9、、及时足额筹集到生产要素组合所需要的资金，对经营和发展都是至关重要的。但民营企业发展中遇到的最大障碍是融资困境。大约80%的被调查民营企业认为融资难是一般的或主要的制约因素。在创业阶段，90%以上的初始资金都是由主要的业主、创业团队成员及其家庭提供的，银行贷款和其他金融机构或非金融机构的贷款所起的作用很小。这种中国式创业融资方式与国外有很大差异。美国全国的数据和州一级有关企业融资的数据都表明，即使对最年轻的公司来说，内部融资也不会超过外部融资。在那些开业不久的中小型企业(历史是o到2年)，内部融资额的最高限度大约占资金总额的54%。可以看出来不论是大企业还是中小企业，融资都是企业走出困境及发展

10、壮大的重要因素。 由于项目融资的结构复杂，因此参与融资的利益主体也较传统的融资方式要多。概括起来主要包括以下几种：项目公司、项目投资者、银行等金融机构、项目产品购买者、项目承包工程公司、材料供应商、融资顾问、项目管理公司等。随着国内企业走出去的步伐加快，项目融资的多元融资和风险分担优势越发显现出来，因此企业有必要尽快了解项目融资的特点、优势，并不断摸索、掌握项目融资的流程和步骤，提高融资能力，为自身的迅速发展获取资金保障。 企业经营融资计划对投资者来说是要把所有的商业经营问题都搞清楚，今后企业运作有规章可循;对于招募其它股东或者合伙人，企业经营融资计划也应该是最有说服力的文件，编写优秀的企业经营融资计划不是件简