保险公司个险渠道服务单孤儿保单分配管理实施细则4页

1、XX 分公司个险渠道服务单分配管理实施细 则（试行）各支公司、直属营销部：因个险队伍日益壮大， 营销员离司后产生的大量保单及客户由于 种种客观原因造成客户资源未能有效利用。 为持续进行渠道创新， 有 效整合资源，推动队伍建设和业务发展，总、省公司及时召开相关会 议，对此部分资源提出了明确要求和实施意见。 结合总公司会议精神， 经总经理室办公会议研究决定， 现对全市的服务单分配管理进行统一 规范，具体实施办法如下：一、 服务单定义1、营销员解除代理合同其拓展的保单；2、长期失效保单（营销员名下失效六个月以上的保单） ； 二、操作流程（一）营销员解除合同产生的服务单操作流程1、营销员向公司提交离司

2、申请或公司准备解约营销员时， 市公 司个险销售部营销员管理岗须在营销员管理系统（ XX ） 保单管理有效保单分配模块对该营销员的所有保单进行 提取，导出其拓展的保单清单。2、市公司个险销售部营销员管理岗将导出的保单清单提供给 市公司客服部，由市公司客服部进行电话回访（不含短险） ， 并在回访后对保单进行清分。回访成功的按照正常件处理， 资料缺失或无法回访到位的按困难件处理， 并统一返还市公 司个险销售部营销员管理岗进行处理； 回访中发现问题或客 户投诉的按问题件处理并提交监察部， 同时交区县指定人员 跟进，由监察部进行核实后再做处理。3、市公司个险销售部营销员管理岗根据回访结果， 将所有服务

3、单交由各区县营销部经理及直属各部经理制定保单预分配 计划，并上报市公司个险部营销员管理岗；同时困难件交由 各区县指定人员（组训）进行追踪及资料变更，确保客户利 益。问题件经监察部处理，经调查核实后业务员存在违规违 纪行为的，严格按相关规定处理。4、市公司个险销售部营销员管理岗人员按照确定的分配方案 对服务单在 XX 系统保单管理有效保单分配模块中进行 保单分配，可批量或部分选中保单进行分配。5、有效保单分配完毕之后， 营销员合同管理岗在 XX 系统人 员管理解约管理预解约处理模块对营销员执行预离司 处理，待当月收支计算结束后，进行离司审核。（二）因失效产生的服务单操作流程1、每月 20 日，市

4、公司个险销售部营销员管理岗根据市公司信息 技术部提供的失效保单清单根据失效期限及时清分， 将失效六个 月以上保单下发各区县支公司及直属营销部， 交由各区县营销部 经理及直属各部经理制定保单预分配计划并上报市公司个险销 售部。2、市公司个险销售部同时将导出的保单清单提供给市公司客服部，由市公司客服部进行电话回访（不含短险） ，并在回访后对 保单进行清分。 回访成功的按照正常件处理， 资料缺失或无法回 访到位的按困难件处理， 并统一返还市公司个险销售部营销员管 理岗进行处理；回访中发现问题或客户投诉的按问题件处理并提 交监察部， 同时交区县指定人员跟进， 由监察部进行核实后再做 处理。3、个险销售

5、部营销员管理岗根据回访结果，将所有服务单交由 各区县营销部经理及直属各部经理制定保单预分配计划， 并上报 市公司个险部营销员管理岗。 困难件交由各区县指定人员进行追 踪及资料变更，确保客户利益。 问题件经监察部处理， 经调查核 实后业务员存在违规违纪行为的，严格按相关规定处理。4、市公司个险销售部营销员管理岗人员按照确定的分配方案对 正常件在 XX 系统保单管理有效保单分配模块中进行保单分 配，可批量或部分选中保单进行分配。（三）注意事项1、分配原则服务单正常件首先优先分配给直接推荐人， 其次分配给其直 辖组主管， 再次分配给其所在机构的绩优营销员或绩优新人。 困 难件、问题件等原则上交由各支

6、公司、 直属营销部组训人员直接 负责。2、对于回访过程中产生的困难件、问题件， 要及时落实责任人， 确保在短时间内解决并跟进服务， 确保客户利益不受损失。 同时 服务单分配时，应公平公正，避免出现推诿、争议，引起不必要 的矛盾。二、 基本要求1、 高度重视，统一认识。对于服务单处理过程中会产生的风险 应早处理， 早发现。即要加大业务发展， 也要积极规避风险。 在防范风险的同时，进一步促进业务发展稳步前进。2、 在操作过程中，要及时总结经验，发现不足，各部门要及时 沟通，相互协调；明确职责，积极落实。将此项工作落实到 实处。3、有效保单分配应在佣金数据下载之前执行完毕， 否则将会导 致当月佣金中保单的续期佣金仍在原营销员名下。注：当月 佣金收支结果未确定之前， 可以通过重新下载佣金数据实现 佣金划到新分配的营销员名下， 若需调整请及时与市公司