合规管理的作用范文

1、合规管理的作用范文 【 - 证券合规工作总结】 合规管理的作用 熊树忾 熊之华 合规管理，是严格管理的基础，是规范行为的先导，是有序运行的起点。从本质上说，合规管理是银行的一项基础性管理工作。但它又是专指某项业务管理，而是涵盖银行各方面的、系统的、协调的、符合工作实际的综合性管理。在银行的业务营运中，合规管理有着规范员工行为，防止决策失误，促进知行合一，接牢安全链条的作用。 1、 合规管理可以规范员工行为。在银行工作中，有人提出要合规管理，也有人提出要规范管理。那么，合规与规范究竟是怎么样一种关系呢？合规是规范的先导；规范是合规的深化。要规范员工的行为，必须从合规、合理、合法等一些基础性的工作

2、做起。银行员工的哪些行为需要符合哪些规范呢？客户业务经理要遵循信贷管理规范；会计结算经理要遵循财务管理规范；执行专员要遵循政工管理规范。是不是不开展合规管理，这些规范就建立不起来了呢？也不尽其然。有些规范是建立起来了，但是不系统、不协调、不符合工作的实际。即使是搭起了规范管理的架子，也未必就能起到约束员工行为的作用。首先，合规管理是从源头上规范员工行为的一项系统工程。银行工作，包括组织资金、资金计划、业务营销、客户维护、资产评估、风险防范、财务管理、会计核算、现金出纳、信息处理、文秘档案、纪检监察、监督审计、工会、后勤等多个工种和岗位。 _哪一项重要，哪一项不重要。正如人体身上的口鼻耳眼等器官

3、一样，它们相互之间不可替代，又各自发挥着重要的作用。既要让各个岗位上的员工各展其长，又要把他们牢牢地控制在自己的手中。在这里，除了要求领导者不断地提高驾驭艺术和领导才干以外，还要有必要的行为规范来约束员工的行为。这些规范，有些可以粗略一些，有些可以过细一些，但无 代写 论哪一个角落都不能遗漏。原则上政工类宜粗，业务类宜细；上层宜粗，基层宜细；长期规划宜粗，阶段性实施方案宜细。抓合规管理，不能只是把原来的那些规章制度拿出来，略加修改，敷衍了事，而必须根据规划，结合本地的工作实际，拿出一整套完整的实施方案和具体的规范要求来。否则，就收不到什么实质性的效果。其次，合规管理是相互协调的行为准则。多年来

4、，在银行系统，形成了一条不成文的规则，就是依样画葫芦。大凡总行有一个什么文件或者规定，省分行、地市州分行、县市支行层层都要加一个转发某某行某文件 _，有的添上几句话，有的干脆就原文照发。这种做法能不能结合当地的实际呢？显然不能。还有些部门，为了强调本部门工作的重要性，提出一些与相关政策不符，与其他部门的工作不相协调的工作方案来。也许他们的那个方案能在那一条线上起到很好的作用，但或多或少地会给其它工作带来副作用。我们在制定规范的时候，可以把本部门的工作尽可能地想得细一些，但这些规范要求必须建立在符合国家的大政方针的基础之上，必须兼顾相关部门工作的开展。否则，即使你的这个方案再好一些，也难以收到预

5、期的效果。第三，合规管理是符合各层次工作实际的标准动作。职工的行为规范是否符合基层工作的实际需要，职工最有发言权。因此，合规管理必须从群众中来，到群众中去。有些规范，在上层适用，在基层就不一定适用了；有些在基层适用的规范拿到上层也不一定适用。就如同在室内的低洼地上泼上一杯水一样，它能浮起一根稻草，如同大海里航行的船一般；但它却难以使一个茶杯浮起来。同样的道理，在某些比较小的范围内被认为是很合理的行为规范，不一定对所有的地方都适用，对所有的人都能起到约束作用。只有广泛地吸收职工 _和建议，集思广益，联系实际，因地自宜，才能使制定出来的规范更加符合银行的工作实际，才能真正地使规范和制度起到约束员工

6、行为的作用。 2、 合规管理可以防止决策失误。银行管理，不仅强调职工的行为必须符合规范管理的要求，而且强调领导的行为也一定要符合规范管理的要求。领导行为能力的一个重要方面是决策，决策失误所带来的影响是长期的，损失是重大的。因此，只有领导的行为合规了，才能有效地防止决策失误。银行的决策，可以分为长远决策和阶段性决策，阶段性决策又可以分为一般性业务决策和重大事项决策。从长远决策来看，银行领导要着眼长远，用发展的眼光看问题，要综合考虑多方面的因素，其合规管理要与产业政策、环境保护、人才战略、发展后劲等方面联系起来，从而能较好地把合规管理融入到本单位的中长期发展规划中。从一般性业务决策来看，各级银行行

7、长要放权给同级的业务经理，并赋予他们相应的责任。银行的业务经理，他们有如工业企业里的工程师一样，在技术管理上最有发言权。让他们来处理日常业务，能让行长有更多的精力思考全局性的重大问题，同时也能充分地调动专业技术人员的积极性，更好地发挥他们的长处，更有效地避免决策失误。在这方面，合规管理组织实施战略要体现在贷款制度的执行上，体现在操作程序的规范上，体现在个人行为的检点上。从重大事项决策来看，各级一把手要把涉及到全局性的重大事项亲自拿在手上抓，但又不能独断专行，要在各级建立起由行政、业务、纪检、工会组成的四位一体的民主监督机制。行长既是这一层次的最高行政长官，同时也是最终拍板的决策者。其合规性不能

8、体现在事后监督上，而应该穿插在决策前或者决策中。要把决策群体特别是行长决策的合规性与个人的晋升、晋级、奖惩等利益机制结合起来，从而把决策者的个人行为约束在党纪国法和廉洁为官的范围内，把决策失误降低到最低限度，把领导者在合规管理中的表率和带头作用全面地发挥出来。各级银行的行长，是金融部门在某一地域的最高长官。他们的行为是否得当，直接关系到这个行的发展和前途。在合规管理年活动中，行长不能只挂上领导小组组长的名头，在职工大会上讲两句话就万事大吉了，还必须把自身也纳入到合规的范畴之中。上级行的正副行长要用蹲点包片的办法，分别对所辖范围内的行长进行合规性检验。要通过引导、检查和督促，使下级行的行长学会正

9、确决策、合规施政和在职责许可的范围内使用权力。也只有从行长抓起，才能把合规管理抓出成效来。 3、 合规管理可以促进知行合一。知，在这里是指人们对合规管理的认知、认识和认可；行，在这里是指人们的行动、行事和行为是否符合合规管理的要求。所谓知行合一是指要用合规管理的理论指导行为规范；用合规行动来进一步丰富和深化合规理论。人们的行动是受思想支配的，因此，合规管理首先要从提高干部职工的思想认识做起。人们对事物的认知有一个由表及里、由此及彼、由浅入深的过程，同样，银行干部对合规管理的认知也不可能一下子达到很高的境界。甚至会有人认为还是老一套，只不过是把制度作一些修改，搞一两次检查，并不能解决什么实际问题

10、。这种错误的思想认识的直接后果是因循守旧，按部就班，无所作为。有些人虽然认识到了合规管理的重要性和必要性，但他们对具体的实施方案并不认可，当合规管理年活动触及到某些人的切身利益时，他们有可能站在自己的立场上提出与合 代写 论文 规管理相左 _和建议。由此看来，统一全行对合规管理的认识也是一件非常重要的工作。认识统一以后，就要使全行的干部职工都动起来，而且必须是在规范的范畴内的行动。不能各行其是、盲目办事和随意做事。不能怕违反规定而无所事事，不能因为怕惹事而少办事，更不能无所作为遇事绕道走。合规管理的目的是为了促进银行业务的发展，所以，每个干部必须在规范的基础上主动积极热情地做好工作，有所作为。

11、这些作为必须是在合规管理理论指导下的作为，是在思想理论与合规管理的要求一致的前提下的作为，是在无障碍环境下思想指导行动，行动受思想支配的作为。在任何时候，银行管理都必须是符合规范要求的、系统的、全面的管理，它必须要有合规管理理论作支撑；但这种理论又不是一层不变的，它是随着时间的推移而不断改进的，是在人们的工作实践中不断深化的，是在推动银行业务发展的过程中不断发展的。从这个意义上说，银行干部是否做到了知行合一，也是检验合规管理是否抓到位的重要标志之一。 4、 合规管理可以接牢安全链条。银行的安全链条最薄弱的环节是意愿不合规、决策不合规、操作不合规。所谓意愿不合规，是指从一开始，有些人就没有打算要

12、按照合规管理的要求办事。他们或者出于一种自由散漫的习惯，或者根据某个与外界有着特殊关系的领导的指意，或者个人得到了客户的好处，或者有着其他不可告人的目的，明知那样做与有关制度、原则不符，明知不可为而为之。所谓决策不合规，是指因决策者的失误给贷款带来损失的可能性。有些领导是因为无知而中了别人的圈套，有人则是出于利益的需要用贷款做交易。他们或者毫无顾忌地出手批贷，或者授意自己信得 论文 代写过的部下办理不该办的事，或者假意召开一个会议研究一下，要求与会者共同承担他早已设定了内容的那部分责任。所谓操作不合规，是指业务人员因操作失误带来贷款损失的可能性。有些企业的老板为了得到贷款，请银行的领导和业务人员洗头、洗脚、唱歌、跳舞甚至旅游