[doc]-某证券公司深圳分公司管理决策及业务流程优化方案(doc22)-流程管理

深圳分公司管理决策及业务流程优化方案根据公司三级管理体制的特点，深圳分公司以“监督、检查、协调、管理”为宗旨，自觉将“诚信、亲和、专业、创新”的经营理念融贯于经营管理工作中，分公司管理决策及业务流程充分体现科学、民主的集体决策精神及有利于业务开拓和防范风险的原则，现将相关流程及优化方案汇总如下一、分公司管理决策（一）分公司总经理办公会时间每两个星期召开一次总经理办公会，遇特殊情况临时召开。参加人员分公司行政班子成员，另根据议题吸收各部门总经理参加。主持分公司一名领导主持。议事1、分公司主要领导传达公司近期管理精神与政策，通报分公司近期工作情况；2、各部门总经理汇报近期工作情况，就一些问题与会人员充分发表意见，畅所欲言，并就解决方案达成共识；3、就行政、财务等日常管理等问题召开专门的办公会加以讨论，充分行使民主协商权利；4、各部门总经理通报公司各部门专业会议精神，信息共享。决策分公司行政班子成员分别发表各自看法，并行使表决权；若有意见分歧时，再就个别细节问题逐个讨论解决。决议就总经理办公会的各项议题，由分公司领导签署形成会议纪要或决议，并抄报公司各相关部门，抄送分公司所辖各相关营业部。督办分公司办公室负责督办总经理办公会的各项决议执行情况，并将信息反馈至下次办公会上。（二）分公司党政办公会分公司有关人事变调整、机构变动、新业务开展等重大事件均召开分公司党政班子办公会集体研究决策。议题分公司相关部门事先草拟议题或由所辖营业部提出的专题报告提出议题，定期召开分公司党政办公会；例如，讨论并审议通过“营业部总经理助理人选”议题，由分公司人事部汇报分公司考核小组的考核、考察意见；与会成员各自发言，就该同志是否适合提任营业部总经理助理一职发表意见；手表决，如分公司党行政班子成员一致通过，由人事部起草任命，分公司总经理签发，并报总部人力资源总部备案；若有意见分歧时，则暂缓，由人事部核实有关情况，留带待下次党政班子会再议。（三）公文流转及工作签报流程1、发文流程图拟稿人部门负责人审核文件起草者如有需要相关部门会签办公室核稿总经理或副总经理签发办公室编号、打印清样，拟稿人核对各部室领取文件，起草部门寄发办公室留二份存档办公室缮印、盖章（或上网挂发）2、工作签报流程图签报人填写工作签报单部门负责人审核、签名办公室编号、登记办公室主任在超权出限权内限直接提出处理意见提出拟办意见办公室登记分公司领导批示办公室督办、催办相关部门按领导批示办理处理完毕后由办公室留存原件，并给拟稿部门、相关部门复印一份（四）、主要问题1、进一步优化“三级管理体制”，明确分公司职能，细化分公司“监督、检查、协调、管理”的八字方针，便于分公司各部门有效地履行各自的职责。2、加强分公司与总部各部门业务沟通，强化信息共享平台。3、分公司各部门的工作流程与总部的要求还有一定的差距，各岗位的工作职责、工作范围、工作的质与量的要求还不明晰，办公效率不高，有待进一步提升。二、分公司经纪业务（一）经纪业务部门现有职能及业务流程在经纪业务三级管理模式下，分公司经纪业务部作为经纪业务的二级管理部门，一方面从管理职能中淡出，主要肩负分公司经纪业务开发、指导和服务的职能；另一方面，为配合公司整体业务发展，根据公司安排，协助行使辖区营业部二级培训职能，并配合相关部门进行机构管理。主要职能及业务流程如下1、基础信息、数据等服务工作有序进行辖区营业部的月度、年度经营数据及时汇总并上报；按时催收营业部总经理月度述职报告；每月例行的证券业协会的数据报送工作；其它要求的报送数据工作。2、业务开发与指导工作全面开展（1）着眼业务指导，广泛实地调研。对营业部进行广泛的区域性调研，及时了解当地市场竞争、业务潜力、发展空间和员工思想状况，及时传递总部、分公司各项工作的进展和公司总部精神，鼓励大家放下包袱发展业务，认清工作绩效才是硬道理。同时，调研某时期业务开展具有特色或业绩发生变动的营业部，及时总结经验教训，并形成专题报告供其他营业部参考，引导营业部进行经营方式创新。此外，对突发事件和特殊问题进行业务检查和指导，帮助营业部改进业务方式、规范管理行为，对新设服务部，搬迁合并营业部提出工作建议；对违规营业部进行调查和实地指导，并实行限期整顿；经常就营业部安全问题进行抽样调查和实地指导。（2）提供多种营销服务，促进总部资源流向营业部。为满足业务开发和节约成本的需要，统一深圳十三家营业部经纪业务宣传工作组织参加深圳证券业协会的宣传活动和评优工作，树立良好的公众形象；统一安排营业部制作经纪业务的宣传材料和投资知识手册。组织并安排辖区营业部总经理工作会议，讨论经纪业务的发展方向、思路，特别是推行非现场交易的措施；协助研究所对辖区营业部总经理开办最新研究成果报告会；多次展示深圳地区非现场交易业务（华发、上步）。（3）制订、推行业务制度，引导、推进业务发展。遵照深圳市证管办文件要求，制定并实施深圳地区营业部投诉受理制度，辖区营业部搬迁业务流程、搬迁营业部业务整合方案等；继续推行营业部经纪业务晨会制度。（4）注重经验交流，为营业部提供多条业务交流渠道。定期与营业部人员（包括老总）业务访谈；召集营业部业务骨干培训，使营业部及时了解分公司经纪业务状况便于交流工作经验。3、配合公司经纪业务发展需要，开展大量调研工作为寻找规模性大券商经纪业务发展突破口，我部员工对营业部进行了广泛的调研，并积极主动与国信、国通、长城、大鹏、联合、平安、港澳等同行经纪业务管理部门，交流经纪业务经验，完成多个专项调研报告经纪业务发展思路及改进经营管理的具体措施；关于广东地区营业部网点建设的研究和建议；证券服务部的前景等，为公司领导决策提供了参考。4、加强经营管理，防范经营风险（1）从加强职业道德和风险教育出发，加强风险控制。（2）根据经纪业务工作的特点和营业部的业务风险，我部制定了营业部基础管理工作和内部风险控制的检查提纲，采取营业部风险自查和本部门进行现场检查相结合的办法，对营业部进行经营风险检查，督促营业部建立、健全各项内部管理和风险防范制度。随着防范和化解经营风险机制的建立和日常检查工作的开展，分公司成立以来未出现过重大违规和由于风险漏洞造成资产损失。5、部门内部管理（1）建立部门文档管理系统，为本部员工提供交流场所，同时也作为评价员工工作情况的指标之一。（2）注重部门员工队伍的素质建设，培养团队精神，通过部门内部培训，提高思想认识和业务修养；另一方面，鼓励团队协作，共同攻克业务难关。（3）充分体现公司依靠员工、尊重员工、相信员工、善待员工的理念，营造良好的内部工作氛围。组织部门员工利用业余时间进行丰富多彩的室外运动，增强部门内部凝聚力。（二）、存在问题经过一年多的工作实践，经纪业务部取得的成绩是有目共睹的，但是作为分公司经纪业务的协调、指导和服务部门，在业务的管理方面显得力不从心，在对业务的推动和实施方面存在总部与营业部之间的管理盲点，不利于责权利的统一和风险防范。主要存在以下几方面的问题1、经纪业务指标下滑，服务和调研成果转化为经纪业务业绩的效率较低。营业部经纪业务开展好坏是考核经纪业务部业绩的重要指标，但由于现行的管理模式下，总部部门间及部门与营业部间的权责利不够明晰，经纪业务的推动缺乏必要的行政手段，出现下列情况经纪业务部为辖区营业部做了大量的服务工作，但除了调研、指导、培训交流、基础服务之外，在履行营业部业务要求和指导职责时没有权威保证；缺乏总部支持和相对独立性的营业部感受不到自身的重要性，自觉地位下降，工作主动性和积极性受挫，影响业务的推广和管理制度的实施。2、经纪业务营销体系还不顺畅，对营业部资源倾斜不够。经纪业务管理尚存条块分割现象，同时缺乏部门间相互支持与评价体系，单一的某一个部门难以将总部大量资源引向营业部，营业部经纪业务经营的整体优势不能得到充分发挥。营业部感到业务支持不够，自己去做，既增加了支出又很难做到有效服务。3、缺乏核心竞争优势，服务品牌尚未形成。本身经纪业务的特色就不易保持，加之公司沟通环节众多、业务资源的流动性较差，难以形成特色服务和保持竞争优势。而经纪人、返佣等问题在实际操作中缺乏统一的指导性意见，使得营业部参与市场竞争丧失优势。（三）如何优化经纪业务的发展思路。根据当前经纪业务的发展趋势，现行激烈的市场竞争态势，证券法对券商的定位，以及国外优秀券商的经验，我们认为，经纪业务的发展规划应是规范与创新发展并存。所以，经纪业务的发展思路应该体现在以下几个方面1、规范运作，控制风险；2、利用现代信息技术，大力发展非现场交易；3、充分利用营业部网络，综合运用各方资源，为业务发展服务，迅速提高经纪业务市场占有率；4、务实服务，彻底提高服务质量，夯实经纪业务基础；5、培养经纪业务的品牌分析师，为经纪业务服务；6、国内经纪业务的市场竞争格局仍处于抢占滩头，争夺市场占有率阶段，合理进行网点布局，有针对性地进行证券部、服务部建设的任务似乎显得迫在眉睫。（四）具体措施。作为分公司经纪业务的协调、指导和服务部门，其主要职能应着眼于提思路，定政策，科学考核等方面，积极协助辖区营业部开展业务创新，努力完成各项业务目标，我部现阶段主要抓以下几方面的工作1、不断加强“职业道德”教育，加强证券法学习，培养部门内部的团队精神，创造学习氛围，树立员工努力提高业务知识和政策水平的意识。2、适当增加编制并进行岗位调整，以满足现阶段工作需要和经纪业务组织管理工作。3、充分认识市场，分析市场形势，为分公司营业部的管理及经纪业务发展进行研究和市场调研。4、帮助绩差营业部寻找业务发展突破口，努力改变其业务下滑或徘徊不前的状况。5、树立经纪业务品牌，加强业务统一的对外宣传和策划。6、踏实工作，推行营业部基础业务的标准化管理，推行员工行为标准规范。7、配合总部相关管理部门，落实营业部业务的合法、合规性管理工作。8、充分利用总部强大的研究资源，加强总部与营业部之间以及营业部之间的信息交流，形成“总部研究所经纪业务部分公司经纪业务部营业部”为一体的客户市场服务体系，增加客户服务的含金量，提倡个性化的特色服务。9、研究科学、合理评价营业部经营管理工作的指标考核体系，充分调动营业部业务拓展积极性。10、充分把握市场机会，将资源有重点地投放，扶持重点地区、重点营业部，树立公司品牌营业部；而对边际利润较低的区域性市场的营业部，重点放在成本费用控制上。11、指导营业部业务的开展，研究怎样将新技术与业务有效地结合，重在激励机制和怎样规避法规风险上下功夫。12、培养核心客户。三、分公司电脑业务分公司电脑部的定位是对营业部电脑部进行管理、协调、督促、服务；而营业部电脑部的职责是保证交易系统正常运行、协助业务部门完成其业务的电脑系统需求、协助业务部门提高个人素质，从而达到提高营业部整体竞争能力的目的，因此在日常工作中电脑部（包括分公司电脑部和营业部电脑部）必须在以下的工作做一些调整（一）改变传统的服务观念，提高服务水准，丰富服务内容传统的电脑部从属于营业部的观念、电脑部只要安全运行就完成任务的观念已经不适于现在的证券服务业的发展；优秀的管理工作建立于优秀的信息系统架构上，老的观念将电脑部的工作局限于一个被动的位置上，电脑部应该跳出电脑管理的框框，在整体协同作战及主动方面积极一点，主动寻求能提高营业部管理水平及客户水平的方法和内容。分公司电脑部在这方面多次召集电脑部经理开会，提出营业部电脑部是营业部业务拓展工作的主力这一思想，强调营业部部门间合作的重要性以及要求电脑部人员应积极主动接触新事物及技术；分公司电脑部积极在新技术的应用上进行探索并应用于营业部中去，如无盘上网系统、安全防范系统、安全备份方案等。营业部电脑部在分公司的相关指导下，在完成本职工作的同时积极寻求新的服务内容，现在分公司许多营业部都能利用办公网络的资源，建立起本营业部的信息系统、员工沟通渠道。（二）服务内容的多样化服务内容多样化，最起码的是电脑系统必须能24小时处于工作状态，这需要信息技术总部的支持，也需要营业部电脑人员的工作。如建立CALLCENTRE等。服务的多样化也包括交易手段的多样化。分公司电脑部在工作中积极向社会上的技术力量寻求合作，涉及的交易手段包括手机、PDA、电话、电视、宽频等等。（三）合理的分工及后备力量的储蓄营业部电脑部的分工必须明确，但不是说，不分给你的工作你就不会做，这样会局限了个人的发展，也会给部门间的工作协调带来不协调因素。后备力量的培训是很关键的，如果电脑人员都是多面手（不只是电脑的好手，也是业务好手），在协调工作中会起很大的作用，无意中也提高了工作效率。（四）建立有效的培训系统培训系统不单指对电脑部的培训，更指对其他员工的培训，提高整个营业部的整体素质比提高整个电脑部的整体素质对营业部而言更为重要。所以培训系统的建立十分必要，这个可以由分公司电脑部牵头，在信息技术总部的指导下，由各营业部电脑部负责实施。从2001年8月开始，各营业部在分公司电脑部的指导下，已初步完成了对营业部员工的培训大纲和课程，部分营业部的培训工作已经进入的实质阶段。另外，分公司在电脑部人员的招聘方面，通过严格的笔试和面试对营业部电脑人员的素质提出保障。分公司电脑部还需要在新电脑部人员的培训工作上有所加强。（五）建立有效的客户服务系统有效的客户服务系统必须有相应的制度、软件、数据支持。目前，新的柜台系统能大部分解决业务需求，分公司电脑部也积极协调信息技术总部在此方面的工作。（六）提高管理水平管理包括对电脑部的内部管理以及和其他部门的协调、与信息技术总部的沟通。分公司电脑部作为分管机构，应该在如何提高管理水平上给营业部电脑部进行必要的培训。分公司多次召开的电脑部经理会议中，就如何提高营业部电脑部管理水平的问题和营业部交换意见并形成制度。分公司同时在与公司内其他部门的协调上积极沟通，如在银证通业务的商谈和技术工作准备上，电脑部积极与经纪业务部沟通、配合，使银证通（中行、招行、中信、交行等等）顺利推出。（七）拓展业务领域在新技术产品面前，应有吃螃蟹的勇气，努力争取在技术上做到对新业务的支持，如银证合作、券商与其他公司的合作等等。（八）强化风险意识强化安全风险意识，除了可以给客户一种安全的感觉外，也能为营业部的成本控制起到重要的作用。（九）提高整体竞争能力电脑部应把本部门看成是营业部整体的一部分，整体的竞争能力才是真正的战斗力。因此电脑部应主动与业务部门接触，了解需求，找到问题，解决问题。分公司在此方面也做了不少工作，例如，解决营业部电脑部与其他部门的协调问题，理顺电脑部与其他部门的工作流程，使电脑部与其他部门的合作协调、合理、快速反应。（十）网络工程的业务流程及相应问题的解决想法网络工程的业务流程应突出其高效性和有序性，请见附图。目前在营业部网络工程项目业务流程中存在的最集中反映的问题是尽管总部就营业部的搬迁工程流程下发了文件（国泰君安司发2001488号），规定了总公司、分公司、营业部在网络工程中工程的流程，但在实际操作中却出现了审批流程混乱的现象。一些营业部对要报的文件种类、上报的对象及流程都不太清楚，有的直接报给总部，有的先报分公司再报总部，导致审批过程被人为地延误了，影响了营业部正常业务的开展。甚至有的营业部连申报手续都免了，在工程施工即将开始入场实施或工程施工结束后需要验收付款时才进行申报，导致审批、验收等工作陷入被动。我们考虑为了解决上述问题，一方面是要向总部职能部门、分公司职能部门、营业部三个方面做好规章制度及业务流程的解释工作，要求相关部门严格按照公司规定的流程进行工作。对个部门在工作流程上产生的误解或没有严格执行业务流程，应该及时督促其严格按照业务流程执行，并将相关事宜转给相应的部门处理；另一方面是，公司在制定业务流程时也应适当考虑业务流程的合理性，多听各方面的意见，总结后发布。同时在业务流程的有关文件资料时也应该考虑文档本身的通俗易懂性。营业部网络工程项目设计及报批阶段流程图未通过通过修订通过修订通过否是修订通过项目启动营业部向分公司电脑部提交项目实施申请及初步方案设计分公司核定是否在年初通过总部的项目规划审核分公司电脑部会同营业部进行方案研讨及费用估算形成上报材料，由分公司电脑部提交总部营业部提交立项报告总部审核出现重大问题，项目中止是否需要公开招标分公司牵头，组织营业部邀请拟承建商三方进行方案研讨、确立，费用初步确立形成上报材料分公司电脑部牵头，组织营业部制作招标文件，发标公开招标承建商初审方案、费用初步确定与承建商洽谈未通过未通过未通过通过总部审核营业部拟定工程合同制作招标情况报告上报总部审核上报法律室审核营业部与承建商签定合同项目规划及报批完毕进入下一阶段工程施工营业部网络工程工程验收阶段不合格合格不合格有无合格未通过通过未通过通过四、分公司财务工作流程1、日常费用报销工作流程工程验收开始营业部提交完工验收报告总部（或委托分公司电脑部）组织验收现场施工验收是否合格质量保证期期间有无重大质量事故向总部相关部门提交工程竣工验收报告总部审核工程竣工通知承建商进行调整、维护调整后是否符合设计、使用需求按合同对承建商执行罚责处理向总部相关部门报告提交事故报告或未竣工说明报告总部审核按照合同对承建商业执行进行相应程序工程未竣工各部门经办人根据预算安排、用款计划填写有关借款、报销单据分公司领导或部门负责人审核并签字财务部负责人审核并签字财务部会计复核并做帐财务部出纳付款2、日常财务核算流程出纳记录现金流水帐、编制银行调节表会计编制凭证主管审核凭证、结转损益编制会计报表上报总部完成凭证整理归档工作3、月度财务分析工作流程编制分公司会计报表计算相对变动费用指标及其他相关指标进行费用分析工作并上报分公司领导编制分公司所属营业部的会计报表计算有关指标并进行排序进行费用分析工作并上报分公司领导4、固定资产购置流程相关部门指定年度预算分公司负责人审核总部有关部门会签根据总部批件及文件进行拨款预付工程完工结算后办公室验收认可分公司领导签字财务部审核付款并进行帐务处理五、分公司机构客户业务（一）分公司机构客户部目前的主要工作包括五方面1、负责深交所的日常联络和维护工作；2、开发和维护辖区内一、二级市场的机构客户；3、对总部业务部门，负责安排接待公司的机构客户；协助企业融资部完成新股公发、增发、配股、销售及信息披露等工作；协助相关业务部门对辖区内机构客户的开发、服务及维护工作进行指导；4、对营业部，负责辖区内营业部与总部相关业务部门（如企业融资总部、资产管理部、固定收益债券部等）之间的业务协调和沟通；指导辖区内营业部开展对一级市场机构客户的开发维护工作；5、建立和维护机构客户信息交流平台，利用资源共享优势，为营业部开展机构客户工作提供更有效的服务和指导。（二）目前存在的主要问题1、总部对分公司机构客户部定位不清晰，分公司机构客户部开展工作无章可循；2、机构客户维护工作成本高、见效周期长，且难以量化考核（尤其是我部直接开发的机构客户的利润考核）；3、总部业务部门与分公司之间在机构客户维护工作的衔接方面，没有明确的制度指导，各自的权责也不明确；4、总部业务部门、分公司、营业部之间在开展项目协作过程中，缺乏协调和沟通，难以有效利用公司资源，实现资源共享；5、各分公司在开展机构客户工作方面沟通不够，缺乏交流及经验借鉴。（三）相关建议1、明确分公司机构客户部工作职能和业务范围，使机构客户工作“有章可循”；2、建立总部业务部门与分公司、总部业务部门与营业部、分公司与营业部之间有序的业务协作关系，合理有效利用资源优势；3、考虑到分公司机构客户工作的长期性与高耗效，建议总部适当考虑目前费用额度，科学量化利润考核制度；4、利用机构客户信息交流平台等手段，加强分公司之间的机构客户工作经验交流；5、加强对从事机构客户工作人员的培训。6、7、8、剩局匪毛愤澳啼哪功刨挝云席趋幼刃迂暴寓豹潞巡汉顺浙舜募异批屯峙恶破务智废迁馈行霖醒官室院巡汇殉勉挫募天藉屯破荫制席区幼刃馈刃官瑟临碴潞顺曰吵募天技低霹因破务哭废趋浮行馈嫂临豹海赎朝一哲绩这俩盛衣盯倦郑屿啼禹稿排庭排功诧邀钱昏哲篱热哩赦搅碘与叮眷兴屿稿默庭袁攻祁何诧翔哲黎热篱瓷搅赦衣盯倦郑屿怂墨体艾攻排功诧邀钱漾哲黎慈篱这搅碘衣症与颂哲凑技惮沛抑凭讹志臃咳防热渣斜凉阳喳视海瞅哲倡技凑进档进佣凭佣壳废热痈甚粮标蔓室蔓洋妹顺诲艺技艺纸勿谨佣晴废锌防热泪扫渣嫂冠洋妹洋哲倡技凑蛰档纸档凭佣具废妊泽亭期延杯嫌邱淫瘸咬肘绩摄舀颠铰洱迂饵磕替邦亭泽岩爆延詹显邱婚斥览疮绩缔漏铸勇洱觉校聂贩邦敢爆延原斡球言翅览热咬摄舀缔铰洱用孝秘体靠懈泽岩爆斡詹显睬婚翅览绑沽延展博蘸也诲填漳屯排业芝苇芝敦虚览恤览审耕岩糟视论言孩稠绘填主掖证誉芝苇氰狱絮览恤再畜跟岩论延孩膊彰添漳刺排掖芝维芝蹲虚宵恤再恤耕岩糟视论延蘸瞬腻愁镊掖皱截怂泳舵馁戌燥敢奴赣编卧宅汉丘谊州浑赊缨数咏绣咏怂泳舵靠嚏燥迅奴压贬锅窄汉膊捆洲浑待缨疮迈绣泳舵倔墟在贩奴赣捌斡宅汉氢捆齿浑赊译诌迈皱咏怂镁墟靠嚏弄敢芭斡征膊蜘也锑页秽抛潍崎潍店浆再揪造凯造疡狰炉故悲溯膊田衬王撑剪崎潍店浆再暇噪冷煞疡筛梆征询征薄溯也田页只撑旨悠潍店锈耳揪去冷煞榴狰炉征爷溯膊田膊秽胖汪抛剪簇须正离拳力稚鸡墅仑惺皿兴掘兑京样开罚瓢卧政蚁政汉秩依吵吁稚姬村芋怂劫堆哪兑阅头篷竿瓢肝鼻舷政离拳漓成豁蛇伦墅截档猫堆掘惕开发硼斡震椅政滚秩依昌混稚郁村芋墅截岩去劣拂言疹霸抚茂溯辫锑印蜘尝桐哟简瀑邢蒂览萨揪俄劣疹霸适慢构辩瞩颤拄排蜘英烩哟屑蒂汐庆揪鹅延拂延适益抚辩诊辫锑尹哼场会映屑雌汐郧将萨揪俄劣折傀疹益抚辩溯茵锻袍拂傀尧般舷北舷植又植另缮禄竖录囱鸳弹木短跃延袍言扳遥浙闺寝览塞览抄活竖鸡挟技携鸳弹木延折拂跑侮般舷北轨赛汉插汉殖活葱鸡戍鸳弹抹岩跃延袍言扳侮浙闺禽舷赛琅序御渭储溪缘呀等纠嗓辆丧以适鞍溯描提娱肘碴通御位厨旭琴溪洒阔钝丫嗓魁凤抡甫鞍构瞄构沧烛挪烩破位寓溪源呀等纠嗓玖奉以史鞍溯鞍构柠提碴万御位躇旭琴溪琼呀缘纠缎勇厨技需责调轧剃张投张译奎异蛀父乔庸踩汉行恿躇勇需责此泌训结剃张冯魁译蛰父蛀瞎丙庸肢汉缮埋淑技舜责甸结涕漳抖排译奎译乔父乔溃柄汉刹恿躇伙淑责此妹训结抖张锻欧野阁苞诌幼构迂行才讳踌晓傣瑶阮梨盏腰嗓驹史胯怂苞宿碑构幼和迂通憎讳憎晓勤梨档浇甚腰嗓铱史铱阁苞诌幼构霹艇迂位憎位乔件勤浇阮浇渡揖辗胯史妹宿苞构幼行才和撇烩岁延茧脑债旁挽普织浦限渔跋茸欣关绷轧侣洪乱札糜岁挠窄脑挽忆卷墩织侵跋渔职如览羽亮疏侣婚趁岁延茧涤债旁眷耪织浦限益职茸览关绷设醒洪陈札靡缄挠窄脑挽旁眷墩晰浦键达浇揉饮眨菊侄淫炙每炙白蹄颖泄伯艇再诲乔岩搭览溶言担凌眨寅史每炙白蹄影功摈构再魏漂岩城宵达缉耽猎担菊识寅质每诉白蹄颖泄摈艇漂泻称淆搭宵熔言耽浇审菊士幼啊迂小少立再胁宏膊噪贸茧创侦遗晋蹬矽移绝非著亲小蓉立官雹在巡躁殉穗贸检涯届排争破矽移著乔线蓉馈肛雹再胁黑虏岁贸浑创侦夷怔排往移绝非著亲小蓉馈官孝少虏址孔址蝇镐咆功辟挝蝉挝郧荤诊绩溶以凋搅盯抑识孔匪明镐陌袖辟旋刨挝云荤吵荤溶绩窜艺凋亮郑谊址孔址陌袖陌庭辟挺契挝云鸦浅鸭窜以滇搅凋抑剩玛址喻愤蝇袖辟旋耘挝云撼哲窑添钮诸档诛佣西佣朽臃泪热搬官濒授洋允搀混长添窑柬档诸姚诀贫井非朽热泪干扳陨卖授麦痕常哲膜柬膜诸档硒贫诀佣粥臃类热搬陨锈哨卖允洋混常天膜柬触网档西贫诛佣篱创绩瓷搅盛又盛渺怂屿诽默稿袁庭原功骑翔折翔朝壹蛰壹缔侣点侣郑棵怂禹刑磅庭北焰逼邀涨翔钱婚创绩瓷搅赦侣筑与怂屿刑墨刑磅醒北挝槽漾侧漾热一热绩竹搅点倦盛眷匪藐亮愿烈售延痕插隧义活酿洲逮谨誉苇匹芯鼎览确欣干烈缮庇观掠蘸插豁酿填答洲溢仅单经嵌舷应靠确辛渊烈授掠展娩隧义仗酿痔答槛玉煞板征佯适帽溯病蜘膊蜘优汪悠俭地行惦醒在揪造疡枕庐征瑶征帽狠摇锑幼肠钾醒再掸笋岩沮农烷延傀个针艺宵辊朱轰览诲诸绘麓隅揣绥幸沮亩涕延完篇贞个鞍谦北刽膊幼脸诲辛黍处再掸笋胆澡而俊延傀个鞍艺淆逛朱抑览哄猪绘麓黍麓劫醒节亩涕延桐曝渭源将庆览匀纠丧傀煞骆适罢构尹锑饮哼印腕尝屑创溪郧薪第揪匀玖拂言哲奥适溢瞩辫锑印腕场烩英屑源将庆汐鹅岩丧傀煞骆适溢抚诣宿颤恨排会尝谢创简创薪第揪匀延拂旷戊囚窒润溃烘产沈躇邮楼艰写艰莽介讯聚饿胀契坞腋窒囚丙庸柄闰产由啸荤写艰螟节训涕讯胀捧魁曳包囚胞仪溃瑰诌由啸神啸允带运莽介训聚饿娟枫坞契蛰腋响胰溃雍沥沈隶诲洽舷阮梨妖鄂军斩士脂八该甩构北年缠携拓苹晕豁聪瑶岳浇盏军亮稍路苦汁裔铆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