2015年证券从业资格考试-基金押题卷六

考证宝 历年真题库 基金押题卷六（题目）单选题(1) 基金会计核算中,承担复核责任的是( )。A 证券投资基金B 会计师事务所C 基金管理公司D 基金托管人(2) 与其他金融工具相比，基金是一种（）的投资品种。A 高风险、高收益B 低风险、低收益C 风险相对适中、收益相对稳健D 基本没有风险(3) 下列关于ETF的描述，正确的是（）。A ETF的折/溢价率和封闭式基金的折/溢价率类似,是反映ETF交易效率的指标,但是无法反映市场流动性强弱B 周转率可以用日或者周表示,等于二级市场成交量与ETF基金净值之比C 跟踪偏离度是反映ETF收益的指标D 基金净值收益率是反映ETF收益的指标(4) 证券投资基金的银行存款账户是以( )的名义开立。A 基金管理人B 基金C 基金管托人D 托管人和基金联名(5) 关于证券投资基金投资收益的归属,下列说法错误的是（）。A 基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有B 基金管理人只能按规定收取一定的管理费,不参与基金收益分配C 基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比列进行分配D 基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人(6) 投资者将登记在证券登记结算系统中的基金份额转托管到基金注册登记系统，属于（）转托管。A 跨系统转托管B 系统内转托管C 一步转托管D 两步转托管(7) 构建股票投资组合的目的是( )。A 降低系统性风险B 增加非系统性收益C 降低非系统性风险D 增加系统性收益(8) 从资产配置的角度看，恒定混合策略更适用于（）。A 风险承受能力较强的投资者B 风险承受能力较弱的投资者C 风险承受能力较稳定的投资者D 风险承受能力较不稳定的投资者(9) 托管银行在申请证券投资基金托管业务资格时，都制定了一系列管理办法和制度，其中不属于该系列办法和制度的是（）。A 印章使用管理规定B 证券投资基金托管业务保密规定C 证券投资基金股票管理办法D 证券投资基金托管业务会计核算办法(10) 下列关于资产配置的表述，错误的是（ ）。A 资产配置是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绩的贡献率达到80%以上B 其目标在于协调提高收益与降低风险之间的关系，与投资者的特征和需求密切相关C 从实际投资的需求来看，资产配置的目标在于以资产类别的历史表现与投资子者的风险偏好为基础，决定不同资产类别在投资组合中所占的比重，从而降低投资风险提高投资收益D 需要考虑投资者的风险承受能力和收益要求的各项因素(11) 下列不属于销售业务流程控制的内容的是（）。A 建立科学的资金产品评价体系B 建立完善的基金销售业务基本规程C 制定完善的资金清算流程D 建立完备的客户投诉管理体系(12) 基金公司内部控制是指()。A 只需通过建立组织机制、运用管理方法形成的系统B 通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统C 内部管理人员实施监督的程序D 为防范和化解风险而制定的制度(13) 关于基金份额认购的收费模式的表述,正确的是()。A 前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金B 只能采用前端收费模式C 采用前端收费和后端收费两种模式D 以上说法都对(14) 乖离率(BIAS)是技术分析指标之一,它属于()。A 摆动型指标B 震荡型指标C 超买超卖型指标D 能量指标(15) 关于证券投资基金投资收益归属,下列说法不正确的是()。A 基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资人所有B 基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配C 基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人D 基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配(16) 以下不属于我国基金运作的监管原则的是( )。A 审慎监管原则B 监管与自律并重原则C 监管的连续性和有效性原则D 效率与效果并重原则(17) 衡量基金绩效的指标有多种,其中属于风险调整收益指标的是( )。A 平均收益率B 特雷诺指数C 加权收益率D 年化收益率(18) 基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中,应注重()。A 审慎的对投资者进行调查B 对投资的风险进行评价C 根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品D 对投资者进行投资知识教育(19) ()是指在满足投资者面对的限制因素的条件下,选择最能满足其风险收益目标的资产组合。A 资产配置B 寻找最佳的资产组合C 明确投资目标D 组合管理(20) 以投资组合保险策略进行资产配置,对市场流动性的要求()。A 较高B 适度C 较小D 没要求(21) 中国证监会对投资管理人员违规时的行政监管措施不包括()。A 监管谈话B 出具警示函C 暂停履行职务D 责令公司整改(22) 基金公司内部控制是( )。A 公司内部组织结构及其相互制约的关系B 公司内部控制机制和内部控制制度两方面C 公司内部控制制度D 基金公司的各项规章制度(23) 在证券组合的管理过程中，下列哪一个步骤的目的之一是发现那些价格偏离其价值的证券（）。A 确定证券投资政策B 进行证券投资分析C 构建证券投资组合D 投资组合的修正(24) 为了进一步保障基金信息质量，法规规定，基金年度报告应当经（）独立董事签字同意。A 1/2B 1/2以上C 2/3D 2/3以上(25) 交易是实现基金经理投资指令的最后环节，为防止投资决策的随意性和道德风险，决策人与执行人的分离涵义是指（）。A 基金经理可以直接向交易员下达投资指令B 基金经理可以直接进行交易C 投资指令必须经董事会讨论后方能确定D 基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易(26) 在日常运作中，目前我国基金管理公司按照( )的规定管理基金资产。A 发起人协议B 公司章程C 基金合同D 基金托管协议(27) 其他情况不变时，当基金的分散程度提高时，基金的特雷诺指数通常将（）。A 不会变大B 不会变小C 肯定不变D 无法确定(28) 基金的会计核算对象不包括（）。A 资产类B 资产负债共同类C 所有者权益类D 投资类(29) 无风险收益率为5，市场组合的风险溢价为17，某股票的贝塔系数是0.90，则该股票的投资者要求的收益率是（）。A 15%B 15.5%C 22%D 20.3%(30) 以基金管理人的角度看,股票投资风格分析通常不包括( )。A 按公司成长性分类B 按股票价格行为分类C 按公司财务结构分类D 按公司规模分类(31) 假设上证A股指数上周上涨了10%，本周下跌了10%，下列说法正确的是（）。A 两周累计收益率为零B 两周累计上涨1%C 两周累计下跌1%D 两周累计收益率无法计算(32) 信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为属于( )。A 重大遗漏B 不当竞争C 误导性陈述D 虚假记载(33) 证券投资基金评价业务管理暂行办法要求基金评价业务遵循的原则，不包括（）。A 长期性B 公平性C 全面性D 客观性(34) 目前,我国证券投资基金营销渠道不包括()。A 商业银行B 证券公司C 政府机构D 基金管理公司直销中心(35) 应计收益率为8.21%时某5年期附息债券的价格为89.1303元，应计收益率为8.26%时其价格为88.9001元，则该债券的基点价格值为（）元。A 0.2302B 0.02302C 0.4604D 0.04604(36) 根据证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法及有关规定，出现下列哪一种情况时需要中国证监会组织相应的审计（）。A 高级管理人员提供虚假信息B 投资管理人员离开工作岗位一个月以上C 高级管理人员在非经营机构兼职D 基金管理公司董事长总经理离任的(37) 我国开放式基金的存续期为( )。A 15年B 5年C 15年-50年D 一般无固定期限(38) 在二级市场买卖ETF时,申报价格最小变动单位为()元。A 0.0001B 0.1C 0.001D 0.01(39) 关于无差异曲线,以下表述正确的是（）。A 无差异曲线是指具有不同效用水平的组合连成的曲线B 风险爱好者的无差异曲线呈水平状态C 不同的投资者具有不同的无差异曲线D 无差异曲线越平坦,投资者的风险厌恶程度越强烈(40) 某债券五年后到期,其面值为人民币100元、每年付息两次、票面利率8%、每次付息4元。若该债券以102元卖出,则其到期收益率()。A 8%B 4%C 7.5128%D 以上都不对(41) 一般来说，资产配置的情景综合分析法的预测区间为（）。A 1-2年B 6-8年C 3-5年D 9-10年(42) 当两种资产投资收益率的协方差为正时，意味着两种资产收益率变动方向（）。A 无法判定B 无关C 一致D 相反(43) 为履行基金托管人的职责,托管银行在托管部设立不同的处室来履行职责,这些处室一般不包括（）。A 负责基金交易监管,内部风险控制的部门B 负责基金资产清算,核算的部门C 负责基金销售的销售部门D 负责市场开拓,研究,客户关系维护的市场部门(44) 常用于对基金实际收益率衡量的指标是()。A 简单收益率B 年化收益率C 几何平均收益率D 算术平均收益率(45) 目前,我国基金管理公司全部为( )。A 股份公司B 合伙公司C 有限责任公司D 股份有限公司(46) 如果一只证券投资基金出现投资损失，该风险应由该基金的（）。A 管理人承担B 托管人承担C 投资者共同承担D 所有参与主体共同承担(47) 在二级市场买卖ETF,申报价格最小变动单位为( )元。A 0.01B 0.001C 0.0001D 0.1(48) 下列关于基金信息披露的表述，正确的是（）。A 基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露B 基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则C 强制性信息披露是世界名国证券投资基金监管的普遍做法D 在基金运作过程中可以不定期披露投资组合及基金财务状况的信息(49) 我国基金管理公司独立董事人数不得少于董事会人数的（）。A 1/3B 1/2C 2/3D 3/4(50) 一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先预见的是（ ）。A 基金募集信息披露B 临时信息披露C 基金份额上市交易公告书D 基金季度报告(51) 根据证券投资基金法的规定，依法设立并取得基金托管资格的基金托管人，是下列机构中的（）。A 证券公司B 保险公司C 基金管理公司D 商业银行(52) 中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（ ）个月内作出核准或者不予核准的决定。A 9B 6C 3D 1(53) 基金账务的复核以证券投资基金法和（）等法律为依据。A 证券投资基金运作管理办法B 基金合同C 证券投资基金会计核算办法D 关于进一步规范证券投资基金估值业务的指导意见(54) ( )我国推出了第一只货币市场基金。A 2003年12月B 2002年5月C 2005年2月D 2000年8月(55) 以下关于基金利润分配的表述,错误的是( )。A 基金进行利润分配会导致基金份额净值下降,但并不意味着投资者有投资损失B 投资者周五申请赎回的货币基金份额,不享有周六、周日的利润分配C 开放式基金应该在基金合同中约定每年基金利润分配的最多次数D 封闭式基金一般采用现金方式分红(56) 基金托管人对基金管理人的估值结果即基金资产的复核，不包括对（）的核对。A 期初基金份额净值B 基金份额累计净值C 基金份额净值变化率D 基金份额净值(57) 在证券投资基金当事人中,负责基金资产运作的机构是()。A 托管银行B 基金管理公司C 基金销售机构D 交易所(58) 基金N与基金M具有相同的标准差，基金N的平均收益率是基金M的两倍，基金N的夏普指数（ ）。A 是基金的M的两倍B 小于基金M的两倍C 大于基金M的两倍D 等于基金M的夏普指数(59) 在交易所交易的基金,其资金清算的数据来源于()。A 交易所系统B 基金管理人C 证券登记结算机构D 卫星系统(60) 下列不属于基金管理公司内部控制的总体目标的是()。A 保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则B 自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念C 确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时D 部门设置要体现职责明确、相互制约的原则多选题(61) 下列关于开放式基金的表述，正确的有（）。A 开放式基投资者可以根据需要随时申购或赎回基金单位，导致基金单位总数不断变化B 开放式基金没有固定的存续期限C 与封闭式基金相比，开放式基金的信息披露要求较高D 开放式基金具有独立法人资格(62) 我国基金监管的目标包括（）。A 保护投资者的利益 B 保证市场的公平、效率和透明C 降低非系统风险 D 推动基金业的规范发展 (63) 需要披露会计报表和会计报表附注内容的财务会计报告包括()。A 基金净值公告B 报告期末及其前一个年度末的比较式资产负债表C 报告期末及其前一个年度两年度的比较式利润表D 报告期末及其前一个年度比较式所有者权益（基金净值）变动表(64) 基金托管协议是( )。A 基金管理人与基金托管人签订的协议B 用以明确当事人在管理、托管基金财产方面权利、职责及义务的协议C 基金管理人与基金登记机构签订的协议D 经基金份额持有人大会批准即可生效的协议(65) 关于信息披露的作用,以下表述正确的有()。A 有利于投资者的价值判断B 有利于防止利益冲突与利益输送C 有效防止信息滥用D 有利于提高证券市场的效率(66) 可转换证券的市场价格一般保持在可转换证券的投资价值或转化价值之上,这意味着当可转换证券价格( )。A 在投资价值之上,购买该证券并持有到期,就可获得较高的到期收益B 在投资价值之下,购买该证券并持有到期,就可获得较高的到期收益C 在转换价值之上,购买该证券并立即转化为标的股票,再将标的股票出售,就可获得该可转换证券转换价值与市场价值的差价收益D 在转换价值之下,购买该证券并立即转化为标的股票,再将标的股票出售,就可获得该可转换证券转换价值与市场价值的差价收益(67) 以下关于封闭式基金的陈述，正确的是（）。A 存续期一般在10年以上B 基金份额是固定的C 交易价格主要受二级市场供求关系的影响D 买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响(68) 按股票性质的不同，通常可以将股票分为（）。A 价值型股票B 成长型股票C 小盘股票基金D 大盘股票基金(69) 基金绩效衡量的基准比较法的关键在于设立适当的基准组合,这个基准组合可以是 。A 复合指数B 风格指数C 全市场指数D 行业指数(70) 根据我国的实践，基金管理公司中的非常设机构主要包括()。A 投资决策委员会B 风险控制委员会C 投资管理部门D 风险管理部门(71) 下列关于詹森指数与特雷诺指数的表述，正确的是()。A 特雷诺指数实际上是无风险收益率与基金组合连线的斜率B 特雷诺指数越小基金的表现越好C 特雷诺指数与詹森指数都只对绩效的深度加以考虑D 詹森指数要求用样本期内所有变量的样本数据进行回归计算(72) 基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映，至少包括（）几个层次。A 低风险等级B 无风险等级C 中风险等级D 高风险等级(73) 确定有效边界所需的数据包括( )。A 各类资产的投资收益率B 各类资产在组合中的权重C 各类资产的风险大小D 各类资产的投资收益率相关度(74) 影响债券收益率的发行人因素包括（）。A 发行人名称B 发行人资产规模C 发行人类型D 发行人信用度(75) 基金托管人在基金运作中的作用主要表现在（）。A 通过监督和提示,完善基金公司的治理结构B 通过基金估值,防范管理人关联交易等C 通过独立保管财产,防止资金被违规挪用D 通过监督基金管理人,保证投资运作的规范性(76) 以下不属于我国基金运作监管的内容有（）。A 对基金募集申请的核准B 基金信息披露的监管C 对基金托管银行的监管D 对基金行业高级管理人员的监管(77) 下列哪些选项属于QDII基金的投资风险( )。A 国别风险、新兴市场风险B 汇率风险C 流动性风险D 市场风险(78) 下列关于基金市场营销的说法，错误的有（）。A 证券投资基金的市场营销是基金销售机构从市场和客户需要出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称B 基金市场营销等同推售、销售或销售促进C 基金市场营销主要是指封闭式基金的市场营销D 基金市场营销可以由基金管理公司内设的市场部门承担，也可以委托取得基金代销资格的机构办理(79) 在我国,保本型基金可以投资于 。A 国债回购B 国债C A股股票D 债券投资(80) 根据股票价格行为的特征，非增长类股票通常包括（）。A 周期类股票B 稳定类股票C 非周期类股票D 能源类股票(81) 基金评价的目的在于()。A 帮助投资者更好的了解投资对象的风险收益特征B 帮助投资者更好的了解投资对象的业绩表现C 增加投资收益D 方便投资者进行基金之间的比较和选择(82) 证券投资基金市场营销过程管理包括()。A 市场营销分析B 市场营销计划C 市场营销实施D 市场营销控制(83) 与其他类型基金相比,货币市场基金具有( )的特点。A 收益较高B 流动性较差C 流动性较好D 风险较低(84) 下列关于ETF的表述，正确的有（）。A 采用实物申购、赎回机制B 实行一级市场与二级市场并存的交易制度C 既是指数型基金，同时也是主动管理型基金D 存在套利交易(85) 关于证券投资组合的方差,以下说法正确的有（）。A 如果投资组合中的各证券都是零相关,那么投资组合的方差等于组合中各证券方差的加权平均数B 投资组合的方差与组合中各证券间的相关系数有关C 投资组合的方差与组合中各证券的方差与权重均有关D 投资组合的方差等于组合中各证券的方差的加权平均数(86) 证券投资基金在资本市场上发挥着重要作用，但下列陈述中属于证券投资基金作用的是（）。A 有利于证券市场的稳定和健康发展B 完善金融体系和社会保障体系C 不利于上市公司治理结构的完善D 倡导理性的投资文化，防止市场的过度投机(87) ETF申购赎回中的现金替代分为()几种类型。A 禁止现金替代B 可以现金替代C 必须现金替代D 以上都是(88) 一般来说，伞型或系列基金的主要特点有（）。A 多个基金共用一个基金合同B 子基金独立运作C 子基金间可以进行相互转换D 属于指数基金(89) CPPI投资策略的投资步骤会涉及到（）。A 设定投资组合的价值底线B 计算投资组合现时净值超过价值底线的数额C 按安全垫的一定倍数确定风险资产投资的比例D 对组合进行修正(90) 我国目前的契约型证券投资基金中,投资人如果购买了一定数量的基金份额,就成为了()。A 基金受益人B 基金份额持有人C 基金合同的当事人D 基金管理人(91) 假如市场针对一条信息的反应出现如下情况,说明该市场是无效市场 A 反应方向错误B 反应方向正确,但反应过度C 方向正确开一步到位D 反应方向正确,但反应延迟(92) 一般而言,()的再投资风险相对较大。A 短期债券B 政府债券C 期限较长的债券D 息票率较高的债券(93) 衡量基金绩效应考虑的因素包括（）。A 统计干扰问题B 比较基准的选择C 可比性D 基金本身的情况常常是不稳定的(94) 与其他类型基金相比,货币市场基金具有 的特点。A 流动性较差B 流动性较好C 收益较高D 风险较低(95) 确定有效边界所需的数据包括( )。A 各类资产的投资收益率B 各类资产在组合中的权重C 各类资产的风险大小D 各类资产的投资收益相关性(96) 根据证券投资基金销售管理办法等的规定,办理开放式基金代销业务的机构应当在下列()等方面符合相关规定。A 财务状况良好B 运作规范稳定C 具有健全的法人治理结构D 具有完善的内部控制制度(97) 下列关于证券投资基金宣传推介材料的禁止情形,说法正确的有()。A 不得预测基金的证券投资业绩B 不得违规承诺收益或者承担损失C 不得登载单位或者个人的推荐性文字D 不得虚假记载、误导性陈诉或者重大遗漏(98) 根据证券投资基金运作管理办法,对于基金管理公司及其有关当事人未履行规定义务的,中国证监会及其派出机构视不同情况可采取下列哪些措施()。A 口头谴责并予以记录B 书面谴责C 辖区内通报批评D 向中国证监会书面报告并提出处理意见(99) 影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素包括()。A 监管B 经济周期波动C 利率变化D 通货膨胀(100) 基金管理公司岗位分离制度包括（）。A 基金会计与公司会计的分离B 交易与清算的分离C 清算与核算的分离D 投资与交易的分离(101) 下列关于证券投资基金的表述,正确的有( )。A 基金管理人员负责基金的投资操作B 基金投资者是基金的所有者C 基金管理人员要负责基金财产的保管D 基金实行组合投资,以便分散风险(102) 根据我国相关法规规定,基金管理公司的主要股东可以是以下哪些机构( )。A 从事信托资产管理的机构B 从事金融资产管理的机构C 从事证券经营的机构D 从事证券投资咨询的机构(103) 基金管理公司投资管理部门包括（）。A 投资部B 研究部C 交易部D 风险管理部(104) 根据证券投资基金评价业务管理暂行办法，基金评价业务遵循的原则包括（）。A 长期性原则B 及时性原则C 一致性原则D 公开性原则(105) 属于基金促销手段的有( )。A 基金经理在投资者见面会上演讲B 变更基金经理C 通过广告宣传基金公司形象D 基金费率优惠(106) 下列关于LOF的说法正确的是（）。A 我国开办LOF业务的交易所有只有上海证券交易所B 我国开办LOF业务的交易所有只有深圳证券交易所C 场外认购的基金份额注册登记在中国结算公司的开放式基金注册登记系统D 场内认购的基金份额注册登记在中国结算公司的开放式基金注册登记系统(107) 属于基金促销手段的有（）。A 人员推销B 广告促销C 营业推广D 公共关系(108) 根据规定，开放式基金募集期限届满时，具备下列哪些条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续（）。A 基金募集份额总额不少于2亿份B 基金募集金额不少于2亿元人民币C 基金份额持有人不少于200人D 基金份额持有人不少于500人(109) 无风险资产的基本特点是()。A 在两种证券组合时出现B 两种证券完全正相关C 两种证券完全负相关D 有稳定的收益率(110) 依据国家法律、法规和基金合同的规定,属于基金管理人职责的有( )。A 按规定披露基金信息B 管理并运作基金资产C 持有并保管基金资产D 计算并公告基金资产净值判断题(111) LOF份额的认购分场外认购和场内认购,场内、场外认购的基金份额统一登记在中国结算公司开放式基金注册登记系统。A 正确B 错误(112) 基金评价有助于投资者选择符合自己投资风格和风险承受能力的基金产品,避免盲目投资。（）A 正确B 错误(113) 基金管理公司的董事和基金托管银行的行长发生变动,应当在发生之日起2日内编制并披露临时报告书。（）A 正确B 错误(114) 32.基金销售结算账户提取现金应获得资金监督银行的核准。A 正确B 错误(115) 特定资产管理业务的管理费率、托管费率不得低于同类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金管理费率、托管费率的80%。（）A 正确B 错误(116) 基金托管银行基金托管部门总经理应当经中国证监会和中国人民银行共同核准其任职资格后方可任职。（）A 正确B 错误(117) 当股票市场先上升后下降时,恒定混合策略的表现将优于买入并持有策略。A 正确B 错误(118) 28.债券基金对追求高收入的投资者具有较强的吸引力。A 正确B 错误(119) 流动性偏好理论认为远期利率是预期的未来利率与流动性风险补偿的累加。（）A 正确B 错误(120) 开放式基金份额转换是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为。（）A 正确B 错误(121) 系统化的资产配置是一个综合的动态过程。A 正确B 错误(122) 基金赎回费率一般按持有时间的长短分级设置,持有时间越长,适用的赎回费率越低。（）A 正确B 错误(123) 在证券投资基金运作中,投资人拥有基金资产所有权、管理人管理和运作基金资产、托管人保管基金资产。A 正确B 错误(124) 基金评价机构可以利用基金公司内部详尽的持股和交易数据,对基金绩效表现进行深入和符合实际的评价。A 正确B 错误(125) 基金托管人内部控制的基本要素包括环境控制、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。A 正确B 错误(126) 14.在QDII基金的资产估值实践中,基金托管人是估值的责任主体。A 正确B 错误(127) 基金募集阶段是基金托管人开展基金托管业务的准备阶段。A 正确B 错误(128) 凡是根据有关法律法规发售基金份额的基金,均需编制并披露上市交易公告书。A 正确B 错误(129) 特定客户资产管理计划可以在每年6月份的最后一个交易日和12月份的最后一个交易日各开放一次计划份额的参与和退出。A 正确B 错误(130) 资产配置的投资组合保险策略适用于波动性大的市场。A 正确B 错误(131) ETF本质上是一种指数基金，与传统的指数基金相比，ETF的复制效果更好，但成本较高。A 正确B 错误(132) 资产管理计划每年至多开放一次计划份额的参与和退出，证监会另有规定的除外。A 正确B 错误(133) 基金资产估值是确定基金资产历史成本的过程。（）A 正确B 错误(134) 当影子定价法所确定的基金资产净值超过摊余成本法计算的基金资产净值(即产生正偏离)时,表明基金组合中存在浮盈。A 正确B 错误(135) 中国证监会可以通过基金托管行和证券交易所提交的定期、不定期报告掌握基金投资运作的遵规守信情况,对证券投资基金投资交易实施监管。A 正确B 错误(136) 中国证监会对证券投资基金投资交易的监管主要是通过基金托管行和证券交易所提交的报告掌握投资运作的遵规守信情况实现的。A 正确B 错误(137) ETF基金T日申购、赎回清单中需公告T+1日预估现金部分的相关内容。（）A 正确B 错误(138) 在证券市场弱式有效的情况下，以技术分析为基础的股票投资管理方法是有效的。A 正确B 错误(139) 申请基金托管资格的商业银行应具备的条件之一是,最近3个年度的年末净资产均不低于40亿元人民币,且资本充足率符合监管部门的规定。（）A 正确B 错误(140) 投资人在投资股票基金时,须根据对基金净值高低合理与否的判断决定是否投资。A 正确B 错误(141) 信用风险是指债券发行人没有能力到期归还本金的风险,不能按时支付利息的情况则归于市场风险的范畴。A 正确B 错误(142) 水平分析是一种基于对未来债券价格预期的债券组合管理策略。A 正确B 错误(143) 基金管理公司的督察长由董事会提名,报中国证监会核准。（）A 正确B 错误(144) 跟踪误差是衡量指数化投资管理人管理绩效的指标。（）A 正确B 错误(145) 基金管理人应对其管理的不同基金财产分别管理、分别记账，并以自身名义开立基金银行存款账户。A 正确B 错误(146) 持续增长率和红利收益率是反映公司成长性的指标,通常持续增长率与红利收益率成负相关关系。（）A 正确B 错误(147) 基金管理人在进行基金估值、计算基金份额净值时，可参考估值工作小组的意见，但不能免除其估值责任。A 正确B 错误(148) 26.证券交易所作为自律管理的法人,依法对基金上市及相关信息披露等活动进行管理,对基金在交易所的投资交易行为监控。A 正确B 错误(149) 基金市场营销是围绕基金公司的需要而展开的。A 正确B 错误(150) 基金管理人可按一定比例参与基金投资收益的分配。（）A 正确B 错误基金押题卷六（解析）单选题(1) 基金会计核算中,承担复核责任的是( )。A 证券投资基金B 会计师事务所C 基金管理公司D 基金托管人专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：164我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。(2) 与其他金融工具相比，基金是一种（）的投资品种。A 高风险、高收益B 低风险、低收益C 风险相对适中、收益相对稳健D 基本没有风险专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：4通常情况下，与其他金融工具相比，证券投资基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。(3) 下列关于ETF的描述，正确的是（）。A ETF的折/溢价率和封闭式基金的折/溢价率类似,是反映ETF交易效率的指标,但是无法反映市场流动性强弱B 周转率可以用日或者周表示,等于二级市场成交量与ETF基金净值之比C 跟踪偏离度是反映ETF收益的指标D 基金净值收益率是反映ETF收益的指标专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：48ETF的折/溢价率也是一个反映ETF交易效率与市场流动性强弱的指标；周转率可以用日或者周表示，等于ETF二级市场成交量与ETF总份额之比；跟踪偏离度是评判ETF是否成功的一个指标。(4) 证券投资基金的银行存款账户是以( )的名义开立。A 基金管理人B 基金C 基金管托人D 托管人和基金联名专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：116基金银行存款账户是指以基金名义在银行开立的、用于基金名下资金往来的结算账户。(5) 关于证券投资基金投资收益的归属,下列说法错误的是（）。A 基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有B 基金管理人只能按规定收取一定的管理费,不参与基金收益分配C 基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比列进行分配D 基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：3基金的收益分配归基金投资人所有。(6) 投资者将登记在证券登记结算系统中的基金份额转托管到基金注册登记系统，属于（）转托管。A 跨系统转托管B 系统内转托管C 一步转托管D 两步转托管专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：中 页码：76投资者将登记在证券登记结算系统中的基金份额转托管到基金注册登记系统，属于跨系统转托管。(7) 构建股票投资组合的目的是( )。A 降低系统性风险B 增加非系统性收益C 降低非系统性风险D 增加系统性收益专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：312构建股票投资组合的原因有二：一是降低证券投资风险；二是实现证券投资收益最大化。通过组合投资，能够减少直至消除各股票自身特征所产生的风险(非系统性风险)，而只承担影响所有股票收益率的因素所产生的风险(系统性风险)。(8) 从资产配置的角度看，恒定混合策略更适用于（）。A 风险承受能力较强的投资者B 风险承受能力较弱的投资者C 风险承受能力较稳定的投资者D 风险承受能力较不稳定的投资者专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：303从资产配置的角度看，恒定混合策略更适用于风险承受能力较稳定的投资者。(9) 托管银行在申请证券投资基金托管业务资格时，都制定了一系列管理办法和制度，其中不属于该系列办法和制度的是（）。A 印章使用管理规定B 证券投资基金托管业务保密规定C 证券投资基金股票管理办法D 证券投资基金托管业务会计核算办法专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：127-128根据有关规定，托管银行在申请证券投资基金托管业务资格时都制定了系列管理办法或制度，如证券投资基金托管业务管理办法、证券投资基金托管业务会计核算办法、证券投资基金托管业务内部控制制度、证券投资基金托管业务保密规定、证券投资基金托管业务信息系统安全管理规范、印章使用管理规定等。(10) 下列关于资产配置的表述，错误的是（ ）。A 资产配置是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绩的贡献率达到80%以上B 其目标在于协调提高收益与降低风险之间的关系，与投资者的特征和需求密切相关C 从实际投资的需求来看，资产配置的目标在于以资产类别的历史表现与投资子者的风险偏好为基础，决定不同资产类别在投资组合中所占的比重，从而降低投资风险提高投资收益D 需要考虑投资者的风险承受能力和收益要求的各项因素专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：292资产配置是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。(11) 下列不属于销售业务流程控制的内容的是（）。A 建立科学的资金产品评价体系B 建立完善的基金销售业务基本规程C 制定完善的资金清算流程D 建立完备的客户投诉管理体系专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：159建立科学的资金产品评价体系是销售决策控制流程内容。(12) 基金公司内部控制是指()。A 只需通过建立组织机制、运用管理方法形成的系统B 通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统C 内部管理人员实施监督的程序D 为防范和化解风险而制定的制度专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：101内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。(13) 关于基金份额认购的收费模式的表述,正确的是()。A 前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金B 只能采用前端收费模式C 采用前端收费和后端收费两种模式D 以上说法都对专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：60后端收费设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金；基金份额认购通常采用前端收费和后端收费两种模式。(14) 乖离率(BIAS)是技术分析指标之一,它属于()。A 摆动型指标B 震荡型指标C 超买超卖型指标D 能量指标专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：322乖离率（BIAS）是测量股价偏离市场平均线大小程度的指标。当股价偏离市场平均成本太大时，都有一个回归的过程，即所谓的“物极必反”。乖离率(BIAS)是技术分析指标之一，属于超买超卖型指标,它也是确定买卖时机的指标。(15) 关于证券投资基金投资收益归属,下列说法不正确的是()。A 基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资人所有B 基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配C 基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人D 基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：3基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，并依据各投资者所持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人只能按规定收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。(16) 以下不属于我国基金运作的监管原则的是( )。A 审慎监管原则B 监管与自律并重原则C 监管的连续性和有效性原则D 效率与效果并重原则专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：212基金监管的原则包括：依法监管原则、“三公”原则、监管与自律并重原则、监管的连续性和有效性原则、审慎监管原则。(17) 衡量基金绩效的指标有多种,其中属于风险调整收益指标的是( )。A 平均收益率B 特雷诺指数C 加权收益率D 年化收益率专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：362-365三大经典风险调整收益衡量方法包括：（一）特雷诺指数；（二）夏普指数；（三）詹森指数。(18) 基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中,应注重()。A 审慎的对投资者进行调查B 对投资的风险进行评价C 根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品D 对投资者进行投资知识教育专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：130基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。(19) ()是指在满足投资者面对的限制因素的条件下,选择最能满足其风险收益目标的资产组合。A 资产配置B 寻找最佳的资产组合C 明确投资目标D 组合管理专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：296寻找最佳的资产组合是指在满足投资者面对的限制因素的条件下,选择最能满足其风险收益目标的资产组合。(20) 以投资组合保险策略进行资产配置,对市场流动性的要求()。A 较高B 适度C 较小D 没要求专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：310以投资组合保险策略进行资产配置,对市场流动性的要求较高。(21) 中国证监会对投资管理人员违规时的行政监管措施不包括()。A 监管谈话B 出具警示函C 暂停履行职务D 责令公司整改专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：248投资管理人员违反诚信原则和职业道德、频繁变换公司、未能勤勉尽责的，中国证监会将视情节采取记入诚信档案、监管谈话、出具警示函、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施。(22) 基金公司内部控制是( )。A 公司内部组织结构及其相互制约的关系B 公司内部控制机制和内部控制制度两方面C 公司内部控制制度D 基金公司的各项规章制度专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：101基金管理公司内部控制包括内部控制机制和内部控制制度两个方面。内部控制机制是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系；公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成。(23) 在证券组合的管理过程中，下列哪一个步骤的目的之一是发现那些价格偏离其价值的证券（）。A 确定证券投资政策B 进行证券投资分析C 构建证券投资组合D 投资组合的修正专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：253进行证券投资分析的一个目的是明确这些证券的价格形成机制和影响证券价格波动的诸因素及其作用机制；另一个目的是发现那些价格偏离其价值的证券。(24) 为了进一步保障基金信息质量，法规规定，基金年度报告应当经（）独立董事签字同意。A 1/2B 1/2以上C 2/3D 2/3以上专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：201为了进一步保障基金信息质量，法规规定，基金年度报告应当经2/3以上独立董事签字同意，并由董事长签发。(25) 交易是实现基金经理投资指令的最后环节，为防止投资决策的随意性和道德风险，决策人与执行人的分离涵义是指（）。A 基金经理可以直接向交易员下达投资指令B 基金经理可以直接进行交易C 投资指令必须经董事会讨论后方能确定D 基金经理不得