移动保全宣导(外勤版)ppt课件

分公司营运部2017年3月,移动保全宣导,分公司营运部2017.4,移动保全宣导(外勤版),保险行业竞争如此激烈各类产品大同小异客户为什么要选择你？,拼的就是服务,服务做得好，一定能让你赢得客户信赖保险营销还不是信手拈来,如何才能做好客户服务？就要第一时间为客户排忧解难,打客服电话？忙、忙、忙去柜面排队？等、等、等,我要查保单信息,我要变更受益人,莫急莫急，移动保全解你心意，让你随心所欲,我要变更受益人,APP,微信,神太,贷款、给付、电子信函,客户认证、客户信息变更、续期缴费方式变更、复效、变更受益人、续保标识变更、合并客户、变更签名、函件订阅、分红报告、生存退保等。,移动端渠道,APP,APP,APD神太,神太,神太,微信,网站,支付宝,联系方式、贷款、客户认证、复效等,手机神太,贷款、投保情况查询,贷款、给付、客户认证、电子信函、保单信息查询、投保情况查询、缴费账号变更,给付、客户认证、客户信息变更,01,02,03,04,05,移动保全使用攻略,新增项目和控制规则,操作注意事项.,实例演示,通关练习,移动保全攻略,受理权限,01,03,04,05,移动保全使用攻略,新增项目和控制规则,操作注意事项.,实例演示,通关练习,02,收款,付款,变更,查询,上线项目,贷款、续贷给付、退保,复效、还款垫交还款,保单信息、给付信息、红利账户、交费信息条款查询。,联系方式、客户认证、交费方式、身故受益人、签名变更。,37项保全项目,新增项目合并客户,录单提示身份证号重复去柜面修改，既麻烦又费时。怎么办？,身份证号、姓名、职业一致的，允许合并。身份证号不一致，但两个合并的身份证符合升位关系，且姓名、职业一致，也允许合并客户，须保留18位身份证号。,移动保全当场就能变！,新增项目变更签名,录单不是本人签字急需变更签名怎么办？,变更签名分为签名风格变更和补签名，其中补签名需要将风险警示语内容填满方可提交,移动保全轻松搞定！,常见类型,复效,01,变更受益人,02,投、被保险人为同一人；投被保险人为法定监护关系，且被保险人申请时未满18周岁的保单。,申请资格人须为被保险人本人。被保险人未成年:投保人为被保险人的监护人时可由投保人申请；被保险人已经成年：不允许投保人申请。,作业控制规则,01,02,03,04,05,移动保全使用攻略,新增项目和控制规则,操作注意事项.,实例演示,通关练习,拍照要点,拍摄照片时，一定要对焦好，并在光线较好的情况下拍摄，确保上传的身份证上各要素都清晰可辨。,01,02,客户电子签名时务必提醒客户关注界面左上角相框，拍到客户头像才能审核通过，不能只拍头顶或者天花板。,进行客户手持身份证拍照时，需提醒客户将身份证放到离摄像头靠前位置，确保身份证上信息与客户本人均拍摄清楚。,03,案例展示翻拍照片,1、拍照头像使用的是翻拍的照片，不是现场本人拍照，翻拍手机上的照片或身份证上的照片。,2、拍照头像不完整或不清晰,案例展示照片不清晰、不完整,3、人证合照不合规，看不清身份证上的头像和身份证号，需提醒客户要将身份证放于离摄像头靠前位置，拍照时要对焦到身份证上。,案例展示人证合照不合规,4、拍照证件不完整，变更涉及被保险人户口页有效期限的，须拍出户口页右下角的登记日期。,案例展示证件不完整,电子签名：申请人本人签名、签名齐全、签名清晰可辨,01,02,证件有效期限录入：户口页开始日期是登记日期，截止日期是9999/99/99,03,红利领取：2011.4.1前生效的红福宝、红福多保单不得中途领取累积红利,04,续期给付长期授权：累计生息的生存金和祝福金不允许操作长期授权.,其,它,关,注,点,01,02,03,04,05,移动保全使用攻略,新增项目和控制规则,操作注意事项.,实例演示,通关练习,客户认证操作界面,办理业务前首先确认客户是否已指定联系手机或是否需变更联系手机，若未指定或有变动，需先进行”联系方式变更“。说明：1、在办理贷款、给付、续期给付方式变更等项目前需要进行客户认证，认证通过后才可办理业务。2、认证也可同时在给付中申请。,客户认证操作演示,客户认证路径可从两个模块进入：一、从受理界面中，客户的基本信息处点击“申请认证”二、在受理界面下方，找到“客户认证”,选择好权限后，填入手机号和邮箱，客户阅读保单易服务声明后勾选“我已阅读并同意保单易服务声明，选择认证方式。认证方式有两种：拍照认证、视频认证，确认选择完成后，点击“下一步”,客户认证操作演示,客户认证操作演示,点击“客户身份证正面照片”、“客户身份证反面照片”、“客户手持身份证照片”界面，按以上提示分别拍照，同时引导客户阅读“客户须知”的内容，并点击“下一步”，系统会发送手机验证码给保单中指定的手机号。,输入6位验证码后，由客户在签字板上签字确认，确认的同时在屏幕的左上角会弹出拍照界面，此时一定要看拍照界面中客户头像取全且清晰后再点击确认，任务将上送营运中心审核。认证通过后，需重新进入，再次登陆时，会有认证标识。,客户认证操作演示,01,02,03,04,05,移动保全使用攻略,新增项目和控制规则,操作注意事项.,实例演示,通关练习,移动保全的操作是不是很简单？,亲爱的伙伴你还在等什么赶快试试吧,问题一,解答贷款之前需先客户认证。保单有效，有贷款功能且未到养老金领取的可以申请贷款。申请资格人是投保人：投、被保险人为同一人；或投被保险人为法定监护关系且被保险人申请时未满18周岁；被保险人有过长期贷款授权的保单。,想一想，客户要办理贷款,还需客户认证吗？,谁来申请？,想一想，拍照时需要注意哪几点才能顺利通过审核？你的拍照技术OK吗？,问题二,光线状况良好身份证正、反面拍照要清晰完整人证