民生金融租赁.doc

业务领域：一、飞机租赁事业部部门概况飞机租赁事业部汇集了航空、租赁及金融界资深人士，竭诚为公务机、直升机等购机企业、国内外公共航空公司、通用航空公司、机场等各类客户提供专业的、个性化的航空金融整体服务。服务包括为客户提供购机代理、购机咨询、租赁安排、财税统筹、执管对接、飞机引进、资产管理、残值处理等。目前部门所承担的公务机、直升机租赁业务已经占有国内同行业绝对领先地位。公司机队规模增长迅速，公务机数量从2009年的10架增长到2012年末的120架，成为亚洲地区最大的公务机、直升机金融整体服务商。职能定位以公务机和直升机为主要市场，适时进入商用航线机领域，兼顾航空上下游产业链的整合。租赁物主要涵盖公务机，直升机等通用类飞机、客货运航线飞机、飞机发动机、模拟机、航材及其他航空设备等。产品定位以融资性租赁为主，经营性租赁为辅，今后逐步转变为以融资性租赁和经营性租赁并重。客户定位国内外公务机、直升机等通航类飞机购机企业、国内外公共航空公司、通用航空公司、机场等。业务覆盖全产业链一、机型品牌1、公务机湾流、庞巴迪、达索、巴西航空工业、塞斯纳、豪客比奇、波音、空客等2、直升机西科斯基、欧直、贝尔、麦道、阿古斯塔、中航直升机等3、航线机型波音、空客、庞巴迪、巴西航空工业、中航工业等4、各类其他通航机型、模拟机等5、航空设备等二、地域范围覆盖国内外。二、船舶租赁事业部部门概况民生金融租赁股份有限公司积极致力于船舶租赁事业的发展，是目前中国最大的商船租赁公司及第一家涉足渔业领域租赁业务的租赁公司。公司以国际化的视野、市场化运作、全面的服务意识，为客户提供专业的租赁产品。公司的船舶租赁事业部以租赁业务为纽带，依托强大的资金实力，高效的团队，不断进取的创新精神，整合资源，为船东、业主及产业链上的其他各类相关单位提供包括产品、融资及专业化业务支持等服务在内的全方位租赁解决方案。满足客户扩大船队规模、调整船队结构、控制风险的需求。职能定位以传统商船、渔业船舶和海洋工程装备为主要业务领域，兼顾整个行业链条的整合。为船东、业主及产业链上的其他各类相关单位提供包括产品、融资及专业化业务支持等服务在内的全方位租赁解决方案。产品定位以满足客户需求、符合操作惯例的融资性租赁为主，大力开拓专业化的尤其是海外船舶、海洋工程装备经营性租赁业务。客户定位以处于行业龙头地位的船东、船厂、港口客户为主，重点开发具有良好成长性的民营企业客户，大力拓展海外优质客户。业务覆盖全产业链（1）主力商船业务板块：散货船、油轮、集装箱船；（2）其他商船业务板块：多用途船、LNG运输船、LPG运输船、化学品船、疏浚船等；（3）海洋工程装备业务板块：平台供应船、钻井船、钻井平台、采油平台、浮式储油轮等（4）渔业领域业务板块：各型捕捞作业船舶、冷藏运输船、水产品冷藏加工设备、冷链物流车辆、休闲渔业船舶等；（5）其他业务板块：船厂、港口码头、游艇、公务船舶等。三、车辆及设备租赁部部门概况车辆及设备租赁事业部下设三个业务中心：设备租赁中心、车辆及工程机械中心、不动产资产管理中心。职能定位车辆及设备租赁事业部聚焦于“行业”和“资产”双主线开展租赁服务，突出特色经营。行业方面，重点定位于冶金、交通运输、装备制造等基础主力行业；资产方面，重点围绕铁路车辆、工程车辆、乘用车等租赁标的物进行资产运营。同时，部门负责对公司不动产资产进行运营管理，并兼顾新型市场和结构性产品的开发。产品定位直接租赁、售后回租、供应商租赁、委托租赁、分成租赁、并购租赁、结构性租赁、租赁保理等。客户定位1、设备租赁中心重点为冶金、交通运输、装备制造等行业企业提供租赁解决方案；积极支持实业经营与资本运营并重的企业；积极支持处于快速成长期、盈利能力强、行业地位较高的企业；积极支持细分行业优势地位企业以及区域性实力品牌企业等。2、车辆及工程机械中心为工程机械、通用设备和车辆提供租赁服务。依托民生租赁的产品和资金优势、车辆及工程机械厂商的市场网络和客户基础，在确保业务安全便捷的同时，降低产品购买门槛，推动厂商快速扩大销售规模，降低应收账款，提高市场占有率，实现多方共赢。3、不动产资产管理中心对公司不动产资产进行运营管理。业务覆盖范围车辆及设备租赁事业部业务覆盖除港澳台之外的全国各省市自治区。目前，境外业务正在探索起步。四、能源设备租赁部部门概况民生金融租赁股份有限公司积极致力于为承租人提供专业化的能源设备租赁业务。公司立足长远，采取全面的市场化运作方式，以全新的服务意识，为客户提供专业的租赁产品。能源设备是民生金融租赁股份有限公司业务发展的主力板块之一，以煤炭、石油、天然气、电力、能源化工行业及相关的物流行业为主要市场，提供从资金、产品到业务支持的全方位租赁解决方案。凭借专业高效的业务团队，积极为大型设备领域内处于行业龙头地位的企业和机构提供金融服务。目前主要产品和商业模式包含售后回租、直租、供应商租赁、财务调节租赁等。职能定位以煤炭采掘设备为主打，逐步探索整个行业链条的整合。为矿山所有者及产业链上的其他各类相关单位提供包括产品、融资及专业化业务支持等服务在内的全方位租赁解决方案。产品定位以满足客户需求、符合操作惯例的融资性租赁为主，大力开拓煤炭采掘机械、救生舱、煤炭仓储运输等领域的经营性租赁业务。客户定位1、能源：主要定位于在煤炭、电力、清洁能源及新能源领域；2、化工：主要服务于能源化工行业；3、物流：围绕与能源相关的物流行业；4、装备制造：专注于国内外大型能源工程建设的整装设备租赁业务。业务覆盖范围以煤炭、电力为核心的能源行业上下游全产业链。产品指南：民生金融租赁产品通过与国内外知名工程机械生产商、建筑冶炼承包厂家等建立租赁服务合作，为该类厂家的下游客户提供租赁融资。民生金融租赁已与三一重工、中联重科、永立建机、斗山机械、中钢集团、陕鼓集团等企业建立了供应商租赁服务的框架安排，具体业务也在不断发生过程中。这一产品不仅有助于设备供应商促进销售，提高销售竞争力，增加市场占有率，也有效控制了应收账款，防范了赊销的信用风险。对于下游承租人而言，这种高效快速的财务解决方案，可以令承租人在自有资金不足的情况下，获得设备使用权。目前，民生金融租赁已通过此项产品，帮助上百家具有设备采购需求的中小企业解决了资金问题。经营性租赁经营性租赁是租赁的特殊表现形式，属于非全额租赁，即出租人根据承租人对租赁物和供货商的选择，购买租赁物，并中长期出租给该承租人使用，通过在计算承租人应付租金时预留残值的方式的一种租赁安排。出租人通过多次对外出租及对租赁物残值的处理才可能收回全部租赁投资并获得预期的高收益。经营性租赁可给承租人带来多项益处：在不改变企业资产负债表的前提下获得设备使用权；在不增加资产的前提下提高总资产收益率；合理安排租金，实现利润后移、丰年补欠，保证利润的合理增长；方便进行税金管理；有效平衡固定资产投资规模；合理匹配会计寿命与使用寿命，真实反映企业利润。目前，民生金融租赁已在船舶、飞机等领域开展经营性租赁。融资性租赁出租人根据承租人对供货商的选择，向供货商购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金，承租期满，货物所有权归属于承租人。以融物的方式，实现承租人快速融资的目的,申请手续简单。融资租赁的租期、租金可根据承租人的财务状况灵活安排。目前，民生金融租赁已向能源、冶金、化工、交通等行业的多家企业提供设备融资租赁。船舶融资租赁民生金融租赁根据承租人对供货商的选择，向供货商购买租赁物（船舶，码头机械等），提供给承租人使用，承租人支付租金，承租期满，货物所有权归属于承租人。实质上相当于我公司提供融资便利，承租人分期付款购买租赁物。以融物的方式，实现承租人快速融资的目的,申请手续简单。融资租赁的租期、租金可根据承租人的财务状况灵活安排。具体服务品种包括船舶及相关设备设施的直接融资租赁、售后回租、联合融资租赁和杠杆融资租赁等类型。船舶经营性租赁船舶经营性租赁是航运业通行的经营模式。是由船东和租船人之间由普通出租和租用关系形成的租赁业务，出租人自始至终拥有船舶所有权，出租人仅赚取租金收入、承租人仅使用而不拥有船舶。在航运业中，根据合同双方承担的责任、义务不同，租赁模式通常分为光船租赁、期租、航程租赁等模式。民生金融租赁目前的经营性租赁业务以长期光船租赁模式为主。民生特色遵循国际惯例，结合中国航运、造船业实际情况，针对当前金融危机下的市场环境，积极参与到造船、航运和物流业的各个环节，为中国航运界批量自主订造满足广大货主、航运公司需求的“民生型”系列船舶，以创新性思维为民族造船、中国航运和金融业尽绵薄之力。目前，民生金融租赁已完成了8艘散货船等船舶的经营性租赁。民生公务机产品简介民生金融租赁公司拥有一支庞大的高端公务机机队，涵盖了世界主流公务机厂商生产的湾流、庞巴迪、达索、巴西航空、豪客比奇、塞斯纳等主要机型。从客户有意向购买公务机、直升机起，我们的专业团队将为客户在飞机选购、购买谈判、选择飞机托管公司、提供飞机融资方案、财税统筹、飞机资产管理和资产处理等多个方面提供国内顶尖级的专业咨询。提供一系列配套服务，将确保客户顺利地拥有适合的、增值保值的私人飞机。民生公务机租赁优势 专业背景汇集了公务航空、租赁及金融界资深人士，可在公务机买卖、执管以及维护保养等方面提供专业的咨询和技术服务。 成本优势与世界主流公务机厂家建立了战略合作联盟关系，获得飞机较早机位、较低价格、优厚的售后服务及其他优惠条件。 财务安排通过租赁公司来购买公务机，公司可提供专业安排，帮助客户改善财务状况，合理减轻税收负担 融资优势提供大额融资支持，为承租人解决公务机资产购置的资金问题。 资产管理提供专业的建议和咨询，租期结束后，为承租人提供公务机的残值处理以及飞机更换等服务。中小企业租赁服务秉承民生银行“服务小微企业，创建效益银行”的宗旨，民生金融租赁创建了中小企业租赁部，通过发挥租赁特色，借助金融租赁创新产品和业务模式，以租赁物加外部担保的双重措施，锁定风险；同时以中长期租赁融资方式，有效缓解中小企业资金压力。供应商租赁产品产品定义与知名生产供应商/供货人合作，选定企业生产或经销的设备最终用户（承租人），通过为其提供租赁融资的方式，将设备交付给用户使用的租赁销售方式。如工程机械厂商租赁、汽车厂商租赁等各类厂商租赁。产品优势以民生银行遍布全国的分支机构网络为供应商拓展销售渠道，挖掘潜在商机，将潜在购买力变为当期购买力，从而赢得更大的市场份额，有利于供应商/供货人缩短交易周期，减少应收账款，加速资金周转，改善财务状况，同时为最终用户（承租）人提供融资渠道，便于其使用新设备扩大再生产。客户需求中小企业用户融资难，无法一次性支付足额货款购买设备；设备供应商运营资金和信用管理能力不足，难以达到扩大销售的目的，希望通过分期付款方式促进销售。基本业务流程由符合条件的供应商提供其下游客户名单（含中小企业及个人用户，以下称“承租人”），民生金融租赁审核供应商及承租人信用，与供应商签署合作协议； 在合作协议约定的额度内，对承租人进行标准化审核，与合格的承租人签署租赁合同，将设备出租给承租人使用，并集中将设备款支付给供应商，供应商继续承担对 承租人的售后服务义务。民生金融租赁按照租赁合同的约定向承租人收取租金。供应商租赁业务一般附带有供应商回购或者担保的条款。应用行业各类工程机械、汽车物流、纺织机械、矿山机械等。传统型融资租赁产品定义注重经营性现金流等第一还款来源分析，能够提供民生租赁认可的担保方式，租赁物具有一定的通用性的融资租赁。产品优势在经营现金流和担保物可靠的情况下，为客户提供中长期资金，也可以为客户提供手续简单的项目融资。客户需求客户向银行申请中长期贷款，一般需要项目支持。客户通常获得的流动贷款，与企业经营收入不匹配，由此造成短贷长用，负债结构不合理，客户的流动性风险较大。基本业务流程客户新增固定资产投资时，可以通过民生金融租赁购买，并以中长期融资租赁方式租赁给客户使用。客户以租代买，通过使用设备同样获取经营收益，租赁期末，设备所有权转让给客户。或者，客户通过出售固定资产给民生金融租赁，同时从民生金融租赁租回使用，客户获取一笔中长期资金，通过分期付租的方式，在较长时间内偿还本金。租赁期末，设备所有权转让给客户。根据客户的信用状况，民生金融租赁可能需要客户提供担保。应用行业广泛应用于各个行业结构性租赁产品定义基于市值可见、易于质押定价、变现能力强、壳资源相对稀缺等优势，以直接租赁或售后回租为主的融资服务。产品优势1、与银行比较，抵质押率相对较高。2、可以接受未上市的优质股权作为质押物。客户需求1、客户通过质押权利获得民生金融租赁的融资支持，可以获得灵活支配的中长期资金，以实现其经营目标。2、上市公司增发、配股、并购重组等，股东需要融资，且完成增发、配股和并购重组后有清晰的退出机制；3、客户对垄断行业非上市公司进行股权投资、矿业权收购时，需要融资，且完成融资后有清晰的退出机制；基本业务流程1.客户将现有固定资产出售给民生金融租赁，以融资租赁形式租回使用;2.民生金融租赁采购新增固定资产，以融资租赁方式租给客户使用。客户提供民生金融租赁认可的权利作为质押担保。民生金融租赁在购买固定资产时向客户提供中长期资金，客户在租赁期限内分期支付租金。租赁期末，民生金融租赁将资产所有权转移给客户，并解除相关权利质押。民生金融租赁接受如下权利质押，为客户提供中长期资金的支持：1、产权市场：上市公司股权、优质非上市银行股权、优质非上市公司股权。2、资源投资市场：采矿权应用行业广泛应用于各个行业项目建设期融资租赁产品产品定义从新项目建设期就向客户提供中长期融资，从而保证客户原有的资金周转安全，客户获得项目的全过程融资。产品优势项目建设期即向客户提供中长期资金，解决客户在项目初期的资金需求。客户需求客户在项目建设期需要投入自有资金，或者只能获得流动资金，而在项目完成后获得中长期资金又存在一定的不确定风险。因此客户希望在项目启动时就能获得中长期融资支持。基本业务流程在建设期内根据项目进度，民生金融租赁向承包商或设备供应商支付工程款，在项目完成后一次性将该项目长期租赁给客户使用，客户在租赁期内支付租金。租赁期结束，项目所有权转交给客户。该产品往往需要客户或承包商在项目建设期内提供担保或回购。应用行业成套设备承包建设信用担保机构批发业务产品定义对我公司认可的担保公司进行额度授信，在其担保客户中选择我公司认可的高成长、高利润行业，针对单笔融资需求在5000万元以下的中小企业进行的直租或回租业务，形成对中小企业的快速融资。产品优势1、为中小企业采购设备提供中长期资金支持；2、租金偿还期限与设备的投资收益期限相匹配；3、见保即付，融资效率高。客户需求成长型企业客户不能提供合格的担保，但对中长期资金有需求。基本业务流程在民生金融租赁向担保公司提供的授信额度内，在担保公司出具担保函后，民生金融租赁采购新增固定资产，以融资租赁方式租给客户使用。租赁期末，将设备所有权转移给客户。应用行业广泛应用于各个行业。权益性投资分成租赁产品定义客户为具有明显的授信评级劣势，即低资本、低资产、无信用记录、无担保，但处于高成长期、上市前景清晰的中小企业，需以风险投资的理念介入，以对应股权退出价值或企业经营收入增长分成为风险收益的融资租赁。产品优势资金作为投资使用，与客户共成长，风险共担，收益共享。客户需求客户既不能提供合格的担保，也没有民生金融租赁认可的担保公司提供担保，但项目前景良好，有中长期资金需求。基本流程民生金融租赁采购新增固定资产，以融资租赁方式租给客户使用。民生金融租赁享有相当比例的股权或企业经营收入增长分成，对租金偿还没有固定金额和期限的要求。应用行业高科技、高成长，新经济、新服务、新能源、新材料、新农业、新商业模式的“两高六新”型企业。机械设备租赁服务产品一：回租赁业务（批发融资模式）回租赁：通过售后回租赁的方式，打包购买厂商租赁公司已经形成的融资租赁资产，再通过租赁给厂商租赁公司的方式确保厂商租赁公司与最终承租人的融资租赁业务，需要厂商为回租赁提供回购担保。产品二：零售操作模式1、直接租赁业务直接租赁：通过厂商的管理公司紧密合作，直接针对终端用户开展融资租赁业务。2、联合租赁业务联合租赁：以一方为牵头租赁公司或双方共同作为出租人组成联合租赁出租方为承租企业提供融资租赁业务，根据双方的出资比例分割租赁合同的物权，并按照出资比例分享租赁合同的收益。零售模式下的业务种类1、新设备融资租赁业务：民生租赁为厂商或代理商出售新设备提供融