网点负责人及柜员岗位职责.doc

乳山天骄村镇银行柜员岗位职责一、 一级柜员岗位职责（一）严格按照会计法、支付结算办法、业务操作流程、办理对公、储蓄、银行卡、现金收、付业务，并对受理凭证的真实性、合法性、完整性、准确性进行审核。独立完成记账、现金收付（含初点、复点、挑残、残损币及零整券的兑换和人民币真伪鉴别）、柜员日终轧账等业务。（二）正确使用和保管本岗位负责的各种印章及物品，包括业务清讫章、个人名章及其他工作机具。（三）负责营业期间现金的领交和保管，坚持“一日三碰库”制度，柜员尾箱内成捆成把的现金必须加盖个人名章。经常检查现金尾箱是否超限，超过限额部分及时回笼。（四）负责营业期间重要空白凭证的使用和保管，对使用的重要空白凭证要按日进行销号登记，确保账与登记簿及实际库存核对相符。（五）受理客户提交的凭证并认真审核，对不符合要求的一律不得受理。（六）严格按规定程序办理各项业务。（七）负责来往账汇划业务的录入、复核、查询、查复工作。（八）登记本岗位负责的各类登记簿，包括：重要空白凭证登记簿、重要空白凭证销号登记簿，柜员交接登记簿，挂失登记簿，柜面服务登记簿、抹账登记簿、提送款登记簿、营业网点款包交接登记簿、查询查复登记簿、残损币兑换登记簿、退票登记簿、个人开销户登记簿（电子版）等。（九）工作期间中途离岗、必须锁定系统，锁好现金尾箱、重要空白凭证、印章，待回岗后重新进入系统，开箱办理业务。（十）严格执行大额、可疑交易报告制度。（十一）各项报表、帐页等系统输出会计资料的打印。（十二）负责受理权限范围内的有权部门查询、冻结、扣划业务。（十三）完成所在机构负责人和总行交办的其他工作。二、三级柜员岗位职责（一）正确使用和保管业务公章、票据交换章、结算专用章、客户印鉴卡册。（二） 按月与开户单位进行对账，及时发送满页账页及回单，并将单位盖章签回的对账回单整理装订、妥善保管。在对账工作中发现的问题要按有关规定及时进行更正。（三）负责权限内的交易授权，授权人在进行授权操作前，须严格审查业务凭证的真实性、有效性和合规性、了解客户真实意愿并核对经办人在系统中的操作是否与凭证指示一致，完成以上审查后方可授权。对出现的重大问题及时向上级部门报告。（四）负责网点会计资料的审核、装订工作。（五）负责将装订好的传票、报表按照编号存放有序、妥善保管、方便查找。（六）负责来往账汇划业务的授权工作。（七）对柜员营业终了提交的轧账汇总表、流水账、记账凭证和原始凭证等资料进行严格审查，审核无误后，方可办理营业机构签退。审查的重点是：1、记账凭证份数与柜员轧账单是否一致，柜员轧账单与次日打印的有关凭证及营业日报表等相关报表是否一致。2、记账凭证与原始凭证内容是否一致，柜员记账凭证顺序号是否连续。3、跨柜员交易发起方与接收方的交易记录是否衔接一致。4、其他需要审核的事项。（八）做好柜员工作交接的监督。（九）负责会计档案的调阅、保管和印、押、证的领入、颁发和管理；负责保管和正确使用本岗的各种登记簿，提送款登记簿、会计档案调阅登记簿、营业网点工作日志、柜员交接登记簿等。（十）完成所在机构负责人和总行交办的其他工作三、支行行长岗位职责 （一）认真贯彻执行国家财经、金融法律法规和乳山天骄村镇银行会计结算各项规章制度，建立健全本行会计内部控制制度。(二）负责对会计结算业务的指导、督促、监督、检查、授权；按要求定期检查现金库存、重要空白凭证和有价单证、代保管有价物品。（三）负责做好检查发现会计结算问题的整改工作。（四）负责组织及时查找会计、出纳差款，分析原因，并提出切实可行的解决措施。（五）负责组织员工业务学习和技能培训，促进本行会计核算质量提高。（六）配合总行合理设置员工劳动组合，做好人员考核