【毕业学位论文】（Word原稿）客户经理存款数据统计分析平台的设计与实现-软件工程

硕士学位论文 （专业学位） 客户经理存款数据统计分析平台的 设计与实现 姓 名：肖志艳 学 号： 1121170293 所在院系：软件学院 职业类型：工程硕士 专业领域：软件工程 指导教师：张晨曦 刘依 副指导教 师： 徐如志 二一三年八月 A in 2013 1121170293 客户经理存款数据统计分析平台的设计与实现 肖 志 艳 同济大学 学位论文版权使用授权书 本人完全了解同济大学关于收集、保存、使用学位论文的规定，同意如下各项内容：按照学校要求提交学位论文的印刷本和电子版本；学校有权保存学位论文的印刷本和电子版，并采用影印、缩印、扫描、数字化或其它手段保存论文；学校有权提供目录检索以及提供本学位论文全文或者部分的阅览服务；学校有权按有关规定向国家有关部门或者机构送交论文的复印件和电子版；在不以赢利为目的的前提下，学校可以适当复制论文的部分或全部内容用于学术活动。 学位论文作者签名： 年 月 日 同济大学学位论文原创性声明 本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师指导下，进行研究工作所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本学位论文的研究成果不包含任何他人创作的、已公开发表或者没有公开发表的作品的内容。对本论文所涉及的研究工作做出贡献的其他个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本学位论文原创性声明的法律责任由本人承担。 学位论 文作者签名： 年 月 日同济大学 硕士学位论文 摘要 I 摘要 随着银行管理的精细化，客户经理的业绩越来越被管理层关注，而存款是银行最主要的负债业务，也是银行资金的主要来源，客户经理及分支机构的存款营销成绩成为主要的绩效考核指标。在庞大而繁杂的数据面前，手工管理模式已不能满足各级管理部门及客户经理本身的需求。如何合理的构建一套适合管理需要的存款分析统计平台，利用 持业务决策，成为一个值得研究的课题。 论文首先介绍了课题研究背景和研究目的 ，以及本系统设计所使用到的技术原理和工具。本设计依照软件生命周期法则，经过系统分析、系统设计、系统实现和系统测试，完成了整个项目的建设。其中系统分析包括项目需求分析、项目可行性分析、系统用例分析，系统设计中描述系统的主要功能模块，以及模块之间必要的接口，同时还构建关系数据库。在详细设计中具体描述了各个子模块的功能。 本系统采用 构进行开发，使用 B/S），即表示层、数据访问层和业务逻辑层。在表示层完成了网站页面建设以及用户的交互；在数据访问层对数据库进行增、删、 改、查等处理；在业务逻辑层，根据用户的身份（管理员或普通用户）来进行页面跳转和业务提供。本系统主要实现以下几个功能模块： (1)系统管理模块：机构、角色、用户管理；（ 2）个人业务模块：客户经理存款业绩的登记、复合、查询和统计；（ 3）报表模块：按照用户需求定制、展现管理所需报表，历史报表查询、导出；（ 4）存款指标分析模块：通过存款数据深度挖掘，对管理层关心的指标进行分析，包括时点余额、日均余额、客户经理营销业绩排名等；（ 5）后台数据处理模块：完成源系统数据的抽取、清洗、转换以及导入，并通过自动定时任务调用存储过 程完成后台数据处理。 在系统测试中，对各个模块的功能和接口、数据库的读写操作、网页的跳转显示以及各个业务的处理逻辑都一一进行测试，最后都通过测试，完成了客户经理存款数据统计分析平台的构建。 关键词： 客户经理，存款营销， 计分析I of s is by is it is of of of of a of s to a is , T to a of in to we of s to in as as of is in is 2EE VC to B / S), of in in is in to is in in to s or we is to (1) (2) of s (3) to s (4) II of by (5) to a to In we to of of we of of 硕士学位论文 目录 录 第 1章 绪 论 . 1 . 1 课题的目的和意义 . 1 . 2 . 3 第 2章 相关开发技术 . 4 2. 4 . 4 . 5 表工具 . 6 0g 简介 . 7 第 3章 系统分析 . 8 目需求分析 . 8 目可行性分析 . 9 统用例分析 . 10 用例 . 10 统管理模块用例分析 . 11 人业务模块用例分析 . 11 表模块用例分析 . 13 . 13 第 4章 系统设计 . 15 统设计原则 . 15 统整体设计 . 15 统功能模块设计 . 16 统管理模块 . 17 . 19 . 21 台数据处理模块 . 22 第 5章 数据库设计 . 24 据库的选择 . 24 据库设计 . 24 . 26 务功能部分表结构 . 30 同济大学 硕士学位论文 目录 V 第 6章 系统实现 . 37 统管理模块的实现 . 37 录功能 . 37 构管理 . 39 色管理 . 41 户管理 . 43 人业务模块的实现 . 46 联关系录入 . 46 联关系调整 . 49 联关系录入历史查询 . 52 绑定账户明细查询 . 54 台数据处理 . 55 表模块 . 60 据准备 . 60 计表样式 . 61 表部署及展示 . 62 款指标分析模块 . 64 据准备 . 65 表设计 . 66 第 7章 系统测试 . 69 试环境 . 69 统测试 . 69 第 8章 总结 . 72 致谢 . 74 参考文献 . 75 个人简历 在读期间发表的学术论文与研究成果 . 76 第 1 章 绪论 1 第 1 章 绪 论 题背景 近年来，从四大国有银行到各家股份制银行都把客户经理制作为金融创新的一项重要内容。客户经理制被认为是商业银行内部机制改革的重要举措，是金融系统营销服务体制的更新，甚至被认为是我国加入 方”。不可不论，客户经理制在我国商业银行的引入，试点、推选过程中对其经营理念、营销方式、硬件技术、服务水平等的变更起到过积极的推动作用，但是，客 户经理制仅仅是现代商业银行经营方式从传统的政策性银行转变为商业银行的开始。随着加入 代商业银行的经营观念需要从计划走向市场，金融产品从单一化迈进多元化，金融手段从手工转向网络化，商业银行市场营销战略就必须在客户经理制基础上建立起适合本行客户经理需求的管理系统，用于客户经理业绩的录入、查询、统计等管理工作。 目前，市场上有大量成熟的客户经理管理系统，这些系统大多是针对国有商业银行的管理需求设计和开发的，与目前中小城市商业银行的管理模式有较大差别。 课题的目的和意义 唐山商业银 行于 1998年成立，是一家年轻的地方性股份制商业银行。目前，该行共有分支机构 35家，分布于唐山市区及各县区，拥有员工 1100 余名。 2010年以来，唐山市商业银行为增加存款规模、改善存款结构、打开经营局面，开始在全行范围内推行客户经理制。由于历史原因，客户经理制正式推行前，并未进行管理信息系统建设，各分支机构在客户经理管理上都独具特色，部分机构采用手工登记纸质台账的方式，部分机构借助 格完成登记，查询、统计等管理工作基本处于手工状态，数据无统一存储，没有相应的管理软件，实行统一管理难度很大。 随着经 营规模不断扩大，客户经理存款营销业绩与绩效考核关系也日益紧密，银行管理模式从粗放型逐渐向精细化管理模式转变，客户经理及管理部门乃至决策层对存款营销业绩的关注程度不断加强，存款账户绑定、业绩查询、存款统计、同济大学 硕士学位论文 客户经理存款数据统计分析平台的设计与实现 2 业绩分析等各种日常管理工作的工作量和工作难度不断加大，因此，开发一个针对客户经理存款业绩的统计分析平台就显得尤为迫切。 唐山市商业银行于 2000 年完成了内部局域网的建设，骨干网络以两台互为热备的三层交换机为核心，为分支机构及总行部室提供千兆主干网络。各分支机构对总行有三条网络线路，最大带宽 4M，能够满足日 常办公及业务办理需要，为统计分析平台的有效使用提供了网络支持。 该系统能够对客户经理的存款业绩进行有效管理，并按照客户经理、机构等维度完成数据的统计及分析，在此基础上以图形、表格等多种形式实现数据展现、报表导出等多种实用功能，成为银行存款业绩管理不可缺少的工具。 对中小商业银行来讲，业务需求是灵活多变的，随着管理要求的不断提升，新的需求层出不穷，后续纳入系统的管理范围可能延伸至各个业务领域。如何快速应对需求的变化，按决策层要求时限完成业务需求的定制化开发，是开发人员面临的难题。为此，本系统的实现不仅包含业务 层面的需求，也旨在为开发人员打造一个快速开发的应用平台，满足不断变化、不断增长的业务需求，保障银行各项业务的顺利开展。 题主要研究内容 本课题对银行业存款数据进行分析，采用 基础架构，前台页面使用当前流行的 技术进行展现，中间逻辑处理以 基础进行逻辑处理和跳转，后台持久层技术使用 支持完成数据接口处理，设计和开发出一个银行业存款数据统计分析平台。本人全程参与了项目的设计与开发， 并做为项目经理在项目可行性分析、需求分析、系统设计、系统测试等生命周期各个环节进行总体把控。 主要研究内容如下： （ 1）针对唐山市商业银行客户经理存款数据管理需求，整理出主要功能 点，然后根据数据特点对需求进行相应的调整，设计出 （ 2）根据 图进行数据库模块的设计与开发，设计出高效、实用、 具有前瞻性的数据库模型 。 （ 3）后台数据计算模块的设计与开发：通过定时脚本、存储过程等处理 方式，完成后台数据的清洗、计算，为展示层提供良好的数据模型。 （ 4）系统管理模块设计与开发：该模块实现基于角色 的用户管理方式， 主要包括机构定义、角色定义、用户定义、历史数据管理等功能，目标是为用户提第 1章 绪论 3 供简单、方便、可定制化的用户管理功能，实现基于不同角色的应用功能分配。 （ 5） 个人客户管理模块的设计与开发：用户可以通过此模块完成客户经 理与营销个人账户的关联关系维护、复核功能，通过条件查询展示个人存款营销情况。 （ 6） 核心报表模块的设计与开发：按照报表格式要求，实现报表定义、 生成， 式的导出等功能。 （ 7） 存款指标分析模块的设计与开发：根据数据分析要求，实现客户、 （ 8） 客户经理、机构等不同维度存 款日均余额和实点余额的 分析，采用折线图、饼图等方式实现存款数据趋势分析。 （ 9）系统测试：系统完成详细设计和开发、实现各模块的功能后，集成各模块功能，对系统进行集成测试、用户测试。 文的组织 本文以唐山市商业银行存款数据统计分析平台为例，介绍了基于 术的管理系统的设计与实现过程。本文结构如下： 第 1章为绪论，主要介绍了项目背景、本课题的目的和意义、课题的主要研究内容。 第 2章介绍了本系统所使用的开发工具和相关技术。 第 3章是系统分析，通过分析唐山市商业银行存款营销管理模式，阐述了本系统开发的目的并对系统的用户需求做了详细的分析。 第 4章是系统的总体设计。在本章中，提出了系统的开发原则，并根据开发原则对系统的整体功能框架及各相关模块进行了设计。 第 5章数据库设计中介绍了本系统中数据库的数据量，并以此为依据介绍了数据库设计的思想，并对数据之间的关系进行了分析。 第 6章是系统的实现，分别对系统管理模块、对私客户管理模块、报表模块、存款指标分析模块及后台数据处理的实现进行了详细阐述。 第 7章对开发工作和论文撰写进行了总结。第 2 章 相关开发技术 4 第 2 章 相关开发技术 2术 平台企业版，是由为中间件技术史上的一块具有决定意义的里程碑，受到业界越来越广泛的重视和采纳。 简单地说， 一个标准中间件体系结构，旨在简化和规范多层分布式企业应用系统的开发和部署。 案的实施可显著地提高系统的可移植性、安全性、可伸缩性、负载平衡和可重用性。 出现标志着中间件技术在经历了多年的不断摸索和经验总结后，正逐步走向成熟。 义了使用 发人员在这些规范和指南的基础上开发企业级应用，同时由 货商确保不同的 台之间的兼容性。由于基于规范的各 因此 需或只需进行少量的代码修改。 拟机（ ，利用 立于硬件配置和操作系统。 行环境（ 可安装版本加上其它一些重要组件 几乎可以运行于所有的硬件 /此，通过 采用 护已有的 式 目前，在大多数 览器直接通过 应用户的请求。虽然很直观，但是大多数管理信息系统操作的数据量都是惊人的，随着代码的增多会使 面臃肿不堪， 此，在中间层上采用基于模型视图控制器（ 设计模式。 用来实现业务逻辑， 用来显示用户接 口， 体实现时，把 有的请求都被发送给作为控制器的 接受请求，同济大学 硕士学位论文 客户经理存款数据统计分析平台的设计与实现 5 并根据请求信息将它们分发给适当的 时， 实例并输出给 种设计模式很好地实现了数据层与表示层的分离，使开 发工作更加容易和迅速。在这种设计模式下，各层次之间的数据传递如下图： 图 少数据表达，数据描述和应用操作的耦合度。 同时也使得软件可维护性，可修复性，可扩展性，灵活性以及封装性大大提高。 用 工作原理相当于在用户和服务器之间加了 个中间层，使用户操作与服务器响应异步化。这样把以前的一些服务器负担的工作转嫁到客户端，利于客户端闲置的处理能力来处理，减轻服务器和带宽的负担。 第 2 章 相关开发技术 6 图 理示意图 该技术在应用 程序开发中的应用具有如下优势： （ 1）减轻服务器的负担。 原则是“按需取数据”，可以最大程度的减少冗余请求，和响应对服务器造成的负担。 （ 2）无刷新更新页面，减少用户心理和实际的等待时间，带来更好的用户体验。特别的，当要读取大量的数据的时候，不用像 样出现白屏的情况， 用 象发送请求并得到服务器响应，在不重新载入整个页面的情况下用 作 终更新页面。所以在读取数据的过程中，用户所面对的不是白屏，是原来的页面内容（也可以加一个 提 示框让用户知道处于读取数据过程），只有当数据接收完毕之后才更新相应部分的内容。这种更新是瞬间的，用户几乎感觉不到。 （ 3）可以把以前一些服务器负担的工作转嫁到客户端，利用客户端闲置的能力来处理，减轻服务器和带宽的负担，节约空间和宽带租用成本。 （ 4）可以调用外部数据。 基于标准化的并被广泛支持的技术，不需要下载插件或者小程序。 （ 5）进一步促进页面呈现和数据的分离。 表工具 国内较为优秀的报表工具，它提供了易用且高效率的 报表设计 方案，技术上采用主流的数据双向扩展、无编码形式设计报表，报表展示功能比较强大，平台还提供完善的报表权限管理，报表调度管理功能，并支持多级汇总填报。 计模板）和报表服务器（解析模板）两部分组成。报表服务器是指用在 户通过浏览器和报表服务器进行应用交互；报表设计器可以进行表样、数据、展现、打印等报表设计文件中 各种元素的设计，是报表设计和报表应用开发、调试、部署的一体化平台，可设计分组报表、交叉报表、多层交叉报表、明细表等多种报表类型。 本项目中，利用 表工具，结合用户需求，实现了用户各类报表的设计、展现、填报、汇总、统计分析、打印输出等功能，搭建出轻量级企业报表平台，满足管理需求。 同济大学 硕士学位论文 客户经理存款数据统计分析平台的设计与实现 7 0g 简介 0003年 9月 9日在旧金山发布，代号中的 示提供一个网格计算体系，是自 I 提供互联网功能后的一次重大更名。 0g 可以分为 4个版本，分别是： 1、 基本的商业版本，包括基本的数据库功能。 2、 标准版，包括上面那个版本的功能和 有在 10 3、 业版，是最强劲的版本。 4、 人版，除了不 支持 外包含企业版的所有功能（只有 0g 数据库关键目标有二：一是降低管理开销，二是提高性能。所以，该数据库在性能与扩展能力、可管理性、高可用性的加强、商务智能数据仓库、扩展数据管理能力等方面均比以前版本有很大的加强，特别是本项目涉及多维度数据分析，需处理数据量较大，数据库高速数据处理能力尤为关键。第 3 章 系统分析 8 第 3 章 系统分析 目需求分析 为扩大存款规模，改善资产负债结构，提升唐山市商业银行社会影响力，决策层提出了全行范围实施客户经理制的管理理念，存款 业绩成为考核客户经理的关键指标，为此，业务部门提出了如下业务需求： 1、 存款业绩管理 唐山市商业银行综合业务系统不具有客户经理管理功能，无法做到信息实时 录入，故本系统以 T+1模式，实现客户经理与新增账户的对应关系的录入、审核、管理等功能。所谓 T+1模式，即由综合业务系统生成的交易数据，当日业务结束后，按一定规则导入客户经理存款数据分析平台，由本平台进行后台相关处理后，第二日进行营销关系绑定。各机构客户经理营销完成后，留存客户存款凭条复印件，并通过本系统进行录入，由单位复核员审核后生效；也可由单位复核员负责本单位所有客户经理营销业绩的绑定工作，直接确定绑定关系，简化操作流程。 2、 数据分层查询统计 本系统应提供丰富的数据查询统计功能，满足管理需要。查询统计主要包括 两个维度，即客户经理维度、机构维度，其中客户经理维度应实现绑定账户的日均存款余额查询和时点余额查询，机构维度应实现本机构的日均存款余额查询、时点余额查询、机构任务查询等功能。对管理者，数据查询应立足于全行，关注全行客户经理营销业绩及各机构存款情况。查询结果能够支持 式的导出及打印，提高管理效率。 3、 存款数据分析 管理层为进行决策 ，对存款数据的分析和深度挖掘较为关注。本平台应至少实现如下指标在实点余额和日均余额两个不同方面的分析： （ 1）月末存款结构分析，可实现单一机构分析及全行汇总分析； （ 2）年度内存款余额的趋势分析； （ 3）各机构月末存款排名； （ 4）客户经理营销业绩 括最好业绩及最差业绩，应按照营销客户数、营销存款金额两个主线完成分析。 4、 报表展现 同济大学 硕士学位论文 客户经理存款数据统计分析平台的设计与实现 9 为解决行内报表电子化问题，业务部门提出了依托本系统建立唐山市商业银行轻量级报表平台的需求，实现各类报表的定制、查询、导出及打印功能。 （ 1） 经营类报表包括资产负债 表、营业日报表、全科目报表、资金头寸表、损益表、存款准备金划缴表、储蓄存款旬报、储蓄存款月报等经营类报表等； （ 2） 管理类报表包括客户经理存款营销业绩日报、客户经理存款营销业绩月报等； （ 3） 同时考虑后续管理需求，可以在本系统实现新增报表的快速定制和部署。 5、 灵活的用户管理 为清楚的划分本系统用户权限，系统应支持角色定义，并为每个角色按照逐个菜单项进行权限分配，实现基于角色的应用系统访问控制。本系统设置超级管理员，负责系统配置、角色建立、机构增加等后台管理，每个机构设置系统管理员，可以完成本机构用 户的增加、修改、删除、重置密码等操作。业务层面的角色包括客户经理、支行复核员、业务部室管理员、行领导等，系统应实现按需分配业务权限，加强系统可控性，降低业务风险。 目可行性分析 本课题需求是唐山市商业银行管理层根据目前客户经理管理需要提出的，符合业务驱动的系统建设原则。通过本系统可以实现对客户经理管理的业务需求及对全行存款数据进行分析和挖掘的管理需求，具有较高的应用价值，且在规模相似、管理模式相近的商业银行具有较好的推广价值。 系统实现的关键是对银行数据的有效分析、挖掘和展现，目前市场上有很多针对 此类需求的管理系统，有很多可以借鉴的范例。本课题拟采用主流的 基础架构，前台页面使用当前流行的 技术进行展现，中间逻辑处理以 基础进行逻辑处理和跳转，后台持久层技术使用 述技术均比较成熟，能够为课题的成功实现提供保证。 同时，唐山市商业银行已建立数据中心，数据中心拥有较为高端的小型机、独立服务器、刀片服务器等专业设备，能够满足系统运行要求，行内局域网已联通至全行 各营业网点及部室，具有较好的网络基础。本系统是基于 管理类系统，系统将以行内局域网为依托，充分利用现有网络和客户端设备，保障存款数据分析平台的运行。 第 3 章 系统分析 10 本系统的成功实施，为唐山市商业银行客户经理业绩管理提供了高效的系统支撑，为客户经理提供了便捷的登记查询通道，为客户经理绩效考核提供基础数据，并将管理人员从繁杂的手工台账管理模式中解放出来，使其能够站在全行角度着力于数据的分析和挖掘，大大提升了唐山市商业银行的管理水平。同时，该系统也为开发人员搭建了一个快速开发、部署的模型，为唐山市商业银行管理类需求的快速 实现提供了很好的开发平台。 统用例分析 用例 本 系统采用了 分析阶段主要关心问题域中的主要概念（如抽象、类和对象等）和机制。通过用例建模，描述对系统感兴趣的外部角色及其对系统（用例）的功能要求。这里需要识别这些类以及它们相互间的关系，并用 实现用例，类之间需要协作，这可以用 下图为系统总用例分析： 客 户 经 理单 位 复 核 员机 构 主 管条 线 总 监个 人 业 务 部 系 统 管 理 员行 领 导系 统 管 理 模 块对 公 存 款 管 理 模 块报 表 模 块存 款 数 据 分 析 模 块个 人 存 款 管 理 模 块图 统总用例图 同济大学 硕士学位论文 客户经理存款数据统计分析平台的设计与实现 11 统管理 模块用例分析 本模块主要完成机构管理、角色管理、用户管理、密码管理等功能，并实基于角色的权限控制。系统管理模块的用例图如图 系统管理中各角色的具体功能如下： 1、超级管理员完成的功能包括：全行机构的定义和维护，用户角色的增加、修改及删除，用户密码的重置。 2、客户经理、条线总监、行领导可以修改本人密码。 3、个人业务部系统管理员可以在全行范围内增加用户并进行维护、重置全行用户密码。 4、机构主管可以管理本机构用户并具有重置本机构用户密码的权限。 图 统管理模块用例图 人 业务模块用例分析 个人业务模块用来管理客户经理对私业务营销业绩，包括业绩录入、复核、第 3 章 系统分析 12 维护、查询等功能。个人业务模块的用例图如图 个人业务模块中，各角色职能如下： 客户经理能够完成关联关系录入、录入历史查询及客户经理数据查询； 支行复核员能够完成关联关系录入、关联关系复核、录入历史查询、客户经理数据查询功能； 机构主管能够完成本机构客户经理录入历史查询、客户经理数据查询、支行数据查询功能； 个人业务部管理员权限包括全行范围内的录入历史查询、客户经理数据查询、支行数据查询、关联关系调整、账户属性修改 、任务管理等。 个 人 业 务 部 系 统 管 理 员关 联 关 系 调 整账 户 属 性 修 改历 史 录 入 查 询导 出 录 入 历 史 信 息客 户 经 理 日 均 查 询客 户 经 理 时 点 查 询机 构 任 务 管 理导 出 任 务 信 息支 行 任 务 查 询支 行 时 点 查 询支 行 月 日 均 查 询登 记 任 务 查 询机 构 主 管支 行 复 核 员客 户 经 理机 构 任 务 登 记登 记 任 务 查 询客 户 经 理 任 务 登 记客 户 经 理 任 务 管 理客 户 经 理 任 务 查 询关 联 关 系 录 入关 联 关 系 复 核图 人业务模块用例图 同济大学 硕士学位论文 客户经理存款数据统计分析平台的设计与实现 13 表模块用例分析 报表模块是为解决唐山市商业银行无统一报表平台而提出的业务需求，希望系统能够实现各类报表的灵活定制、电子化数据存储、多模式的导出等功能。报表模块的用例图如图 角色职能如下： 机构主管可以查询本机构经营日报、旬报、月报、季报、年报，并将报表以形式导出； 个人业务部系统管理员、条线总监、行领导可以查询全行级别汇总报表以及各营业机构报表，并将报表以 机 构 主 管日 报 查 询旬 报 查 询月 报 查 询季 报 查 询年 报 查 询总 监行 领 导图 表模块用例图 款指标分析模块用例分析 本模块要求以图表形式展示存款数据本年月末时点、月日均趋势，并对每月末存款结构进行分析，对月末存款时点及日均余额进行排序，同时在客户经理层面完成客户经理业绩分析，本模块用例图如图 要角色功能如下： 行领导、总监、个人业务部系统管理员可以进行全行月末时点余额趋势分析、第 3 章 系统分析 14 月末