货币银行学第二章习题

第二章第二章 金融市金融市场场与金融工具与金融工具 第一部分第一部分 填空填空题题 1 从微 从微观层观层面看面看 金融市金融市场场的主要功能包的主要功能包 括括 和和 从宏 从宏观观 层层面看 金融市面看 金融市场场的主要功能包括的主要功能包括 和和 2 按照所交易金融 按照所交易金融资产资产的期限划分 金的期限划分 金 融市融市场场可分可分为为 和和 3 按照 按照组织组织方式划分 金融市方式划分 金融市场场可分可分为为 和和 4 按照金融 按照金融资产资产的新旧程度不同 金融的新旧程度不同 金融 市市场场可分可分为为 和和 5 按照金融 按照金融资产资产的性的性质质不同 金融市不同 金融市场场 可分可分为为 和和 6 按照开放程度不同 金融市 按照开放程度不同 金融市场场可分可分为为 和和 7 和 和 是是 金融工具最重要的三个特性 金融工具最重要的三个特性 8 根据 根据组织组织形式划分 形式划分 证证券交易所可以券交易所可以 实实行行 也可以 也可以实实行行 9 根据股 根据股东东的的权权利不同 股票可以分利不同 股票可以分为为 和和 10 目前 中国外 目前 中国外汇汇市市场场可以分可以分为为以下两以下两 个个层层次 一是次 一是 二是 二是 11 我国境内的票据包括 我国境内的票据包括 和 和 12 货币货币市市场场主要包括主要包括 以及以及 13 资资本市本市场场主要包括主要包括 和和 14 一般而言 票据 一般而言 票据贴现贴现可以分可以分为为 和 和 第二部分第二部分 单项选择题单项选择题 1 按 按资资金的金的偿还偿还期限分 金融市期限分 金融市场场可分可分 为为 A 一 一级级市市场场和二和二级级市市场场 B 同 同业业拆借拆借 市市场场和和长长期期债债券市券市场场 C 货币货币市市场场和和资资本市本市场场 D 股票市 股票市场场 和和债债券市券市场场 2 按照金融 按照金融资产资产的新旧程度不同 金融的新旧程度不同 金融 市市场场可分可分为为 A 一 一级级市市场场和二和二级级市市场场 B 同 同业业拆借拆借 市市场场和和长长期期债债券市券市场场 C 货币货币市市场场和和资资本市本市场场 D 货币货币市市场场 和和债债券市券市场场 3 下列 下列 是金融市是金融市场场所具有的主所具有的主 要宏要宏观观功能 功能 A 价格 价格发现发现 B 减少搜 减少搜 寻寻成本和信息成本成本和信息成本 C 提供流 提供流动动性性 D 实现储实现储 蓄蓄 投投资转资转化化 4 下列属于短期 下列属于短期资资金市金市场场的是的是 A 债债券市券市场场 B 资资本市本市场场 C 票据市 票据市场场 D 股票市 股票市场场 5 短期 短期资资金融通市金融通市场场又称又称为为 A 初 初级级市市场场 B 货币货币市市场场 C 资资本市本市场场 D 次 次级级市市场场 6 长长期期资资金融通市金融通市场场又称又称为为 A 货币货币市市场场 B 资资本市本市场场 C 初 初级级市市场场 D 次 次级级市市场场 7 下列属于 下列属于资资本市本市场场的有的有 A 同 同业业拆借市拆借市场场 B 股票市 股票市场场 C 票据市 票据市场场 D 大 大额额可可转让转让定期定期 存存单单 8 银银行在票据未到期行在票据未到期时时将票据将票据买进买进的的 做法叫做法叫 A 票据交 票据交换换 B 票据承 票据承兑兑 C 票据 票据结结算算 D 票据 票据贴现贴现 9 是是银银行行间间所所进进行的票据行的票据转让转让 A 贴现贴现 B 转贴现转贴现 C 再 再贴现贴现 D 都不是 都不是 10 在出售 在出售证证券券时时与与购买购买者者约约定到期定到期买买 回回证证券的方式称券的方式称为为 A 证证券券发发行行 B 证证券承券承销销 C 期期货货交易交易 D 回 回购协议购协议 11 在 在证证券交易所内券交易所内进进行的交易称行的交易称为为 A 场场内交易内交易 B 场场外交易外交易 C 柜台交易 柜台交易 D 第三市 第三市场场交易交易 12 第一 第一张张大大额额可可转让转让定期存定期存单单是由是由 于于 1961 年年创创造的 造的 A 交通 交通银银行行 B 花旗 花旗银银行行 C 东东京京银银行行 D 巴黎国民 巴黎国民银银行行 13 股票是代表股份 股票是代表股份资资本所有本所有权权的的证书证书 它是一种它是一种 A 固定 固定资资本本 B 可 可变资变资本本 C 真 真实资实资本本 D 虚 虚拟资拟资本本 14 一般而言 金融 一般而言 金融资产资产的流的流动动性与性与风险风险 性 收益性之性 收益性之间间的关系存在的关系存在 A 正相关 正相关 B 负负相关相关 C 不相关 不相关 D 不确定关系 不确定关系 15 按照美国的做法 垃圾 按照美国的做法 垃圾债债券一般是指券一般是指 信用信用评级评级在在 B B B Baa 以下的 以下的债债券 又称券 又称 为为 A 无 无风险债风险债券券 B 无收益 无收益债债券券 C 高 高风险债风险债券券 D 投 投资级债资级债券券 第三部分第三部分 是非判断是非判断题题 1 在股份公司盈利分配和公司破 在股份公司盈利分配和公司破产产清理清理 时时 优优先股股先股股东优东优先于普通股股先于普通股股东东 2 有价 有价证证券从券从发发行者手中行者手中转转移到投移到投资资 者手中 者手中 这类这类交易属于二交易属于二级级市市场场交易 交易 3 债债券回券回购购交易交易实质实质是一种以有价是一种以有价证证 券作券作为为抵押品拆借抵押品拆借资资金的信用行金的信用行为为 4 一般而言 一年期以内的短期 一般而言 一年期以内的短期资资金融金融 通市通市场场我我们们都称之都称之为货币为货币市市场场 那么商 那么商业银业银 行的短期流行的短期流动资动资金借款也金借款也应应算做算做货币货币市市场场 5 再 再贴现贴现是指是指银银行以行以贴现购贴现购得的没有得的没有 到期得票据向其他商到期得票据向其他商业银业银行所作得票据行所作得票据转转 让让 6 信用 信用评级评级在在 BBB Baa 以下的非金 以下的非金 融融类类企企业债业债券称券称为为 垃圾垃圾债债券券 7 根据 根据 巴塞巴塞尔协议尔协议 商 商业银业银行通行通过发过发 行期限行期限较长较长的金融的金融债债券而券而获获得的得的资资金来源金来源 可列入第一可列入第一级资级资本 本 这这是提高商是提高商业银业银行行资资本本 充足率的一种有效方法 充足率的一种有效方法 8 一般而言 金融 一般而言 金融资产资产的的风险风险性与收益性与收益 性呈正向关系 与流性呈正向关系 与流动动性呈反向关系 性呈反向关系 第四部分第四部分 名名词词解解释释 1 金融市 金融市场场 2 货币货币市市场场 3 资资本本 市市场场 4 第三市 第三市场场 5 第四市 第四市场场 6 一 一级级市市场场 7 二 二级级市市场场 8 现货现货市市 场场 9 期 期货货市市场场 10 银银行同行同业业拆借市拆借市 场场 11 大 大额额可可转让转让定期存定期存单单 12 金 金 融融债债券券 13 公司 公司债债券券 14 转贴现转贴现 15 再 再贴现贴现 16 股票价格指数 股票价格指数 17 久 久 期期 第五部分第五部分 简简答答题题 1 什么是 什么是货币货币市市场场 它包括哪些子市 它包括哪些子市 场场 其主要功能有哪些 其主要功能有哪些 2 在 在证证券二券二级级市市场场上 第一 第二 第上 第一 第二 第 三 第四市三 第四市场场分分别别是指什么 是指什么 3 什么是 什么是银银行行间间同同业业拆借市拆借市场场 其特 其特 点是什么 点是什么 4 大 大额额可可转让转让定期存定期存单单与普通定期存与普通定期存 单单有哪些区有哪些区别别 5 什么叫 什么叫债债券回券回购购 回 回购购价格如何价格如何计计 算 算 6 什么叫 什么叫综综合指数 什么叫成份指数 合指数 什么叫成份指数 他他们们有何区有何区别别 第六部分第六部分 论论述述题题 1 试试述金融市述金融市场场在在经济经济运行中的主要运行中的主要 功能 功能 2 试试述金融工具的特性及其相互关系 述金融工具的特性及其相互关系 第七部分第七部分 参考答案参考答案 一 填空一 填空题题 1 价格 价格发现发现 提供流提供流动动性性 减少搜减少搜 寻寻成本和信息成本成本和信息成本 实现储实现储蓄蓄 投投资转资转化化 资资源配置源配置 宏宏观调观调控控 2 货币货币市市场场 资资本市本市场场 3 有 有组织组织市市场场 无无组织组织市市场场 4 发发行市行市场场 一 一级级市市场场 流通市流通市场场 二 二 级级市市场场 5 股股权权市市场场 债债券市券市场场 6 国内金融市国内金融市场场 国国际际金融市金融市场场 7 收益性收益性 流流动动性性 风险风险性性 8 公司制 公司制 会会员员制制 9 普通股 普通股 优优先股先股 10 外 外汇结汇结售售汇汇市市场场 银银行行间间外外汇汇市市场场 11 汇汇票票 本票本票 支票支票 12 银银行行间间同同业业拆借市拆借市场场 商商业业票据市票据市 场场 大大额额可可转让转让定期存定期存单单市市场场 短短 期期债债券市券市场场 债债券回券回购购市市场场 13 股票市 股票市场场 中中长长期期债债券市券市场场 中中长长期期银银行信行信贷贷市市场场 14 贴现贴现 转贴现转贴现 再再贴现贴现 二 二 单项选择题单项选择题 1 C 2 3 D 4 C 5 B 6 B 7 B 10 D 11 12 13 14 B 15 C 三 是非判断三 是非判断题题 对对 错错 对对 对对 错错 对对 错错 8 对对 四 名四 名词词解解释释 1 金融市 金融市场场 是 是实现实现金融金融资产资产交易和服交易和服务务 交易的市交易的市场场 2 货币货币市市场场 又称短期 又称短期资资金市金市场场 是指交 是指交 易易资产资产期限在一年以内的金融市期限在一年以内的金融市场场 3 资资本市本市场场 又称 又称长长期期资资金市金市场场 是指交 是指交 易易资产资产在一年以上或没有到期期限的金融在一年以上或没有到期期限的金融 市市场场 4 第三市 第三市场场 是指那些已 是指那些已经经在在证证券交易所券交易所 上市交易的上市交易的证证券却在券却在证证券交易所以外券交易所以外进进行行 交易而形成的市交易而形成的市场场 它 它实际实际上是上市上是上市证证券的券的 场场外交易市外交易市场场 是 是场场外市外市场场的一部分 的一部分 5 第四市 第四市场场 是指不通 是指不通过经纪过经纪商中介而是商中介而是 通通过电过电子子计计算机网算机网络络直接直接进进行大宗行大宗证证券交券交 易的易的场场外市外市场场 6 一 一级级市市场场 是指新 是指新发发行的行的证证券从券从发发行者行者 手中出售到投手中出售到投资资者手中的市者手中的市场场 即 即证证券券发发行行 市市场场 7 二 二级级市市场场 即 即证证券流通市券流通市场场 是指 是指对对已已 发发行行证证券券进进行交易的市行交易的市场场 8 现货现货市市场场 是指 是指证证券券买卖买卖成交后 按成成交后 按成 交价格及交价格及时进时进行交割的市行交割的市场场 9 期 期货货市市场场 是指 是指买卖买卖双方双方约约定在将来某定在将来某 个日期按成交个日期按成交时时双方商定的条件交易一定双方商定的条件交易一定 数量某种商品的市数量某种商品的市场场 银银行行间间同同业业拆借市拆借市场场 是 是银银行与行与银银行行 之之间间或或银银行与其他金融机构之行与其他金融机构之间进间进行的行的临临 时时性短期性短期资资金拆出拆入的市金拆出拆入的市场场 大 大额额可可转让转让存存单单 是 是银银行行发给发给存款人存款人 按一定期限和按一定期限和约约定利率定利率计计算 到期前可以在算 到期前可以在 二二级级市市场场上流通上流通转让转让的的证证券化存款凭券化存款凭证证 金融 金融债债券 是金融券 是金融类类企企业发业发行的行的债债券 券 公司 公司债债券 是非金融券 是非金融类类企企业发业发行的行的债债 务务工具 工具 转贴现转贴现 是 是银银行以行以贴现购贴现购得的没有到得的没有到 期的票据向其他商期的票据向其他商业银业银行所作的票据行所作的票据转让转让 5 再 再贴现贴现是指是指贴现银贴现银行持未到期的已行持未到期的已 贴现汇贴现汇票向中国人民票向中国人民银银行行进进行行贴现贴现 通 通过转过转 让汇让汇票取得中国人民票取得中国人民银银行再行再贷贷款的行款的行为为 6 股票价格指数 是以 股票价格指数 是以计计算期算期样样本股市本股市 价价总值总值除以基期市价除以基期市价总值总值再乘上基期指数再乘上基期指数 而得到的 而得到的 17 久期 是指用金融 久期 是指用金融资产资产各期各期现现金流金流现现 值值加加权权以后以后计计算的收回投算的收回投资资的平均期限 的平均期限 五 五 简简答答题题 答案要点 答案要点 货币货币市市场场主要功能是主要功能是满满足足 短期流短期流动动性需求 主要包括性需求 主要包括银银行行间间同同业业拆借拆借 市市场场 商 商业业票据市票据市场场 大 大额额可可转让转让定期存款定期存款 单单市市场场 短期 短期债债券市券市场场以及以及债债券回券回购购市市场场等 等 货币货币市市场场是整个金融一体是整个金融一体调剂调剂流流动动性的重性的重 要渠道 要渠道 为为中央中央银银行行实实施公开市施公开市场场操作提供操作提供 了了场场所 所 货币货币市市场场利率在利率体系中占有重利率在利率体系中占有重 要地位 要地位 答案要点 第一市 答案要点 第一市场场即即证证券交易所市券交易所市 场场 即在 即在证证券交易所券交易所进进行行证证券交易的市券交易的市场场 第二市第二市场场即非上市股票或即非上市股票或债债券的券的场场外交易外交易 市市场场 第三市 第三市场场是已上市股票或是已上市股票或债债券的券的场场外外 交易市交易市场场 第四市 第四市场则场则是指不通是指不通过经纪过经纪人中人中 介而是通介而是通过电过电子子计计算机网算机网络络直接直接进进行大宗行大宗 证证券交易的券交易的场场外市外市场场 答案要点 答案要点 银银行行间间同同业业拆借市拆借市场场 是 是银银 行与行与银银行之行之间间或或银银行与其他金融机构之行与其他金融机构之间间 进进行的行的临时临时性短期性短期资资金拆出拆入的市金拆出拆入的市场场 银银行行间间同同业业拆借市拆借市场场的特点有 的特点有 1 只允 只允许经许经批准的金融机构批准的金融机构进进入 入 2 融 融资资期限期限较较短短 3 交易金 交易金额较额较大 且不需要担保或抵押 大 且不需要担保或抵押 4 交易手 交易手续简续简便 一般通便 一般通过电话过电话洽洽谈谈 由全国性由全国性资资金清算网金清算网络络完成交割 利率由双完成交割 利率由双 方方协协商决定 随行就市 商决定 随行就市 答案要点 大 答案要点 大额额可可转让转让存存单单与普通的与普通的 定期存定期存单单不同 不同 第一 它有第一 它有规规定的面定的面额额 面 面额额一般很大 一般很大 而普通的定期存款数而普通的定期存款数额额由存款人决定 由存款人决定 第二 它可以在二第二 它可以在二级级市市场场上上转让转让 具有 具有较较 高流高流动动性 而普通定期存款只能在到期后提性 而普通定期存款只能在到期后提 款 提前支取要支付一定的款 提前支取要支付一定的罚罚息 息 第三 大第三 大额额可可转让转让定期存定期存单单的利率通常高的利率通常高 于同期限的定期存款利率 并且有的大于同期限的定期存款利率 并且有的大额额可可 转让转让存存单单按照浮按照浮动动利率利率计计息 息 第四 通常只有第四 通常只有规规模模较较大的大的货币货币中心中心银银行行 才能才能发发行大行大额额可可转让转让定期存款定期存款单单 答案要点 答案要点 债债券回券回购购交易是指交易是指债债券券买买 卖卖双方在成交的同双方在成交的同时时就就约约定于未来某一定