村镇银行有限公司年度董事会工作报告.doc

联合村镇银行股份有限公司年度董事会工作报告各位股东： 我代表联合村镇银行董事会，向大会作年度工作报告，请予审议。一、年董事会主要工作年，联合村镇银行在主发起行的正确指导下，在市政府、人行、银监的大力支持下，紧紧围绕董事会年初确定的指导思想和工作目标，以支农支小支持实体经济为基础，坚持做“小”、做“散”、做“深”的市场定位不动摇，积极应对复杂多变的金融经济形势，扎实推进各项工作。年，本行存款保持平稳增长，资产质量较为稳定，各项业务有序健康运行，经营指标完成良好，但也存在一些问题和困难。现将我行年度工作情况总结如下：至年末，全行各项存款余额达7.48亿元，较年初增加3.96亿元，增长112.50%；日均存款5.77亿元，较上年增加4.09亿元，完成目标任务的115.33%；全行各项贷款余额达8.38亿元，较年初增加4.43亿元，增长112.15%；年末存贷比例112%，控制在目标任务125%以内；全行贷款客户1541户，比年初增加1037户，完成目标任务的115.22%；全行实现利润总额682万元;按五级分类不良贷款余额为1630万元，不良率1.95%；实现了全年无安全责任事故和案件发生。开业一年多来，董事会认真履职，始终以股东利益为出发点，在坚持机制创新、管理创新，不断推进董事会各项工作，持续提升本行核心竞争力的基础上。主要做了以下几方面工作：（一）完善运行机制，履职尽责，不断提升战略决策水平本年度共召开了2次董事会例会和2次临时会议。基本情况如下：1、一届董事会第二次会议年2月26日召开一届二次董事会，会议审议通过了2013年度工作情况及年度主要工作目标和工作措施、年度财务预算方案、高级管理人员薪酬管理办法、年度经营目标及高管薪酬议案、薪酬管理制度、董事、监事履职考核办法、授权管理办法、就经营管理事务向董事长成伟绩授权的议案以及年机构规划报告的议案等9项议案。2、一届董事会第三次会议年12月16日召开一届三次董事会，会议审议通过了拟聘俞国荣为行长、提名俞国荣为董事候选人、拟聘郑兴荣为副行长、聘请中汇会计师事务所进行本行年度报表审计及内控评价以及对年网点建设规划进行修订等5项议案。本行董事会还以电子通讯表决方式召开了临时董事会2次，审议通过了关于上海物华金属材料有限公司股权质押、关于丹吉娅集团有限公司股权质押等2个临时决议。（二）强化发展定位，提升服务，进一步加强支农支小力度年，我行充分发挥农村金融主力军作用，坚持“三农”和小微企业的经营方向，积极拓展服务广度和深度。一是拓展村级金融便民服务领域。微贷中心分别在街亭镇、大唐镇、店口镇建立三个金融服务联络中心，积极组建金融服务联络员队伍，主动对接村级客户资源，创建金融服务联络中心。此外，积极响应金融支农“5+1”活动，助推“三农”经济发展，在街亭镇、店口镇建立了两个“5+1”蔬菜种植实践基地。二是拓宽结算渠道。开通了网银、农信银通存通兑等结算渠道。（三）强化风险防控，规范管理，提升经营管理水平董事会积极探索完善我行运营管理模式，强化我行经营发展战略。一是督促经营层紧密结合宏观经济形势和风险管理工作实践经验，编制我行三年发展规划。将发展规划与各项风险政策紧密衔接，从做实、做细上下工夫，突出本行特色。二是积极引导业务条线严格落实监管部门“三法一指引”等政策，组织相关人员参加专项培训，坚持把每一条政策落实到实处，做到可落实、可评估。三是开展信贷风险排查工作，对所有员工是否参与民间借贷活动等开展专项排查。针对发现的问题贷款，及时出台处置预案、落实化解措施。（四）强化工作规范，提升治理能力，提高队伍素质董事会紧密结合自身实际，与时俱进、更新理念，提高对公司治理重要性和必要性的认识。一是根据发展需要，重点抓好团队经营管理、团队营销，提高团队凝聚力与战斗力，做好团队建设工作。明确方向、统一思想、振奋精神、凝聚力量，形成全行干部员工的共同意志，同心协力、共同奋斗，争取创造出更好的业绩。二是加强基础管理，以培训、学习为抓手，通过加强员工技能培训，提升员工理论水平和实践能力，提高风险把控能力。根据学习月计划，每月考核学习成果；对新进员工开展系统性入职培训，不断提升员工队伍素质，增强团队建设力。二、董事会关于年度主要工作经营目标（一）存款指标：日均存款新增35000万元。（二）贷款指标：1、年末存贷比例控制在125%以内。2、新增贷款户数1000户且各项贷款（含贴现）户均控制在52万元（含）以内。（三）效益指标：全年实现利润总额1210万元（含财政补贴）。（四）资产质量指标：按五级分类和四级分类孰高划分，预测年度不良贷款绝对额控制在2155万元以下，不良贷款率控制在1.5%以内。（5） 安全经营指标：全年无重大安全责任事故或重大案件。三、年工作的总体思路年，国内经济发展压力加大，同业竞争更加激烈。因此，我们要清醒认识外部环境变化带来的挑战，认真分析自身存在的不足，从根本上解决问题的发展思路和对策。年，全行应不断夯实业务发展基础，强化内控机制和经营机制，进一步提高经营管理水平，努力实现我行各项业务新跨越。年重点做好以下三方面工作：（一）坚持市场定位不动摇，扎实推进普惠金融工程。 进一步加大资金组织力度。以开通联合卡为切入点，积极拓展存款业务，推动业务产品创新。针对小微企业不同特点，量体裁衣开发特色化的服务产品；加强担保产品创新，拓宽担保范围，并提高信用贷款比重；加快网点的延伸，通过设立支行、金融服务便民点等途径推动基础金融服务全覆盖工作；优化业务流程，建立特色化的信贷管理机制和审批流程，为小微企业提供“绿色通道”。 （二）强化管理保稳健，切实防范和化解风险隐患。一是突出流程化管理，在不断健全完善体制机制的基础上，进一步加强制度建设，确保各项规章制度的全覆盖、可操作、有效性。二是强化内审力量，加大对全行各条线的业务检查力度，提升风险防控能力。盯紧流动性风险，提高资金来源稳定性，加强同业业务管理，合理控制资产负债期限错配程度。三是落实责任追究，盯防市场风险和操作风险，严格实施信贷违规问责和案件问责。（三）坚持以人为本不放松，全面提升员工综合素质。一是加强人力资源管理，优化现有人力资源配置和使用，完