农村信用社企业网银用户操作指南.doc

企业网银用户操作手册第一章 账户管理1.1账户查询1.2账户余额查询操作员通过该交易查询企业客户名下下挂所有账户的余额信息，并按照账户类型，以树状结构展示。1.3流程说明1、操作员点击“账户管理-账户查询-账户总揽；2、网银系统根据客户号向核心系统发送查询指令，查询该客户号下所有账户余额信息，按照账户类型显示查询结果；3、点击账号，查看该账号的账户资料信息；4、操作员点击活期账户后面的明细查询、内部付款及对外转账链接，可以进行内部付款、对外行内同名转账交易或交易明细查询交易；5、系统默认查询结果显示账号、户名、币种、余额和可用余额，点击账号后显示账户详细信息。2.1账户交易明细查询 该交易可查询企业下挂账号余额查询、可用余额查询。点击账号，系统可回显账户明细。点击操作可直进入接明细查询、内部付款、对外付款。2.2 当日交易明细查询 操作柜员通过该交易查询客户名下所有下挂账户当日所有转账明细以回显方式展示，当日没有发生无明细。3.1 历史交易明细查询 操作柜员通过该交易查询客户名下所有下挂账户历史转账交易明细查询，输入交易日期查询，点击重置重新输入。3.2网银流水查询3.2.1企业内部转账查询 操作柜员通过该交易查询客户下挂所有账户企业内部转账历史明细汇总，也可分别输入账号、查询条件进行查询。3.2.2对外付款查询 操作柜员通过该交易通过输入查询条件查询企业下挂账户所有对外付款历史明细。操作柜员点击账务流水号可查看指令明细。3.2.3高级查询 操作柜员通过该交易查询企业客户下挂所有账户明细，根据所给查询条件依次进行查询。 点击重置，所有查询条件重新录入。 4.1账户别名设置操作员通过此功能修改设置网银下挂账户的别名。第二章 收付款管理1.1内部付款该功能用于收付款双方账号均为本企业网银下挂活期账户间的转账指令提交。1.2流程说明操作员点击“收付款管理 转账指令管理 内部付款提交”；1. 选择付款账号，系统回显可查看该账户可用余额；2. 操作员收入内部付款转账各要素，包括付款账号、收款账号、转账金额、用途、备注；收付款账号回显，金额大写回显；3. 录入完毕后点击“下一步”按钮，系统接收企业操作员请求，检查通过后转入确认页面然后原则确认；4. 系统生成网银指令序号，并提交主机进行转账，输入U盾密码。5. 系统处理，返回处理结果页面，页面内容包括提示客户“交易成功”“指令编号”、“指令状态”；6. 操作员点击“完成”，回到行内同名转账录入页面可继续录入新的行内转账指令。 7. 超过单笔限额时交易失败返回信息：“交易金额超过用户单笔限额”；8. 日累计限额不足时交易失败返回信息：“交易金额超过用户当日累计限额”。2.1对外付款提示 该功能仅提供向湖北农信系统（含各县市联社）内开立的对公、对私结算账户付款，收款账号可以为个人或企业。可以自己输入，也可以查询收款人。2.2流程说明1. 操作员点击“收付款管理 转账指令管理 对外付款提交”；2. 收款账户类型可以是个人，也可以是企业；3. 选择付款账号，系统回显可查看该账户可用余额；4. 操作员也可以手工填写转账业务要素，账号户名必须一致；5. 转账时用途为必选项，可自行输入，是否加入常用联系人按是否常发生业务选择添加。 6. 录入完毕后点击“下一步”按钮，系统接收企业操作员请求，检查通过后转入确认页面；7. 网银系统生成网银指令序号，并提交输入U盾密码，系统处理，返回处理结果页面，页面内容包括提示客户“交易成功”、“指令编号”、“指令状态”8. 超过单笔限额时交易失败返回信息：“交易金额超过用户单笔限额”；9. 日累计限额不足时交易失败返回信息：“交易金额超过用户当日累计限额”。2.3业务操作交易前转账账号必须在内部管理系统中进行开户，并需要开通此功能的使用权限。交易中超过单笔限额或日累计限额不足时，需要授权的都在网银内管设置交易后交易会累计当前客户的已转账额度，不论交易不否成功都将在客户日志中登记；同时应该体现在报表查询的交易笔数统计、交易金额统计、交易使用频率、账户可用余额变化统计。3.1付款交易查询与常用收款人维护操作员通过该功能查看已经提交的指令信息，点击查看可查询单笔指令详细信息。点击查看，显示交易指令明细。3.2流程说明1. 操作员点击“收付款管理-转账指令管理-付款交易查询”； 2. 系统默认显示最近十笔指令；操作员也可以通过普通和高级查询查询符合条件的指令；3. 点击“操作”，可以查看该指令的详细信息。第三章 企业管理台1.1 授权中心操作员通过该交易对已有的授权业务进行分类授权处理。1.2流程说明1. 操作员点击“企业管理台-授权中心”；2. 系统根据客户号按业务分类读出已有授权业务列表；3. 分别选取交易类别，进入相应的授权业务，可显示指令流水号及授权操作；4.点击指令流水号，弹出指令明细对话框；5.点击授权，弹出指令处理对话框；6.点击通过，弹出U盾确认口令，录入口令确定后，如无下一级授权，则交易成功；2.1 企业信息查询操作员通过该交易查询企业的基本信息，包括企业基本信息、企业账户列表、授权模式列表、开通业务列表以及操作员列表。2.2流程说明1.操作员点击“企业管理台-企业管理-企业信息查询”；2.系统根据客户号返回查询返回企业基本信息、企业账号列表、授权模式列表、开通业务列表以及操作员列表；3.点击授权模式名称，弹出网页对话框，可以查看该授权模式详细信息；4.点击“编号”，弹出网页对话框，可以查看该操作员用户的基本资料、可操作账户、可操作业务；5.操作员可以对企业信息页面进行打印。3.1企业操作员维护3.1.2功能描述企业管理员通过该功能修改企业操作员信息，并对操作员的权限进行管理。3.1.3流程说明1.管理员点击“企业管理台-企业管理-企业操作员维护”，进入维护页面；2.系统读出现有的企业操作员信息列表；3.从列表中选择某个操作员，点击“修改”，系统读出该操作员详细信息供管理员修改，修改完毕，点击“提交基本信息修改”，修改后的操作员信息显示在列表当中； 本页面可修改用户基本信息、操作权限、授权级别及操作限额；本页面可修改网银下挂账户中用户可操作账户；本页面可修改用户可操作业务类型；第四章 客户服务1.1 安全管理1.1.2登录密码修改1.1.3功能描述查询员通过该功能可以修改网银登录密码。1.1.4流程说明1.操作员点击“客户服务-安全管理-登录密码修改”进入修改页面；2.操作员用密码软键盘输入原密码、新密码，新密码确认，系统反显操作员设置的新密码的安全级别；(支持字母和数字6-18位)3.点击“确定”，系统提示“登录密码修改成功”。2.1 维护2.1.2 汇款用途维护操作员通过该功能对转账时可以选择的汇款用途进行管理维护，包括添加、删除等。页面上方为输入区域，下方为汇款用途列表，列表包括序号、选择按钮、汇款用途名称；操作员不能维护向个人转账的用途2.1.3流程说明1.操作员点击“客户服务-维护-汇款用途维护”；2.系统查询现有汇款用途列表，并提供录入行进行汇款用途添加或现有用途删除；3.操作员输入添加用途信息，点击“添加”进行添加，系统自动刷新汇款用途列表；4.操作员选择一条记录信息，点击“删除”，系统提示是否删除该条记录，点击“确定”，系统将用途信息进行删除；3.1 快捷菜单设置操作员通过该功能设置快捷菜单,该功能针对用户不针对企业。3.1.2 流程说明1.操作员点击“客户服务-维护-快捷菜单设置”进入设置页面；2.页面显示所有功能列表，每个功能前有复选框，操作员选中所要设置成快捷菜单的功能，点击页面下方的确定按钮，即设置快捷菜单成功。 4.1 登录首页设置客户可以通过此功能建立登录首页的页面显示内容。客户设置后系统重新登录才能生效。客户每次登录上页面上都应告示客户上次登录时间和登录的次数，该功能针对用户不针对企业。4.1.2流程说明1.客户进入“客户服务维护-登录首页设置”模块;2.系统自动列出菜单树状结构图，每一节点可以勾选;3.客户选中一个功能，点击“确定”提交;4.系统发送首页设置交易;5.显示修改结果信息：成功或失败;5.1 查询5.1.2操作员查询操作员通过该功能查询针对某项业务的操作员可用额度信息，开通的功能。5.1.3 流程说明1.操作员点击“客户服务-查询-操作员查询”；2.系统显示查询回来的结果列表，包括：用户限额信息、可操作账户限额列表、可操作的功能。5.2操作日志查询管理员和操作员通过该功能查询操作员在一定时间范围内的操作日志，管理员可以查询所有操作员的操作日志，操作员只能查询自己的操作日志。5.2.1 流程说明1.操作员点击“客户服务-查询-操作日志查询”；2.可通过普通查询或高级查询，输入查询条件，点击“查询”；3.系统显示查询结果列表，分页显示所有符合条件的日志。第五章 超级网银功能一、跨行账户查询本行网上银行为客户提供跨行账户信息查询服务，可及时了解客户在其他银行开立账户的基本信息，方便客户的财富管理。本模块包括账户查询、在线签约、协议查询撤销、交易结果查询等交易。（一）账户查询1. 在完成他行账户查询签约后，客户即可登陆我行网银查询他行账户的余额和交易明细。该功能为客户提供724小时的跨行账户查询服务。操作步骤：1客户点击“账户管理-跨行账户查询-账户查询”菜单，进入跨行账户查询列表页面；2点击“查询他行账户协议”列表中您已签约的账户后，点击“账户余额查询”，即可查询到已签约他行账户的余额。3、点击“查询他行账户协议”列表中客户已签约的账户后，点击“交易明细查询”，进入账户明细查询页面，输入查询起止日期，点击“确认”键，即可查询到已签约他行账户的明细。（二）在线签约通过本行发起在线签约，可对在他行的账户信息查询事项进行授权签约。操作步骤：1客户点击“账户管理-跨行账户查询-在线签约”菜单，进入签约页面，输入申请人和被查询账户相关信息，被查询账户必须是已在他行开通网银的账户。2点击“下一步”按钮后进入确认查询申请信息页面，页面如图所示：3.点击“下一步”按钮后交易已提交，页面如图所示： 4.交易提交后，系统会自动弹出被查询账户开户行的网银登录界面，客户登录他行网银后进行在线认证，确认账户查询签约信息，签定跨行账户查询授权力协议，提交后即可完成跨行账户查询在线签约。5.完成在线签约后，客户可通过本行网银“账户管理-跨行账户查询-账户查询”交易查询客户在他行的账户信息。也可以通过他行网银“账户管理-跨行账户查询-交易结果查询”交易中查询此笔交易的具体情况。（三）协议查询撤销该功能可对已生效的本行或他行账户授权查询协议进行详情查询或解约。A、本行账户查询协议撤销操作步骤：1客户点击“账户管理-跨行账户查询-协议查询撤销”菜单，进入协议查询/解约页面： 2点击“本行账户协议”,选中需要查询/撤销的协议号，点击“确认撤销”按扭可先查询该协议的详细信息: 3.点击“确认撤销”按扭,输入UKEY口令, 若该企业网银授权模式设置无授权模式，则系统会显示查询协议撤销交易成功或失败；若该企业网银授权模式设置需要授权模式，则系统会显示签约交易在成功或失败，并等待授权。4查询协议撤销授权可参照本行账户查询签约授权操作。5本行账户跨行查询协议撤销后，客户可通过“交易结果查询”查看交易的具体情况。 B、他行账户查询协议撤销操作步骤：1客户点击“账户管理-跨行账户查询-协议查询撤销”菜单，点击“他行账户协议”,进入协议查询/解约页面： 2选中需要查询/撤销的协议号，点击“撤销”按扭，进入如下界面:3.点击“撤销”按扭后，系统会自动弹出被查询账户开户行的网银登录界面，客户登录他行网银后进行在线认证，确认账户查询签约信息，提交后即可完成跨行账户查询协议撤销。如下图：4、他行账户跨行查询协议撤销后，客户可通过他行网银的“账户管理-跨行账户查询-交易结果查询”查看交易的具体情况。也可以通过本行“账户管理-跨行账户查询-协议查询/撤销”交易中查询“他行账户签约”列表中是否还有这笔协议。（四） 交易结果查询该功能可以查询客户跨行账户查询的签约/解约流水信息。操作步骤：1客户点击“账户管理-跨行账户查询-交易结果查询”菜单，即可查询客户跨行账户查询的签约/解约流水信息： 2、点击流水号，可查询打印该笔交易流水的详细信息。二、跨行快汇该功能完成客户向他行账户进行人民币转账汇款的业务，其资金汇划渠道通过人民银行网上支付跨行清算系统办理，为客户提供724小时的5万元以下跨行快速汇款服务。与大额跨行转账功能相比，选择收款账户所属银行更加简便，处理结果及时反馈，资金到账时效更快。（一）跨行快汇 完成客户向他行账户转账汇款业务.操作步骤：1客户点击“转账汇款-跨行快汇-跨行快汇”菜单，进入跨行快汇操作界面:2按步骤输入相应信息或进行选择（带*号为必输项）：第一步：选择付款人账户：点击下拉菜单进行付款人账户的选择，余额自动显示，第二步：填写收款账户信息：直接输入收款账户账号、收款人名称，查询行名行号，或点击“常用收款人”进行收款人选择；第三步：填写交易金额及相关信息：系统会自动按收费标准计算并显示手续费金额，单笔交易限额必须在5万元（含）以下。完成上述操作后点击“下一步”按钮：3确认转账汇款信息无误后，点击“确认”键，插入UKEY，输入UKEY口令后，按“确定”按钮，显示转账成功信息，并提示等待授权。4点击“保存收款账户信息”可将收款人信息保存到快汇收款人名册，方便客户再次汇款时使用。5需要授权时，企业授权人员登陆企业网银界面，其授权操作参照本行网上查询签约授权，界面如下：点击“授权”，页面如下：授权人员点击“通过”按扭，插入UKEY，输入UKEY口令后提交。5交易成功后，客户可通过“交易结果查询”交易查询该笔交易信息情况，但资金入账情况取决于收款行，需客户及时通知收款人确认到账结果。（二）交易结果查询客户可通过该交易查询跨行快汇的交易处理结果。操作步骤：1客户点击“转账汇款-跨行快汇-交易结果查询”菜单，进入查询界面:2点击交易流水号，可查询打印该笔交易明细信息。（三） 快汇收款人管理 做跨行快汇业务时，客户可以选择保存(更新)收款人信息，方便再次汇款时使用。通过此交易可以增加、修改、删除收款人信息。跨行快汇与跨行转账的常用收款人不能通用。操作步骤：1客户点击“转账汇款-跨行快汇-快汇收款人管理”菜单，进入操作界面:2输入收款方账户、户名、别名、开户行等信息，点击“确认”按扭即可增加新的收款人3选中需要维护的收款人，点击“修改”或“删除”按钮，即可对该收款人信息进行修改或删除三、跨行收款功能概述：该功能完成客户向他行账户进行人民币跨行收款的业务，其资金汇划渠道通过人民银行网上支付跨行清算系统办理，为客户提供724小时的5万元以下（含）跨行快速收款服务。注意：若付款账户状态异常（挂失或冻结等），不允许发起跨行收款业务；（一）跨行收款客户完成在线签约后，可通过此交易将已签约的他行账户资金转入本行收款账户。操作步骤：1客户点击“跨行收款-跨行收款”菜单，进入跨行收款操作界面: 2选择想要操作的收款协议，点击“向付款人收款”按扭。3按步骤输入相应信息或进行选择（带*号为必输项）：填写交易金额及相关信息：系统会根据收费标准自动计算并显示收费金额，单笔交易限额在5万元（含）以下。完成上述操作后点击“下一步”按钮；4确认收款信息无误后，点击“确认收款”键，显示交易成功信息，并提示等待授权。5需要授权时，企业授权人员登陆企业网银界面，其授权操作参照本行网上查询签约授权，界面如下：6交易成功后，客户可通过“交易结果查询”交易查询该笔交易信息情况。（二）在线签约通过本行发起在线签约，可对在他行的账户支付业务进行授权签约。操作步骤：1客户点击“跨行收款-在线签约”菜单，进入跨行收款在线签约操作界面:2按步骤输入相应信息或进行选择（带*号为必输项）：第一步：选择付款行信息：点击“查询行号”选择付款行名称和行号，并下拉菜单选择授权业务种类和付款账号限定的类型，授权付款的账户必须是已在他行开通网银的账户，否则不能做跨行收款账户签约；第二步：填写收款账号信息：下拉菜单选择收款人的账号后自动显示收款人名称。完成上述操作后点击“下一步”按钮；3确认申请签约信息无误后，点击“确认”键，显示“请在新窗口中继续操作”页面。4.交易提交后，系统会自动弹出协议付款账户开户行的网银登录界面，客户登录其网银后进行在线认证，确认账户跨行付款签约信息，签定跨行账户付款协议，提交后即可完成跨行账户支付在线签约。5.完成在线签约后，客户可通过他行网银“跨行收款-交易结果查询”交易查询账户跨行支付签约信息，也可通过本行网银“跨行收款”交易实现跨行收取客户在他行的账户资金。（三）协议查询撤销该功能可对已生效的本行或他行账户授权支付协议进行详情查询或解约。A、付款协议撤销操作步骤：1客户点击“跨行收款-协议查询/撤销”菜单，进入协议查询/解约页面： 2点击“收款协议”,选中需要查询/撤销的协议号，点击“