银行业金融机构安全评估标准.doc

银行业金融机构安全评估标准一、营业场所安全（15分）检查方法：实地检查营业场所物防技防设施、营业场所周边状况，检查录像回放质量。（一）物防设施（8分）扣分项总和为19分，权重0.42。1、二层以下窗户未安装金属防护栏或未采取相应防护措施(如安装具有防弹、防爆功能的透明防护屏障和入侵探测装置等)的扣0.5分；4、场所外有围墙但未安装防止爬越的障碍物或周界报警装置的扣0.5分；主要检查围墙高度和防爬障碍物。6、现金出纳柜台未采用砖石或钢筋混凝土结构(因楼面承重等原因经公安机关主管部门批准采用其他建筑方式的除外)，柜台高度低于800mm、宽度小于500mm的扣3分；主要检查柜台长宽。9、现金业务柜台的台面设置或收银槽长、宽、高不符合要求的扣0.5分；收银槽长30宽20高15。10、营业场所未建卫生设施的扣0.5分；（高月路无）11、未配备自动应急照明设备或自动应急照明设备失灵的扣0.5分；现场测试。12、未配备自卫器材的扣0.5分。要检查灭火枪的使用情况。（二）技防设施（7分）扣分项总和为17.5分，权重0.4。1、监控设备（独秀、营业部为二级）（1）二级以上风险营业场所与外界相通的出入口未安装视频监控装置的扣1分；（2）二级以上风险营业场所现金业务区未安装监控装置的扣3分； （3）二级以上风险营业场所非现金业务区未安装监控装置，不能实时监视营业室内人员活动情况的扣1分；（4）二级以上风险营业场所现金业务区视频监控系统不能实时监视、记录现金支付交易全过程，回放图像不能清晰显示柜员操作和客户脸部特征的扣2分；（5）二级以上风险营业场所出入口视频监控系统的回放图像不能清晰分辨出入大门人员体貌特征的扣1分；（6）录像资料保存不到30天的扣2分。2、报警及其他技防设施（1）具备与公安110报警服务台报警联网条件尚未安装与公安机关110联网的紧急报警装置的扣3分；检查“110”和总行联网监控报警按钮。（2）现金业务区未安装2路以上（含2路）独立防区的紧急报警装置的扣2分；三、自助设备、自助银行安全（15分）检查方法：实地检查自助设备、自助银行物防技防设施建设情况，检查监控录像回放质量等。（一）自助设备安全（6分）扣分项总和为8分，权重0.75。1、未安装报警装置（在行大堂式除外）或不能对撬盗和破坏事件进行探测报警的扣0.5分；2、视频监控装置不能对交易时客户的正面图像、进/出钞和现金装填过程的图像进行实时录像的，每存在一项扣0.5分；3、回放图像不能清晰辨别客户的面部特征、进/出钞过程、现金装填过程操作人员活动情况的，每存在一项扣0.5分；五、消防安全 （10分）扣分项总和为14分，权重0.71。检查方法：实地检查消防设施，查看相关资料，询问有关人员。1、没有建立领导负责的逐级防火责任制的扣0.5分；2、没有明确逐级防火负责人职责、没有明确岗位防火责任人的扣1分；4、职工不知道岗位责任区和岗位消防安全职责的扣0.5分；7、没有建立健全各项消防安全制度的扣0.5分；9、不能保证消防设施、灭火器材完好有效的扣1分；灭火器的有效期和是否空罐。11、没有消防安全检查、巡查、消防安全教育培训等消防记录的扣1分；13、一年内组织开展消防安全宣传教育和培训少于2次的扣0.5分；14、未制定灭火和应急疏散预案并定期组织演练的扣1分；15、消防安全重点单位未建立健全消防档案的扣1分；八、案件防范（10分）扣分项总和为15.5分，权重0.65。 检查方法：听取汇报，查看相关资料。1、一年内对员工进行法律法规教育以及业务规范学习少于2次的扣0.5分；6、未执行身份证联网核查制度或无相关真伪识别装置的扣0.5分；7、无防范案件预案或员工对涉及本岗位的防范案件预案不熟悉的扣1分；9、未及时向员工开展案例警示教育的扣0.5分；查是否学习了案件通报。10、不严格执行有关业务操作安全的各项规章制度、各项业务操作程序不规范的扣1分。九、安全保卫基础工作（10分）扣分项总和为22分，权重0.45。检查方法：听取汇报，调阅资料，询问有关人员。1、单位负责人未定期召开会议研究安全保卫工作，查找安全防范工作隐患并研究解决问题，或保卫工作没有领导班子成员分管（重点查）的扣2分；5、未建立保卫工作考核、评比和奖惩机制的扣2分；6、未开展安全检查、考核、评比工作,奖罚不分明的扣1分；7、对公安机关、银监部门和上级单位安全检查中发现的问题未及时整改的扣2分； 8、各类安全防范规章制度不健全的扣1分；值班、守库、枪弹交接、押运、消防、查岗、出入门管理、金库门钥匙管理、安全设施管理、监控设备管理、ATM机管理、款项（箱）交接管理等各项安全防范规章制度， 9、各类处置突发事件预案不健全的扣1分；防抢、防盗、防火预案 10、未按时签订各级治安保卫责任书的扣0.5分；元月份签订。11、营业场所无日常安全检查记录的扣