邮储银行上海分行托管业务介绍.doc

邮储银行上海分行托管业务介绍一、邮储银行上海分行托管业务部职责：托管业务、代理业务、贵金属业务联系人： 陈新怡 443546962 二、我行托管业务优势（一）丰富的托管经验 2009年公募基金托管，涵盖股票型、保本型、债券型等多种类型 200亿理财产品托管规模，涵盖债券型、信托型、短期融资券等 有丰富的基金专户、信托、私募、外币理财等托管经验 （二）便捷的业务操作流程 账户开立简单： 无需提前三天开立账户 无需提供银行机构材料 仅凭托管协议即可开户 多种账户模式：系列账户、单只账户 费率优惠：（募集、托管账户）免汇划费 资金清算迅捷：直联交互公司系统，无需凭借网银操作，无落地处理 应急方案完备： 网银替代、柜台替代 人行柜台替代 外接系统线路备份 （三）全面的资源平台 20余家信托公司 20余家基金公司 客户信息与资源信息共享 丰富的自有理财投资管理经验 为银行新系列理财产品的创新设计、投资运营、流程优化提供托管解决方案 三、我行托管业务资质四、主要托管业务品种五、我行托管项目咨询顾问（一）资金合作 根据外部资金投资要求，匹配项目，设计交易结构，推进托管咨询顾问业务合作。 （二）项目合作 根据托管项目需求，设计交易结构，寻找外部机构，推进托管咨询顾问项目合作。 六、托管运营流程信托计划和私募基金七、托管业务产品举例介绍（一）信托托管业务 信托：因信任而托付财产（信任+托付财产=信托），其中：信任是信托的前提，托付财产是信托的实质。 信托是一种财产管理制度，它的核心：“受人之托，代人理财”。 中华人民共和国信托法第一章第二条对信托定义：委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。 1、信托的职能和作用2、信托的法律关系3、2011年以来银信合作概况4、银信合作关注房地产项目n 保障房类项目项目最好在一线城市或经济较发达地区项目需具备“4、2、2”基本条件，即“四证、二级开发资质、20%资本金比例”要求有足值抵押物，抵押率不超过50%，最好有集团公司做担保除经济适用房、两限房外，其他类保障房需有政府回购协议n 商品住宅类项目项目最好在一线城市或经济较发达地区项目需具备“4、2、2”基本条件，即“四证、二级开发资质、20%资本金比例”要求有足值抵押物，抵押率不超过50%，最好有集团公司做担保要求项目140平方米以下房屋占总体70%以上，豪宅或别墅项目做不了。n 商业地产类项目项目最好在一线城市或经济较发达地区项目需具备“4、3、2”基本条件，即“四证、30%资本金比例、二级开发资质”要求有足值抵押物，抵押率不超过50%，最好有集团公司做担保案例介绍：5、银信合作关注政府融资平台信托运用方式的灵活性可以满足基础设施项目投融资的需求。 n 有足够的抵押物抵押率少于50%n 政府担保 n 政府财政收入大于50亿元 n 融资平台在名单外案例介绍：6、案例介绍（1）【*股票收益权投资信托】项目1）项目名称：【*股票收益权投资信托】项目 2）项目来源：福建电子信息集团（福建分行推荐) 3）项目需求：福建省电子信息集团有贷款需求，需要资金1个亿以上，期限1年，投资方向为是用于偿还银行贷款和用于福建兆元光电有限公司LED外延片生产线项目的资本金投入。计划通过持有的星网锐捷（002396）的股票，共计2500万股进行质押，开展信托合作。 4）项目背景：福建省电子信息（集团）有限责任公司设立于2000年10月，由福建省人民政府出资组建的行业性国有控股公司，注册资本金7.82亿元，为我行福建分行战略客户。 （2）浙江xx建筑集团信托贷款集合资金信托1）信托计划名称：大业浙江xx建筑集团信托贷款集合资金信托计划。2）信托目的：所募集信托资金用于向浙江xx建筑集团发放信托贷款。3）信托规模：3亿元。4）信托期限：18个月。5）信托资金用途：用以浙江xx建筑集团指定虹桥镇95号地块商品住宅项目、上虞市人才公寓项目等四个项目的建设施工支出。6）信托计划交易结构图7）交易对手及交易结构交易对手：浙江xx建筑集团；交易结构：信托公司募集信托资金，用以向浙江xx建筑集团发放信托贷款，借款人按合同约定支付本金及利息，从而实现信托资金的退出。8）担保方式（1）xx置业以其尚未出售的54套连排和叠加别墅现房作抵押担保，该抵押物市场一手房价值为6.5亿元；（2）实际控制人任先生作为保证人提供不可撤销的连带责任保证。9）信托贷款还本付息安排（按预计募集3亿元资金预计算）信托计划成立后2012年6月20日向信托公司支付首期利息1000万元；2012年12月20日向信托公司支付第二期利息1500万元；信托计划期满12个月向信托公司支付第三期利息（根据实际募集规模14%2500万元）及本金5000万元；信托计划期满18个月后，向信托公司支付剩余利息及本金2.5亿元。剩余信托贷款利息2.5亿元本金按贷款实际存续天数/36014备注：A.信托计划期满12个月后浙江xx建筑集团可向受托人提请提前还款，贷款利息按贷款实际存续天数计算；B.如在12个月内向受托人提请提前还款，浙江xx建筑集团需支付12月利息。10）资金监管的约定（1）本信托计划的资金监管由中国工商银行上海分行营业部负责管理。（2）信托计划成立后，托管银行在3个工作日内，将信托资金划入浙江xx建筑集团在中国工商银行上海分行指定的分/支行开立的监管账户，按监管合同约定进行资金监管，确保资金用于信托合同约定的用途。（3）监管资金使用时应向信托公司提交用款申请，监管银行按监管协议的约定定期向信托公司提供监管报告。11）还款来源浙江xx建筑集团主营业务收入稳定，2008年至2011年的主营业务收入分别为20.98亿元、22.09亿元、23.84亿元和28.52亿元。公司在建施工项目超过55亿元，多年以来其经营一直稳定持续发展，其营业收入足以偿还我司的3亿元借款本息。（二）理财产品托管业务1、是指具备证券投资基金托管业务资格的商业银行接受理财产品发行银行的委托，依据有关法律法规或协议约定，为其所发行和管理的理财产品，提供资产保管、会计核算、资金清算、投资监督、信息披露等资产托管服务，并收取一定费用的银行中间业务。 2、理财产品托管业务法律关系（三）基金专户一对多托管业务1、指当基金公司向特定客户募集资金或接受特定客户财产委托担任投资管理人，商业银行担任托管人的业务。按专户客户数量，可分为一对一、一对多两种形式；按投资地域不同，可分为人民币专户理财和QDII专业理财两种形式。 2、业务背景：l 基金公司一对一专户理财是基金公司为单一大客户单独设计投资规划，量身定做的理财产品。（单一客户可以是机构，也可以是个人）l 产品设立资金起点3000万元。l 一对一专户投资范围灵活，可根据客户需求设计成高风险、高收益型产品，也可设计成低风险、较安全的产品。l 一对一专户是证监会监管的规范产品，2008年1月开闸运营以来，良好的市场成绩。l 一对一专户是大型企业闲置资金投资理财的一条良好途径。 （四）资金托管业务1、保险资金独立监督业务（1）案例背景：XX资产管理公司向保险公司发行债权投资计划，用于XX集团风电场建设项目，募集资金30亿元，期限5年 （2）账户开立：上海分行为XX集团开立资金托管账户 （3）业务管理：上海分行审核资金支取申请，监督资金划付是否符合协议约定用途，跟踪项目建设进展情况，定期向受益人、保监会报告 2、公司（企业）债券资金托管业务3、上市公司募集资金托管业务（1）案例背景：XX上市公司IPO募集资金5000万元，用于XX子公司新生产线建设 （2）账户开立：上海分行为XX集团开立资金托管账户，账户性质为专用存款账户，通过预留印鉴加以控制 （3）业务管理：上海分行审核资金支取申请，监督资金划付是否符合上市公司招股说明书资金用途，保障资金