（政治经济学专业论文）经济学人性假设比较研究.pdf

摘要 人是一切经济现象和问题的起点和归宿。对经济学来说，人性假设是其理论 体系建立的基石。经济学中关于人性的假设，最典型的就是经济人假设，对这一 理论进行研究和深化具有重要的现实意义。经济学理论研究如何通过制度的设计 和机制的形成，来实现资源的有效配置。只有从人的最基本的方面来认识人的本 质需求，才能制定出普遍有效的、对所有人都“公平”的资源配置制度。 首先重点介绍了国内外对这一理论的已有研究成果，包括古典、新古典经济 学、马克思主义经济学、新制度经济学和国内学者的人性假设观点，各种观点的 融合、相互激荡。然后指出了国内外学者对这一理论的争论、深化和发展。接着 将国内外各种经济学人性假设观点进行了比较分析，其中重点分析了马克思和西 方经济的经济学人性假设理论，并对它们进行了比较研究。最后指出经济人假设 对于我国国有企业改革的启示，以及对经济人进行思想教育，从而改变其偏好体 系，不再追求寻租。 本文旨在从理论的比较中找出异同点，吸取其中的有益部分，合理地运用经 济学人性假设，并对这一理论进行延伸，一是对新近理论成果的吸收；二是运用 不同方法论进行解析；三是抓住问题的实质，挖掘其现代价值。从经济学人性假 设这一理论的发展历程中，提炼出对我国经济建设具有启示和指导意义的部分， 能够将理论运用到实践当中。 关键词：马克思经济学西方经济学人性假设比较 图书分类号：f 0 6 4 2 a b s t r a c t p e o p l ei st h eb e g i n n i n ga n df i n a lg o a lo fa lie c o n o m i c a lp h e n o m e n o n t oe c o n o m i c s ，h u m a n i t yh y p o t h e s i si st h eb a s eo fb u il d i n gt h e o r y t h em o s t t y p i c a lh u m a n i t yh y p o t h e s i s i ne c o n o m yi se c o n o m i cm a n ，i th a sv e r y i m p o r t a n tm e a n i n gt or e s e a r c ha n dd e e p e nt h i st h e o r y e c o n o m i c a lt h e o r y r e s e a r c ht h r o u g ht h ed e s i g na n df o r m o fi n s t i t u t i o n ，t or e a l i z et h e r e s o u r c e se f f e c t i r ed i s t r i b u t i o n o n l yf r o mt h em o s tb a s i ca s p e c tt o r e a l i z et h en a t u r a ld e m a n do fp e o p l e ，c a nm a k eo u tw i d ea n de f f e c t i v e r e s o u r c e sd i s t r i b u t i o n ，t oe v e r y o n ei sf a i r t h ea r t i c l ef i r s ti n t r o d u c ed o m e s t i ca n da b r o a de c o n o m i c sh u m a n i t y h y p o t h e s i s ，i n c l u d ec l a s s i c a la n dn e wc l a s s i c a le c o n o m i c s ，m a r xe c o n o m i c s ， n e wi n s t i t u t i o ne c o n o m i c sa n dt h ed o m e s t i ch u m a n i t yh y p o t h e s i s a 1 1k i n d s o fi d e a sm e l ta n dc o n f li c t t h e nw ec o m p a r et h ee c o n o m i cm a nh y p o t h e s i s i d e a si nd o m e s ti ca n da b r o a d ，m a i n l yc o m p a r et h et h e o r yo fm a r xa n dw e s t e r n e c o n o m i c s f i n a l l yw ef i n do u tt h ei l l u m i n a t i o nt oc h i n e s ee n t e r p r i s e r e v o l u ti o nf r o mt h et h e o r y a tt h es a m eti m ee d u c a t et h ee c o n o m i cm a n ，m a k e t h e mc h a n g et h ep r e f e r e n c es y s t e m ，d on o tc h a s ei n t e r e s tf r o ma b n o r m a lw a y a n ym o r e t h ea i mi sf r o mt h ec o m p a r i s o no fe c o n o m i cm a nh y p o t h e s i s ，t of i n do u t t h ei d e n t i c a la n dd i f f e r e n tp o i n t ，a n dg e to u tt h ec o n t e n tw i t hg u i d e m e a n i n g a b s o r bt h eb e n e f i c i a lp a r t ，a n du s et h ee c o n o m i c a lh y p o t h e s i s p r o p e r l y ，a n ds p r e a dt h i st h e o r y ，f i r s ti sa b s o r bt h en e wr e s u l t s ，s e c o n d i su s ed i f f e r e n tw a y st oa n a l y z e ，t h i r di sc a t c ht h ec e n t r a lp o i n t s ，f i n d o u tt h em o d e r nv a l u e f r o mt h ed e v e l o p m e n to ft h i st h e o r y ，f i n a l l yw e c a nu s et h et h e o r yi n t oa c ti o n k e yw o r d s ：m a r xe c o n o m i c s ，w e s t e r ne c o n o m i c s ，h u m a n i t y ，h y p o t h e s i s ， c o m p a r a t ir e i i 原创性声明 本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下，独 立进行研究所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本论文不 包含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的科研成果。对本文的研 究在做出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本人 完全意识到本声明的法律责任由本人承担。 论文作者签名： 爰羝盐曼粒垮 日 期：上业旦圭蛆 关于学位论文使用授权的声明 本人完全了解贵州大学有关保留、使用学位论文的规定，同意学校 保留或向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电手版，允许论文被 查阅和借阅；本人授权贵州大学可以将本学位论文的全部或部分内容编 入有关数据库进行检索，可以采j r l 影印、缩印或其他复制手段保存论文 和汇编本学位论文。 ( 保密论文在解密后应遵守此规定) 论文作者签名：基麴鉴导师签名 殳投朱磁 贵州大学2 0 0 8 届硕士学位论文经济学人性假设比较研究 1 1 研究的背景 1 前言 人是一切经济现象和问题的起点和归宿。不管经济学家是否意识到，人性问 题过去和现在都在他们直接或间接的判断之列。为了获得对于许多经济现象的有 效阐释，必须首先具有关于经济主体人性的某种理解或假定。关于人性的问题， 社会科学中对此探讨的颇多。对经济学来说，人性假设是其理论体系建立的基石。 人作为一个通过意识来实行部分自我控制的系统，从外界输入物质、能量和信息 的客观属性，往往表现为追求各种欲望的满足。因此，追求自身欲望的满足( 简 称追求满足) 或追求广义的快乐，是人们进行经济活动以及其它一切活动的根本 动机。经济学中关于人性的假设，最典型的就是经济人假设，此一假设已经占据 了西方经济学的统治地位数百年。所有的经济学流派，不管是凯恩斯主义还是古 典主义都没有否认“经济人”这一假设，因为他们都不能否认这一假设，否则的话经 济学的基础就荡然无存了。直到现在，全世界的任何一个版本的经济学教科书， 都会把“经济人假设”的相关内容放在第一章里讨论，其重要性可见一斑。然而，从 经济人假设被提出之日起，以及随之而来的对人性假设的发展，经济学家们，还 有研究其他社会科学的学者们对此意见分歧很大。纵观经济学思潮的起伏跌宕， 实际上都表现出经济理论对于人性观的依赖及经济学家对于经济人假设问题的重 视。尽管自杰文斯、瓦尔拉、帕累托等人后，经济学的发展演变同益重视数学的 运用，经济研究中的逻辑主义倾向日渐突出，但这种倾向并不能使本就具有的经 济人假设问题的重要意义有所弱化。 经济人是西方经济学赖以建立和发展的核心概念，借助于经济人抽象，西方 经济学主流学派建立起了比较完整和成熟的理论体系，一些非主流学派，例如新 制度经济学和信息经济学也运用经济人模式取得了许多重要成果。与此同时，也 存在着将经济人模式泛化为一般分析工具的倾向，似乎经济人模式能够概括人类 ( 德) 石里克：伦理学问题，商务印书馆1 9 9 7 年版，第二章，第6 节。 贵州大学2 0 0 8 届硕士学位论文经济学人性假设比较研究 全部经济生活的本质。但在实际上，这种忽视概念提出根据的预设主义和本质主 义的做法只是将已有的经济学推广应用到更多的场合，是经济学范围的扩大而不 是本质的进步。象所有科学的概念和理论都有其特殊的根据和局限性一样，经济 人抽象也有其特殊的根据，这根据就是局限性，由此决定了经济人抽象不可以无 限泛化。在经济人抽象的适用范围之外，是全新的经济现象，其本质和规律不同 于建立在经济人抽象基础上的传统经济理论。 经济学研究对象的特殊性质和人在经济学中的中心地位，使得离开了人和人 的经济活动，就无所谓经济学可言，因而问题的关键在于，如何看待人和人的经 济活动。这就决定了经济学理论的基本抽象和基本假定，首先是关于人性假定。 离开了关于人性假定，也无法谈论经济学。深入探讨人性假设，有助于我们把握 它的实质及经济学发展的动向。不同的理论体系之间的对峙和竞争，在很大程度 上取决于它们的基本假设前提不同。“社会人”是马克思主义经济学对经济行为 主体的假设，这一假设是马克思主义经济学从社会属性的角度去认识人性及其本 质的出发点。对人的不同假设成为马克思主义经济学与西方经济学两大范式的分 水岭。 1 2 研究方法 所采用的研究方法，从几个不同角度来划分，主要是下面几种方法的结合。 1 、整体主义方法与个体主义方法相结合。人性问题，要是只从个体的视角进 行研究，将无法揭示其行动动机的来源，个体也缺乏对行动合理性判断的标准。 经济主体生活在一个既定的社会环境中，经济、政治、文化因素无不影响着和塑 造着微观个体的利益组成内容和价值取向。尽管个体主义方法并不能实现对事物 规律的完整认识，但是，这种方法却是人类认识过程的一个阶段，这特别是与市 场经济条件下，经济主体所具有的观念是一致的，因而具有它的现实意义和合理 性。因此，正确的方法是将整体主义方法与个体主义方法结合起来，从整体去把 握经济活动的人性，从个体出发去构建微观行动框架。 2 、 抽象分析与具体分析相结合。对社会经济现象的研究，抽象分析具有独 2 贵州大学2 0 0 8 届硕士学位论文经济学人性假设比较研究 特的作用，尤其是对于经济人假设这类对于人性的抽象的问题。在抽象分析的基 础上，对现实生活中的某些具体现象、具体问题进行解释，则是具体分析法的一 个应用。当然，具体分析法还是科学抽象的前提。只有从纷繁复杂的经济现象出 发，具体分析道德、制度、心理等因素的表现，才能为进一步对经济人的抽象创 造条件。 3 、以历史唯物的辩证法为基础并综合运用定性和定量相结合的分析方法。坚 持历史唯物的辩证法，就是一方面在社会现实情况抽象出种新的经济人假设， 并要求其能接受丰富的经济实践的检验；另一方面又要辩证地看待原有经济人假 设问题，虽然它以唯心论作为抽象的基础，但是，它在很大程度上适应了资本主 义市场经济发挥个体能动性、鼓励自由竞争的需要，也符合人们由简单入手去认 识复杂问题的认识特点。 4 、规范分析与实证分析结合。西方经济学的主流一直提倡使用实证分析法， 企图不涉及到价值判断的规范分析问题。这也反映到其经济学分析的前提中来。 在经济人假设中，因为人性被抽象得只剩下了不辨别目标的计算、选择理性了， 它就为经济学排斥价值问题提供了一个前提条件。一方面，在满足一些共同条件 下，实证分析在机制、体制、具体制度分析中具有十分重要的作用，而无论对根 本制度作何种的价值判断；另一方面，设定了约束条件，以工具理性为特征的经 济人的反应模式是分析经济活动的一种重要工具。 对人性假设问题的研究，经济学的研究框架_ 般包括五个方面：最大化、理 性、机会主义、博弈以及动态演化。经济学的人性假设基本上遵从了“经济人 假定，但其内涵在不断发生。因为放弃这一假设无异放弃作为- f l 科学的经济学。 研究从理性人的利益最大化这个起点出发，以此为参照系，沿着理性程度和信息 确定性这两条主线，逐步放松假设，走向现实世界，从而获得更具解释力的答案。 这也就是现在通常所说的从“黑板经济学到“真实世界的经济学 。 ( 1 ) 关于最大化即行为目标。最大化问题源于亚当斯密“看不见的手 的 思想，后经“边际革命对其作数学“装饰以及新古典主义的精心“打扮 成 为理性人的“利润最大化 。行为目标的研究轨迹体现为“最大化 问题的演进 3 贵州大学2 0 0 8 届硕士学位论文经济学人性假设比较研究 过程：经济利益最大化效用最大化约束条件下的最大化非利润最大 化效用函数的泛化( 将利他主义纳入其中) 满意化追求正利润。“满 意化 是指只追求满意的目标，或只追求达成决策的程序合理性，即从合理的决 策过程上保证人们决策结果的合理性。无论是“最大化还是“非最大化”模型 都是将最大化理解为一个单一的极值或结果，但是“最大化 不止是一种结果， 也是一个由非最大化向最大化变化的过程或序列，“最大化”的重点或核心是向 极大值变化的过程或趋势，故，不能将“最大化”理解为唯一的一个最大值。在 “令人满意 的区间内，最大化只是其中的一个，但不是唯一的一个：最大化的 值肯定也是满意值。 ( 2 ) 关于理性问题。理性问题是人性假设的核心问题。对于人性假设中的“理 性 问题研究经历了这样一个发展脉络：完全理性有限理性有选择的理 性惰性多元理性非理性，即从理性一端走向另一端非理性。理性是 指人所特有的超越一切动物水平之上的认识和适应环境能力的总和。至于“有限 理性 ，西蒙解释是指决策者在认识和计算能力两个方面的局限性。“惰性 是 莱本斯坦的x 效率理论中的术语，是指“留有余地、伺机行动 的一种保守思想。 多元理性通常是从非理性因素可以减少不确定性的角度来讨论非理性因素在不确 定环境中的合理化作用。 ( 3 ) 信息问题。对于人性假设来讲，主要是信息的不完全和不对称对人的决 策行为的影响。非对称信息又可分为两类：一类是外生的非对称信息，这不是由 交易人造成的，而是客观事物本来所具有；另一类是内生的非对称信息，它是签 约后他人所无法观察、事后也无法推测的行为。由于不确定性存在，人们的偏好 假定得到新的检验，研究时间偏好和风险偏好成为不确定性经济学的主要任务。 ( 4 ) 机会主义。威廉姆森的一大贡献就是把机会主义人性假设引入经济学分 析框架。他把机会主义看作是“自私 + “欺诈，不过，由于环境的变化，机会 主义面临不同的约束，又有不同的表现形式，信任成为行为假定的一个补充。因 此，在机会主义是人性中恒定的内核假定下，作为补充的信任又可以分为“情景 信任 和“品质信任”，但后者并未纳入经济学的考虑之中。机会主义受多种因 西蒙现代决策理论的基石 m 北京：北京经济学院出版社，1 9 9 1 4 6 4 贵州大学2 0 0 8 届硕士学位论文经济学人性假设比较研究 素决定：一次性博弈；任何关系的时间跨度；博弈重复发生的先验概率； 设计的交易成本。 ( 5 ) 博弈问题。在经济活动中经济个体、参与者以及环境三者之间存在着博 弈活动，博弈均衡才是激励的最终结果。从博弈论看来，人性假设包含多重理性： 参与者是理性的，认为对手也是理性的；还相信对手认为自己是理性，否则，没 有人愿意和你玩这样的游戏。 ( 6 ) 时间与动态演化问题。既然考虑到了搏弈关系，激励过程的动态变化也 就不能忽视了。因为人的成长过程是一个不断学习和“试错的过程。在人际关 系的互动过程中，人会根据“贝页斯法则不断纠正失误、模仿正确的行为，并 根据对手的行为来改变自己的行为。 1 3 研究的目标和意义 1 3 1 研究目标 人是社会的主体，对社会的进步起主导作用，对人性问题进行研究的目标， 是为了从人的本质出发，发现和引导人善的一面，教育和抑制人恶的一面，净化 社会风气，使人们在团结、友爱、互助，而不是在尔虞我诈、互不信任、人情冷 漠的环境中工作、学习和生活。怎样合理地运用人性，构建和谐社会，促进社会 主义市场经济的健康发展，是经济学人性假设理论在新时期给我们提出的重大历 史性课题。 对经济入学假设进行研究的主要目的是为中国经济学建设服务，而这一理论 的发展与创新、中国经济学体系的建立与完善需要吸取中国传统文化的精髓，不 能离开马克思主义基本原理的指导，不能脱离中国基本国情。 本文将各种经济学人性假设观点进行比较分析，其中重点对西方经济学的人 性假设和马克思经济学人性假设进行比较研究。从经济学人性假设这一理论的发 展历程中，提炼出对我国经济建设具有启示和指导意义的部分，将理论运用到实 践当中。从比较中找出异同点，吸取其中的有益部分，合理地运用经济人假设的 理论，并对这一理论进行延伸，尽可能地和实际生活结合起来，一是对新近理论 成果的吸收；二是运用不同方法论进行解析；三是抓住问题的“硬核 ，挖掘其 现代价值。 5 贵州大学2 0 0 8 届硕士学位论文经济学人性假设比较研究 i 3 2 研究的意义 人性假设问题的研究是学术界的永恒主题，它会沿着理性问题和信息问题向 纵深方向发展。人性假设的研究永无止境，其魅力在于人自身的不断变化。不同 的人性假设引致出不同的经济学理论，提供了不同的解释和建构经济社会的思路。 不管怎样，人的自我完善和社会福利的不断增进始终是这一演变进程的主题。以 人为本是新一届中国政府的执政理念，建设和谐社会是执政党新时期的重要任务。 就人性假设的发展历程来看，对于贯彻以人为本的新执政理念、建设和谐社会而 言，可以发掘具有现实意义的思想精粹。 经济人假设是市场经济的基本理论前提。在市场经济体制下，经济制度安排 融合了人们的经济人特性，在符合经济人特性要求的“法律人 ，“道德伦理人 ， “政府人 及“看不见的手 的共同作用下，去实现国家的经济繁荣和社会进步。 利己对利己，产生利他；个人图私利，必利于公。这就是市场的辨证法。在建立 社会主义市场经济体制过程中，我们必须开展和加强对经济人范畴的深入研究， 转“公私对立，克私服公的观念为“公私相成，用私为公 的观念，调整国有 企业改革，社会主义法制及道德伦理建设的思路与方法，以便于社会主义市场经 济体制的顺利形成 。 马克思主义经济学的人性假设是我们建设中国特色社会主义经济理论的基 础，是我们观察、指导实践的科学方法。人在经济活动中必然要受到具有道德合 理性的经济准则的制约，这样才能最大限度和最好地创造经济业绩，人与人之间的 经济贸易往来才能正常而又公讵地进行，才能不断增长物质财富和日益提高生活质 量。在当代中国“看不见的手和市场经济的规律正在发生越来越大的作用，但是 市场的某些不规范和失灵仍然存在。因此，在进一步完善市场机制的同时，运用 “看得见的手 来规范市场，非常需要伦理道德规范作为完善市场、发展经济的 重要手段。 “理性人假设 本身是虚弱的，它的合理性来自一些增强的补充性假设，如完 全竞争、市场均衡、充分信息、同质性假设，以及个人有强大的计算能力等。如果 这些条件不存在，理性假设就会变得牵强附会，甚至自相矛盾。但实际上这些补充 参见吴敬琏市场经济的培育和运作，中国发展出版社1 9 9 3 年版，第2 3 6 - - - 2 4 6 页。 6 贵州大学2 0 0 8 届硕士学位论文 经济学人性假设比较研究 性假设确实难以得到现实社会的有力支持。现实市场经济活动并不总能达到均衡 或帕累托最优。相反，市场更像是一个有机体，具有一种自发的、天然的秩序，它充满 了错综复杂和杂乱无章的人类活动，这些活动虽然本能地趋向于某种均衡却永远 达不到那一点。马克思主义经济学就是致力于研究这种充满人性特点的自发市场 过程而没有拘泥于没有过程的均衡状态。目前我们在致力于中国特色社会主义经 济学的创建中必须对传统的“经济人假说”作出取舍，如果我们仍然坚持经济人 的“自利和“理性 即使在其最弱的意义上讲也不存在所谓中国特色社会主义 经济学而只能是古典一新古典经济学的传承，并在理论和实践中遇到种种困境。 只有坚持马克思主义经济学人性假设，才能构建出能解决中国当今所面临的经济 问题的社会主义市场经济的理论体系。 经济人假设的发展与创新、中国经济学体系的建立与完善需要吸取中国传统文 化的精髓，不能离开马克思主义基本原理的指导，不能脱离中国基本国情。经济人 假设是市场经济的基本理论前提。以传统社会主义经济学、西方经济学中有关人性 假设作为立论的出发点，正确理解西方经济学理性经济人假设理论，对加强社会主 义经济的制度建设，遏制日益严峻的腐败现象有重要现实意义。 7 贵州大学2 0 0 8 届硕士学位论文经济学人性假设比较研究 2 经济学人性假设理论综述 2 1 国内关于经济学人性假设的研究 2 1 1 国内学者的基本观点 当前，中国学者研究人性问题，通常是从马克思主评价主义的人性论出发研 究中国当今发展阶段的人的现实性特征，或者是至少运用马克思主义的唯物史观 的方法来研究人性的一般问题，为其理论建构提供逻辑起点。代表性的观点有： 武经伟和方盛举提出：“全面发展的社会人 。即以市场经济为主题，以经 济伦理为切入点，以人学本体论为主线，揭示我国市场经济发展的时代内涵和未 来趋势，探讨中国和西方不同的社会文化背景下经济人的功利境界和道德境界， 阐发市场经济伦理的核心问题。在此基础上，指出社会主义市场经济条件下的人 性论应是全面发展的社会人。 郑国铎提出：“现实人。所谓“现实人”，是指在一定物质生活条件下从 事活动的人，使具体的历史的人。董建新构建了新的“经济人理论框架，他认 为：“经济人 是由一定自然的物质的和社会历史的经济条件所决定的，在经济 活动或经济关系中，经济主体所表现出来的理性和非理性地追求从令人满意的到 最大化地满足自身物质和精神需要的动机和行为特征的概括。他是在市场制度中 具有多元效用函数的个人，在给定的硬约束下通过成本一收益分析来最大化自己的 效用，同时其行为还受到意识形态的软约束。他还进一步研究了体制转轨时期的 经济人行为，这时经济人理性的集中表现就是会“聪明 地利用两种体制给予的 机会，又尽可能避开两种体制的限制、风险，以最大化自己的收益。 郭咸纲：多维博弈人性假设“博弈人”。行为人的人性假设表现具有多 维性。在特定的管理场中，行为人要根据其他人行为的人性表现调整自己的管理 行为，从而形成管理动力。 杨春学在其博士学位论文中对西方经济学中的经济人假设进行全面的总结，在 将经济人假设模式划分为古典模式、新古典模式、广义模式的基础上，把经济人 假设归纳为下面三个命题： 8 贵州大学2 0 0 8 届硕士学位论文经济学人性假设比较研究 第一个命题是“自利 ，亦即追求自身利益是驱策人的经济行为的根本动机。 这种动机和由此而产生的行为有其内在于人本身的生物学和心理学的根据。 第二个命题是“理性行为 。经济人是理性的，他能根据市场情况、自身处境 和自身利益之所在作出判断，并使自己的经济行为适应于从经验中学到的东西， 从而使所追求的利益尽可能最大化。 第三个是经济人假设( 假说) 的核心命题，亦即：只要有良好的法律和制度的 保证，经济人追求个人利益最大化的自由行动会无意识地、卓有成效地增进社会 的公共利益。这是经济人假设中是有意义的问题，也被称为“经济人的灵魂”。 这一经济人假设的重要命题，在学者们的讨论中，没有得到足够的重视。其理由 也许是，大部分讨论经济人假设的学者，都假定存在着一个既定前提，即资本主 义私有制条件下的市场制度是最优的制度，也是天然合理的制度。 应该说，杨春学的研究是目前国内类似研究中，比较全面系统地介绍和探讨经 济人假设的第一人，他区分了几个近似概念，为后来的学者进一步研究经济人假 设提供了一个便利的平台。 国内关于人性假设问题的研究呈现日益接近现实，方法更加客观科学，更趋具 有实践价值和运用操作的潜力等特点。但由于缺乏抽象，只能反映过渡时期的阶 段性特征，故在普遍性上就要大打折扣了。 2 1 2 国内关于经济人假设的争议 社会主义市场经济与经济人假设的相容性问题。回答这一相容性问题，当然 不外乎不相容、相容，或者采取一种折衷的观点，对原有经济人假设模式进行限 定。 刘瑞主张通过科学研究形成有关主体行为的命题或假设，而不赞成在没有经 过科学研究就武断地认定的某种行为命题或假设。刘瑞的这一“真设 观点对于 科学界认识社会主义条件下的经济人假设问题，无疑是很有启发意义的，不过， 9 贵州大学2 0 0 8 届硕士学位论文经济学人性假设比较研究 如何解决社会主义市场经济中的多种所有制并存与“公有人”思想间的矛盾，他 没有做深入的探讨。针对刘瑞的观点，贺家红指出，尽管经济人的内容千变万化， 但仍然具有理论上的逻辑性、连续性。社会主义市场经济理论既然要借鉴西方的 切文明成果，“经济人就不能摇身一变而为“公有人。即使出现，也必然 带有原先“经济人的理论成份。所以蜕，“经济人 在社会主义经济分析中的 位置至少说是可能存在的而绝不是“没有 ；其次，是关于它在现实上的可能性 分析。这涉及在“经济人 和“公有人”之间用谁更可行的问题。 范小虎、于海滨、仰书纲指出，“经济人一假设与市场机制一样，不存在姓 资姓社之争。“经济人假设是市场机制运作的一个基本前提，选择了市场机制 就意味着对“经济人假设的承认。他们也指出，像不能绝对崇拜市场机制一样， 人们也不能把“经济人”假设扩大化到社会的各个领域，特别是意识形态领域。 黄卫华认为，主流经济学中的经济人理性具有四个特征：工具理性、愿望目 标、性态良好的偏好和最优化。当将经济人概念应用于经济学研究中时，经济人 概念经常被替换成经济人假设或经济人假定等名词。因为从根本上来看，经济人 概念本身就是一种经济学研究方法，一种对复杂事物的简单化抽象。仇恒喜、骆 克龙因而进一步认为经济人假设的主要内容是：在利己心( 或称功利主义) 驱使 下的经济主体会在各种可供选择的方案中选取一条使自己收益最大或损失最小的 方案来实现自己的目的。他们认为，“经济人假设的哲学意蕴是功利主义、理 性和个人主义，从而主要体现了资产阶级价值观、人生观的经济思想。张字燕在 经济发展与制度选择一书中指出：所谓人的理性，简单地说是指，每个人都 能通过成本一一收益或趋利避害原则来对其所面临的一切机会和目标及实现目标 的手段进行优化选择。同国外学者一样，国内很多学者经常将理性、理性经济人、 经济人假设等概念视为差不多等同的概念。 张宇燕： 经济发展与制度选择，中周人民大学出版社1 9 9 2 年，第6 0 页。 1 0 贵州大学2 0 0 8 届硕士学位论文 经济学人性假设比较研究 2 1 3 程恩富关于经济入假设的观点 国内著名经济学家程恩富教授不但全面地分析和批判了西方经济学的经济人 假设观点，而且还提出了经济人假设的一个新框架。 针对经济人假设中的自利心问题，程恩富指出，作为逐渐脱离动物界和超越 动物本能的人类，具有及其丰富的情感和理智，不是单纯地表现为完全的自私性。 他认为，经济学者们应该摆脱单向度的思维定式，超出大小私有者的眼光去观察 人类经历过的社会。实际上，程恩富所坚持的方法就是历史唯物主义方法，并用 此方法反驳了西方经济学的某些错误观点。当代西方私有产权学派代表人物张五 常曾经透彻地表达了主流经济学的信念：“经济学上最重要的基本假设是：每一 个人无论何时何地，都会在局限约束条件下争取他个人最大利益。说得不雅一点， 即每个人的行为都是一贯地、永远不变地，以自私为出发点。程恩富深刻的指出， 这是一种极端片面的、孤立的和静止的理性“自私人 观点。他认为，存在着三 种情形的利他主义，利己与利他是“经济人可能具有的两种行为特性和行为倾 向。 综合对原有经济人假设的批判分析与发展，程恩富提出了一个新经济人假设 框架，并以此作为后马克思经济学综合学派的“海派经济学”基本假设和理论之 一。新经济人假设包含三个基本命题：( 1 ) 经济活动中的人有利己和利他两种倾 向或性质。( 2 ) 经济活动中的人具有理性与非理性两种状态。( 3 ) 良好的制度 会使经济活动中的人在增进集体利益或社会利益最大化的过程中实现合理的个人 利益最大化 。程恩富所提出的新经济人假设框架是目前国内表述最完整最有启发 意义的一种观点，并将对中国经济学创建有积极的影响。 2 2 国外关于经济学人性假设的研究 “经济人是经济学说史上历史最悠久、最基本的人格假设。在经济学说史 上，亚当斯密首先把“经济人假设作为其著作国民财富的性质和原因的研 究中最主要的理论前提，国富论中有一段非常著名的话，几百年来一直被 引自程恩富：西方产权理论评析，当代中国出版社1 9 9 7 年版，第1 5 1 页。 贵州大学2 0 0 8 届硕士学位论文经济学人性假设比较研究 看成是关于市场机制作用的经典表达。亚当斯密说：“每一个人在决定自己行动 的时候，所考虑的并不是社会的利益，而是他自身的利益，但是，人们在追求自 身利益的时候，会在一只看不见的手的指导下，实现增进社会福利的目的。 ( 这只看不见的手就是市场机制) 所以，每个人都会尽其所能，运用自己的 资本来争取最大的利益。一般而言，他不会意图为公众服务，也不自知对社会有 什么贡献。他关心的仅仅是自己的安全、自己的利益。但这样一来，他就好象被 市场机制这只无形的手所引领，在不自觉中对社会的改进作出了自己的贡献。 在一般情况下，一个人为求私利并无心对社会作出贡献，但其对社会作的贡献却 远比有意图的大 。 斯密认为，人本身有一种“改良自身状况的愿望 ，“这种愿望，虽然是冷 静的、沉着的，但是我们从出生一直到死，从没有一刻放弃过这种愿望，对于自 身地位几乎没有一个人会有一刻觉得完全满意，不求进步，不想改良。怎样改良 昵? 一般人都觉得，增加财产是必要的手段。 穆勒认为，“经济人 仅仅是一 个假设。它不是事实上的人。是在一个有限范围内才有意义的假设，就是把人看 作是具有理性、自利、谋求利益最大化的。“经济人 假设是通过两重抽象得出 的。第一是把市场经济中人的行为从整个社会中抽象出来。第二层抽象是把个人 从经济关系中抽象出来，单独考察人们的动机。 随后，李嘉图、西尼尔等古典经济学家和新古典经济学家都广泛地借用了这 假设。特别是穆勒最先明确定义了“经济人，认为“经济人就是会计算，有 创造性，能寻求自身利益最大化的人 。古典和新古典经济学中“经济人 假设 一般包括以下三个内容：( 1 ) 个人完全理性。( 2 ) 效用最大化。( 3 ) 完全信息。“理 性指一种行为方式，符合现实指定目标；而且在给定条件和约束的限度之内。” 追求自身经济利益最大化的经济人假设认为，人类存在着尽可能增加自身利益的 愿望和行动：亚当斯密强调个人利益，李嘉图、马克思突出阶级利益，李斯特、 凯恩斯重视国民利益，萨缪尔森关心人类利益，布坎南凸显集团利益。这种愿望 亚当斯密：国民财富的性质和原因的研究( 中译本，下册) ，商务印书馆1 9 7 4 年版，第2 7 页。 。引自刘世锦； 经济体制度分析导论，三联书店上海分店，1 9 9 4 年版第3 3 页。 贵州大学2 0 0 8 届硕士学位论文经济学人性假设比较研究 和行动，集中体现在经济人身上，具体地说，即消费者追求效用最大化，生产者 追求利润最大化，生产要素所有者追求收入最大化，政府官员追求选票最大化。 2 3 新经济人假设观点 新经济人假设的观点，实际上就是贝克尔为首的泛效用经济人模式。新经济 人假设的观点，很多学者直接将它等同于广义经济人模式，实际上就是贝克尔为 首的泛效用经济人模式。加里贝克尔的新经济人内涵包括三个方面的内容：第 一，经济人追求的是效用极大化；第二，经济入的偏好是稳定的；第三，不同的 经济人其时间价值是不同的。如我国著名学者王浣尘等学者在分析了经济人假设 面的诸多挑战如马斯洛的挑战、西蒙的挑战、威廉姆森的挑战、诺斯等的挑战后 认为，提出用效用人代替经济人假设 。比较有代表性的还有杨春学的观点。下面， 主要回顾一下试图超越西方主流经济学经济人模式的一些观点。 庄宗明教授认为，经济人假说本身是有缺陷的，正视这种缺陷并努力把经济 学建立在更加坚实的基础之上，是经济学理论创新的途径。方福前认为，只用 一个追求自身利益最大化的不变动机来概括一切人的行为动机必然要犯以偏概 全的错误，一个理论逻辑上的优美并不等于它完全符合实际，因此对人的行为的 分析应当补充社会学、心理学、伦理学等学科关于个人行为动机的分析 。闻有 虎、张春楠在论述利他主义的经济学涵义的基础上，提出了一种利他与利己互动 的新经济人范式假说，并通过模型的建立，论述了利他主义稀缺的机理以及政府 调节对“利他主义稀缺品生产的重要作用，其目的在于从根本上摆脱西方经济 学中的“最大化行为 的“自私人”的思维模式，以走出西方主流经济学的困境。 贺卫、王浣尘：从经济人到效用人，载山两财经大学学报2 0 0 1 年3 期。 庄宗明、杨旭东：经济人假说：争论与超越载学术月刊2 0 0 1 年2 期。 睁方福前：经济人范式在公共选掸理论中的得失，载经济学家2 0 0 1 年i 期。 1 3 贵州大学2 0 0 8 届硕上学位论文经济学人性假设比较研究 以上试图建立新经济人假设观点主要是借鉴其他社会科学门类的一些思想， 但是，总的说来，真正融合得比较好的，十分少见。在建立新经济人假设的过程 中，还有一种倾向是直接将经济人与道德人整合起来。倪雪慧指出，社会主义理 想化模式试图通过否定传统市场经济条件下的“经济人，塑造理想的道德人， 其结果造成对社会主义本质认识的误区和对人的自主性的束缚。发展社会主义市 场经济激发了“经济人 的主体活力，却又在许多方面造成道德价值观的失落与 困惑。因此，她认为，经济人与道德人的整合是这一发展过程的否定之否定阶段， 其目标在于实现马克思所说的“全面发展的人 。陈颖、高静文认为，道德不是 游离于经济活动之外的因素。经济人与道德人如同“一枚硬币 的两面，追求自 身利益的最大化是经济发展的原动力，完善的道德人格是经济发展的必要条件。 造就经济人与道德人相统一的市场主体，对于完善市场经济，推动社会进步和人 类发展无疑具有重大意义。这种观点从根本上不同于那种认为市场机制能够自动 将经济人与道德人协调起来的观点，它既承认道德人与经济人的脱节现象，又批 评了主流经济学对人性的道德方面的忽视，并希望将两者统一起来。但是，他们 只是提出了这个问题，究竟如何统一，并没有提出具体的想法。 1 4 贵州大学2 0 0 8 届硕士学位论文经济学人性假设比较研究 3 西方的经济学人性假设理论 3 1 利已和利他经济人假设 西方经济学自英国近代亚当斯密、西尼尔和约翰穆勒以来，一直到当代美国 哈耶克、弗里德曼和布坎南，只把“自私人”即“经济人”作为探究人类经济行为和市 场经济的始点、基点和定点，并由此推演出整个经济学体系和经济进化史。即使 现今某些新自由主义经济学家对传统“经济人”内涵进行修补，把分析范围扩展到非 经济领域，增添机会主义行为描述和信息成本约束，或者把含义扩展界定为可用 货币衡量的经济利益与不可用货币衡量的精神利益两个层面，也没有根本摆脱作 为“最大化行为”的“自私人”的思维模式。这种。完全自私经济人假设”包含三个基本 命题：1 、经济活动中的人是自私的，即追究自身利益是驱策人的经济行为的根本 动机。2 、经济活动中的人在行为上是理性的，具有完备或较完备的知识和计算能 力，能视市场和自身状况而使所追求的个人利益最大化。3 、只要有良好的制度保 证，个人追求自身利益最大化的自由行动会无意而有效地增进社会公共利益。 关于第一个命题。作为逐渐脱离动物界和超越动物本能的人类，具有及其丰 富的情感和理智，不是单纯地表现为完全的自私性。倘若我们摆脱单向度的思维 定式，超出大小私有者的眼光去观察人类经历过的社会，便可明显地看到三种情 形的利他主义( 他人利益泛指除自己利益以外的别人利益、集体利益、国家利益 和人类利益等) ( 1 ) 愿意花费自己的时间、精力和财富，来换取某种即刻可见的 他人利益；( 2 ) 愿意花费自己的时间、精力和财富，来换取某种未来的他人利益； ( 3 ) 愿意花费自己的时间、精力和财富，来换取某种实际无效的他人利益，即愿 为他人利益而不讲究实际效果。除了后一种属于特殊和个别的利他行为之外，前 两种利他行为既存在于单位、家庭和社会等各个范围，也存在于经济、军事、文 化和政治等各个领域。可见，利己与利他是“经济人”( 经济主体) 可能具有的两种 行为特性和行为倾向。 关于第二个命题。与一般自然界的动物相比，人是有理性的动物。人的正常 行为是从一定的理性出发，并反映人们对于个人与他人、与社会、与自然的相互 关系的思考，决定着行为的形式和内容。广义地说，理性具有纯洁与肮脏、合理 贵州大学2 0 0 8 届硕士学位论文经济学人性假设比较研究 与荒唐、正义与邪恶、完善与欠缺、不变与可变、单一与多样、简单与复杂等特 性。著名基督教哲学家尼布尔正是在宽泛的意义上声称，理性归根结底是一种工 具，既能服务于善，也能服务于恶。不过，狭义地说，理性是指认识的纯洁、合 理、正义和完善，是认识能力强和认识的高级阶段，而认识的不纯洁甚至肮脏、 不合理甚至荒唐、不正义甚至邪恶以及不完善甚至欠缺，便相对地算作非理性。 这就是为何有很多哲学家和经济学家歌颂真正理性的原由。可见，理性与非理性 一般呈现出相对性、程度性和历史性。难怪马克思况：“人类理性最不纯洁，因为 它只具有不完备的见解，每走步要遇到新的待解决的任务n 。 关于第三个命题。在私有经济范围内，个人追求自身利益最大化的自由行动会 无意而正负效应程度不同地增减社会公共利益，并非如旧“经济人”理论所说的，只 要有良好的制度保证，个人追求自身利益最大化的自由行动肯定会无意而有效地 增进社会公共利益。这是因为：根本经济制度与具体经济制度有紧密的关联，私 有制必然从根本上限制良好经济制度或体制的建立和健全；个人一味地优先追求 自身利益最大化，经常会同各类群体利益和社会利益发生矛盾与冲突，个人利益 的总和不一定等于群体利益或社会利益的总和与潜在的最大化。 3 2 经济人假设的批评与反对 经济学的发展就是在充满争议中声开展自己的历程的，在各种观点的融合和 相互激荡中不断进步。不管是反对者，还是维护者，他们都必须深化对经济学研 究前提的认识，或者在经济人性质的进一步抽象的基础上，将经济人假设的应用 范围扩展，将某一局部领域的模型变得精致化；或者将经济人假设的某些条件予 以放松，将其他条件引入经济人假设的构成中，从而另辟蹊径，独成一体。综合 起来，对待经济人假设的态度有三种： 第一，无视争论的存在，或不愿陷入经济哲学的思辨论争，而致力于传统经济 学体系的完善和发展。如经济学家杨小凯就是以数学分析为工具，发展出一种称 之为“超边际分析 的方法，而力图构建出基于古典新古典经济学传统的“新 兴古典经济学 。 “马克思恩格斯拿集第4 卷，人民出版社1 9 5 8 年版，第1 5 1 页。 1 6 贵州大学2 0 0 8 届硕士学位论文 经济学人性假设比较研究 第二，正视争论，试图修补、完善有缺陷的“经济人假设 。如在贝克尔等人 倡导的“新经济学运动中，虽然经济人 仍然保持着其自利和理性的行为特 征，但其内容己经得到许多更新。他的同道中还有布坎南、诺斯等杰出人物，他 们的努力看来己使“经济人假设 又重新勃发出了生机。 第三，就是超越“经济人假设 ，摆脱其非现实和刻板化的自利和理性的束缚， 重建经济学理论基础并试图开拓经济学新的研究领域。这一种态度代表了当代经 济学界的一支重要力量。 “经济人这个名词由帕累托最先引进了经济学。此后经济人假设便不断受到 各种各样的挑战，正是这些挑战使经济人假设不再名符其实。对于经济人的批判 的观点，在西方经济学各流派间各有侧重点，归纳起来有如下几种：一是从信息 不完全及“有限理性 的角度对理性最大化展开的批判，其代表为西蒙；二是从 人的社会性对单维经济人所做的批评，它主要来自制度学派；三是借助人类行为 的实验结果来队理性最大化所进行的证伪工作，它主要来自心理学家或经济心理 学家。