厦门国际信托聚宝一号伞形信托产品.ppt

厦门信托-聚宝一号新型结构化证券投资 集合资金信托计划介绍,信托当事人,委托人，即受益人 受托人：厦门国际信托有限公司 托管人：中国光大银行股份有限公司 经纪券商：中航证券有限公司 投资顾问：成都中晟投资管理有限公司,产品性质,本信托计划为结构化证券投资类产品 一般委托人参与门槛为300万元，即一般委托人出资300万元（以100万元的整数倍递增，上不封顶） 光大银行按照1:2的杠杆比例匹配优先资金。,产品期限,本信托计划项下各投资组合期限为半年、一年；,一般受托人融资成本（一）,出资在300万（含）-3000万元的 半年期 9.35% 一年期 9.35%,一般受托人融资成本（二）,出资在3000万元（含）以上的 半年期 8.35% 一年期 8.35%,产品认购流程（一）,一、签约 客户须在仔细阅读信托文件签署相关文件，需签署的文件如下： 信托文件第70页，第三部分手抄条款，客户需亲笔将横线上的那段黑体字抄写一遍。 信托文件第70-71页，第四部分客户基本信息，客户需按照自身实际情况如实填写。 信托文件第72页，签字页，客户直接签字即可，如遇机构客户需加盖公司公章加法人章。 信托文件第75页，投资者个人调查问卷，客户直接签名即可。,产品认购流程（二）,二、客户需提供资料 如客户为自然人客户，另行提供一份亲笔签名的身份证复印件即可； 如客户为机构客户，需提供加盖公司公章的以下公司基本资料： 1、营业执照副本复印件 2、组织机构代码证副本复印件 3、法定代表人身份证复印件 4、法定代表人身份证明书,产品认购流程（三）,三、转款 信托计划保管账户帐号位于信托文件第69页，客户需将认购资金转入该帐号，并在每次转款后保留回单并传真至： 注意：转款必须用客户本人银行账户， 禁止他人代转。,产品认购流程（四）,四、配资（优先委托人资金到位） 首期伞型计划产品，信托计划一般委托人资金募集至3000万元（最低标准），即可申请配资。 后续加入的一般委托人资金募集至1000万元（最低标准），即可申请配资。 中国光大银行确保在一般委托人资金达到最低标准，且全额划入信托账户后三个工作日内完成配资。,产品认购流程（五）,五、安装交易系统 客户在完成签约和转款后，我司会通过远程方式帮客户安装交易系统，客户仅需准备好可以连接互联网的电脑即可（台数不限）。 安装完毕后，我司会将客户帐号及密码告知客户。待全部资金到账后，客户可开始操作。,信托计划投资范围,上海或深圳证券交易所上市交易的股股票、证券投资基金、债券等（只允许在 交易所二级市场上进行证券买卖），不得参与上市股票的大宗交易。,投资限制,1、第期信托单位投资于单只股票、基金，以买入成本计算，投资比例不超过前一交易日该期信托单位财产总值的； 2、第期信托单位投资于所有创业板上市公司发行的股票，依买入成本计算，不得超过前一交易日该期信托单位财产总值的，投资于一家创业板上市公司所发行的股票，依买入成本计算，不得超过前一交易日该期信托单位财产总值的。 3、若第期信托单位的持仓比例被动超过本合同规定的比例限制的，受托人有权要求该期信托单位的授权代表在十个工作日之内发出减持的投资建议进行减持；若授权代表拒不减持的，受托人有权直接实施减持操作。遇股票停牌等限制流通的情况，调整时间顺延。 4、不得投资于、及类股票、权证； 5、不得投资于新股申购、股票公开增发、新债申购等一级市场发行的证券品种； 6、不得参与基金认购、申购、赎回、转换、套利； 7、不得投资于非公开发行股票、股指期货、融资融券、证券回购交易（包括逆回购）；,止损制度,当投资组合信托单位净值低于0.90时, 受托人将及时以电话或传真形式向一般委托人发出预警提示, 提示一般委托人及时追加资金。 一般委托人应于投资组合信托单位净值低于0.90但高于0.85的任一个工作日, 向该投资组合追加信托本金。否则, 当投资组合信托单位净值达到0.85时, 受托人将执行止损措施进行平仓。 在止损变现完成后个交易日内，若一般委托人能够追加信托资金至平仓线以上，可继续运作。,信托利益提取制度,在投资组合成立后满个月后，如投资组合连续个交易日高于1.3元，且投资组合信托单位所持的投资品种不存在无法交易或赎回的情况时，一般受益人可书面申请提取一次信托利益，实际提取的信托利益额度由一般受益人自行确定。,本产品与信托公司传统的发行结构化产品优势比较,1、门槛降低 由于证监会暂停信托公司开户已近两年，信托公司现有股东账户变得十分稀缺，如需利用这些账户发行产品，资金起点为3000万元，而本产品仅需300万元。 2、计费周期缩短 通过信托公司发行结构化产品，期限至少为一年甚至两年。本产品有半年、一年期限可供客户选择。 3、发行时间大幅缩短 通过信托公司发行结构化产品，流程较长，以我司为例则至少需要一个月以上。本产品随时均可