新设(增)银行业金融机构及其分支机构办事指南.doc

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录一、新设（增）银行业金融机构及其分支机构办事指南第一步：信息备案（纸质报送）4第二步：人民银行业务申请（均为自选业务）51、开户申请62、存取现金业务申请63、加入人民币银行结算账户管理系统和联网核查公民身份信息系统84、加入大、小额支付系统申请（南宁中心支行付结算处初审，相关问题可咨询反洗钱科）85、加入同城票据交换系统申请106、加入支票影像交换系统申请107、票据制版申请（金融机构法人机构注册地的当地人民银行分支机构）118、银行汇票专用章刻制129、加入反洗钱业务系统申请（中国反洗钱监测分析中心，联系人：李晓明,电话1210、运行反假货币信息系统申请1211、加入金融统计信息共享申请1312、办理应收账款常用户业务申请1313、商业银行、信用社申请代理乡镇国库业务1414、商业银行、信用社申请代理支库业务14第三步：外汇管理业务申请（均为自选业务）151、银行、农村信用社结售汇业务市场准入162、银行分支机构办理远期结售汇业务备案审批173、人民币与外币掉期业务备案174、银行自身资本与金融项目结售汇业务审批185、外币代兑机构备案196、保险经营机构外汇保险业务市场准入管理197、保险经营机构扩大外汇业务管理20 8、保险经营机构重新核准外汇业务管理209、保险经纪公司经常项目外汇账户管理2110、保险代理公司经常项目外汇账户管理2111、保险经营机构其他外汇账户管理22第四步：金融学会、钱币学会业务申请（自选业务）23二、变更事项办事指南（一）银行业金融机构变更名称24第一步：金融机构变更户名申请 第二步：金融机构变更印鉴申请 第三步：办理同城票据交换系统参与者变更申请第四步：办理账户管理系统中行别名称变更申请 第五步：办理应收账款常用户的机构名称变更申请（征信中心）（二）各金融机构行级领导电话、办公室主任及办公室电话、值班电话、传真号码发生变更的25（三）办理存取款业务的备案人员发生变更的25第一步：原备案人员不再办理业务的第二步：新办理业务人员（四）银行业金融机构已办理发行库库区专用出入证、发行库警戒区出入证、车辆专用通行证的相应人员、车辆发生变更的25（五）商业银行已备案的个人征信系统管理员用户、数据上报用户和查询用户发生变更的26（六）银行业金融机构同城票据交换系统参与者变更26（七）支付结算系统参与方式及相关信息变更26（八）支票影像交换系统参与方式及相关信息变更27（九）外汇管理业务变更291、即期结售汇业务机构信息变更备案2、保险经营机构更名换证业务管理三、终止事项办事指南（一）银行业金融机构销户30（二）存取现金业务相关证件（发行库库区专用出入证、发行库警戒区出入证、车辆专用通行证）注销30（三）支付系统参与者退出30（四）同城票据清算系统参与者退出31（五）支票影像交换系统参与者退出31（六）外汇管理业务变更321、保险经营机构终止经营外汇业务申请2、保险经营机构经营外汇业务许可证注销或吊销申请3、银行、农村信用社结售汇业务市场退出四、日常业务办事指南（一）再贷款业务办事流程33（二）再贴现业务办事流程34（三）动用法定存款准备金办事流程34（四）报送各类材料报表 A、日常信息备案35B、及时报送36 C、旬报37D、月报38E、季报41F、半年报44G、年报45（五）各项常规检查46 49 人民银行桂林市中心支行外汇管理局桂林市中心支局办事指南（金融机构篇）一、新设（增）银行业金融机构及其分支机构办事指南第一步：信息备案（纸质报送）序号备案内容受理部门备案时限11.银行业监督管理机构批准成立的批文（出示原件，留存复印件）2.新设（增）机构名称、地址、开立日期、邮编、联系电话（包括行级领导电话、办公室主任及办公室电话、值班电话、传真号码）以及已获取桂林市政府文件交换站邮箱、已加入桂林市人民政府办公资源网、桂林市SJY118系统等信息办公室（及时将新增/设机构的相关信息在中支网站金融动态栏目中发布。）新设（增）机构在正式挂牌前六个工作日前（如遇人员或联系电话变动，应及时报备）2至中国人民银行桂林市中心支行办理存取款业务的人员备案，提交备案申请书一份（加盖单位公章），免冠蓝底2寸照片2张货币金银科：5812255开始在发行库办理存取现业务前六个工作日前3商业银行个人征信系统管理员用户、数据上报用户和查询用户备案调查统计科：5811319用户发生变动，应在2个工作日内备案 第二步：人民银行业务申请（均为自选业务）1、开户申请（营业室，详见：业务申请序号1）2、存取现金业务申请（货币金银科，详见：业务申请序号2）3、加入人民币银行结算账户管理系统（银行机构代码）和联网核查公民身份信息系统（反洗钱科，详见：业务申请序号3）4、加入大、小额支付系统申请（中国人民银行南宁中心支行支付结算处，相关问题可咨询桂林市中支反洗钱科，详见：业务申请序号4）5、加入同城票据交换系统申请（反洗钱科，详见：业务申请序号5）6、加入支票影像交换系统申请（反洗钱科，详见：业务申请序号6）7、票据制版申请（金融机构法人机构注册地的当地人民银行分支机构反洗钱科，详见：业务申请序号7）8、银行汇票专用章刻制（反洗钱科，详见：业务申请序号8）9、加入反洗钱业务系统申请（中国反洗钱监测分析中心，联系人：李晓明电话详见：业务申请序号9）10、运行反假货币信息系统申请（货币金银科，详见：业务申请序号10）11、加入金融统计信息共享申请（调查统计科，详见：业务申请序号11）12、办理应收账款常用户业务申请（调查统计科，详见：业务申请序号12）13、商业银行、信用社申请代理乡镇国库业务（国库科，详见：业务申请序号13）14、商业银行、信用社申请代理支库业务（国库科，详见：业务申请序号14）业务申请序号申请事项提交材料受理部门办理时限/申请时间法规依据1银行业金融机构开户申请1.经银行业监督管理机构批准成立的批文原件及复印件；2.金融许可证正本及复印件；3.营业执照正本及复印件；4.法定代表人或单位负责人身份证原件以及被授权人的身份证原件及复印件；5.资金头寸管理办法及筹措资金头寸的应急预案；6.开户申请书（柜台领取申请书）。营业室：5814574办理时限：一个工作日会计集中核算系统操作规程2银行业金融机构办理存取现金业务申请 第一步：办理发行库库区专用出入证（每个金融机构持证人数限制在10人以内，业务量大的金融机构不超过15人）1.所在单位行政介绍信一份；2.发行库库区专用出入证申请表一式三份（见附件1）；3.办理现金存取业务人员发行库库区专用出入证申请一式两份；4.办理现金存取业务人员身份证明（需加盖申请单位行政公章），并附办理现金存取业务人员身份证复印件，提供蓝底免冠彩照1寸像片2张、2寸像片1张。货币金银科：5812255申请时间：每年6月1日15日、12月1日15日中国人民银行人民币发行库管理办法序号申请事项提交材料受理部门申请时间法规依据2银行业金融机构办理存取现金业务申请第二步：办理发行库警戒区出入证1.发行库警戒区出入证申请表一式两份（见附件2）；2.申请人身份证复印件1份，1寸免冠照片2张；3.政审材料保卫科：5852829申请时间：每年6月1日15日、12月1日15日桂人银发200857号第三步：办理车辆专用通行证（一车一证）1.车辆专用出入证申请表一式两份（见附件3）；2.车辆侧面照片（45度，电子照片一份，5寸纸质照片一张）；3.车辆行驶证复印件1份；新办证及更换证均需提前15个工作日提出申请业务要求：1.金融机构办理现金存取业务人员接受人民银行保卫部门人员的检查监督，配戴发行库库区专用出入证并在发行库防护门禁系统登记后方可进出人民银行发行库办理存取现金业务。2.金融机构在人民银行发行库办理取现金业务，需提前一天向中国人民银行货币金银科报送取现计划；在人民银行发行库办理存现业务，需在中国人民银行桂林市中心支行安排的日期和时间段办理。存现业务时间安排：见附表3.金融机构缴存人民银行发行库的钱捆，须使用专用机具捆扎并达到塑料带五点粘接，使用发行基金物流化管理系统生成的条形码大封签，符合“五好钱捆”要求。4.证件注销：“发行库库区专用出入证”持证人离开相关岗位时必须交回中国人民银行桂林市中心支行货币金银科，“发行库警戒区出入证”持证人离开相关岗位时必须交回中国人民银行桂林市中心支行保卫科注销。业务申请（续前页）序号申请事项提交材料受理部门办理时限法规依据3加入人民币银行结算账户管理系统（银行机构代码）和联网核查公民身份信息系统申请1.提交金融许可证正本或副本原件及复印件；2.提交营业热照正本或副本的原件及复印件；3.申请加入系统的请示。反洗钱科：5852869银办发200775号办理流程：当地分支机构核实后，以正式文件逐级向中国人民银行总行申报。业务要求：金融机构收到准许加入的批文后，及时向中国人民银行当地分支机构报管理员名单。4加入大、小额支付系统申请（直接参与者）第一步：初次申请1.申请文件。应对机构全称、机构注册地、支付结算业务状况、内部管理状况、人员配置状况、接入方式（直连或间连）和支付系统行号信息（行名全称、行号）进行描述；2.工商营业执照、金融许可证原件及复印件；3.防范和化解行内综合业务系统及其它已开通运行的业务清算系统的内控制度和应急预案。中国人民银行南宁中心支行支付结算处（同时向中国人民银行桂林市中心支行备案，联系电话：5815243）南宁银办发2008297号审批程序：中国人民银行南宁中心支行初审中国人民银行总行批复中国人民银行南宁中心支行转发批复中国人民银行南宁中心支行组织验收并出具验收报告。业务要求：金融机构应自收到批文之日起2个月内完成以下准备工作：1.按照规定配置安装前置机、网络和密押设备；2.完成支付系统相关业务、技术培训；3.根据支付系统接口规范完成接口软件开发及行内系统改造；4.人民银行规定的其它事项。注：金融机构在收到加入支付系统的书面批准后2个月内未完成相关准备工作且无正当理由的，该机构在6个月内不得再次申请加入支付系统。 业务申请（续前页）序号申请事项提交材料受理部门申请时间法规依据4加入大、小额支付系统申请（直接参与者）第二步：加入申请1.申请文件。应对工程实施、业务培训、内部控制及风险防范等准备情况进行说明；2.人民银行南宁中支出具的验收报告；3.支付系统应急处置方案；4.人民银行规定的其它资料。审批程序：中国人民银行南宁中心支行初审中国人民银行总行批复中国人民银行南宁中心支行转发批复金融机构按批文和有关操作流程完成正式加入支付系统的各项工作。4加入大、小额支付系统申请（间接参与者）间接参与者加入支付系统，由其直接参与者通过行名行号管理系统提交申请审批程序：中国人民银行南宁中心支行初审中国人民银行总行通过行名行号管理系统公布4加入大、小额支付系统申请（以跨行代理方式加入）金融机构申请以被代理间接参与者身份加入支付系统的，由其代理直接参与者为其申请加入支付系统。应向中国人民银行南宁中心支行支付结算处提交以下材料：1.申请文件。应对被代理间接参与者的机构全称、机构注册所在地、支付结算业务状况、内部管理状况、人员配置及培训状况、行内系统改造情况、接入方式和支付系统（行名全称、行号）进行描述；2.被代理间接参与者的金融机构法人许可证或金融机构营业许可证、工商营业执照原件及复印件；3.被代理间接参与者上级管辖行或主要出资方同意其委托其他银行作为代理直接参与者的有关文件；4.代理及被代理双方合同（协议）书。合同（协议）书应包括合作事项、实现方式、业务处理流程、资金流动性风险控制、双方责任或义务、违约责任、合同期限等内容；5.代理直接参与者对被代理间接参与者行内系统改造和业务培训情况的验收报告；6.代理直接参与者针对此代理关系，防范和化解清算资金流动性风险的内控制度、应急预案和处理流程。加入大小额支付系统业务要求：加入大额支付系统的地方性法人金融机构，应于收到人民银行批准文件后至人民银行桂林市中心支行货币信贷管理科签署高额罚息贷款协议。业务申请（续前页）序号申请事项提交材料受理部门申请时间法规依据5加入同城票据交换系统申请1.申请文件：应对机构全称、机构注册所在地、支付业务状况、内部管理情况、密押设备准备情况、网络线路准备情况、服务器软硬件准备情况、人员培训情况等进行描述；2.金融许可证、营业执照原件及复印件；3.防范和化解同城票据清算系统的内控制度和应急预案。反洗钱科：5815243温馨提示：一般提前四个工作日申请南宁银办发20103号审批程序：金融机构提出申请审查实施（组织银行开展同城票据清算系统在模拟环境和生产环境下的技术及业务测试工作）批准加入。业务要求：（一）申请单位自收到人民银行批准文件后，应至人民银行桂林市中心支行货币信贷管理科签署用于应急清算的短期头寸再贷款协议。（新增网点除外）（二）申请加入同城票据交换系统的金融机构应具备以下条件：1.经银行业监督管理机构批准办理人民币结算业务；2.在人民银行当地分支机构开设同城票据清算账户；3.满足加入同城票据交换系统的技术及安全性指标；4.内部控制制度健全；5.具有可行的防范和化解同城票据清算风险的预案；6.中国人民银行规定的其他条件。6加入支票影像交换系统申请第一步：1.申请书。申请书应对机构全称、银行机构代码、申请接入方式、机构注册所在地、支付结算业务状况、人员配置状况、技术及网络设备状况等进行描述，并对加入影像交换系统的必要性进行说明。2.金融许可证、营业执照正本复印件。3.支票影像业务内控制度及应急处置预案。反洗钱科：5815243银办发2006255号业务申请（续前页）序号申请事项提交材料受理部门申请时间法规依据6加入支票影像交换系统申请审批程序：金融机构提出申请审核（中国人民银行当地分支机构10个工作日内完成初审）实施（中国人民银行总行技术管理部门应在接到业务管理部门的书面意见后的10个工作日内向申请人发布接口相关规范和前置机配置指引，并通过中国人民银行总行工程实施部门和人民银行当地分支机构进行工程实施。）业务要求：申请加入支票影像交换系统的金融机构应具备以下条件：1.经批准办理支票结算业务的银行业金融机构和票据交换所均可申请加入影像交换系统。2.未参加小额支付系统的银行业金融机构申请加入影像交换系统时，须委托一家小额支付系统参与者代为处理支票业务回执。3.选择集中接入模式的银行业金融机构，应具备支票影像采集条件。采用直联方式的，应按照中国人民银行发布的接口标准，完成接口开发和行内系统改造，并通过当地人民银行分支机构验收。第二步：实施工作完成后，提交以下材料1.正式加入影像交换系统的申请说明2.中国人民银行技术管理部门出具的验收报告反洗钱科：5815243实施工作完成后及时同上审批程序：金融机构提交材料中国人民银行当地分支机构报经中国人民银行总行业务管理部门批准后加入。7票据制版申请1.营业执照；2.金融许可证；3.银行业监督管理部门批准其从事票据业务的批复文件；4.行名行徽字体式样；5.需印制的票据清单。金融机构法人机构注册地的人民银行当地分支机构银发200850号业务申请（续前页）序号申请事项提交材料受理部门申请时间法规依据8银行汇票专用章刻制1.相关业务操作管理办法或规程等内控管理制度；2.票据凭证印章管理规定；3.人民银行规定的其它资料。1.股份制商业银行：由城市商业银行资金清算中心根据中国人民银行要求确定专用章式样并报中国人民银行总行备案；2.农村合作银行：根据中国人民银行要求自行确定专用章式样并报所在地中国人民银行分支行备案；3.农村信用合作社的专用章式样由中国人民银行统一规定。银办发200654号9加入反洗钱业务系统申请金融机构开业后，直接打电话向中国反洗钱监测分析中心申请加入大额交易和可疑交易报告系统，获取金融机构主报告机构代码。中国反洗钱监测分析中心，联系人：李晓明电话：010-6619911610运行反假货币信息系统申请网络接入申请书（金融机构上级行未统一进行网络接入申请的）货币金银科正式挂牌前十五个工作日前提出申请银发2009374号、银科技201011号反假货币业务要求：1.金融机构须加强对一线临柜人员货币知识和防伪技能的培训，临柜办理人民币存、取款和外币兑换业务的工作人员，须参加当地中国人民银行组织的反假货币岗位资格考试，取得由人民银行南宁中心支行统一核发资格证书后，执证上岗办理假币收缴业务；2.金融机构各办理现金收付业务的营业网点，须建立货币信息公示栏，及时公示人民币有关防伪特征，提示客户增强防范意识，配备合格的防伪点验钞设备供办理现金收付业务人员和客户使用，并建立定期检测、升级制度和书面记录，确保机具对假币的有效检测；业务申请（续前页）序号申请事项提交材料受理部门办理时限法规依据103.金融机构各办理现金收付业务的营业网点须配备人民银行统一印制的假币收缴凭证、假币代保管登记薄、残损币兑换认定证明和“假币”戳记及残损币“兑换”、“全额”、“半额”戳记，严格按中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法、不宜流通人民币挑剔标准、残缺污损人民币兑换办法的各项规定办理假币收缴、鉴定业务和人民币收付业务；4.金融机构须向当地人民银行每月底解缴月度收缴的假币，并报送规定的报表。11加入金融统计信息共享申请以书面形式提交加入桂林金融机构金融统计数据信息共享申请调查统计科金融机构金融统计数据披露的备忘录12办理应收账款常用户业务申请（一）机构的注册文件,包括：1金融机构提供经营金融业务许可证和工商营业执照副本的复印件，并出示工商营业执照副本原件； 2企业提供工商营业执照副本复印件并出示原件； 3事业单位提供事业单位法人登记证复印件并出示原件； 4其它机构提供注册管理部门颁发的注册登记证书复印件并出示原件；（二）申请人已经签署的用户协议；（三）组织机构代码证书复印件，并出示原件；（四）法定代表人或负责人的身份证件复印件；（五）经办人的身份证件复印件，并出示原件；（六）单位介绍信。常用户为金融机构的，无需提交第（三）项所指材料。上述第（一）、（二）、（三）、（六）项所指的机构注册文件复印件、用户协议、单位介绍信应加盖公章。符合条件的当场办理中国人民银行征信中心应收账款质押登记规则业务申请（续前页）序号申请事项提交材料受理部门办理时限法规依据13商业银行、信用社申请代理乡镇国库业务1.申请材料目录；2.代理乡镇国库业务申请书；3.机构的基本情况、相关的内部管理制度和资金结算支持系统情况、上两年度发生的资金案件情况等；4.经营金融业务许可证复印件；5.申请机构有关人员情况简表；6.上两年度的资产负债表和损益表复印件；7.中国人民银行桂林市中心支行、各县支行要求提供的其他材料。国库科20个工作日，在规定期限内不能作出审批决定的，经桂林市中心支行行长（主任）或者主管副行长（副主任）批准，可以延长10日，同时将延长期限理由告知申请人。国务院令第412号14商业银行、信用社申请代理支库业务1.申请材料目录；2.代理支库业务申请书；3.机构的基本情况、相关的内部管理制度和资金结算支持系统情况、上两年度发生的资金案件情况等；4.经营金融业务许可证复印件；5.申请机构有关人员情况简表；6.上两年度的资产负债表和损益表复印件；7.中国人民银行南宁中心支行和桂林市中心支行要求提供的其他材料。20个工作日，在规定期限内不能作出审批决定的，经南宁中心支行长长（主任）或者主管副行长（副主任）批准，可以延长10日，同时将延长期限理由告知申请人。 第三步：外汇管理业务申请（均为自选业务）1、银行、农村信用社结售汇业务市场准入（外汇管理科，详见：业务申请序号1）2、银行分支机构办理远期结售汇业务备案审批（详见：业务申请序号2）3、人民币与外币掉期业务备案（详见：业务申请序号3）4、银行自身资本与金融项目结售汇业务审批（详见：业务申请序号4）5、外币代兑机构备案（详见：业务申请序号5）6、保险经营机构外汇保险业务市场准入管理（详见：业务申请序号6）7、保险经营机构扩大外汇业务管理（详见：业务申请序号7）8、保险经营机构重新核准外汇业务管理（详见：业务申请序号8）9、保险经纪公司经常项目外汇账户管理（详见：业务申请序号9）10、保险代理公司经常项目外汇账户管理（详见：业务申请序号10）11、保险经营机构其他外汇账户管理（详见：业务申请序号11）业务申请（外汇管理）序号申请事项提交材料受理部门办理时限法规依据1银行、农村信用社结售汇业务市场准入1.经营结汇、售汇业务的申请报告；2.经营结汇、售汇业务的可行性分析报告；3.结汇、售汇业务人员名单、履历；4.经营结汇、售汇业务所必须的电子、通讯设备和办公场所情况简介；5.经营结汇、售汇业务的规章制度和内部管理制度（包括：（1）结汇、售汇业务操作规程；（2）结汇、售汇统计报告制度；（3）结售汇周转头寸管理制度；（4）结汇、售汇单证管理制度；（5）结汇、售汇会计科目以及核算办法等）；6.行业主管部门批准其经营金融业务的许可证明；7.金融机构分支机构申请经营结汇、售汇业务，还应提供总行（部）或上级行（主管部门）同意经营结汇、售汇业务的批准文件；8.银行经营即期结售汇业务备案表(一式两份，见外汇业务附件1)；9.针对前述材料应当提供的补充说明材料。外汇管理科1.地方性法人金融机构初审时限：二十个工作日区分局终审；2.非地方性法人金融机构办理时限：二十个工作日。1.外汇指定银行办理结汇、售汇业务管理暂行办法； 2.中国人民银行办公厅关于农村信用社开办外汇业务有关问题的通知； 3.中国人民银行关于结售汇业务管理工作的通知；4.国家外汇管理局综合司关于农村信用社结售汇业务市场准入管理有关问题的通知；5国家外汇管理局关于金融机构办理结售汇业务登记备案有关问题的通知；6.国家外汇管理局关于调整银行即期结售汇业务市场准入和退出管理方式的通知。注意事项：1.城市商业银行总行、农村商业银行总行、外商独资银行总行、中外合资银行总行、外国银行分行、农村合作金融机构总行经营结售汇业务实行核准制准入管理，由所在地国家外汇管理局分局审核批准。2.上述以外的银行分支机构经营结售汇业务实行备案制准入管理，由所在地国家外汇管理局分支局备案准入。备案制度提交材料包括：已取得结售汇业务资格的上一级行授权文件（如上一级不具备授权资格，可由跨级的上级行授权）以及金融许可证；银行经营即期结售汇业务备案表（一式两份）。业务申请（外汇管理续前页）序号申请事项提交材料受理部门办理时限法规依据2银行分支机构办理远期结售汇业务备案审批境内外汇指定银行分支机构办理远期结售汇业务备案应提交以下材料：1办理远期结售汇业务的备案报告；2远期结售汇业务内部管理规章制度；3具备衍生产品交易业务资格的法定证明文件；4.法人书面授权文件；5结售汇业务资格证明；6.国家外汇管理局要求的其他文件和资料。外汇管理科1.地方性法人金融机构初审时限：二十个工作日区分局终审；2.非地方性法人金融机构办理时限：二十个工作日。1.国家外汇管理局关于扩大远期结售汇业务试点的通知2国家外汇管理局关于实施外汇管理行政许可有关程序问题的通知；3.中国人民银行关于扩大外汇指定银行对客户远期结售汇业务和开办人民币与外币掉期业务有关问题的通知；4.国家外汇管理局关于外汇指定银行对客户远期结售汇业务和人民币与外币掉期业务有关外汇管理问题的通知。3人民币与外币掉期业务备案1.办理人民币与外币掉期业务的备案报告；2.人民币与外币掉期业务内部管理规章制度；3.法人书面授权文件；4.远期结售汇业务资格证明(开办6个月以上)；5.国家外汇管理局要求的其他文件和资料。中国人民银行关于扩大外汇指定银行对客户远期结售汇业务和开办人民币与外币掉期业务有关问题的通知业务申请（外汇管理续前页）序号申请事项提交材料受理部门办理时限法规依据4银行自身资本与金融项目结售汇业务审批银行代债务人申请购汇1.购汇申请报告；2.证明银行与债务人债权关系的书面合同或凭证；3.证明购汇人民币资金来源的书面材料；4.外汇管理法规要求登记备案的，应提供相应的登记备案凭证； 5.针对前述材料应当提供的补充材料。银行以合法途径获得债务人外汇资金、需代债务人结汇以偿还银行自身人民币债权的，比照上述购汇业务的原则和程序办理。银行为补充其因核销资产损失减少的外汇（或人民币）资本金或营运资金而进行本外币转换的，应先向所在地外汇分支局提供下列材料，经所在地外汇分支局对所核销交易进行逐笔审核并出具相应的“确认文件”后，由银行总行或总部汇总，统一提出购汇申请：1.申请报告（应说明交易损失的情况）；2.可证明所附交易真实性的书面凭证，如借贷合同、担保合同等；3.外汇管理法规要求登记、备案的应提供相应手续；4外汇局要求的其他材料。外汇管理科1.地方性法人金融机构初审时限：二十个工作日区分局终审；2.非地方性法人金融机构办理时限：二十个工作日。1.国家外汇管理局关于银行自身资本与金融项目结售汇审批原则及程序的通知；2.国家外汇管理局关于中资外汇指定银行信用证项下外汇垫款处理原则的通知；3.国家外汇管理局关于进一步明确城市商业银行、农村商业银行和农村信用社信用证项下外汇垫款购汇审批程序的通知；4.国家外汇管理局关于实施国内外汇贷款外汇管理方式改革的通知；5.中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则；6.外汇指定银行办理结汇、售汇业务管理暂行办法。业务申请（外汇管理续前页）序号申请事项提交材料受理部门办理时限法规依据5外币代兑机构备案1.总行制定的统一的系统内部委托办理外币兑换业务的管理制度及风险控制制度；2.授权代兑机构办理外币兑换业务申请书；3.代兑机构的基本情况说明；4.授权办理外币兑换业务管理规定；5.已签订的授权办理外币兑换业务书面协议6.外币代兑机构结汇水单和业务用章样本；7.针对前述材料应当提供的补充说明材料外汇管理科一般自受理之日起：二十个工作日内。外币代兑机构管理暂行办法（中国人民银行令2003第6号）6保险经营机构外汇保险业务市场准入管理1.开办外汇业务申请书（包括业务需求、人员配置、营业场所和设施等情况）；2.上一级保险经营机构出具的、授权其经营外汇业务和承诺其资金风险最后清偿的文件；3. 上一级保险公司经营外汇业务许可证正、副本复印件；本分支机构保监会颁发的经营保险业务许可证正、副本复印件；4.外汇业务主管人员的名单、履历；5.与申请外汇业务相应的内控制度和外汇资金管理制度；6.外汇局要求的其他文件和资料;注：复印件均须加盖公章。初审时限：二十个工作日。办理流程：中心支局初审区分局终审保险公司分支机构收到核准文件后1个月内，持核准文件到区分局领取经营外汇业务许可证。1.保险业务外汇管理暂行规定；2.国家外汇管理局关于印发保险业务外汇管理操作规程；3.国家外汇管理局关于简化对保险机构外汇业务审核手续有关问题的通知。业务申请（外汇管理续前页）序号申请事项提交材料受理部门办理时限法规依据7保险经营机构扩大外汇业务管理1.扩大外汇业务范围的申请书及可行性报告；2.经营保险业务许可证有效期内的外汇业务经营和财务情况报告3.经营外汇业务许可证正、副本复印件；4.新增外汇业务管理人员名单、履历；5.新增外汇业务内部控制制度和外汇资金管理制度6.外汇局要求的其他文件和资料；外汇管理科初审时限：二十个工作日。办理流程：中心支局初审区分局终审1.保险业务外汇管理暂行规定；2.国家外汇管理局关于印发保险业务外汇管理操作规程的通知；3.国家外汇管理局关于简化对保险机构外汇业务审核手续有关问题的通知。业务要求：1.提交材料的复印件均须加盖公章。2.对于经核准扩大外汇业务的保险经营机构，由区分局应向其重新发放经营外汇业务许可证。3.保险经营机构在收到核准文件后1个月内，持核准文件、原经营外汇业务许可证正、副本到区分局领取新的经营外汇业务许可证8保险经营机构重新核准外汇业务管理1.继续经营外汇业务的申请书；2.近3年外汇业务经营和财务情况报告；3.会计师事务所出具的外汇资本金或外汇营运资金的审计报告（可以用上一级保险公司同意其继续经营外汇业务的授权书代替）；4.原经营外汇业务许可证正、副本复印件；5.外汇局要求提供的其他材料；注： 复印件均须加盖公章。外汇管理科1.办理时限和流程同上。2.外汇局在经营外汇业务许可证到期前作出核准或者不核准的决定。新的许可证有效期应从旧证到期后第1天算起。同上业务申请（外汇管理续前页）序号申请事项提交材料受理部门办理时限法规依据8保险经营机构重新核准外汇业务管理业务要求：1.保险经营机构应当在经营外汇业务许可证到期前3个月向外汇局申请重新核准外汇业务。2.保险公司在收到核准文件后1个月内，持核准件、原经营外汇业务许可证正副本到区分局领取新的经营外汇业务许可证。9保险经纪公司经常项目外汇账户管理1.开户申请书；2.加盖公司公章的经营保险经纪业务许可证复印件；3.申请机构的工商营业执照复印件；4.组织机构代码复印件；5.公司章程；6.外汇业务人员的名单、履历；7.外汇局要求的其他文件。注：复印件须加盖公章。外汇管理科初审时限：二十个工作日。办理流程：中心支局初审区分局终审1.国家外汇管理局关于印发保险业务外汇管理操作规程的通知；2.国家外汇管理局关于简化对保险机构外汇业务审核手续有关问题的通知；3.国家外汇管理局关于印发国家外汇管理局行政许可项目表的通知；4.国家外汇管理局关于调整经常项目外汇管理政策的通知。业务要求：1.保险经纪公司经所在地外汇局批准后，可开立一个用于待收待付性质的经常项目外汇账户。2.保险经纪公司外汇专用账户属于经常项目外汇账户，按照经常项目外汇账户管理相关规定执行，并纳人“外汇账户管理信息系统”进行统计管理。10保险代理公司经常项目外汇账户管理1.开户申请书；2.加盖公司公章的经营保险代理业务许可证复印件；3.申请机构的工商营业执照复印件；4.组织机构代码复印件；5.公司章程；6.外汇业务人员的名单、履历；7.外汇局要求的其他文件。外汇管理科初审时限：二十个工作日。办理流程：中心支局初审区分局终审同上业务申请（外汇管理续前页）序号申请事项提交材料受理部门办理时限法规依据10保险代理公司经常项目外汇账户管理业务要求：1.提交材料的复印件须加盖公章。2.保险代理公司经所在地外汇局批准后，可开立用于待收待付性质的经常项目外汇账户。具有法人资格的代理公司（包括专业和兼业代理公司）因经营需要可以向所在地外汇局申请开立经常项目外汇账户，按照经常项目外汇账户管理相关规定执行，纳入“外汇账户管理信息系统”进行统计管理。其他保险代理机构不得申请开户。11保险经营机构其他外汇账户管理1.开户申请书：2.保监会颁发的经营保险业务许可证正副本复印件；3.申请机构的工商营业执照复印件；4.有资本项目外汇收入或除外汇保费或给付以外的经常项目外汇收入的证明材料；5.外汇局要求的其他材料；外汇管理科初审时限：二十个工作日。办理流程：中心支局初审区分局终审1.境内外汇帐户管理规定；2.保险业务外汇管理暂行规定；3.国家外汇管理局综合司关于印发保险业务外汇管理操作规程的通知；4.国家外汇管理局关于印发国家外汇管理局行政许可项目表的通知。业务要求：1.提交材料的复印件须加盖公章；2.未取得经营外汇业务资格的保险经营机构，有其他资本项目外汇收入或除外汇保费或给付以外的经常项目外汇收入的，经当地外汇局核准可开立资本项目外汇账户或经常项目外汇账户，并按照资本项目外汇账户和经常项目外汇账户管理。3.该类账户不得涉及外汇保费，赔偿或给付的收支。4.经常项目外汇账户应纳入“外汇账户管理信息系统”管理。第四步：金融学会、钱币学会业务申请（自选业务）序号申请事项提交材料受理部门办理时限法规依据1金融学会、钱币学会办事指南入会提交入会申请书（表格来源：学会办领取）桂林学会办会员条件：1.本市各专业金融学会、有关金融机构、地方金融学会和以各种金融研究为主题的学术研究会及群众性学术团体，均可申请加入本会为团体会员；2.凡在本市从事金融研究、教学和实际工作，具有一定的学识水平者和研究能力，有一定业绩，拥护和遵守本会章程的公民，均可加入本会为个人会员。本会应届理事为当然个人会员；3.团体会员由单位自荐，个人会员由本会会员推荐。会员同时需具备以下条件：（1）拥护本会章程；（2）有加入本会的意愿；（3）在本会研究学科领域内具有一定的影响。退会1.书面通知学会办。2.会员如果一年不交纳会费或不参加本团体活动的，视为自动退会。3.会员如有严重违反本章程的行为，经常务理事会表决通过，予以除名。学会办金融资料领取程序1.凡要学会办提供有金融相关资料，一律先通过中国人民银行桂林市中心支行办公室批准。2.凡由学会办通知领取有关资料的，凭单位介绍信领取。二、变更事项办事指南（一）银行业金融机构变更名称第一步：办理户名变更申请（受理部门：营业室），需提交以下材料：1、经银行业监督管理机构批准变更名称的批文；2、金融许可证正本及复印件；3、营业执照正本及复印件；4、法定代表人或单位负责人身份证原件以及被授权人的身份证原件及复印件；5、变更户名申请书（柜台领取）。办理时限：一个工作日办理依据：会计集中核算系统操作规程（营业室自收到金融机构提交材料的一个工作日内将银行业监督管理机构批准变更名称的批文复印件送交办公室备案，办公室负责及时将变更信息上挂网站金融动态栏目。） 第二步：办理印鉴变更申请（受理部门：营业室），领取更换印鉴通知书、印鉴片（柜台领取），需提交“变更公文和书面申请”。 办理时限：一个工作日 办理依据：会计集中核算系统操作规程第三步：办理同城票据交换系统参与者变更申请（受理部门：营业室），需提交以下材料：1、书面申请材料和填写完整的金融机构变更同城票据清算交换行信息申请表（见附件9）；2、银监局批文复印件及金融机构营业许可证复印件。办理依据：南宁银办发20103号 第四步：办理账户管理系统中行别名称变更申请（受理部门：反洗钱科，联系电话：5852869），需提交以下材料：1、变更银行机构代码信息申请书；2、金融许可证正本或副本（或银行业监督管理机构批准文件）的原件及复印件；3、营业执照正本或副本的原件及复印件；4、地方性法人金融机构需提交正式申请文件。审批程序：非地方性法人金融机构由人民银行当地分支机构审核后通过账户管理系统办理变更业务；地方性法人金融机构提交的正式申请文件由人民银行当地分支机构核实后逐级向人民银行总行申报。办理时限：五个工作日办理依据：银办发200775号 第五步：办理应收账款常用户的机构名称变更申请（受理部门：中国人民银行征信中心，相关问题可咨询调查统计科，联系电话：5811319），需提交以下材料（提交材料均需加盖单位公章）：1、填写完整的应收账款质押登记公示系统用户名称变更申请表（见附件4）；2、相关管理部门出具的名称变更证明。材料提交方式：邮寄原件。邮寄地址：上海市浦东新区卡园二路108号4号楼邮寄单位：中国人民银行征信中心应收账款部邮编：201201 客服电话：400-885-8500 传真理依据：中国人民银行征信中心应收账款质押登记操作规则（二）各金融机构行级领导电话、办公室主任及办公室电话、值班电话、传真号码发生变更的，及时传真至中国人民银行桂林市中心支行办公室变更备案。（传真件需加盖单位公章。传真电话：07735815249）（三）办理存取款业务的备案人员发生变更的，银行业金融机构应及时提交加盖单位公章的变更申请书（注明变更人员、原备案人员相关信息及请求事项）和变更人员的免冠蓝底2寸照片2张，至中国人民银行桂林市中心支行货币金银科（联系电话：5812255）重新备案。 新增存取款业务备案人员的，办理程序同“一、新设（增）银行业金融机构及其分支机构办事指南第一步：信息备案序号2”。（四）银行业金融机构已办理发行库库区专用出入证、发行库警戒区出入证、车辆专用通行证的相应人员、车辆发生变更的，办理程序同新证办理；（详见一、新设（增）银行业金融机构及其分支机构办事指南第二步：人民银行业务申请2、存取现金业务申请）证件遗失的，证件持有人应及时持单位证明到中国人民银行桂林市中心支行保卫科办理备案挂失手续，并补办新证；证件损坏的，证件持有人应持损坏的证件和单位证明到中国人民银行桂林市中心支行保卫科补办新证。（五）各银行业金融机构已备案的个人征信系统管理员用户、数据上报用户和查询用户发生变更的，应于二个工作日内重新至中国人民银行桂林市中心支行调查统计科备案。（备案方式：纸质备案，加盖单位公章。 联系电话：5811319）（六）银行业金融机构同城票据交换系统参