标准基层行社创建验收考评实施细则.ppt

安徽省农村合作金融机构 标准基层行社创建验收考评实施细则 释义 解读提纲 o一、各个版本的主要差别 o二、2012版的主要内容 o三、2012版的主要特点 o四、下一步工作要求 两次修订，三个版本 o安徽省农村合作金融机构标准基层行社等级申报 验收实施细则（皖农信联发2009 2号 ） o安徽省农村合作金融机构标准基层行社创建等级 确认实施细则（皖农信联发2010 28号） o安徽省农村合作金融机构标准基层行社创建验收 考评实施细则（2012版）（皖农信联发2012 104号 ） 三个版本的对比 o申报规则 o申报条件 o验收和确认权限 o验收形式 o动态管理 申报规则 o2009版：对申报等级没有做强制规定 o2010版：原则上实行“逐级申报” o2012版：必须实行“逐级申报” 申报条件 o2009版：制定创建规划方案并组织实施，开展自查 自评并进行了整改 o2010版：增加了学习计划和方案的制定与实施，以 及建立了奖惩机制 o2012版：在2010的基础上，增加了“申报一级的机 构不良率不高于5%，申报二级的机构不良率不高 于8% ” 验收和确认权限 o2009版 三级：法人行社验收和确认 二级：办事处验收和确认 一级：省联社验收和确认 o2010版 三级：法人行社验收和确认 二级：法人行社验收，办事处确认 一级：办事处验收，省联社确认 o2012版 一、二、三级均由法人行社组织验收和进行确认。 验收形式 o2009版：集中组织、统一安排、现场验收 o2010版：非现场审核和现场验收相结合 o2012版：非现场审核和现场验收相结合，强化 行社季度自评和总部季度考评 动态管理 o2009版：没有此部分内容 o2010版：每年至少进行一次全面考核；省联社和办 事处按一定比例进行督查；等级退出和摘牌（四种 情况） o2012版：基层行社自评（每季至少一次）；总部季 度考评；等级退出（降低等级四种情况；取消等 级三种情况；省联社督查） 解读提纲 o一、各个版本的主要差别 o二、2012版的主要内容 o三、2012版的新特点 o四、下一步工作要求 2012版的主要内容 o一、等级申报 o二、验收与确认 o三、动态管理 一、等级申报 o（一）申报规则 实行“逐级申报”。 半年以上整改巩固提高期，方可申报上一等级。 一、等级申报 o（二）申报条件 1.自评得分达到相应申报等级标准； 2.季度考评连续两季达到相应申报等级标准； 3.申报一级的机构不良贷款率不高于5%，申报二级的机 构不良贷款率不高于8%（只吸存不放贷的机构除外 ）； 4.近二年内没有因内部原因发生涉枪、欺诈、盗窃、贪 污、挪用和侵占公款等案件以及重大安全事故。 一、等级申报 o（三）申报材料 基层行社申报时，应提交以下申报材料： 1.等级验收申请； 2.年度工作方案和创建工作总结（包含组织领导、人 员分工、工作措施、创建奖惩兑现情况等）； 3.连续两季的自评和季度考评材料（在同一期间申报 机构如有外部检查和审计的，也需一并提交相关检 查意见及整改报告）； 4.上一季度末不良贷款五级分类统计表。 二、验收与确认 o（一）验收与确认权限 1. 权限： 一、二、三级标准基层行社均由法人行社 总部组织验收和确认。 2.组织：由合规部门或稽核部门牵头承办（法人行社 总部也可指定其他专业部门牵头），“五项基础规 范”条线主管部门分头负责。 验收与确认 o（二）验收程序 1.非现场审查。 验收承办部门要充分利用内外部各类检查结果和审计结 果，多渠道收集申报机构的合规信息，对申报机构做好 非现场验收。 验收承办部门主要审查：申报机构是否符合申报规则和 条件；创建过程中发现问题的整改情况；申报资料的完 整性和真实性。 申报机构若存在创建工作基本要求不落实，问题不整改 ，内控风险隐患大，以及申报资料不真实等现象，则不 予通过非现场审查，不予安排现场验收。法人行社总部 要督促其进行有效整改后再行申报。 验收与确认验收程序 2.现场验收。 （1）验收前。 a.确定验收人员，进行合理分工，明确验收职责 ； b.制定验收检查计划，录入“流程与合规风险管 理系统”； c.对验收人员开展培训。 二、验收与确认验收程序 （2）验收中。 a.严格按照标准基层行社创建规范及评分细则（ 2012版）（皖农信联发201251号印发）的标 准开展现场验收; b.验收组内要及时沟通验收情况。对于验收中难以把 握的问题，要通过集体审议并经组长同意后提出解 决方法； c.撰写验收意见书初稿; d.向被验收机构当场反馈验收总体情况。 二、验收与确认验收程序 （3）验收后。 a.整理、归档所有现场验收资料和工作记录； b.将验收信息录入“流程与合规风险管理系统 ”相关模块； c.于15个工作日内向被验收机构下达正式验收 意见书。 二、验收与确认 o（三）现场验收的要求 1.验收人员应当具备五年以上金融从业工作经验，责任 心较强，并且相对固定； 2.现场验收原则上统一时间集中验收；也可根据实际， 适当分散时间验收。现场验收工作量不少于5人日； 3.对不同的验收对象，验收组应遵守统一的办法和标准 ； 4.对被验收机构的样本抽查区间为一年，验收组可在该 时间段内随机或有重点地进行抽查； 5.现场记录要完整、准确、规范，并由双方签字确认。 二、验收与确认 o（四）确认程序 验收组的验收意见书提交行长（主任）办公会议 审议通过后，由法人行社总部发文对申报机构进行 等级确认。 等级有效期一般不超过3年，到期自动失效（2011 年12月31日前已取得等级的机构等级有效期至2013 年6月底），按原等级重新申报。在等级有效期内 如发现等级行社有不符合规定标准的，法人行社可 以视具体情况对其降低等级或取消等级称号。 非现场审查或现场验收没有通过的机构，再次申 请验收的时间距上次验收间隔不得少于半年。 三、后续管理 o（一）基层行社自评 o所有基层行社应每季至少开展一次创建自查活动， 对照创建规范及评分细则进行自我评分，对存在的 问题及时整改，自评和整改情况应当录入“流程与 合规风险管理系统”。有条件的行社可以结合自身 实际提高基层自评频度。 三、后续管理 o（二）总部季度考评 法人行社对所有基层行社实行按季考评制度。 1.考评组织。按季考评由合规部门牵头（法人行社总 部也可指定其他专业部门牵头），由“五项基础规 范”条线主管部门分头负责，每季对所有基层行社 进行一次考评打分。 三、后续管理总部季度考评 o2.考评形式。法人行社总部可根据实际情况选择采 取现场或非现场方式进行考评。 o采取非现场方式考评的，“五项基础规范”条线主 管部门要根据本季度内各项内外部检查和审计结果 ，对照创建规范内容对所有机构进行评分。 o两种方式均需在“流程与合规风险管理系统”相关 模块中进行操作并留有相关记录。 三、后续管理总部季度考评 o3.结果运用。 考评结果将作为创建等级评定的重要依据， 也可作为员工评先评优、提拔使用、岗位优 化调整的重要标准。同时要按照本行社创建 绩效考核制度的相关规定，将结果与机构和 员工绩效薪酬挂钩，原则上要求按季兑现薪 酬。 三、后续管理 o（三）等级退出 行社总部要实现动态等级管理，建立等级退出 机制。 1.降低等级 2.取消等级 三、后续管理等级退出 o1.降低等级。若等级基层行社存在下列情况之一的 ，法人行社总部要按实际情况降低其等级： （1）季度考评或验收连续两次不合格的； （2）在业务检查中发现存在重大经营风险和案件隐患 的； （3）连续两季不良贷款率出现反弹未达标的； （4）客户投诉产生恶劣影响的。 三、后续管理等级退出 o2.取消等级。若等级基层行社存在下列情况之一的 ，法人行社总部要按实际情况取消其等级： （1）在创建工作中有严重弄虚作假行为的； （2）媒体曝光违规问题造成重大声誉损失的； （3）因内部原因发生涉枪、欺诈、盗窃、贪污、挪用 和侵占公款等案件以及重大安全事故。 三、后续管理 o（四）督查 省联社组织人员对法人行社总部创建的组织推动 、创建机制建立和执行、考核兑现和总体开展情况 等工作进行定期督查，原则上每半年开展一次，督 查结果通报全系统。 督查中发现基层行社有达不到创建相应等级标准 或存在符合等级退出条件的，省联社有权责令法人 行社总部降低或取消其等级称号。 解读提纲 o一、各个版本的主要差别 o二、2012版的主要内容 o三、2012版的新特点 o四、下一步工作要求 2012版的新特点 o法人行社主导：验收、确认权限的变化 o注重创建过程：申报条件上，验收过程上，动 态管理上 o减少人为干预：借助流程与合规风险管理系统 o强化部门参与：条线分头负责，条线按季考核 解读提纲 o一、各个版本的主要差别 o二、2012版的主要原则 o三、2012版的主要内容 o四、下一步工作要求 下一步工作要求 o一、做好再学习和再培训 o二、做好年底的集中验收 o三、做好等级行社动态管理 o四、做好创建奖惩兑现 一些问题