邮储银行市分行营业分支机构营业主管派驻制管理办法.doc

邮政储蓄银行市分行营业分支机构营业主管派驻制管理办法 （试行）第一章 总 则第一条 为进一步强化各营业分支机构的内控管理能力，努力提高全行内部风险控制水平，为全市各级机构合规运营提供有力保障，结合我市实际情况，特制定本管理办法（以下简称“办法”）。第二条 本办法所称营业主管是指对派驻各级营业分支机构柜面业务履行业务管理、事前事中控制、行使综合柜员权限的专职人员。本办法所称“委派机构”是指负责组织管理营业主管的市分行及县（市）支行。本办法所称“派驻营业分支机构”，是指接受委派机构派遣，进驻营业主管的营业分支机构。第三条 营业主管实行派驻制。营业主管派驻制工作由省分行统一部署，市分行及各县（市）支行具体组织实施。 第四条 营业主管必须严格执行国家有关法律法规，按照监管机构和邮政储蓄银行的各项规章制度要求严格履行工作职责。第五条 本管理办法适用于全市邮政储蓄银行一类支行。第二章 人员配备、聘任及任职资格第六条 全市各级邮政储蓄银行一类支行均应配备营业主管。 第七条 营业主管属于专业类岗位序列，岗位职级及薪酬标准按薪酬体系改革确定的标准执行。第八条 营业主管需具备以下必要条件：（一）熟悉相关金融法规，工作认真负责，具有较强责任心。（二）熟练掌握我行各项业务的规章制度和操作规程，熟悉银行业务系统的操作流程，熟悉和掌握储蓄、公司、结算、代理等相关政策、法律和法规。（三）具有一定的组织协调和综合分析判断能力，能全面指导派驻营业分支机构开展各项柜面业务管理工作。（四）具有大专（含）以上学历，具有2年（含）以上银行业务处理工作经历，具备储蓄、公司、代理、综合等至少一个柜台岗位工作经历，无重大业务差错或严重违规记录。（五）营业主管任职后必须在一年内通过银行业公共基础及财政部门会计证资格 。（六）营业主管必须取得上岗资格证书，持证上岗。第九条 营业主管实行聘任制。营业主管的任用、选拔必须符合规定的任职条件，并经过岗位培训及资格审核后方能聘任，其聘任结果市分行人力资源部及各县（市）支行综合管理部发布，县支行如有人员调整，需报市分行审批并备案。特殊情况下，营业主管调动或离职，营业分支机构暂缺营业主管的，由人力资源部及县支行综合管理部负责调配解决。第十条 营业主管选聘工作由市分行人力资源及风险合规等相关部门、县（市）支行综合管理部联合组织完成人员选定及资格准入的审核，其选聘结果分别报市分行人力资源及风险合规部门备案。第十一条 营业主管选拔聘任遵循公开、公平的原则，择优选聘优秀人员。第三章 营业主管职责与权限第十二条 营业主管与支行长、柜面人员职责必须严格分离，独立行使业务授权、内部控制、合规检查等职责。第十三条 营业主管工作职责主要包括（具体工作内容详见附件）：（一）内控管理职责：负责监督、检查派驻营业分支机构柜面各项业务规章、内部制度的执行情况。（二）业务管理职责：柜员管理、尾箱管理、现金、支票和重要空白凭证管理、审核监督、授权管理、钥匙管理、章戳管理、报表、档案管理、合规及反洗钱工作等基本内控的管理和监管职责，以及新业务中有关规定的职责。（三）安全管理职责：负责监督派驻营业分支机构人员对各项柜面安全操作管理规定的执行情况。（四）督促整改职责：协助派驻营业分支机构负责人对发现的柜面隐患及各级监督检查部门检查发现的柜面问题进行及时整改，督促整改落实情况。（五）业务指导和培训职责：组织、督促柜员加强规章制度、内控制度和操作流程的学习和技能培训，提高柜面营业人员业务水平，及时处理和解决柜面业务疑难，指导派驻营业分支机构合规开展业务。（六）报告职责：营业主管要及时向派驻营业分支机构负责人沟通报告本机构柜面内控情况和风险隐患，向委派机构报告柜面职责履行情况和所派驻营业分支机构柜面操作及合规风险防范情况，遇有重大事项的立即报告。（七）其它职责：协助监管机构柜面检查，协助司法机关办理查询、冻结、扣划柜面业务，完成委派机构交办的其它柜面工作。第十四条 营业主管的权限主要包括：（一）在权限范围内，对派驻网点的柜面业务进行审核与授权。1营业主管在个人业务系统上拥有与原综合柜员相同的授权权限。在条件允许的情况下，可以兼任公司业务主管，在公司业务系统上拥有与业务主管相同的授权权限。2营业主管对派驻营业分支机构发生的其权限范围内的授权业务的准确性、真实性、合规性等方面进行审核，对所授权的每笔业务负责。对超出授权权限范围或非操作性的业务，无权审批，但应审核业务处理的合规性。营业主管不得为本人的业务进行审核授权。3负责审核派驻营业分支机构柜面交易业务事项和业务核算的真实与合规，监督派驻网点严格执行柜面业务规章制度，保证柜面操作的合规性和内部控制的有效性。（二）在职权范围内有权调阅派驻营业分支机构相关金融业务档案，查阅有关业务文件及参加有关业务会议和培训。（三）有权协助支行长对派驻营业分支机构柜面从业人员进行监督，对柜面从业人员的任用或辞退提出建议。（四）有权对派驻营业分支机构有章不循、违章操作行为或差错现象提出整改意见；有权阻止包括营业分支机构负责人在内的任何人在本营业分支机构经营和业务处理过程中任何有悖于规章制度或不利于账款安全的行为；对既成事实的违规、违章行为，有权按有关规定对责任人提出处罚建议；有权向营业分支机构负责人或委派机构直接报告与业务相关的违规、违章行为及重大事项。第四章 营业主管的管理第十五条 市分行风险合规部门、各县（市）支行综合管理部均应指定一名专职的风险管理员负责营业主管派驻制工作推进和日常管理。第十六条 委派机构要建立日常履职情况抽查制度、定期培训制度、定期召开业务交流会议制度。第十七条 委派机构要建立营业主管个人工作档案，主要记录内容至少应包括金融业务工作经历、年度个人工作总结、对派驻营业分支机构的业务管理情况、考核情况等。第十八条 营业主管的行政关系、工资、档案隶属委派机构。市分行所辖营业分支机构的营业主管日常管理隶属市分行风险合规部，直接对市分行负责，接受省行的管理与指导；各县（市）支行所辖营业分支机构的营业主管日常管理隶属各县（市）支行综合管理部，直接对各县支行负责，接受市分行的管理与指导。第十九条 营业主管实行垂直管理，由委派机构统一派驻，直接对委派机构负责，具有相对独立性和权威性。派驻营业分支机构负责人不得以行政手段干预营业主管的业务审核及授权。第二十条 营业主管的归口管理：市分行风险合规部及各县(市)支行综合管理部为营业主管行政归口管理部门，其支撑管理部门为人力资源部门和审计部门，专业管理部门为财务会计部门（各县（市）支行会计核算部）和各业务部门。其职责分工如下：（一）市分行风险合规部及各县（市）支行综合管理部负责营业主管日常管理，具体包括人员准入资格审核意见、轮岗建议及要求、岗位培训规划及建议、日常监督检查、实施考核等工作，并负责营业主管派驻工作的实施指导及推进落实。（二）市分行人力资源部及各县（市）支行综合管理部负责营业主管的任用及选聘，并按其行政管理部门建议适时开展轮岗及组织各类培训工作，保障营业主管派驻制实施所必备的人力支撑，同时对各行政管理部门上报的考评结果实施绩效考核工作。（三）市分行审计部及各县（市）支行综合管理部负责开展营业主管岗位履职情况检查与评价，提出任职及考核意见。市分行审计部门及各县（市）支行综合管理部门负责营业主管岗位轮换的监交审计工作。（四）市分行财务会计部（各县支行会计核算部）及各业务部门负责各自主管业务条线规章制度的制定、解释、指导、监督、检查工作；细化本条线营业主管的岗位职责和权限管理要求，按本条线业务管理需要组织营业主管的业务培训学习和实施相关业务检查；提出任职及考核意见。 第五章 营业主管工作管理制度第二十一条 营业主管实行营业现场坐班制度，独立行使业务授权审批等职责。营业主管不介入与其职责无关的行政管理事务，严禁办理前台业务或对营业分支机构内其它岗位进行替岗。第二十二条 营业主管的休假由委派机构统一安排，不得由营业分支机构人员替班。对于营业主管半天之内的临时替班可由支行长兼职，其他情况的替班必须由各委派机构组织安排。第二十三条 营业主管与派驻营业分支机构负责人的工作关系：（一）营业主管直接对委派机构负责。派驻营业分支机构负责人作为本营业分支机构内控合规工作第一责任人，对本营业分支机构的经营管理、各项业务的合规、合法性负全面责任，同时对已派驻营业主管的工作负有监督、评价职责，有权要求已派驻营业主管严格执行制度、履行职责。（二）派驻营业分支机构负责人要对营业主管进行考勤、劳动纪律、工作表现等日常管理，保证营业主管合规履行职责。营业分支机构负责人不得授意、指使、强令营业主管违法、违规办理业务事项；不得对合规履行职责以及抵制违法、违规行为的营业主管实行打击报复。（三）营业主管与派驻营业分支机构负责人应保持经常性的沟通，若对具体业务处理有不同意见，经协商后仍不能达成一致的，应及时提请派驻机构行政管理部门裁定。第二十四条 营业主管实行定期工作履职情况报告制度、日常业务检查报告制度和重大业务事项即时报告制度。工作履职情况报告制度分为月报告和年报告。月报告是指营业主管应于次月三日内向委派机构上报前月工作履职情况报告；年报告是指营业主管于每年度末五日内上报本年工作履职情况报告。日常业务检查报告制度是指营业主管于每日对支行柜员的业务质量实行业务检查，并填写营业主管日常业务检查记录表，按月装订整理后于每月末向委派机构报送。重大业务事项即时报告制度是指营业主管在工作中遇到的重大业务事项要在发生当日第一时间以口头或书面形式向委派机构报告，积极采取有效措施防范业务风险。第二十五条 营业主管实行上岗培训、不定期培训制度。营业主管上岗前，要开展组织培训及考试，考试合格后获得省行统一颁发的上岗资格证书，方可持证上岗。全行各级业务部门组织相关培训须通知营业主管行政归口管理部门，并由营业主管行政归口管理部门适时根据业务需要组织营业主管参加。第二十六条 派驻营业分支机构营业主管实行不定期轮换制度，但最长不超过六个月。营业主管轮换时应做好交接工作，交接前必须做好相关准备工作，不得延误对外正常营业。营业主管的交接双方应对交接日派驻网点的现金、凭证、账务等进行全面的盘点和核对，确保账实、账账、账证相符，并由同级审计部门进行监督，各支行长配合完成交接。第六章 营业主管的考核、奖惩第二十七条 营业主管各阶段绩效考评工作由市分行风险合规部门、各县（市）支行综合管理部负责牵头组织，人力资源部门与其它相关部门配合完成。第二十八条 营业主管考核内容包括工作履职情况（包括制度执行、业务学习及培训）、工作质量（业务差错率）以及支行长评价等方面。第二十九条 营业主管的工作绩效考核分为月度考核和年终综合考核，具体的考核指标参照省行下发指导性意见，市分行及各县（市）支行根据本行实际情况自行制定。月度考评于次月初5日内完成，年度综合考评于次年首月15日内完成，各县（市）支行考评结果需报送市分行风险合规部备案。第三十条 营业主管的考核方式主要包括：（一）定期或不定期对营业主管的履职情况进行现场检查和非现场检查；（二）委派机构、派驻营业分支机构负责人对营业主管的工作表现、职责履行、培训结果、风险防范意识及思想状况进行评价；（三）根据派驻营业分支机构的内控质量情况，包括内外审计部门检查发现的问题、派驻营业分支机构差错率、操作风险防范等方面对营业主管进行考评。第三十一条全市将按年度开展优秀营业主管评选活动，对于坚持原则、工作突出或及时发现重要差错事故、案件线索的营业主管给予表彰和奖励。评选活动由市分行风险合规部协同人力资源部牵头组织，表彰结果将在派驻机构人力资源部门备案，并作为营业主管职业晋升时的优先条件。第三十二条 对于严重违反工作制度、滥用或超越职权办理业务事项、未经批准擅自离岗的，派驻营业分支机构发生重大业务差错事故或资金案件的，以及连续两年考核不达标的，委派机构将向人力资源部提出调整营业主管岗位意见。 第七章 附 则第三十三条 本办法由邮政储蓄银行市分行负责制定、解释和修改。第三十四条 本办法自下发之日起实施。附件： 营业主管日常工作内容指引一、业务管理（一）柜员管理1负责派驻营业分支机构的普通柜员工号在金融业务系统中的启用；2负责检查普通柜员营业前的准备情况；3负责检查普通柜员是否按排班表上班。（二）尾箱管理1负责个人业务、公司业务系统中派驻营业分支机构尾箱的维护管理工作；2负责与柜员共同打开实物尾箱（现金款袋），并交叉分配普通柜员实物尾箱；3负责盘核每一位普通柜员的库存现金实物、重要凭证实物合计数，与柜员轧账单核对相符后，双人眼同锁进尾箱和封袋。（三）现金、支票和重要空白凭证管理1负责派驻营业分支机构现金的上缴和申请下拨工作，严格控制网点现金备付情况，根据网点实存和大额预约情况，及时、合理地请领、上缴备用现金；2负责普通柜员之间现金和重要空白凭证的调拨；3负责内部支票的购买、使用、作废、丢失登记，外部支票的入账、丢失登记；4负责网点领用、上缴及发放重要空白凭证的记账工作；负责保管本机构个人业务、公司业务重空大库，合理调剂本机构重空库存；（四）权限管理1负责掌握个人业务综合柜员权限，严格审核每一笔综合柜员权限内的授权业务；2负责对公司柜台业务中需要业务主管审核的业务进行审核并授权；3负责对其它非现金类的特殊业务及业务制度中规定需经综合柜员审核并授权签字的业务进行授权办理。（五）审核监督1负责每天对上一工作日的交接班登记簿、差错处理/长短款差错登记簿、假币没收登记簿、冻结/扣划登记簿、系统运行日志、章戳打印簿等手工登记簿进行检查，检查记录信息是否属实和齐全；负责对本机构公司业务柜员的使用情况及交易权限进行检查，并负责监督柜员尾箱之间的交接；2负责监督交接班制度是否落实；按规定对本机构公司业务印章及重要机具的保管和使用情况、各类凭证及实物的交接登记手续、各类登记簿的设置与使用等进行检查，记录检查情况，并对其真实性及检查结果负责；3负责全程监控和复核atm加钞工作；4负责协助处理网点业务差错；5负责督促派驻网点负责人和普通柜员按规定办理各项业务，阻止违规操作；6负责离席核检工作，督促落实人离机退、锁好章款制度；7负责个人业务中综合柜员轧账和机构轧账；负责对本机构公司业务内、外部账务核对情况进行检查；8负责对邮政储蓄营业轧账单与上日营业结束时打印的网点营业轧账单的库存现金和重要空白凭证进行核对，如发现不一致，要及时查找原因